定期定额基金，定期定额基金怎么选

本文目录一览：

• 1、定期定额基金

• 2、001036

• 3、定期定额基金投资计划的优点是

• 4、定期定额基金怎么选

基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。

人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

那么，具体的它有啥特点呢？咱们要注意些什么呢？

增补信息：一般来说，定投首选指数型基金，因为它较少受到人为因素干扰，只是跟踪指数，在市场低迷情况下，指数型基金一般收益不如主动型基金，而在中国长期增长的情况下，长期定投获利可能性较大，是长期投资首选品种之一。主动型基金则受基金经理影响较大，中国的主动型基金更是波动较大，更换基金经理等外部因素也会造成一定影响，长期持有的话风险也较大。国外经验表明，从长期来看，指数基金的表现强于大多数主动型股票基金，是长期投资的首选品种之一。据美国市场统计，1978年以来，指数基金平均业绩表现超过七成以上的主动型基金。另外，成长性好的股票型基金定投较受欢迎。刚工作的年轻人，想要给宝宝准备教育金的年轻家长，统计显示，2012年全年，596只可定投的偏股型基金中，有584只实现了盈利，如果投资者在2012年全年坚持进行基金定投，盈利概率高达98%，而这些偏股基金的平均收益也达到了8.99%，远高于定期存款和银行理财产品的收益。

02月10日讯 嘉实企业变革股票型证券投资基金（简称：嘉实企业变革股票，代码001036）公布最新净值，上涨1.65%。本基金单位净值为1.235元，累计净值为1.235元。

嘉实企业变革股票型证券投资基金成立于2015-02-12，业绩比较基准为“沪深300指数*80.00% + 中证综合债指数*20.00%”。本基金成立以来收益23.50%，今年以来收益6.56%，近一月收益1.15%，近一年收益56.33%，近三年收益40.50%。近一年，本基金排名同类（140/697），成立以来，本基金排名同类（348/843）。

定投排行数据显示，近一年定投该基金的收益为26.41%，近两年定投该基金的收益为32.90%，近三年定投该基金的收益为31.71%，近五年定投该基金的收益为--。（点此查看定投排行）

基金经理为谢泽林，自2017年10月17日管理该基金，任职期内收益25.13%。

最新定期报告显示，该基金前十大重仓股为万科A（持仓比例4.51% ）、超图软件（持仓比例4.24% ）、华帝股份（持仓比例3.67% ）、星宇股份（持仓比例3.59% ）、保利地产（持仓比例3.30% ）、贵州茅台（持仓比例3.25% ）、启明星辰（持仓比例3.20% ）、坚朗五金（持仓比例3.06% ）、欣旺达（持仓比例2.99% ）、京东方A（持仓比例2.99% ），合计占资金总资产的比例为34.80%，整体持股集中度（低）。

最新报告期的上一报告期内，该基金前十大重仓股为超图软件（持仓比例4.73% ）、贵州茅台（持仓比例3.93% ）、绿盟科技（持仓比例3.67% ）、星宇股份（持仓比例3.14% ）、欣旺达（持仓比例2.97% ）、万科A（持仓比例2.96% ）、启明星辰（持仓比例2.94% ）、苏宁易购（持仓比例2.85% ）、太极股份（持仓比例2.78% ）、新希望（持仓比例2.72% ），合计占资金总资产的比例为32.69%，整体持股集中度（低）。

报告期内基金投资策略和运作分析

国内经济上半年先扬后抑，三四季度则相对不温不火。中美贸易摩擦虽有反复，市场预期也相对平稳而理性。CPI在猪价的带动下冲高，而核心CPI相对温和，11月的CPI数据可认为是本轮通胀对股票市场压力测试最大的时间点。年底中央经济工作会议的关键词有稳字当头、高质量发展、宏观杠杆率基本稳定等，货币政策展望基本确认以稳增长为主基调。

今年乃至未来10年，国内将面临经济总量增速平稳下行的大背景，寻找高质量增长的细分成长领域，将是组合能否取得较大阿尔法的胜负手。科技、消费、医疗、先进制造服务等领域，将会持续成为孕育成长型企业的主要土壤。下半年以来，科技领域呈现出诸多逐步超预期的东西，比如消费电子的无线耳机，比如全球云计算的资本开支回暖、半导体景气的见底反转等。科技相对于消费相对占优，结构性机会也比较多。消费、医药则保持相对平稳的增速。四季度沪深300指数上涨7.39%，中小板指数上涨10.59%，创业板指数上涨10.48%，建材、家电、传媒、电子等行业涨幅居前，军工、煤炭、公用事业等行业表现较差。

报告期内本基金的配置重点继续聚焦在符合经济结构调整、产业转型升级方向的优质成长企业，主要包括网络安全、信息化、消费电子、云计算、新能源汽车、高端白酒，以及地产产业链的部分优秀企业等。组合净值四季度上涨14.53%，跑赢沪深300指数。科技创新和消费升级是我们中长期不断挖掘的两大投资主线，科技领域叠加周期向上和成长，潜在超预期的领域相对更多，消费升级我们将更聚焦于受益于地产竣工加速的后周期产业链。2019年是市场整体估值提升的一年，整体估值中枢依然处于中等偏低水平，但也存在结构性的估值泡沫。我们将继续寻找和优选景气和业绩有望超预期、且估值合理偏低的细分成长领域和优质成长标的，努力给持有人带来良好投资回报。

截至本报告期末本基金份额净值为1.159元；本报告期基金份额净值增长率为14.53%，业绩比较基准收益率为6.16%。

市场回顾

今年以来，A股不断上涨，在投资者望眼欲穿的期盼中，上证指数终于在4月3日站上3200点。清明假期之后，虽然出现小幅回调，但是上证综指依然稳如泰山盘踞在3200点。

