货币基金净值(基金519003)货币基金净值查询一览表
货币基金净值(基金519003)货币基金净值查询一览表
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编者按：为贯彻落实证监会《证券期货投资者适当性管理办法》，切实保护中小投资者合法权益，协会携手今日头条，联合11家会员单位，于2017年7月开展“明规则、识风险” 投资者教育保护月活动，围绕《证券期货投资者适当性管理办法》和公募基金基础知识，以“网友提问，专家解答”的形式将公募基金投资者适当性原则展示给普通投资者。今日开始，协会将陆续发布相关问答，供投资者学习参考。
问：为啥货币基金只能一元一份？不能像股票一样长到几百一份吗？
解答1：中国基金业协会
货币市场基金与其他基金相比*的区别就是单位净值维持在1元，固定的面值使货币市场基金更像银行储蓄，能够吸引基金投资者，也能够拓展支付功能。
那么货币市场基金的净值是怎样维持在1元呢？因为货币市场基金运用了一种特殊的基金估值方法——摊余成本法，简单来说就是将未来的收益摊销在现在的每一天中。当然这种估值方法在特殊市场情况下也会产生偏差，为了避免偏差过大给基金资产造成损失，还需要结合“影子定价”的方法控制基金估值的偏离度，一旦出现偏离度过大的情况，基金管理人需要采取必要的手段弥补损失。
需要提醒投资者的是，货币市场基金的净值虽然维持在1元，但并不是说货币市场基金是一个保本的基金产品。在极端市场情况下，货币市场基金会面临大额赎回和挤兑，净值可能会跌破1元钱。2008年美国金融危机时期，货币市场基金就爆发了挤兑风险，财政部随机出台担保措施避免风险传播。2008年9月16日，美国历史悠久的货币市场基金管理公司储备管理公司(Reserve Management)旗下数只基金净值跌破1美元，其中Primary 基金因持有大量雷曼兄弟短期债券，在雷曼于9月15日破产后陷入财务困境，跌至0.97美元，Yield Plus基金跌至0.97美元，而International Liquidity基金更是跌至0.91美元。Primary 基金8月底时资产规模还是650亿美元，到9月16日已降至230亿美元。随后，受严重冲击的货币基金宣布暂停赎回，并申请加入美国财政部对货币市场基金的临时保护计划。
可见，货币市场基金风险虽然很低，但确实不能被认为是“保本”产品，希望投资者们在正确货币市场基金的基础上再决定投资。
这其实是由货币基金采用的红利再投资的分红方式所决定的。所谓红利再投资，就是将分红所得现金再投资于该基金，这样做既可免掉再投资的申购费，还可进一步享受该基金成长所带来的持续收益。
货币基金通常比照银行存款的余额计价单位，将份额净值维持在1元，超过1元后的收益会按时自动转化为基金份额，拥有多少基金份额即拥有多少资产。比如有朋友投资了10000份货币基金，净值虽然一直是1元，但过一段时间后，会发现份额可能变成了10020份基金，这新增的20份份额就是期间收益了。
为了体现现金资产的特征，货币市场基金通常比照银行存款的余额计价单位来将份额净值维持在1元，并将收益以红利再投资份额增加的方式体现。
05月13日讯 海富通收益增长证券投资基金（简称：海富通收益增长混合，代码519003）05月10日净值上涨3.11%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.0280元，累计净值为2.6530元。
海富通收益增长混合基金成立以来收益253.39%，今年以来收益22.67%，近一月收益-8.54%，近一年收益-1.15%，近三年收益22.14%。
海富通收益增长混合基金成立以来分红6次，累计分红金额29.57亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为周雪军，自2015年06月09日管理该基金，任职期内收益-17.54%。
