余额宝事件，余额宝事件后续

本文目录一览：

• 1、余额宝事件

• 2、嘉实超短

• 3、余额宝事件是怎么回事

• 4、余额宝事件后续

最近，公安部破获一起涉案金额高达400亿元的虚拟币大案。Plus Token，这个所谓的“虚拟币钱包”， 在短短一年多的时间里，席卷了全球 100 多个国家和地区，参与人数超过了 200 多万人，传销层级多达3000余层。

每月回报高达 60%，Plus Token让人疯狂

Plus Token “虚拟币”是怎么被制造出来的？2018年5月，一款打着虚拟币增值服务的虚拟币钱包Plus Token悄然在网络上出现，这个号称由前Google员工和某跨国公司员工联手打造而成的虚拟币钱包，一经问世，就通过微信群、炒币论坛等等传播渠道迅速蔓延。

开通Plus Token钱包，加入会员，用户可以在指定的网络平台将价值500美金，大约3000多元人民币的Plus币或者等值的数字资产转入“Plus Token钱包”，就能获得一台“智能狗”，通过 “智能狗搬砖”，每月最高能有60%的收益。

这真的是一个稳赚不赔的项目吗？根据警方侦查员的信息显示，Plus Token制定了智能搬砖收益、链接收益、高管收益三种主要收益方式。其中链接收益是核心关键，也就是俗称的拉人头。Plus Token根据拉人头的数量和投资金额，将会员分为普通会员、大户、大咖、大神、创世五个等级。每名会员可以享受第一层下线搬砖收益的100%，第二到第十层的10%。

Plus Token通过拉人头，用分红和奖励催促会员们不停地去发展下线。拉10个人进来，一个月最低可以赚到将近500美元；而最高等级的创世级，仅靠拉人头一年的收入就可高达1000万元人民币。

兰州经商多年的王先生，押上了全部身家，360 万元，并在短短的三个月内，发展了十几个亲戚朋友加入到了Plus Token，这些人平均投资都在十几万元。

王先生如愿成为了大户级，收益也在快速增长。

在巨大利益的诱惑下，更多的投资者涌向了Plus Token这样一个虚拟币钱包。产品发布仅三个月之后，2018年的8月份，Plus Token会员总数突破了一百万人，吸纳的金额达到了近五十亿元人民币。

而在产品发布四个月之后，Plus Token更大的手笔出现了，2018年9月15日，它宣布全程冠名在韩国济州岛举行的世界区块链大会，并在济州岛神话世界蓝鼎酒店举行了“Plus Token”的全球启动仪式，台上一个名叫Leo的人出现在了公众视野。他的身份是Plus Token的联合创始人，前Google阿尔法狗算法研究员。诞生仅仅几个月的 Plus Token虚拟币钱包，由此迈出了在币圈江湖中更大的步伐。

2019年3月开始，Plus Token招揽投资者的广告开始出现在街头，随后，美国纽约时代广场的广告牌，也播放了它的广告。Leo在2018年10月22日，高调参加了在日内瓦举行的世界数字经济论坛，发表了关于Plus Token未来规划的主题演讲。随后Leo参加“股神”巴菲特晚宴的照片，也迅速在虚拟币圈里传播开来。

然而警方调查发现，这个对外宣称自己是Plus Token联合创始人的Leo，跟平台没有太大的关系，Leo的真实身份，也荒诞而又简单。此人的真实身份是一名外籍留学生，2015年9月份来到中国，就读于湖南长沙的一所大学，他的Plus Token虚拟币钱包项目联合创始人的身份，完全是被传销团伙包装出来的。

制造这一切的人，陆某龙，他才是这一幕大戏的真正导演。陆某龙，湖南兴化人，别名陆遥，1988年出生，今年仅仅33岁。大学毕业后，他就一直在北京闯荡，做过P2P 项目销售、做过广告营销，非常善于交际。2015年，进入币圈，他凭着做营销出身的优势，很快就在这个行业扎根，并且成为了一名知名博主，手握着大量金融、媒体圈的资源。

陆某龙包装了Leo，做足了Plus Token虚拟币钱包招揽人气的一些表面功夫。而实际上，Plus Token所发行的Plus虚拟币，也是假的。

短短几个月时间，Plus Token眼花缭乱般地制造出了名人效应，创造了不断上涨的虚拟币价格，这两步走完之后，警方侦查员发现，这个打着区块链技术噱头，发行着虚拟币的商业机构，最后真正要干的，就是通过传销手段招揽投资者进场。而《中华人民共和国刑法》中，对传销行为有明确界定。

