基金业绩(070011)基金业绩走势图三根线怎么理解

本文目录一览：

• 1、基金业绩

• 2、070011

• 3、基金业绩走势图三根线怎么理解

• 4、基金业绩评价应考虑的因素包括

9541只，这是截至2022年3月底公募基金的总数量。

对于投资者而言，要从9500多只基金中找到合适的产品并不容易，为了帮助投资者解决“选基难”问题，行业内各家基金公司做了很多尝试，比如越来越被投资者所熟知的FOF产品，还有这两年逐渐兴起的基金投顾业务。

“除了这些比较新的事物，对于投资者来说，还可以换个思路选基，通过借‘脑’权威机构，将目标缩小至这些中长期业绩表现出色的基金以及基金管理公司，可能‘选基难’的问题也能得到比较有效的解决。”业内人士建议。

就在近期，晨星（中国）发布了截至3月末的基金业绩排行榜以及最新评级报告，行业内表现优异的基金和基金管理公司都得到非常清晰的呈现。以工银瑞信基金为例，旗下28只基金表现优异，分别在不同风格、不同类别的业绩榜单中排名前十。

看专业机构如何千里挑一

要“借脑”专业的评级机构，首先需要了解的是机构筛选基金的标准和逻辑。

据悉，晨星（Morningstar, Inc）是全球目前最主要的投资研究机构之一，创立于1984年，并于1985年首次推出基金评级（Morningstar Rating），是投资研究的创新先锋，在某些方面晨星的产品和方法已经成为业内的行业标准，比如：晨星评级、分类评级（Category Rating）等。而作为目前拥有基金评价资格的10家机构之一，晨星（中国）将其在全球三十多年基金评价的成熟理念、方法和经验引入国内市场，为市场提供独立的第三方评价。

近日，晨星（中国）发布了3月末一年期、三年期、五年期、十年期基金业绩排行榜和三年期、五年期、十年期产品评级数据。

业内分析人士指出：“这些业绩榜单跨越了短、中、长期的时间维度，较为全面地展示了各家基金公司的投资水平。其中各家公司获五星评级基金的数量，更是直观地反映了一家基金公司在投研方面的综合实力。”

笔者根据榜单数据梳理后发现，部分头部基金公司在各个时间维度中，均有多只五星级产品入围，其中易方达基金、工银瑞信基金、华安基金、华夏基金和博时基金，5家大型公司有20只及以上的产品在列。而在主动权益尤其主动股票型基金方面，以及固收+基金长跑能力方面，工银瑞信实力凸显。

在股票型基金中，全市场一共有75只基金获评三年期五星基金，53只五年期五星，而工银瑞信基金就拥有12只三年期五星基金，10只五年期五星基金，双双以绝对优势稳居行业第一。

而在全部主动权益类基金方面，工银瑞信基金、建信基金、易方达基金、招商基金等均有10只及以上的三年期五星基金，位列行业第一梯队。

不同时长、不同风格，考验中长期实力

了解了全市场基金公司的表现，对于投资者而言，最关心的应该是落地到具体的产品上。

首先是在权益产品方面，晨星发布的这份业绩榜单，不仅跨越了中长期的时间维度，而且也细分到各个风格、赛道的基金，充分体现了其在分类评级上的优势。

笔者注意到，在十年期的维度方面，各分类榜单中，工银瑞信、易方达、交银施罗德、国富基金等都有产品比较突出；在三年期、五年期的维度方面，工银瑞信、诺安基金、招商基金、易方达基金等也有不少代表作。

工银瑞信基金在行业主题基金的领先布局和全面覆盖的行业投研能力，令其在行业主题基金榜单中频频上榜。例如，大盘成长股票基金近五年业绩排名Top10中，工银瑞信一家独占五席，以绝对优势领先。包括鄢耀管理的工银新金融、王君正管理的工银美丽城镇、何肖颉管理的工银生态环境股票、张宇帆管理的工银物流产业和袁芳管理的工银文体产业，五年年化回报都在20%以上。

医药主题基金领域，工银瑞信更是实力霸屏，上榜产品最多。晨星（中国）行业股票-医药基金五年期与三年期Top5榜单里，工银瑞信赵蓓的产品均占据三席，且区间回报均实现翻倍。例如，工银前沿医疗股票近五年、近三年年化回报高居同类第一名，工银养老产业股票近三年业绩居同类第二，赵蓓与谭冬寒共同管理的工银医疗保健股票居同类前五，三只基金近三年年化回报都高达28%以上。此外谭冬寒管理的工银医药健康股票，亦以31.42%的年化回报居近三年同类前五。

