003003基金,003003基金账号

2022-08-27 20:38:26 股票 xialuotejs

003003基金



本文目录一览:



春节将至,对于上班族来说,每年的春节除了和家人团圆外,最值得期待的莫过于年终奖了。作为一名普通的投资者,年终奖到底该如何规划才科学?

建议1

预留刚性花销和流动资金

面对年终奖这笔“额外收入”,不少人会纠结是用于消费还是理财。实际上,两者是可以兼顾的。

忙碌了一年,为自己购置一两件心仪的物品,或者用这笔钱去充电、旅游,都是不错的选择。只要提前规划好,做到有节制,适度的消费会为日后的工作生活创造更多的价值。招商银行长沙分行财富顾问陈静建议,可以将年终奖的15%作为必要的支出额度,比如置办年货、春节红包等。

预留一定的流动资金,也是必不可少的,通常可以预留15%作为应急流动资金用于活期理财,比如购买诸如招商银行朝招金等支持随时赎回提现的货币基金,或者选择余额宝等互联网“宝宝类”产品,这样既能享受到3%左右的年利率,又能兼顾资金的流动性。

建议2

买春节理财产品要趁早“上车”

将部分年终奖用于购买银行理财产品,依然是广大职场人士的首选理财方式,一则是安全系数相对较高,二则是方便省力,并且每到季末、半年末、年末这种节点,收益率往往都不错。

“建议分配年终奖的20%,用于购买固定周期的银行理财产品。”陈静表示,目前银行都在密集发行春节理财产品,半年期产品的利率在4%左右,一些一年和一年半的产品,年利率会超过5%,卖得很俏,一些利率较高的产品甚至要靠抢,建议投资者尽早购买。

值得一提的是,目前银行理财产品的门槛已大为降低,一些理财产品都是1万元起购。此外,投资者也需要注意银行理财产品的起息日期,部分理财产品的起息日是在春节后,因此提前购买会出现资金“站岗”的情况,这种情况下投资者可以考虑将规划的这部分资金先购买活期理财,起息日头一两天再购买产品。当然,如果理财产品利率较高额度紧俏,则建议提前购买。

工作人员在向客户介绍理财信息。新华社 图

建议3

每月划出资金坚持基金定投

基金定投作为“懒人”理财的一种模式,近几年渐渐成为许多年轻上班族的理财优选。陈静表示,基金定投不仅打理简单,而且可以更好地分摊风险,如果长期坚持下来,大概率可以收获比银行理财产品更高的收益,不妨分配年终奖的20%用于基金定投。

对于投资者而言,基金定投的最终目的是资产的保值增值,这是一件需要长期坚持的事情。所以在定投时一定要摆正心态,坚持下来,将钱划分好,每个月都投入一笔钱,坚持2至3年以上,通常都会获得不错的收益。

定投的核心逻辑在于分散风险、平摊成本,波动大也就意味着有机会用较低的成本拿到更多的基金份额。

陈静建议,在基金品种方面,市民可以倾向于混合型基金。购买混合型基金可以有更大概率获得高收益,同时,混合基金里的债券、现金资产配置则可以抑制基金的波动,保障基金取得一个较稳定的收益,做到“进可攻,退可守”。

建议4

适量配置黄金资产保值增值

由于保值增值能力强,有避险功能的黄金往往是家庭资产配置的重要方式之一,建议可以将剩余的年终奖10%的额度用于投资黄金。目前,几乎所有的国有银行和大型股份制商业银行都有黄金投资业务。“投资者既可以在银行购买实物金,也可以只是开通账户金进行操作。”陈静说。

此外,黄金类基金的投资门槛较低且买卖便捷,感兴趣的市民可在支付宝蚂蚁财富、腾讯理财通、天天基金网等第三方平台上购买。

建议5

配置必要保险让家庭多份保障

健康是最大的财富,为自己和家人购买一份适合的保障,防患于未然,也应该是市民需要考虑的一个问题。

陈静介绍,意外险和重疾险的保障是最为迫切的,投保时必须考虑到经济能力,意外险的保费费率较低,可以满足低保费高保障的需求,而重疾险则是为了避免家庭经济被突发的疾病拖垮。说到买保险,很多父母最先想到的是给孩子买保险,但这样做并不科学。家庭成员购买保险的顺序应是“先大人后孩子”,即先给家庭“经济支柱”买保险。对于有孩子的家庭,则还可以配置分红养老险以及教育金。“可以将20%的年终奖用于保险和教育金。”

