上证50指数，上证50指数基金
上证50指数，上证50指数基金
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【金融股尾盘发力 上证50指数涨超1.5%】财联社8月25日电，金融股尾盘发力走强，上证50指数涨超1.5%，东北证券回封涨停，中国平安、招商银行、华鑫股份、中信证券、东吴证券、西部证券、东方证券等纷纷冲高。
本文摘要：
余额宝有风险，但是钱不会丢。余额宝并不是银行存款产品，更不具有保本保息的特性。这些问题，其实在你把钱转入余额宝的时候，余额宝就已经进行提醒了。另外对于余额宝的安全性大家可以放心，你转入的钱，也不会无缘无故丢失的。
对于余额宝我们肯定不陌生，但是对于使用余额宝可能面临的风险以及余额宝的安全性，大家可能了解不多。下面虎虎就来普及一下，余额宝的相关知识。
余额宝面临的风险
我们买入余额宝的本质就是购买货币基金，货币基金的风险虽然极低，但是并不能完全规避风险。
当然，我们也可以理解为余额宝并不是银行存款产品，更不具有保本保息的特性。
不管什么形式的投资，风险在你购买的那一刻就会随之而来。余额宝货币基金即使作为受中国证监会严格管理的公墓基金，同样如此。
不过，余额宝货币基金投资的都是流动性强、风险低的标的。在这样的情况下，发生亏损的概率也会很低。
当然，在极端情况下，余额宝同样会出现亏损的情况。
余额宝的安全性
余额宝的风险自然没有银行存款低，但是余额宝的安全性并不比银行存款的安全性低。
余额宝在使用时也是有安全保障的。毕竟，余额宝的用户量级还是非常大。支付宝在安全方面，还是很重视的。可以说，一旦支付宝的安全性不能得到保障，不要说余额宝，对于支付宝以及巴里巴巴都是致命的打击。
根据实际情况来看，余额宝在使用时都是有资金安全保障的。支付宝账户安全险的保障额度是100万。也就是说当你的支付宝被偷用以后，支付宝账户保险可以给您挽回100万的损失。
我们要知道，这个保障额度比银行存款的*赔付金额还要高。毕竟，银行存款保险的*赔付金额才是50万。
余额宝的保险限额是银行存款保险限额的2倍。从这方面看，余额宝的安全性比银行存款的安全性还要高。
当然，我们不要认为100万的保险限额太低了。之所以银行存款保险的赔付限额是50万，就是因为拥有50万以上存款的人占比太少了。
可以说，既然50万的赔付限额已经够了。对于我们来说，余额宝的保障限额就可以理解为全额赔付了。
使用余额宝的注意事项
对于我们来说，把余额宝当做银行卡使用即可。余额宝里面的钱肯定不会无缘无故地丢失。对于余额宝可能面临的风险，我们也不必过于担心。
根据余额宝的使用情况来看，并没有出现亏损的情况。当然，如果你还是不放心，你可以把自己的财富进行分散投资。
毕竟，除了支付宝的余额宝，还有微信的零钱通也可以放心使用。
当然，你再不放心就只能把钱放到银行了。银行的定期产品也是很丰富的，我们可以根据自己的情况进行选择。
5月27日，上交所、中证指数公司发布了关于上证50、上证180、科创50等指数样本调整的公告。同时，中证指数有限公司还宣布将调整沪深300、中证500、中证香港100等指数样本。据悉，此次为指数样本的定期例行调整，上述指数的定期调整方案将于6月10日收市后生效。 整体而言，本次样本调整后，各指数对国民经济的表征性和行业代表性均有所加强。 上证50指数： 制造业和新能源样本增加 上证50指数更换5只样本，新调入了三峡能源、北方稀土、华友钴业、包钢股份和恒力石化5家公司。 上交所 调整后，上证50指数样本市值占沪市比为35.6%，2021年全年营业收入占沪市比为35.6%，净利润占沪市比为43.4%；制造业样本增加3只，新能源样本增加1只。 上证180指数和上证380指数： 科创属性增强 上证180指数更换18只样本，上证380指数更换38只样本。值得注意的是，上证180指数、上证380指数本次分别新增3只、14只科创板证券，累计分别已经有12只、39只科创板证券样本。 上交所 从市值覆盖率来看，上证180指数样本市值占沪市比为57.9%，2021年营业收入占沪市比为62.5%，净利润占沪市比为78.7%。 科创50指数： 代表性、硬科技属性和龙头属性更加明显 科创50指数调入晶科能源、格科微、时代电气、珠海冠宇、长远锂科等5家公司。 上交所 调样后，科创50指数样本市值达2.02万亿元，占科创板整体比为39.1%，较调样前提升4.1个百分点；2021年营业收入4221亿元，占科创板整体比重50.6%，较调样前提升8.7个百分点；净利润合计540亿元，占科创板整体比重56.3%，较调样前提升4.7个百分点。行业分布上，以新一代信息技术、新能源、生物医药等硬科技行业为主，权重分别为52.3%、16.9%、14.1%。 科创50指数样本2021年累计研发支出341亿元，占科创板整体比重40%，较调样前提升5.3个百分点；剔除采用第五套标准上市公司后，样本平均研发支出占营业收入比为14.5%，高于科创板平均水平（13.1%）和A股平均水平（5.4%），其中，中芯国际、晶科能源、君实生物等11家科创50样本公司研发支出在10亿元以上；研发人员占比看，科创50样本平均比例为31.5%，高于科创板平均水平（26.3%）和A股平均水平（17.2%），其中，芯原股份、美迪西、恒玄科技等9家公司研发人员占比在50%以上。 沪深300指数： 工业行业样本数量净增加7只 沪深300指数更换28只样本，盐湖股份、龙源电力等调入指数。 