下列关于资产配置的表述正确的是什么（资产配置的范畴包括）

如何制定理财规划？

如何制定理财规划

倒计时：00:34:56

单选题 （共3题，每题10分）

1 . 下列几位投资者的行为，属于挂接关系的是（c ）。该题未做

· A.客户A在买入某一股票后，该股票不涨反跌，A后悔万分，立刻卖出

· B.客户B通常愿意承担更多的风险以避免损失

· C.客户C的某一股票长期处于亏损状态，C一直持有不忍卖出，等待回本

· D.客户D发现自己上半年某股票盈利40%，瞬间信心满满，立刻把所有资金全部投入该股票

2 . 关于具体目标法，以下说法错误的是（ a）。该题未做

· A.购房时支付首付属于流量资金管理

· B.购房时付月供属于流量资金管理

· C.日常医疗支出属于流量资金管理

· D.孩子刚出生，子女教育支出属于存量资金管理

3 . 关于进行资金规划时的共性与个性，下列说法不准确的是（d ）。该题未做

· A.资金规划首先需要满足客户具体对投资周期、流动性、安全性的要求

· B.共性指强调投资品种历史平均收益与波动

· C.个性指强调投资人偏好、投资时机的把握、投资品种选择，经济周期的循环往复

· D.对稳健类客户强调个性，在共性基础上不断调整

多选题（共4题，每题 10分）

1 . 运用生命周期法最主要的目的是（abd ）。该题未做

· A.使目标明确

· B.更精确定位“风险承受”

· C.了解投资者特征

· D.更精确定位“流动性要求”

2 . 下列关于资产配置构建原理的说法，正确的是（abcd ）。该题未做

· A.狭义的资产配置是指同一投资大类中根据风险、流动性、收益配置组合

· B.广义的资产配置是指根据投资需求将资金在不同资产类别之间进行分配组合

· C.资产配置组合的核心是单个投资品种收益预期与风险识别

· D.资产配置获利的核心是稳定回报和复利效力

3 . 老王刚刚退休，责任的接力棒交给下一代，以安度晚年为生活目的，在对其进行理财规划时，主要考虑的理财目标包括（abcd ）。该题未做

· A.保障财产安全

· B.遗嘱

· C.建立信托

· D.准备善后费用

4 . 根据生命周期法，刚参加工作的小张可能的理财目标包括（abc ）。该题未做

· A.租赁房屋

· B.满足日常支出

· C.积累投资经验

· D.建立退休基金

判断题（共3题，每题 10分）

1 . 进行资产配置时需要避免关注单一资产。（错 ）该题未做

对 错

2 . 做理财规划实际管理的是流量资金。（错 ）该题未做

对 错

3 . 资产配置决定了风险和收益。（错 ）该题未做

对 错

下列关于资产配置的基本步骤，顺序正确的是( )。

B

答案解析：

[解析]

本题考核资产配置的基本步骤，可以理解记忆。

存款十万以下的人该如何做资产配置？

资产配置(Asset Allocation)是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。资产配置的组合是不同市场的组合，包括股市、债市、黄金、P2P、外汇等等，个人投资时，组合产品的相关性越低越好，避免掉进一个坑内出不来。若想要投资，投资渠道像储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、商品现货、外汇、房地产、保险、黄金、P2P、文化及艺术品等，可以多方面考虑，但在投资前，应先对个人的风险承受能力进行评估，根据风险承受能力选择合适的产品，须知理财产品的收益与风险是呈正比的，期望的回报率越高，蕴含的风险系数也就越高，在具备一定的专业知识外，可根据自身的实际情况选择。

