基金240005，基金240005净值为什么这么低

本文目录一览：

• 1、基金240005

• 2、我的基金123

• 3、基金240005净值查询

• 4、基金240005净值为什么这么低

本号正在推出《基金定投123》系列文章，在写作系列之三：《基金分类好复杂，掌握好它闯天涯》时，查阅中国证券投资基金业协会关于公募基金的统计数据，竟然发现各类基金资产比例关系如下图所示。

*位的毫无疑问是货币基金，资产7.12万亿、占比49%；

其次是债券基金，资产规模高达2.75万亿、占比19%；

剩下的几类偏股型基金，资产之和为4.88万亿、占比34%。

简单分类总结一下，投资收益2~4%的货币基金、收益4~8%的债券基金，这两种类型基金的资产规模占比达到了67%；而长期平均年化收益16%左右的偏股型基金，资产规模占比仅为33%。

如此看来，投资于货币基金和债券基金的比重远大于偏股型基金，说明广大投资者普遍风险偏好较低。

更过分的是，你知道中国人民在银行的存款有多少吗？说出来不怕吓死你，整整有82万亿之多（活期30万亿、定期52万亿）！足足是公募基金的5.5倍多！这块大肥肉，缺少“肌肉”的能力，对于个人来讲年化收益也就是可怜的2~3%。

还有啊，中国有私募基金约14万亿、私募资管产品约11万亿，它们每年的增值能力应该会高于8~16%。

所以，在金融资产领域，马太效应非常明显。一个人越是缺少投资理财技能，风险偏好越低，就越会追求所谓的*安全，那么他的财富增值能力就越弱，财富地位就越来越低下。

换句话说，如果一大群人的财富增值能力低于6~8%，那就是在为一小群人增值8~16%以上抬轿子，结果只会造成财富越来越集中、贫富差距越来越悬殊。因为，国家GDP增速、货币M2增发速度差不多就是每年6~8%，如果个人财富增长赶不上这个速度，肯定就会落在后边。

好吧，我承认我扯远啦。现在回过头来，继续谈基金的事。

对于货币基金，实在没什么好说的。如果你认为购买货币基金也算是沾一点专业投资的边，那只能说钱多人懒，你就继续忍受2~3%的收益吧。

对于偏股型基金，肯定更值得掘地三尺像考古一样分析研究（留待以后再论，重点论指数基金）。

在讨论偏股型基金之前，我觉得很有必要专门来挖掘一下债券基金。通过对比以上各类金融投资产品，我就在想——对于普通投资者而言，如果稍微提高一点点风险偏好，把银行存款、货币基金转换为优质的债券基金，是不是会把收益水平提高到6%以上呢？

想到了就试一下，现在就去淘淘纯债基金，按照以下标准来选秀。

按照以上三项严苛标准，一顿操作猛如虎（此处省略一万字），从736只长期纯债基金中筛选出以下最*的1%，作为瘸子队里的10大将军。

上一张它们最近三年的历史表现图。

看它们的收益走势图，堪称是斜率2‱的完美斜线，只除了206018略显突出，波动也略微大一些；005159波动大一点，2019年之前走势有点弱；005892成立时间不足两年，但是成立以来业绩还算好。

总之呢，我觉得这些纯债基金都可以放在自选库中以备征用。如果你有10万元银行存款，不满意2~5%的存款利息，那么不妨考虑拿一部分资金出来尝试一下，分散购买这10只基金。

当然，购买债券基金短期内有可能出现1~2%的亏损。但是，从一年持有期来看，预期年收益6~8%应该不是小概率事件。

ok，今天我们重点挖掘了一下债券基金中的长期纯债基金。如果机会合适的话，我们可能还会挖一挖一级债基、二级债基，当然更有可能挖一挖可转债基金。未完待续，敬请期待寻找债基之x、之y、之z……

本文为颜开文分享作品，欢迎转发扩散，求点关注。

11月04日讯 华宝多策略增长开放式证券投资基金（简称：华宝多策略股票，代码240005）公布*净值，上涨1.59%。本基金单位净值为0.6637元，累计净值为4.8848元。

华宝多策略增长开放式证券投资基金成立于2004-05-11，业绩比较基准为“其他*80.00% + 上证国债指数*20.00%”。本基金成立以来收益619.59%，今年以来收益20.56%，近一月收益1.58%，近一年收益32.34%，近三年收益29.60%。近一年，本基金排名同类（504/762），成立以来，本基金排名同类（3/929）。

定投排行数据显示，近一年定投该基金的收益为17.56%，近两年定投该基金的收益为32.56%，近三年定投该基金的收益为34.67%，近五年定投该基金的收益为36.81%。（点此查看定投排行）