在业绩的可持续性上，工银瑞信尤为突出，旗下10只主动权益类基金，同时获得了三年期与五年期双五星最高评级，包括工银国家战略股票、工银战略转型股票、工银美丽城镇股票、工银新蓝筹股票等。

两只“固收+”产品十年五星

除了主动权益类榜单，晨星发布的各时间维度业绩排行榜中，还包括了固收类产品的排名。

展开而言，以固收劲旅工银瑞信为例，晨星（中国）业绩榜单及评级数据显示，由杜海涛、景晓达共同管理的工银添颐债券，近十年累计回报达139.39%，年化回报达9.12%，高居积极债券基金TOP10，作为债基中难得的“翻倍基”，获得十年期五星评级。何秀红所管理的工银四季收益债券，以近十年6.92%的年化回报高居普通债券基金TOP5，不仅获得十年期五星评级，且凭借各维度出色表现，一举斩获2022年度晨星（中国）“年度普通债券型基金奖”，成为2022年度该类别唯一获奖的基金产品。

此外，谷衡和张略钊共同管理的工银纯债债券，不仅获得三年期五星评级，此前也获得了晨星（中国）2022年度“纯债型基金”提名。同样由谷衡管理的工银尊益中短债债券F，近一年业绩在同类217只短债基金中位居前五。

值得一提的是，工银瑞信在2022年度晨星（中国）的基金评奖中，还是唯一一家有两只固收类产品上榜提名的基金公司。

另据笔者了解，今年已是工银瑞信旗下固收类产品8度入围、3度摘得“晨星年度基金奖”，此前工银双利2度荣膺晨星年度“激进债券型基金奖”。进一步统计还可以发现，工银瑞信自成立以来已累计获得固收相关权威奖项60座，充分彰显了其固定收益品牌在行业中的领先地位。

上述业内人士指出：“对于普通投资者而言，如果不知道该如何从9500多只基金中进行筛选，那么这些榜单中的五星评级基金以及绩优基金，则是很好的‘借脑思路’，这些基金已经用过往良好的中长期业绩证明了自己，虽然过往业绩不代表未来，但是如果基金公司投研实力依然强大、基金经理管理团队经验丰富，这些基金显然是更值得关注的产品。”（市场有风险，投资需谨慎）文/安安

— —今日导读— —

开年以来爆款基金频出，一日售罄成为了常态。值得注意的是，本周五（1月17日），由大名鼎鼎的基金经理刘格菘所管理的广发科技先锋，即将要发行了。

爆款基认购火热的背后，市场行情大热自然是主要推手，其中科技板块表现仍旧抢眼。数据显示，开年以来涨势凌厉的科技股行情，使得科技类ETF的规模加剧攀升。

— —早知道必看大事— —

1、本周4只股混基金一日售罄！周五又有1只要来了

2、科技股持续走强，最大主题ETF规模突破80亿

3、A股开年日均成交超7000亿，投资者转向权益类产品

4、原油期货结算价交易指令将推出，已有基金瞄准原油期货指数基金

— —影响投资的重要事件解读— —

1、本周4只股混基金一日售罄！周五又有1只要来了

1月15日，交银施罗德基金公告称，交银施罗德科锐科技创新一日售罄，将进行比例配售。据了解，认购金额大约在165亿元左右，但募集规模上限为10亿元。在此之前，本周已有银华科技创新、鹏华科技创新、泓德丰润三年持有也一日售罄，提前结募。

值得注意的是，本周五（1月17日），2019年股混基金冠军得主——刘格菘又有新基要发行了！广发科技先锋的募集规模上限为80亿元。

2、科技股持续走强，最大主题ETF规模突破80亿

开年以来一波涨势凌厉的科技股行情，让科技类ETF规模攀升。Wind数据显示，截至1月15日，华宝中证科技龙头ETF（515000.OF）以82.03亿元规模创出历史新高，成为第一只规模超过80亿元的科技类ETF。华夏中证5G通信主题ETF（515050.OF），以77.55亿元位列次席。