全球收网，近200多万名参与者“南柯一梦”

随着Plus Token实施的犯罪行为越来越清晰，警方的判断也越来越明确，2019年3月，江苏省公安厅指挥盐城市公安局成立了“Plus Token特大跨国网络传销”专案组，近百名警力、6个小组，全力调查。

虚拟币的最大特点是去中心化、匿名化，交易记录都是加密处理，想要在互联网上几千万条，甚至上亿条的交易记录里发现犯罪团伙的行踪，无异于大海里捞针。此案的复杂程度，远远超出了想象。

随着案件的不断推进，有着强烈反侦察意识的犯罪团伙，随之展开了业务上的收缩。2019 年 6月27日，这个自称为 “币圈余额宝”的Plus Token虚拟币钱包，宣布停止提现，并在一笔转入地址的备注中，写道：对不起，我们跑路了。

此刻，近200多万名参与者才醒悟，这真的是一个骗局，他们参与的不是区块链技术，也并不是在进行所谓的投资，他们的身份，在公安机关案件卷宗里最新最准确的称谓，叫做传销参与者。

抓捕从2019年6月开始，到2020年3月收网。在公安部统一协调指挥下，多路专案组民警，分赴瓦努阿图、柬埔寨、越南、马来西亚等国家和地区，涉及此案的82名涉嫌传销犯罪的骨干成员全部落网，这一盘踞境内外的特大跨国网络传销组织被彻底摧毁。

我国公安机关侦破的首起利用区块链技术、以数字货币为交易媒介的特大跨国网络传销犯罪案，至此尘埃落定！陈某等15名被告人因犯组织、领导传销活动罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别被判处4年10个月到11年不等的有期徒刑，并处罚金，涉案赃物、赃款及犯罪工具依法予以没收上缴国库。

央视财经

“买基金就是挑选好的基金管理人”，这一观念正在被越来越多的普通投资者接受。对于基民来说，挑选基金时，不仅关注该基金的过往收益率，更关注的是基金经理。

半个月12只基金调整基金经理

Wind数据显示，自2020年7月21日以来，嘉实基金旗下共有12只基金调整了基金经理。

其中，离任的基金经理有四位，分别是和张金涛、王丹共同掌管嘉实沪港深回报混合（004477.OF）的刘岚、掌管嘉实医疗保健股票（000711.OF）的齐海滔、掌管嘉实消费精选股票（006604.OF）的吴越、以及掌管嘉实创新成长混合（001760.OF）的刘美玲。

至于离任的原因，公告显示，上述基金经理离任多为个人原因或业务调整。

除了基金经理离任外，嘉实旗下多只权益类基金也出现了新增补基金经理的情况。以嘉实科技创新（007343.OF）为例，该基金新增补张丹华为基金经理，与王贵重共同管理。嘉实成长增强混合（001759.OF）新增补陈涛为基金经理外，与归凯共同管理。

界面新闻

以嘉实医疗保健为例，该基金自2014年8月13日成立以来，截至今年7月21日，该只基金取得了185.41%的收益。截至发稿，今年以来该基金净值增长率为71.46%。齐海滔自产品成立就一直担任该基金的经理，直至宣布离职。

但嘉实旗下某些基金频繁更换基金经理，也是不争的事实。以成立于2016年2月3日的嘉实创新成长混合为例，该产品自成立以来，已经陆续更换了四任基金经理，最短的任职周期仅为250天。8月1日起，该基金经理更换为王汉博。

再以嘉实新收益混合为例，该基金自2014年12月创立以来，该基金也历任四位基金经理。8月1日起，该基金经理由姚志鹏更换为胡涛和王凯。

为何频繁换帅

既然业绩过关，为何还会出现离任和调整？为何在二季度报告公布后，短时间内密集调整多只基金的掌门人？这也成为多位嘉实基金投资者的困惑。

前海开源基金首席经济学家杨德龙表示，今年以来，基金经理的离职主要是由于业绩考核压力，今年市场行情波动较大，权益投资要实现超额收益并不容易。

对此，界面新闻采访了嘉实基金。

嘉实基金表示，此次密集调整基金经理，旨在使基金产品风格与投资战队风格更加匹配，是公司“新十年”投研战略升级的动作之一。“新十年”投研战略的重要组成部分，是要创立围绕“为客户创造回报为中心”的精品股票策略，让能力更加聚焦，打造出一系列王牌的精品股票投资战队。