提醒

理财投资要分散风险

“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”,这是投资理财的至理名言。业内人士建议,不论是年终奖的投资理财,还是平时的资金投资理财,都要注意分散投资,尽可能降低风险。

第一,投资品种要分散。投资者个人可根据风险承受能力、流动性和收益率要求、投资期限等要素,选择不同的投资工具进行投资,包括银行储蓄、公募基金、保险产品、黄金、股票、大宗商品、房产等。

第二,投资风险要分散。可以主要配置低风险低收益、中等风险中等收益产品,高风险高收益产品少量配置。

第三,投资期限要错配。投资的前提是能满足日常的和可能发生的特殊情况下的流动性需求,最好各个期限的产品均衡配置。

推荐

春节银行理财产品

1.渤海银行“固收类公募型理财(2020GG19)”,业绩基准(年)4.7%,期限为728天,1万元起购,募集期为2020年1月15日-22日。

2.工商银行“工银理财·恒睿平衡封闭净值型”理财产品,业绩基准(年)4.3%,投资期限787天,1万元起购,募集期为2020年1月14日-20日。

3.招商银行“聚益生金364天C 款”,业绩基准(年)4%,投资期限为364天,5万元起购,募集期为2020年1月17日-22日。

4.招商银行“华夏现金增利A(003003)”货币基金,1000元起购,7日年化为4.85%,可随时购买。

5.长沙银行“2020年长盈11期”,预期年化收益率4.2%,理财期限273天,5万元起购,认购日期为2020年1月16日-22日。

6.中国银行“中银理财稳富202002”,业绩基准4.5%,理财期限1186天,1元起购,认购日期为2020年1月14日-20日。




晨星基金排行榜


近日,晨星(中国)公布了最新的基金业绩榜单和评级报告,工银瑞信基金旗下28只产品业绩跻身同类前十,其中工银生态环境股票、工银战略转型股票、工银前沿医疗股票、工银信息产业混合等9只基金更登顶同类榜首。

作为全球主要的投资研究机构及证监会认可的基金评价机构之一,晨星在全球享有极高声誉及权威性,其公布的基金业绩榜单及产品评级,成为机构长期投资能力的重要见证。工银瑞信旗下产品群星璀璨,多达28只基金获得晨星(中国)五星评级,高居同业第二名。

主动权益实力卓越

根据晨星(中国)数据,截至2022年3月末,工银瑞信基金旗下19只主动权益基金跻身同类业绩榜单前十强,产品百花齐放,实力长盈。

具体类别来看,大盘成长股票基金中,工银瑞信有五只产品五年期业绩跻身同类TOP10,独占半壁江山,位列行业第一。其中,由老将何肖颉管理的工银生态环境股票夺得三年期业绩冠军,五年期同类前十。鄢耀管理的工银新金融夺得五年期同类亚军,王君正管理的工银美丽城镇也位列五年期业绩前五。此外,张宇帆管理的工银物流产业、袁芳管理的工银文体产业分别以22.56%、21.85%年化收益跻身近五年同类前十。

行业股票-医药基金中,五年期与三年期前十榜单里,工银瑞信赵蓓的产品均占三席,公司凭借医药军团强大的实力成为上榜产品最多的基金公司。由赵蓓管理的三只基金近三年、近五年稳居同类TOP5,且区间回报均实现翻倍。其中,工银前沿医疗股票近五年、近三年年化回报高居同类第一名;工银养老产业股票近三年业绩居同类第二,近五年同类前三;赵蓓与谭冬寒共同管理的工银医疗保健股票近三年、五年回报翻倍,且年化回报均位居同类前五。

平衡股票基金中,由“均衡战将”杜洋管理的工银战略转型股票,近五年、近三年的年化收益均稳居同类首位。该基金不仅区间回报超两倍,且近三年最大回撤仅14.26%,在同类TOP10中最小。“价值投资女将”王筱苓管理的工银新蓝筹股票近五年、近三年业绩均位居同类前三。

其他混合型基金中,由金牛基金经理单文管理的工银信息产业混合,近五年以19.47%的年化回报夺得同类冠军,近三年业绩32.55%居同类第二名。何肖颉管理的工银新趋势灵活配置混合近五年年化回报、李昱管理的工银灵活配置近三年年化回报双双位列同类前五。杜洋管理的工银新能源汽车混合近三年、近一年年化回报均位列同类前十。其他股票型基金中,杨鑫鑫管理的工银创新动力以近三年19.32%的年化收益率摘得同类冠军。谭冬寒管理的工银医药健康股票以近三年31.42%的年化回报跻身同类前五。