*基金定期报告显示，该基金重仓持有荣盛发展（持仓比例5.59%）、温氏股份（持仓比例3.15%）、宝信软件（持仓比例2.96%）、保利地产（持仓比例2.86%）、至纯科技（持仓比例2.80%）、蓝光发展（持仓比例2.76%）、亿纬锂能（持仓比例2.63%）、天能重工（持仓比例2.32%）、恒生电子（持仓比例2.29%）、天源迪科（持仓比例2.12%）。
报告期内基金投资策略和运作分析
2019年一季度整体市场出现了大幅反弹。截至2019年3月29日，上证综指收于3090.76点，上涨23.93%，深证成指收于9906.86点，涨幅为36.84%。中小板指收于6379.98点，上涨35.66%，创业板上涨35.43%，报1693.55点。具体来看，元旦假期之后市场风险偏好依旧较低，延续了去年底的阴跌态势。但从1月4日上证综指盘中触及近三年新低2440.91点之后，市场便开始温和反弹，一直延续到月底，1月份上证综指涨幅3.64%。板块上，家电、食品饮料、保险、银行等价值权重板块率先企稳反弹，涨幅居前。进入2月份之后，随着困扰2018年的几大利空因素的缓解：中美贸易摩擦的积极向好谈判、监管层对去杠杆告一段落等，同时叠加1月份社融数据大幅超预期（有春节因素）、部分传统经济领域的数据超预期，大家对宏观经济下滑的担忧被打消了很多，市场做多热情被点燃。2月份上证综指涨幅达到13.79%，单月涨幅居2015年牛市以来新高。板块上看，TMT等科技板块受市场热捧，申万电子、计算机、通信、传媒指数当月涨幅均超过25%。同时随着2月末市场总成交量放大到万亿、融资余额回到8000亿以上，市场风险偏好大幅上升。趋势延续到3月，当月上证综指上涨5.09%，表现依旧不错。同时随着行情持续演绎，一些景气度反转的板块备受青睐，例如猪鸡产业链、光伏、科创板块（半导体、边缘计算等）、传统工程机械板块、消费品（高端白酒）等，也走出了很强的独立行情。行业方面，在申万28个一级行业分类中，一季度板块几乎都有不错表现。其中计算机（48.46%）、农林牧渔（48.42%）、食品饮料（43.58%）、非银（42.65%）、电子（41.06%）涨幅排名前五，且涨幅都超过了40%；而银行（16.85%）、公用事业（17.80%）、建筑装饰（18.3%）涨幅相对靠后。在一季度的操作中，本基金沿着经济企稳、风险偏好回升的思路，显著提升总体仓位，同时在成长链、地产基建链、消费链等方向重点挖掘景气较好、业绩增长较快的细分行业和个股，比较好地把握住了市场方向和结构，基金净值也出现了较显著的回升。
报告期本基金净值增长率为28.76％，同期基金业绩比较基准收益率为12.30％，基金净值跑赢业绩比较基准16.46个百分点。
如果要问各位的第一笔投资是什么，相信有很多人会不约而同地解答：货币基金。
一.货币基金从“*”到“下坡”
货币基金可以说几乎是零门槛、1元起投，投资范围主要是短期国债、大额存单、银行汇票、商行票据等，无论是风险还是流动性都相对稳定，很多投资者都选其作为入门产品。
在2013年，某货币基金的年化收益率高达6%，到2018年也还有4%。本来安全系数较高，收益率还直逼其他理财产品，这也使货币基金一度成为大家喜爱的投资产品。
可是，从今年年初开始，货币基金的收益率不断下降，甚至低至过1.3%，远远低于银行一年期存款基准利率。一时间，人们开始逐渐放弃货币基金，转身投入其他理财产品的怀抱。
但很多人没注意到的是，一直表现低迷的货币基金，最近已有了悄然回升的态势。
二.货币基金收益率重回2.3%
根据Wind数据显示，11月20日纳入统计的724只基金平均7日年化收益率达到2.3%，其中还有5只产品年化收益率超过3%，较今年低点时有明显提升。
货币基金为何在年底突然回升呢？主要有以下原因。
第一，早期为应对疫情的宽松货币政策正逐步退出并开始趋紧，资金面的收紧使资金利率有所抬升。第二，随着年底临近，各路机构也开始配置跨年资产，市场流动性波动加大，货币市场的利率也被带动回升。