界面新闻得到的名单显示，目前，归凯任成长风格投资总监，胡涛任平衡风格投资总监，张金涛任港股通投资总监，姚志鹏任制造投资总监。各位总监可以挑选相关人员组成投资战队，公司则通过调整，将基金产品匹配给相应风格的精品股票投资战队。

7月8日，嘉实基金一举发布了十余位基金经理的新任命，新任命的基金经理将自己挑选其他基金经理或研究员组成团队，大类上分为全市场赛道、行业赛道等。

基金换帅的影响

基金经理变更后，将会对基金的后续经营产生什么影响？

天风证券发布的一份名为《基金经理的变更对基金业绩有多大影响》的报告中显示，基金经理变更的原因主要有两方面。一是，由于基金经理业绩排名不佳而被淘汰；二是，业绩排名靠前的基金经理具有一定流动性：1）被其他基金公司争抢而去；2）在公司内部得到提拔，包括升职到管理层、转而管理规模更大的基金；3）离开公募领域去私募或者创业公司。

在业绩方面，对单只基金而言，通过计算基金经理变更前后基金排名的相关性，发现基金经理更换前后，基金业绩有一定可持续性。尤其是基金减少基金经理时，并不会对基金的业绩排名产生很大的影响。

Wind数据显示，截至7月30日，今年以来共有87家基金公司的部分基金经理离职。离职人数达到了166人，较去年同期的138人（77家公司）上升20.29%。从单家公司来看，有8家基金公司今年以来离职的基金经理人数在4位以上。

在电信网络诈骗中，冒充公检法诈骗可以说是其中“杀伤力”最强的类型之一，堪比“杀猪盘”。

但值得大家引起重视的是，如今这类诈骗也在与时俱进：反诈部门宣传说“安全账户”不可信，骗子就玩“安全防护”APP；反诈部门说通缉令、警官证都是PS的，骗子直接玩起“视频笔录”……5月10日，宁波市反诈中心专门发布提醒：5月以来，宁波已发生冒充公检法诈骗33起，被骗总金额292万元，平均每人被骗近9万元；均以受害者医保卡、银行卡涉及犯罪为由进行诈骗。

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银行卡涉嫌洗钱？

这些套路要记住

据慈溪警方通报，5月初，一男子蒋某报警称，自己接到一个自称是外省某地公安局办案人员的电话。对方称他的银行卡涉嫌洗钱，要求他配合调查。随后对方就给了他一个办案民警的QQ。但没想到，接下来的一系列操作，让蒋先生吃了大亏。

慈溪警方向我们介绍了诈骗的几个步骤↓↓

第一步：以涉嫌犯罪等理由要求受害者协助调查

上面这张图，就是骗子发来假的警官证，其实软件下方已有提醒。

第二步：“民警”上场骗取信任并恐吓被害人以往的骗子都很直接，上来就是“警官证”和“通缉令”。但反诈宣传多了，越来越多的人都知道了这套路。于是，骗子新手法出现了。在慈溪公安通报的这起案件中，蒋某添加QQ后，对方先是发来一张民警手持警察证的照片证明身份，随后就开启QQ视频聊天，进行视频笔录，理由也很贴近实际——疫情影响。蒋某看到视频中的环境类似审讯室，就对对方的“民警”身份有了初步的认可。随后，“民警”就要求他拨打以“**21*”开头的电话，实际上这是一个呼叫转移指令，能屏蔽被害人的手机号码。之后，“民警”又忽悠蒋某提供了一段眨眼张嘴的视频。

第三步：要求被害人下载“安全防护”APP最后一步来了，以往这一步就是“转账至安全账户”。但是，近年来反诈力度空前，大家都知道“安全账户”不安全，骗子也清楚这一点。于是，新套路出现了。“民警”发给蒋某一个“安全防护”APP的下载链接，要求其下载并开启网银加密。蒋某下载后，在APP中填写自己银行卡的卡号和密码。结局大家也能猜到，身份信息、卡号和密码，甚至眨眼张嘴的视频人家都有，钱怎么可能不被盗？当然，骗子还不放过他，又要求他添加“领导”的QQ，称“领导”要询问一些关于案件的问题。“领导”上场后，要求蒋某通过他向别人借钱，证明自己不缺钱也不会参与洗黑钱……事发当晚，蒋某发现自己的钱被转走了，还欠了一屁股债，共计损失17余万元。