长跑基涌现、百花齐放的局面彰显了工银瑞信完善的产品布局和强大的综合投研实力。工银瑞信全面优胜的投研实力,出色的中长期业绩获得了晨星(中国)产品评级的高度认可。

截至今年3月末,工银瑞信旗下主动权益类基金中,16只基金获评晨星(中国)三年期五星评级,14只摘得五年期五星基金,数量均为同业第一。其中工银新金融股票、工银美丽城镇股票、工银国家战略股票、工银新蓝筹股票、工银战略转型股票、工银前沿医疗股票、工银养老产业股票、工银新趋势灵活配置混合、工银研究精选股票、工银信息产业混合10只基金更是获得了三年期与五年期双五星评级。

固收劲旅长期制胜

作为固收领域的王牌劲旅,工银瑞信基金旗下产品线丰富,并且在不同的细分类型上均锻造出长跑明星。

凭着出色的大类资产配置能力和信评能力,工银瑞信“王牌固收”团队投资管理出色。晨星(中国)业绩榜单及评级数据显示,由杜海涛、景晓达共同管理的工银添颐债券,近十年累计回报达139.39%,年化回报达9.12%,高居积极债券基金TOP10,作为债基中难得的“翻倍基”,获得十年期五星评级。何秀红所管理的工银四季收益债券,以近十年6.92%的年化回报高居普通债券基金TOP5,不仅获得十年期五星评级,且凭借各维度出色表现,一举斩获2022年度晨星(中国)“年度普通债券型基金奖”,成为2022年度该类别唯一获奖的基金产品。

此外,谷衡和张略钊共同管理的工银纯债债券,以近三年4.24%的年化回报,获得三年期五星评级,此前也获得了晨星(中国)2022年度“纯债型基金”提名。同样由谷衡管理的工银尊益中短债债券F,近一年收益率5.35%,在同类217只短债基金中位居前五。

除主动权益和固收类产品之外,工银瑞信旗下工银深证红利ETF近十年以10.7%的年化收益率居同类前十。工银香港中小盘股票(QDII)人民币和美元份额、工银全球精选近五年、三年业绩均稳居同类前三,工银全球美元债美元份额三年期业绩也位列同类前五,为投资者海外配置提供了良好的投资工具。

专业为本稳健为基,锻造长期驱动力

在“以业绩说话”的公募基金行业,出色的投资业绩离不开强大的平台支持,工银瑞信持续提升投研能力,不断加快自身高质量发展,尽全力履行社会责任,积极为投资者回馈更多的价值贡献。

工银瑞信基金坚持“专业为本”,构建了全面、高效的投研体系:通过自上而下的宏观分析,强化资产配置层面的动态平衡;通过自下而上的深入研究,坚持优中选优精选投资标的。同时,在公司层面构建强大的知识共享平台;在组合层面构建敏捷高效的投资决策流程。在投资决策中,既高度重视投资的纪律性,又高度重视动态调整的及时性,通过高效的过程管理,持续降低业绩波动性,提升业绩竞争力。

作为银行系旗舰公司,工银瑞信基金坚持“稳健为基”,不断强化“投资为民”理念和受托责任,切实履行对投资者的信义义务,深入践行“稳健投资、价值投资、长期投资、责任投资、绿色投资”理念,倡导共创、共建、共享、协作、包容的家园文化,构建起强大的明星投研团队,老中新三代战将涌现,明星基金经理辈出,且在各个赛道上均有亮眼表现。目前工银瑞信投研人员约180人,投资团队平均从业经验超过13年。团队内大部分投研人员以自主培养为主,外部引进为辅,主动权益基金经理团队中自主培养的比例超过90%,不少基金经理都是从研究员成长为投研骨干。

通过持续推进投研核心竞争力建设,工银瑞信锻造了长期稳健可持续业绩的强大内驱力,在市场波动中持续为投资者创造优异回报。2021年工银瑞信旗下公募产品为投资者创造了盈利260.58亿元,排名2021年基金公司赚钱榜单前十。截至2021年末,工银瑞信资产管理规模已突破1.7万亿元,旗下各类产品(含非公募)累计为近7000万客户创造4852亿元投资回报,其中公募产品累计为投资者创造了近2000亿元的利润,稳居银行系公司第一,充分体现出工银瑞信持续强化“投资为民”理念和受托责任,坚持“以专业精神,为投资人创造价值”取得了突出成效。

Tips:

晨星公司(Morningstar, Inc)是全球目前最主要的投资研究机构之一,创立于1984年,并于1985年首次推出基金评级(Morningstar Rating)。截至2021年12月31日,Morningstar, Inc. 及其子公司在全球29个市场开展业务,所管理及给予投资建议的资产约2650亿美元。