中证指数公司 其中，新进科创板样本2只，样本数量增加至13只，样本权重由1.86%升至1.96%；新进创业板样本10只，样本数量增加至37只，样本权重由11.74%升至12.39%。 从行业来看，原材料行业样本数量净增加5只，权重上升0.98%；工业行业样本数量净增加7只，权重上升0.93%；信息技术行业样本数量净增加5只，权重上升0.71%；金融行业样本数量净减少5只，权重下降1.05%；房地产行业样本数量净减少1只，权重下降0.12%。 中证500指数： 医药卫生行业样本数量净增加9只 中证500指数中，科创板、创业板样本数量分别增加至18只、48只，样本权重分别增加至1.82%、5.76%。 中证指数公司 从行业来看，医药卫生行业样本数量净增加9只，权重上升2.46%；原材料行业样本数量净增加1只，权重上升2.05%。
上证50增强指数基金有哪些？
目前跟踪上证50的指数基金有30只。若联接A和联接C认为是同一基金，那么有21只基金跟踪上证50。
若进一步筛选，毕竟联接A和联接C都是跟踪ETF的基金，那么有12家基金公司提供，共12只跟踪上证50的基金——可以在场内交易的有11只。
因为上两篇文章我们已经阐述，50增强指数基金的投资回报率，要远远高于上证50的投资回报率，那么我们进一步筛选应当在上证50增强中比较并筛选。
而在12家基金公司提供上证50指数基金中，只有四家提供上证50增强指数基金，分别是易方达、 中海、南方和国金。
在这4家基金管理公司中，只有国金上证50指数增强是以5开头的，是为场内基金——基金类型为LOF。
若想在场内进行交易，那么只能选择国金上证50指数增强了，但它的规模非常小，只有0.25亿，流动性非常差。
上证50增强指数基金比较
我们比较4只上证50增强，外加华夏上证50ETF，会发现国金上证50增强和华夏上证50ETF没有任何的优势——没有一个*项。
因此，我们在长期投资中应当避免这些差劲的基金，从而提高投资回报率。
从上图的比较中可以得出一些结论：
长期来看，易方达上证50增强*，投资回报率*。从今年的和2018年的回测来看，易方达上证50增强处于劣势，这也符合高收益高风险的特点。我们再来看基金概况，易方达上证50增强和上证50ETF成立时间最久，作为2004年——易方达在3月份，华夏在12月份，易方达更早。
但规模方面非增加的华夏占优，而在上证50增强中易方达占优，*规模为234.26亿，投资者比较认可易方达上证50增强，并且同时也获得2017年2019年金牛奖。
我们再来看持股集中度（下图），南方上证50增强的集中度高得离谱，高达90.26%，完全是主动型基金，与上证50几乎没有毛关系。
但从近一年的投资回报率来看（该基金成立于2020年4月），却是*的，高达21.2%，而且在其他增强今年大幅亏损时，他却几乎不亏损。
呃……怎么说呢！高收益高风险嘛，毕竟90.26%的资金投向各种“茅”，构建十大重仓股票。
但从长期投资来看，*选还是易方达，尽管前十大持仓股占比75.85%，但相比华夏上证50ETF59.19%并不是很高，相应的风险适中，而长期投资回报率也非常高。
嗯……顺便一提，易方达被誉为世界第3大酒庄，持仓方面，酒的比重自然相对较高了。然而，五粮液是深市股票啊！跟上证50有毛关系？这就是所谓的增强——跨市增强。
综上所述，不难看出所谓的上证50增强，其实就是主动型基金，跟上证50指数的跟踪误差非常大，投资者需要注意主动型基金带来的主观投资风险，以及主动型基金的管理费和托管费相对较高——若想减少上证50的跟踪误差，那么就不应当选择上证50增强。
场内华夏，场外易方达增强
易方达挂羊头卖狗肉的套路非常深，但我也不知道监管部门怎么处理的。比如上面所说的易方达上证50增强中的五粮液跟上证50有毛关系？
再比如张坤管理的易方达中小盘混合，这跟中小盘混合有毛关系？持股比例一直保持在90%以上，跟混合有毛关系？同时，持有的都是大盘股，特别在年前，酒就占了百分之四十几（目前十大重仓，酒只有18%左右），跟中小盘有毛关系？
但又不能否认易方达管理的基金近几年的投资回报率，以及给予更低的管理费和托管费（规模也因此变得非常庞大）——呃……对于我们投资者而言，只要能赚钱，挂羊头卖狗肉又有何妨呢！
因此，场外定投的话，易方达上证50增强是*，长期投资回报率较高——这源于易方达的基金管理团队。
然而，场内网格交易的话就没有必要选择国金上证50增强了，因为它的规模非常小，流动性非常差，不利于场内交易——这么小的规模，甚至有被清盘的可能。
对于场内基金，我个人的投资策略是网格交易，比如每下跌5%智能交易自动买入，每上涨10%智能交易自动卖出。
假设目前的价格为1元，那么会在0.95元时自动买入，而该部分会在0.95*1.1=1.045元卖出。若继续下行，那么则会在0.95*0.95=0.9025时继续买入，该部分会在0.9025*1.1=0.99275元卖出——最终形成逐步加仓和逐步减仓的网格交易。
也因此，该交易对流动性比较严格，而华夏上证50 ETF规模443.83亿，可以提供有效的流动性。
网格交易看重的是它的波动性，而不是它的收益性——只要指数是震荡上行的，那么每次买入都有机会卖出，波动率越大投资回报率越高。
所以，场内基金交易也未必需要较高的长期投资回报率，况且国金增强与华夏上证50ETF整体收益相差不远（最后一图）。
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