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小学生给“民警”

连发42个红包

那些披着“公检法”外衣的诈骗分子

不仅对成年人肆意下手

还不放过未成年的孩子

甚至对他们进行恐吓威胁

步步诱导孩子偷拿家长手机

更绝的是要求小孩把支付记录删除

近日，家住绍兴越城北海辖区的小涵（化名）同学在家玩手机时，一名自称是北京网警的“许警官”私信给小涵。对方称小涵的账号涉嫌诈骗，让她积极配合调查，排除嫌疑，否则就要上门把小涵的爸爸妈妈抓起来。

小涵一下就慌了。“许警官”说小涵的嫌疑很重，需要拿她爸爸妈妈的手机排除嫌疑，还让她对爸妈保密。当时已经快凌晨两点，爸妈都睡熟了，小涵拿不到爸妈手机，一个人躲在被窝里害怕地哭，求“许警官”放宽期限。“许警官”便网开一面，让小涵第二天好好配合调查。

第二天，小涵拿到了妈妈的手机，开始按照“许警官”的吩咐进行指定操作：打开支付宝，修改了妈妈手机里的支付密码，把妈妈银行卡里的钱转出余额宝，后又建立了支付宝群聊，在群内向“许警官”发了36个99元和6个188元的红包“配合调查”，之后解散了群聊。小涵和“许警官”还约定好时间，继续拿小涵爸爸的手机排除嫌疑。

但小涵妈妈拿回手机后，看到转账信息觉得很奇怪，一问才知，女儿可能被骗了。于是母女俩立即到派出所报警，这才及时止损。

警方提醒：

1.凡是电话中自称“通信管理局、电信运营商、银行、保险、邮政”等客服人员，以您“个人信息泄露、涉嫌洗钱、涉案”等理由，主动帮您转接“公安机关”的，都是诈骗！

2.凡是通过电话、QQ、微信或者其他通讯交友软件办案做笔录的“公检法机关”，都是诈骗！

3.凡是通过网站或者APP出示带有“公检法”的名称标记的通缉令、拘捕令、警官证，都是诈骗！

4.公安机关在逮捕时，必须当面出示逮捕证，通过传真、网络发送的，都是诈骗！

5.公检法机关是不设立“安全账户”“验资账户”的，要求用“QQ语音、微信语音”做笔录的，都是诈骗！

6.如果您在拨打亲友电话时，发现有“停机、空号”等异常情况，需提高警惕，设法通过其它途径联系该亲友，核实并提醒谨防上当受骗。

（FM93交通之声）

北京日报客户端 |

余额宝里46万块钱无法取出？日前，哈尔滨市民于先生反映的问题引发广泛关注。

6月22日，支付宝安全中心回应表示，根据举报信息和平台风险系统识别，于先生的账户交易行为存在异常情形，可能涉及网络赌博、电信诈骗、非法投资理财或是虚假交易等违规情形。为避免用户账户被不法分子利用造成损失，根据国家相关法律法规，支付宝当时对于先生的账户做了一定限制。支付宝客服和于先生核实排除风险后，其账户早已于5月恢复正常使用。

支付宝表示，当时的系统通知页面显示，于先生的支付宝账户可能涉及违规违禁行为，被暂时限制部分使用功能，需核实处理。于先生致电支付宝客服反馈问题后，依照提示上传了相关证明材料，支付宝安全中心随即与有关部门联系排除相关风险。5月24日，也就是于先生提交材料的第二天，他的账户限制得以解除。于先生在接受当地媒体后续采访时也证实，账户早已使用正常。

“在用户正常使用账户的情况下，支付宝和余额宝的转入转出功能都是正常的。”支付宝安全中心在回应中表示。22日晚间，

支付宝方面进一步提醒广大用户称，规范使用自己的账户，不要轻易与不明账户交易，不要把个人账户借给他人使用，也不要进行网络刷单、跑分、虚拟币交易等操作。这些行为有可能被不法分子利用进行非法交易，导致个人信息泄露、影响账户安全，甚至有可能触犯相关法律法规。如遇到账户相关问题，用户可以第一时间拨打支付宝客服热线95188进行反映。

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