2003年2月20日,晨星(中国)总部在深圳成立。作为目前拥有基金评价资格的10家机构之一,晨星(中国)将在全球三十多年基金评价的成熟理念、方法和经验引入国内市场,为市场提供独立第三方的评价。

晨星(中国)对基金大类的分类主要依据法规和证监会规定的标准,分为股票型、混合型、可转债、债券型、货币、另类、商品及其它等类型,在此基础上,以投资组合为基础上进一步细分。晨星基金排名建立在同类基金对比的基础上,对收益指标进行排名。晨星评级新的评价体系以期望效用理论为基础衡量基金的风险调整后收益,体现基金各月度业绩表现的波动变化,并更加注重反映基金资产的下行波动风险。评级以有三年或三年以上业绩数据的开放式基金为评级对象,以基金分类为基础,根据风险调整后收益指标,对不同类别的基金分别进行评级,划分为5个星级。晨星评级的公布频率为每三个月,目前定为对季度末的评级进行发布,如遇方法论重要调整则当月月末更新。








003003基金净值

我的老家


这个十一回了趟老家,因为疫情关系,两年没回去了。


我的老家是中部地区的一下四五线城市。


我的奶奶今年92岁了,有时候聊天听不清楚人讲话,但是还愿意和你讲,老年人估计也很无聊,小辈们都上班。好多年前,她问我是做什么工作的,我没办法给她形容,直接偷懒说,我是做会计的,记账。


那个时候,十年前,老家人说投资股票、基金的人寥寥无几。对保险的印象也都是骗人的。


这次刚好十一,我的一位亲叔叔(我爸爸的亲弟弟),到家问我,支付宝和微信上的理财通能不能买,比银行理财高了不少。


能买


我的回复是能买!肯定能!


在2017年的时候,和蚂蚁金服的一个负责人聊过,他说,余额宝是给全国人民的一个理财大普及,敲门砖,我是认同的,背后就是货币基金嘛,基本无风险。


我投资的第一只基金,是003003(华夏现金增利货币),妥妥的一只货币基金,那个时间刚毕业,第一笔投资总是谨慎的,持有了几个月的货币基金后,才开始买的主动权益基金,长城消费增值混合(200006),记得很清楚,是2009年,然并卵,这只基金给我带来的是经验教训,并非丰厚的收益(没有黑这个基金的意思,进入时机问题,长城也是老基金公司了)。



在我们平辈的的堂弟表弟中,有对股票基金感兴趣的,作为长辈,能主动问投资的还是蛮开心的。


一方面是银行理财产品净值化,增量的资金源源不断。另一方面大家投资意识在增强,真的有这个投资需求,自己做的事情(公众号写文章)还是很有价值的。


每一笔投资的背后是一个家庭

我的叔叔,有2个儿子,大儿子刚参加工作,小儿子还在高中。


他投资的原始需求是比银行利息高就行,投资资金三年内不用,如果能给自己额外赚点养老钱是最好的,同时还有部分保险。


针对他想要了解的理财通的【稳健理财】-货币类、债基类、保险类、券商类这4个类型,给他做了详细的说明。同时也说明了下进阶理财(权益投资的风险)、定投等知识。


叔叔很明确地讲:低风险,不求太高的收益,稳一点。



压舱石的组合的3个选择


在我自己的基金组合配置中,我也有压舱石的组合,我用的是养老FOF基金,3年持有基金(我自己的商业险,包括理财险,分红险已经很多了,且缴费期限已经交满了)。故我的风险承受就高了不少。


还是每个家庭的资产配置,资金分配,风险承受不一样。


针对老人家,即将退休的长辈,求稳求安全的心态,压舱石的组合,首选有3类:

1、以一/三年期人民币定期存款利率(税后)+N%为基准的基金

2、固收+为投资风格的基金,股票的投资仓位不超过20%或者40%

3、以资产配置为主的FOF基金。


最终选了这个固收+的基金:易方达稳健收益债券B(110008)


1、该基金归属易方达基金,在老牌的基金公司中:

易方达综合实力强,主动权益基金,被动指数基金,固收基金都有可圈可点的基金;华夏FOF为主,其他基金优势不明显;嘉实基金呢,拔尖的比较少。


2、FOF基金3年的话,不是很灵活,一定要等到持有期结束,1年的话也是,况且也持有华夏睿阳1年怕了。其他FOF基金的资产组合的话,有我帮着配置,也没啥问题。


3、选择B主要是相对AC,费用更便宜些


易方达稳健收益债券B(110008)