三.机构如何看待回暖的货币基金机会？
货币基金收益率全体回暖的情况下，这种“稳健”的赚钱方法未来还值得投资吗？中信证券认为，拉长时间来看，去年三季度末货币基金净值为7.46万亿元，而今年同期的资产净值则增加至7.59万亿元。
在近一年来几乎没有新发货币基金产品的情况下，货币基金的资产净值还能增加1000亿，侧面反映人们对于这种稳健投资和资金避险的需求仍在增加。
另一方面，最近债券市场不断出现“爆雷”风波，让部分机构投资者开始寻找避险品种，而货币基金此时出现回暖，可以算得上是“及时雨”。
按历史经验来看，年底还会有其他更多的资金会选择货币基金作为避险方向，货币基金的持有量有望进一步提升。在大量资金的涌入下，未来货币基金或许还有往高处走的可能，这意味着曾以“稳健”闻名的理财产品也将重新释放光彩。
货币基金相对安全稳定，收益率也开始回暖，充裕的流动性使其成为闲置资金的好去处，大家可以根据自己的情况选择配置。但投资讲究的是多元化，如果想赚取更多财富，还需做好多元产品配置。
随着资管新规落地，打破刚兑已经成为共识，银行理财产品要向净值化转型，股市波动又大，同业存单指数基金或许给您提供了更加灵活规范的选择。
同业存单指数基金作为一个创新产品，公募机构参与热情非常高。据了解，目前申报该类产品的基金公司已超100家。为了让大家早点尝鲜，4月20日，招商基金旗下的同业存单指数基金正式获批啦!
关于招商同业存单指数基金你有哪些疑问?请看下文~
Q：本基金是一只什么样的基金?
招商中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金是一只指数基金，具有以下特征：
1、投资中证同业存单AAA指数的成份券或备选成份券，同业存单投资占比不低于基金资产的80%;
2、剩余20%还会投资国债、金融债、短融、中票、回购、银行存款等品种。
3、产品设置了7天持有期，即买入持有7个自然日才能赎回(成立后1个月开放赎回，募集认购期、封闭运作期、最短持有期内不可赎回)注1。
4、本基金风险与波动低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金，具有与标的指数相似的风险波动特征*。
*本基金不保证本金安全，基金采用市值法估值，基金净值随市场波动。
Q：同业存单是什么?
同业存单是由银行业存款类金融机构在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，是一种银行业同业间的融资工具。当某银行资金短缺时发行同业存单，其他金融机构为其提供资金，按约定在日后返还本息。
同业存单根据发行主体的情况，拥有一套完整的信用评级，来代表资产质量。AAA评级*，代表存单资质相对更优。
Q：什么是同业存单AAA指数?
中证同业存单AAA指数(指数代码：931059.CSI)由在银行间市场上市的主体评级为AAA、发行期限1年及以下的同业存单组成，采用市值加权计算，反映了信用评级为AAA的同业存单的整体表现。
1、指数成份券体量大，截至2022年4月18日，指数成份券数量高达10072只。
2、指数成份券流动性较好，久期注2较短(发行期限1年及以下，有1个月、3个月、6个月、9个月和1年5种)。
3、指数成份券前十大发行人占比55.78%，均为国有商业银行和全国性股份制商业银行。
Q：本基金产品有什么特点?
亮点1：风险较低。80%以上投资AAA主体评级同业存单，信用风险可控;所跟踪的指数平均久期较短，利率风险较小。
亮点2：流动较好。持有满7天可赎回注1，方便持有人灵活地对闲散资金进行投资配置，流动性体验好。
亮点3：性价比高。产品低风险+低波动，在有效跟踪指数、控制组合波动的基础上，积极运用杠杆、久期等策略保持攻守平衡，力求净值曲线平滑*。
亮点4：费用省。不收取认购费、申购费、赎回费用，投资成本更低。
Q：拟任基金经理的投资理念?