华宝多策略股票基金成立以来分红6次，累计分红金额30.84亿元。

基金经理为蔡目荣，自2015年11月05日管理该基金，任职期内收益41.53%。

*定期报告显示，该基金前十大重仓股为万科A（持仓比例4.13% ）、兴业银行（持仓比例4.03% ）、华泰证券（持仓比例3.92% ）、保利地产（持仓比例3.77% ）、海通证券（持仓比例3.47% ）、浙江龙盛（持仓比例3.34% ）、东山精密（持仓比例3.33% ）、金地集团（持仓比例3.29% ）、光大银行（持仓比例2.87% ）、东方证券（持仓比例2.86% ），合计占资金总资产的比例为35.01%，整体持股集中度（低）。

*报告期的上一报告期内，该基金前十大重仓股为万科A（持仓比例3.61% ）、游族网络（持仓比例3.49% ）、京东方A（持仓比例3.32% ）、卫星石化（持仓比例3.31% ）、中南建设（持仓比例3.15% ）、华泰证券（持仓比例3.03% ）、兴业银行（持仓比例3.02% ）、常熟银行（持仓比例2.98% ）、完美世界（持仓比例2.91% ）、平安银行（持仓比例2.79% ），合计占资金总资产的比例为31.61%，整体持股集中度（低）。

报告期内基金投资策略和运作分析

2020年三季度国内新冠疫情虽还有零星病例出现，但由于防控措施得力，国内疫情没有大幅扩散，对国内经济复苏没有产生明显不利影响。9月份国内制造业PMI指数达到了51.5%，该指数在三季度一直没有低于51%，这也显示了国内经济在疫情基本结束后持续的强劲复苏势头。三季度在宽松的货币及财政政策呵护下，投资成为拉动经济恢复的主要动力，尤其是基建投资和房地产投资，其中基建投资从7月份开始转正，地产投资在二季度也已经转正，从前两个月看，基建和地产依然是投资的主要拉动力。随着国内疫情担忧降低，国内线下消费逐步明显恢复，8月份国内消费品零售总额累计同比开始转正，国内消费的恢复也是国内经济回升的另一个驱动力。出口方面看，由于国内疫情控制较好，国内企业在二季度已经实现复工复产。而海外由于疫情蔓延不好，尤其随着海外复工复产推进，很多地区又面临二期疫情爆发的困境，因此国内出口产品成为满足海外生产受疫情抑制的替代选择，三季度国内出口继续维持较高的增速。投资、消费和出口的明显改善为三季度国内经济恢复奠定了良好的基础。三季度欧洲零售端的恢复带动了其制造业和服务业的复苏，但二次疫情爆发也增加了未来经济复苏的不确定性。三季度美国经济也在缓慢复苏，但由于疫情影响，复苏进程依然不快。日本受疫情以及首相更替影响，三季度经济虽有恢复但恢复情况一般。从海外整体看，三季度海外经济处于弱势恢复中，但疫情依然是影响经济复苏的一个重要的因素。

2020年三季度A股市场依然有较好的表现，但风格上看跟上半年有了明显的差异，上证50和沪深300表现明显好于创业板。三季度以后由于国内疫情逐步平息，经济的修复导致市场对流动性收紧有了些担忧，市场利率回升，在这种政策环境下，受益于经济复苏的低估值顺周期品种较上半年表现有了明显起色。三季度股价表现较好的行业主要是军工、餐饮旅游、电力设备等，表现较差的板块主要是通信、商贸零售和计算机等。三季度上证指数涨幅7.82%，深成指涨幅7.63%，创业板指数涨幅5.60%，中证800价值指数涨幅7.62%。

三季度市场风格有些切换，价值板块开始受到市场关注。本基金在三季度提升了仓位，主要增加了顺周期的银行、地产和有色行业，降低了传媒、电气设备和公用事业行业的配置。

本报告期基金份额净值增长率为15.46%，业绩比较基准收益率为8.40%。

09月10日讯 华宝多策略增长开放式证券投资基金（简称：华宝多策略股票，代码240005）公布*净值，下跌1.72%。本基金单位净值为0.663元，累计净值为4.8831元。

华宝多策略增长开放式证券投资基金成立于2004-05-11，业绩比较基准为“其他*80.00% + 上证国债指数*20.00%”。本基金成立以来收益618.83%，今年以来收益20.44%，近一月收益1.73%，近一年收益27.75%，近三年收益24.54%。近一年，本基金排名同类（459/758），成立以来，本基金排名同类（2/907）。

定投排行数据显示，近一年定投该基金的收益为20.41%，近两年定投该基金的收益为36.72%，近三年定投该基金的收益为35.73%，近五年定投该基金的收益为38.52%。（点此查看定投排行）