温馨提示：以上内容仅供参考，不作为任何建议，投资有风险，入市需谨慎。

应答时间：2022-01-24，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

如何制定理财规划c17038s 课后测试答案

确实挺难 有些题目 里面也没讲

单选题 （共3题，每题10分）1 . 下列几位投资者的行为，属于挂接关系的是（ c）。  A.客户A在买入某一股票后，该股票不涨反跌，A后悔万分，立刻卖出  B.客户B通常愿意承担更多的风险以避免损失  C.客户C的某一股票长期处于亏损状态，C一直持有不忍卖出，等待回本  D.客户D发现自己上半年某股票盈利40%，瞬间信心满满，立刻把所有资金全部投入该股票2 . 关于进行资金规划时的共性与个性，下列说法不准确的是（d ）。  A.资金规划首先需要满足客户具体对投资周期、流动性、安全性的要求  B.共性指强调投资品种历史平均收益与波动  C.个性指强调投资人偏好、投资时机的把握、投资品种选择，经济周期的循环往复  D.对稳健类客户强调个性，在共性基础上不断调整3 . 关于具体目标法，以下说法错误的是（a ）。  A.购房时支付首付属于流量资金管理  B.购房时付月供属于流量资金管理  C.日常医疗支出属于流量资金管理  D.孩子刚出生，子女教育支出属于存量资金管理多选题（共4题，每题 10分）1 . 根据生命周期法，刚参加工作的小张可能的理财目标包括（ abc）。  A.租赁房屋  B.满足日常支出  C.积累投资经验  D.建立退休基金2 . 下列关于资产配置构建原理的说法，正确的是（abcd ）。  A.狭义的资产配置是指同一投资大类中根据风险、流动性、收益配置组合  B.广义的资产配置是指根据投资需求将资金在不同资产类别之间进行分配组合  C.资产配置组合的核心是单个投资品种收益预期与风险识别  D.资产配置获利的核心是稳定回报和复利效力3 . 运用生命周期法最主要的目的是（abcd ）。  A.使目标明确  B.更精确定位“风险承受”  C.了解投资者特征  D.更精确定位“流动性要求”4 . 老王刚刚退休，责任的接力棒交给下一代，以安度晚年为生活目的，在对其进行理财规划时，主要考虑的理财目标包括（abcd ）。  A.保障财产安全  B.遗嘱  C.建立信托  D.准备善后费用判断题（共3题，每题 10分）1 . 超高净值客户已基本达到财富自由程度，往往无特定具体目标需要实现，对风险的认识也呈现个性化特征。对子女、生活品质的关注要高于具体目标，对财富管理的目标也往往抽象为保值、增值以及对传承、税务的考虑。（ a）    对           错2 . 资产配置决定了风险和收益。（b ）    对           错3 . 对于刚成家立业客户更要注意流量管理，因为此时往往积蓄不丰，年收入积累仍是达到特定目标的主要手段。（a ）    对           错90

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下列关于资产配置组合模型的说法，不正确的是( )。

【答案】D

【答案解析】梭镖型结构属于赌徒型资产配置，是风险最高的。

资产配置的黄金三原则

首先第一步就是跨资产类别配置：

很多投资者过去投资的经常是听这个朋友说投资机会很好我就去研究研究，那有一个投资机会我就去琢磨琢磨，但这种方式其实是不正确的。在这里也请大家记住一句话:无论做何种投资，资产配置的理念必须先行。

第二个就是：跨地域国别配置，即由人民币到美元，由中国到全球。

作为投资人资产组合之中应该有相当一部分的海外配置。数据显示美国投资者平均20%多的资产是配置到本国之外的，中国的投资者配置是多少呢？据调查，目前不超过5%。无论是为下一代上学，还是为养老，或是为其他企业的发展等等的需求，海外这一部分都应该有相当的比例。

黄金法则的第三个原则就是超配另类资产。

所谓另类资产，是指不同于传统的股票、债券这类在高流动性市场交易的有价证券大类资产的其他资产，例如对冲基金、私募股权、油气林矿等等。

投资另类资产的好处有两点：首先由于另类资产并不在高流动性市场进行交易、很多机会和价值并不立刻被多数投资人发掘，因此常常出现对于风险错误定价，顶尖的机构有更多的机会帮助投资者获得超额收益；另一方面，通过配置另类资产，在传统资产组合里增加了多收益的多元性分散，起到降低风险的目的。

扩展资料

耶鲁大学的捐赠基金创造30年近17%的年均回报，其中很重要的一点创新就是有1/3的捐赠基金资产是通过配置到私募股权来实现捐赠基金高收益的。而母基金通过对于私募股权的再配置，可以在保持优质股权标的高收益特性下，将风险进一步分散。

母基金将通过配置资金到更多的私募基金当中，可以实现在不同地区、不同发展阶段、不同行业的分散化。因此母基金相对于单点投资私募股权是更好、更安全的方案，可帮助投资人穿越牛熊，持续数十年乃至更长时间，获得两位数甚至20%以上的超额预期回报。

我们正处于全球资产配置的黄金时代，投资者可将原来的固收、投机、单一的投资方向转变多元的、全球化的资产配置。把握好资产配置黄金三原则，是中国投资人在未来几十年里资产管理的关键。盛景嘉成也愿意在今后十年、二十年甚至更多的时间里帮助您一起进行资产组合的构筑，通过自上而下构建全局的资产配置，帮您实现财富创造和传承。

参考资料来源：百度百科-资产配置