相比于直接参与股票投资，选择投资基金产品由基金经理为你精选个股、合理规划资产配置，同时，投资基金相较股市的一把梭哈能降低不少风险。

那么我们都知道基金按照投资方式分为：一次性投资和定投，它们之前到底有什么区别？到底哪个更靠谱呢？这或许是很多基金小白比较困惑的问题吧。

今天我们就来讲一下两者的区别。

一、基金定投

基金定投，又称为“定期定额投资基金”，顾名思义，就是在固定的时间、以固定的金额、分批次地自动申购指定的开放式基金。其因省时省力、积少成多、不须择时等特点，被称为懒人理财。定投有一个很大的优势就是它弱化了择时，就算你在较高的点位开始定投，也会被后续下跌过程买入的筹码拉低平均成本。

二、一次性投资

指的是投资者一次性将闲置资金投入基金的投资行为。需要认清市场，把握时机，一次性投资是较为激进的投资方式，如果你的风险承受能力比较强，并且投资经验丰富、可以有效的掌握市场行情，做到“低买高卖”。也就是说当你从一个基金小白晋升为对市场有一定判断力的时候，选择一次性投资会比定投获利更多。

三、投资目的有区别

所谓的投资目的，也就是投资者想通过投资基金达到什么样的预期，以及未来可以为个人的财务计划做哪些安排。

所以就投资目的来看，定投和一次性投入差别在于定投是长钱，是长期的财务规划，这种投资方式更适宜于养老、子女教育等长期的理财目标；而一次性投入目的更偏重于可以在中短期的市场中博取一个更高的回报，说直白点，是奔着未来的牛市行情去的，想在短期内赚得盆满钵满。

四、资金来源的差异

选择定投，其资金来源更偏重于个人每月余留的闲散储蓄，是定期的规律性收入，这些钱不多，但是就短期未来生活状况并不急需用，而自己在未来的某一时段可能又要有较大的消费需求：如买房、买车又或者子女教育、养老等，这样的小钱闲钱做定投是最合适不过的了。

一次性投资往往需要大量资金，其投资实力更偏重于现有的钱，比如你已经积攒了多年的储蓄金，再或者一年到头拿到的大额年终奖，抓住机遇，快速高效的以钱生钱，是一次性投入的最终目的。

五、投资原则对比

一次性投的投资原则：

1、想要赚多点，就要勤做功课，掌握市场动脉。通过学习基本面和技术面知识，掌握市场趋势。

2、一次性投资更要定期检查，而且还要勤检查，不但要止盈也要懂得止损。并且止损比止盈更重要，趋势一变立刻止损。

3、懂得分批进场，同时也要懂得分批出场。因为没有人能够真正预测到何时为高点、何时为低点。

定投投资原则：

1、“随时都可进场，越早投资越好”只要手上有闲钱又想投资就勇敢进场。

2、第二、“不在乎过程，只重结果”。短期账面亏损无所谓，长期赎回时赚钱就好。一定要沉得住气，等待上涨的机会到来，以时间静待定投“微笑曲线”

3、止盈不止损，赚够就走。意思就是定投需要及时止盈。

结语

以上就是定投和一次性投的区别了，客观来说，基金定投，的确是非常适合基金小白，省时省心，避免一次买在高点。而对于具有专业投资知识和经验的投资者，可以采用用定投做长线投资，用一次性投博取短线高收益。

定期不定额的定投方法

除了收入的原因之外，指数基金自己的涨跌，也会导致投资价值的变化。

我们前面介绍过，指数基金可以长期上涨。

特别是我们投资的优秀宽基指数基金和优秀行业指数基金，长期涨幅都是不错的。我们在低估区域定投这些指数基金，如果短期内指数基金下跌了，它的投资价值实际上是提高的。

在短期的时间里，指数基金处于不同估值，其投资价值也会有很大的差别。我们一直在说，要在指数基金低估的时候才去投资。可能指数基金短短一年时间里就会有上下30%的波动，可能会出现高估值，也可能会出现低估值，我们自然要在指数基金处于低估值的时候定投更多的资金，这样才能获得更好的收益。

这就是定期不定额定投的来源，我把这个提升收益的技巧叫作“定投收益放大器”。

在“微笑曲线”的左侧买入，越跌越买

如图10.1所示，在“微笑曲线”的左侧，是下跌，到了右侧是上涨。

通常我们定投是从进入低估开始的，也就是从左侧开始定投。在“微笑曲线”的左侧越跌越买，到了右侧不需要涨到原来位置就能开始赢利，如果能涨到原来位置，那收益会更好。

图10.1 在“微笑曲线”左侧定期定额定投

在这个基础上，因为指数基金上涨是长期的，下跌是短期的。如果我们在下跌的过程中，适当提高定投的金额，如图10.2所示，那“微笑曲线”的作用还会更强，从而进一步提高收益，也就是“越跌越买”的思路。

图10.2 在“微笑曲线”左侧定期不定额定投

定期不定额定投有很多种，不过核心的思路都是：越下跌，定投市场进入低位，开始的时候投资买入定投越多。

后面我们将介绍三种采用“越跌越买”思路的定投方法。

第一种是慧定投，基于均线的定期不定额定投方法。

第二种是价值平均策略，基于市值的定期不定额定投方法。

第三种是估值定投策略，基于估值的定期不定额的定投方法。

注：以上内容来自《定投十年财务自由》-银行螺丝钉

今天的内容先分享到这里了，读完本文《定期定额基金》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多定期定额基金、001036相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编最大的鼓励。