华宝多策略股票基金成立以来分红6次，累计分红金额30.84亿元。

基金经理为蔡目荣，自2015年11月05日管理该基金，任职期内收益41.38%。

*定期报告显示，该基金前十大重仓股为万科A（持仓比例3.61% ）、游族网络（持仓比例3.49% ）、京东方A（持仓比例3.32% ）、卫星石化（持仓比例3.31% ）、中南建设（持仓比例3.15% ）、华泰证券（持仓比例3.03% ）、兴业银行（持仓比例3.02% ）、常熟银行（持仓比例2.98% ）、完美世界（持仓比例2.91% ）、平安银行（持仓比例2.79% ），合计占资金总资产的比例为31.61%，整体持股集中度（低）。

*报告期的上一报告期内，该基金前十大重仓股为中国建筑（持仓比例3.77% ）、中国铁建（持仓比例3.36% ）、中南建设（持仓比例3.14% ）、金风科技（持仓比例3.11% ）、平安银行（持仓比例2.99% ）、徐工机械（持仓比例2.94% ）、中信证券（持仓比例2.85% ）、兴业银行（持仓比例2.85% ）、万科A（持仓比例2.76% ）、卫星石化（持仓比例2.68% ），合计占资金总资产的比例为30.45%，整体持股集中度（低）。

报告期内基金投资策略和运作分析

2020年上半年，新冠疫情产生的剧烈冲击及各国政府的政策应对是全球经济的主要变量。1月份疫情的爆发逆转了2019年四季度以来国内经济企稳回升的态势，多项经济数据都在2月跌至了有统计数据以来的*值；随后国内货币及财政政策共同发力推动经济回升，但回升力度受到海外仍严峻的疫情及国内常态化防控态势的压制。国内PMI数据2月跌至35.7的极低值，3月在复工推动下修复至52.0，之后4-6月正常略回落，但整体维持在50的枯荣线以上。其他宏观指标方面，生产端整体恢复较快，工业增加值4月单月数据即实现同比转正，且增速逐步扩张至6月单月的+4.8%；需求端投资项表现相对较好，1-6月固定资产投资的同比增速从1-2月-24.5%显著收窄至-3.1%，其中基建投资的贡献较大；消费恢复相对较慢，社会消费品零售总额6月单月同比仍为-1.8%，1-6月累计同比为-11.4%；进出口受海外疫情影响较大，恢复趋势尚不明显。综合看，一、二季度国内GDP分别实现-6.8%及+3.2%的同比增速。海外疫情演变在时间进度上整体滞后国内2-3个月，虽然从各国PMI数据看6月经济情况已有所企稳回升，尤其是美国6月ISM制造业PMI达到52.6，但因海外在疫情防控措施上力度不及国内，海外经济恢复的持续性还有待观察。

2020年上半年A股市场波动较大，国内及海外疫情的爆发分别在2月初及3月中下旬对市场产生了短期剧烈的冲击，但随后分别在国内外加码宽松的货币及财政等政策预期下开始反弹。整体看，2020年上半年成长风格显著占优，大盘股仅在3月市场回调期间表现出相对收益。从中信一级行业看，2020年上半年表现较好的板块是医药、消费者服务及食品饮料，TMT及新能源表现也靠前，表现较差的板块是石油化工、煤炭和银行。2020年上半年上证指数涨幅-2.15%，深成指涨幅14.97%，创业板指数涨幅35.60%。

本基金在2020年上半年整体维持了中性略高仓位，由于配置方向更多集中在低估值价值板块，因此净值表现一般。截至2020年6月底，本基金较年初配置增加较多的板块是非银、地产和电子，配置降低板块主要包括电气设备、汽车和通信及传媒等行业。

本报告期基金份额净值增长率为2.80%，业绩比较基准收益率为2.48%。

管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望

展望2020年下半年，经济的继续恢复是大概率事件，但全球疫情也仍将是一个重要变量，决定经济恢复的斜率。其中，国内投资数据近期虽受到南方洪水的干扰有所走弱，但预计仍是下半年确定性较高的经济分项；消费及进出口的恢复情况受疫情演进的影响更大。货币及财政政策在“六稳六保”的政府工作思路下预计仍将保持相对宽松状态，CPI的回落也给货币政策环境提供了空间。而海外经济恢复的斜率不确定性更高，因其在疫情防控措施上力度不及国内，但各国宽松的货币政策及陆续加码的财政政策将起到一定积极作用。

对于A股市场而言，尽管前期已实现不小的结构性上涨幅度，当前政策组合背景下对市场表现依然可适当乐观。但后期市场的波动率可能提升，因市场表现显著领先于经济基本面，而后期疫情仍可能对基本面恢复的斜率产生干扰。考虑目前板块间估值分化的*程度，下半年预计市场风格将在一定程度上向均衡化配置回归，低估值价值板块也会有较好的投资机会。

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