1、基金的基本信息

管 理 人:易方达基金

基金类型:债券型-混合债

风险等级:中风险

基金规模:195.28亿元(2021-06-30)

成 立 日:2005-09-19


基金经理:胡剑(2012-02-29任职至今,9年226天,152.87%)



2、基金的风险回撤

按照好买基金,截至2021-10-11的统计,这9年224天的最大回撤是-6.37%,是在2005年到2012年左右,换句话讲是9年前。


最大回撤今年来,近1年、近3年分别是:-1.42%,-1.42%、-5.89%(可以在易方达E钱包,官方基金APP上查看),-5.89%是在2018年的四季度。



在所有基金中的风险等级:中

在同类基金中的风险等级:中低

近1年、近2年、近3年的夏普分别是:2.39、1.62、1.60



3、基金经理

胡剑:2006年7月加入易方达,现任易方达固定收益投资部总经理、固定收益研究部总经理、基金经理。

属于易方达成立起来的内部固收大神之一。张清华原来也是这个部门的总经理,现在是混合资产投资部总经理。


累计任职时间:9年又226天

任职起始日期:2012-02-29
现任基金资产总规模:582.57亿元

任职期间最佳基金回报:152.87%



4、基金的资产配置

整个股票的持仓配置在20%以内,现金占比5%以内。



5、基金的持有人结构


在整个基金的持有人结构中,截至2021-06-30,机构持有比例84.54%,个人投资者持有15.46%,内部员工持有0.02%



6、基金的阶段收益


按照基金中报,基金成立来各阶段以及(2008 年 1 月 29 日至 2021 年 6 月 30 日),基金和基准对比图:




按照天天基金截至2021-09-30



相关文章查阅


| 发现基金 | 选基策略 | 新基金

| 基金经理 | 基金公司 | 基金报告

| 基金调研 | 基金定投 | FOF基金

| 沪港深及QDII基金 | 指数及ETF基金


提示:投资有风险,文中涉及的股票,基金等,仅作为文章说明使用,不构成投资建议,仅供参考!



花花无缺的世界

创作方向:选基策略,基金投资分析;单只基金及基金持仓股分析,基金经理分析,投资感悟和理财配置。


如果您认为花花的文章能给您带来参考价值,不想错过我们最新的内容,记得读完点一下“赞”和“在看”,这样每次的内容都会第一时间出现在你的订阅列表里。




003003基金账号

华夏基金管理有限公司关于调整直销平台货币市场基金“T+0赎回提现业务”限额的提示性公告

根据中国证监会、中国人民银行联合发布的《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》,华夏基金管理有限公司(以下简称“本公司”)已于2018年6月13日发布有关调整旗下货币市场基金快速取现额度的通知,决定于2018年6月28日内将旗下华夏现金增利货币A/E(003003)、华夏财富宝货币A(000343)、华夏薪金宝货币(000645)三只基金(以下简称“适用基金”)在直销平台的“T+0赎回提现业务”上限均调整至1万元(含)。为保护投资者利益,现将相关事项提示

一、调整后,单个投资者在单个自然日通过本公司直销平台办理单只适用基金的“T+0赎回提现业务”的合计提现金额为1万元(含)。货币市场基金的普通赎回(T日通过直销平台申请赎回,T+1日资金到账)不受此次额度调整影响,如投资者资金使用需求较大,可使用普通赎回,如资金使用需求紧急,请提前做好资金安排。投资者可拨打本公司客户服务电话(400-818-6666)或登录本公司网站(www.ChinaAMC.com)咨询详情。

二、风险提示:

(一)货币市场基金“T+0赎回提现业务”是本公司为投资者提供的增值服务,非本公司的法定义务,“T+0赎回提现业务”需遵循或满足一定的条件,本公司依约可暂停或终止提供该项服务或对该项服务设置一定的限制性条件。投资者通过本公司直销平台办理货币市场基金“T+0赎回提现业务”应遵循本公司的相关规定,并在办理业务前仔细阅读有关服务协议及业务规则。

(二)基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资有风险,投资者在投资基金之前,请仔细阅读基金的招募说明书和基金合同,全面认识基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。

特此公告

华夏基金管理有限公司

二○一八年六月二十八日


今天的内容先分享到这里了,读完本文《003003基金》之后,是否是您想找的答案呢?想要了解更多003003基金、晨星基金排行榜相关的财经新闻请继续关注本站,是给小编最大的鼓励。