本基金拟任基金经理曹晋文，是人民大学统计学硕士，拥有14年投研经验，其中9年产品投资管理经验，现任多只货币基金及债基的基金经理。截至2021年底，曹晋文基金管理规模已超120亿元。(数据基金2021年第四季度报告。时间截至2021/12/31。)
投资理念
曹晋文擅长基于经济和金融周期动态调整组合，综合运用票息策略、杠杆策略、久期策略等保持投资攻守平衡。因此，本基金产品适合已有一定资产配置在股市，希望再配置一些低风险产品来平衡风险的投资者注3。
投资风格
曹晋文在投资风格上立足于投资环境的宏观、中观和微观三个层面，力争为投资者带来更加省心的体验，投资产品流动性佳，力求满足投资者短期资金打理需求。
宏观上：通过紧密关注货币政策和机构投资者行为，严防流动性风险，然后及时调整配置。
行业上：会基于行业景气度和企业资产负债表，控制风险前提下，利用信息时效性，充分挖掘信用债投资机会。
标的上：会综合判断利率变化和市场情绪，紧抓利率波段机会并灵活止盈止损。
Q：本基金适合哪些投资者?
√ 有短期资金打理需求、寻求短期闲钱理财的投资者。
√ 适合风险偏好较低，追求投资稳健的客户。
√ 已有一定资产配置股市，希望再配置一些低风险产品来平衡风险的投资者*。
*投资人应认真阅读相关基金法律文件，确认已知晓并理解产品特征和相关风险，具备相应风险承受能力。
Q：和债基、理财产品有何区别?
与货币基金多采用摊余成本法计价、基金净值始终为1不同，同业存单指数基金多采用市值法计价、波动略大。
相比于短债基金，同业存单指数基金费率更具有优势，且底层资产评级高，久期短，信用风险相对较低，所以波动相对债基来说较小。
区别于理财产品，存单指数基金开放申购，需过了7天锁定期注1就可售出，与封闭期较长的理财基金比，有更加便捷的优势。
Q：产品是否会亏损?
本基金80%以上资产主投同业存单，成份券主体评级皆为AAA高评级，发行主体和投资者均为大型机构，波动相对较低注4。
本基金为净值化产品，其净值表现受市场交易影响，或有回撤，具体可参考跟踪的标的指数中证同业存单AAA指数。本只基金采用市值法计价，与货币基金采用摊余成本法净值不变不同，市值法计价的产品净值会有一定波动，投资者需要对本基金计价方法充分了解。
注：本基金不保证本金安全，基金采用市值法估值，基金净值随市场波动。
Q：本基金当前配置价值如何?
两大因素决定了目前配置本基金产品具有价值。
1、开年至今在多重不利因素的影响下，权益市场震荡不断，目前来看部分不利因素仍未完全消化，后市市场或将反复震荡，购买同业存单AAA指数基金可以平衡资产配置组合中高风险资产的波动。
2、当前看，未来同业存单配置需求增大，或承接上万亿货基配置需求。2021年10月，银保监会召集部分银行理财子公司开会，要求相关公司在2022年底前将现金管理类理财产品占产品总规模的比例下降至30%。在此背景下，同业存单基金是承接的新方案，其作为低风险资产配置工具填补了我国在同业存单基金产品方面的空白，为投资者提供更多闲钱打理选择，同业存单配置需求也有望不断提升，同业存单AAA指数基金更具投资价值。
Q：为什么选择招商基金?
招商基金是国内老牌的基金管理公司，成立于2002年。成立至今，招商基金屡获大奖。招商基金及旗下公募产品24次荣获金牛基金奖，17次荣获金基金奖，16次荣获明星基金奖，固收管理规模近4600亿元，债券投资能力获海通证券三年期、五年期、十年期五星评级。
风险提示：基金评价机构的评价结果不是对未来表现的预测，也不应视作投资基金的建议。
注1：本基金募集认购期间，不可办理赎回。基金成立后的封闭运作期内(自基金合同生效起不超过1个月，以届时公告为准)，不办理份额赎回及转换转出。每份基金份额的最短持有期至少为7天(节假日顺延)，不满足最短持有期的份额不可办理赎回及转换转出。敬
注2：久期是债券价格对于利率变动灵敏性的度量指标。本指数历史波动区间为0.35-0.48年。以上久期数值会根据市场情况变化。
注3：投资人应认真阅读相关基金法律文件，确认已知晓并理解产品特征和相关风险，具备相应风险承受能力。
注4：本基金的风险和波动相对较低，而不是指本基金没有风险或波动。
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