科技类ETF规模不断攀升，一是新年以来，科技行情再度点燃；二是ETF持仓透明、跟踪指数紧密，且费率较低；三是相关基金公司也在努力持续营销这些产品。

— —这些基金今日除权除息— —

南方绩优成长（202003.OF）C每10份派发红利0.8元

嘉实量化阿尔法（070017.OF）每10份派发红利1.238元

南方隆元产业（202007.OF）主题每10份派发红利0.48元

南方和元A（004555.OF）每10份派发红利0.5元

嘉实服务增值行业（070006.OF）每10份派发红利0.1元

南方通利C（000564.OF）每10份派发红利0.08元

华安安逸半年（005501.OF）定开每10份派发红利0.15元

银华信用季季红（000286.OF）A每10份派发红利0.1元

金鹰添瑞中短债C（005011.OF）每10份派发红利0.08元

南方稳健成长（202001.OF）2号每10份派发红利0.45元

南方稳健成长每10份派发红利0.2元

南方成份精选（202005.OF）C每10份派发红利0.35元

民生加银平稳添利A（166904.OF）每10份派发红利0.15元

南方宣利定期开放C每10份派发红利0.5元

南方多利增强C（202102.OF）每10份派发红利0.41元

华安强化收益A（040012.OF）每10份派发红利0.15元

建信双息红利C（531017.OF）每10份派发红利0.2元

南方泽元（006183.OF）每10份派发红利0.3元

金鹰添瑞中短债A（005010.OF）每10份派发红利0.08元

南方绩优成长A每10份派发红利0.9元

民生加银平稳增利A（166902.OF）每10份派发红利0.1元

景顺长城动力平衡（260103.OF）每10份派发红利0.1元

建信双息红利H（960029.OF）每10份派发红利0.2元

金鹰添益3个月定开每10份派发红利0.3元

建信双息红利A（530017.OF）每10份派发红利0.2元

大成标普500（096001.OF）等权重每10份派发红利0.58元

南方聪元A（007706.OF）每10份派发红利0.11元

南方和元C（004556.OF）每10份派发红利0.5元

汇添富季季红（164702.OF）每10份派发红利0.1元

南方优选价值H（960020.OF）每10份派发红利1.3元

银华信用四季红（000194.OF）C每10份派发红利0.1元

南方成份精选A每10份派发红利0.45元

景顺长城中证沪港深红利成长A（007751.OF）每10份派发红利0.05元

南方中小盘成长每10份派发红利0.5元

嘉实稳健（070003.OF）每10份派发红利0.1元

南方金利C每10份派发红利0.2元

南方优选价值C每10份派发红利1.3元

中欧增强回报A（166008.OF）每10份派发红利0.117元

南方多利增强A（202103.OF）每10份派发红利0.45元

银华信用四季红A每10份派发红利0.1元

景顺长城内需增长（260104.OF）每10份派发红利0.1元

嘉实优质企业（070099.OF）每10份派发红利1.395元

景顺长城内需增长贰号（260109.OF）每10份派发红利1.85元

南方通利A（000563.OF）每10份派发红利0.09元

南方宝元（202101.OF）债券A每10份派发红利0.2元

南方宝元债券C每10份派发红利0.2元

南方聪元C（007707.OF）每10份派发红利0.09元

新疆前海联合泓元纯债（005378.OF）每10份派发红利0.045元

易方达永旭添利（161117.OF）每10份派发红利0.13元

博时安丰18个月A（160515.OF）每10份派发红利0.26元

南方优选价值A（202011.OF）每10份派发红利1.3元

南方宣利定期开放A每10份派发红利0.5元

华安强化收益B（040013.OF）每10份派发红利0.13元

南方聚利1年C每10份派发红利0.11元

华安信用四季红A（040026.OF）每10份派发红利0.03元

景顺长城中证沪港深红利成长C（007760.OF）每10份派发红利0.05元

嘉实策略（070011.OF）增长每10份派发红利0.575元

— —最新基金产品申赎变动— —

鹏华稳利短债A（007515.OF）、西部利得聚利6个月定开A（007375.OF）、鹏华稳利短债C（007956.OF）、西部利得聚利6个月定开C（007376.OF）于2020-01-16开放申购，申购起点为10元；易方达恒兴3个月定开（007451.OF）、易方达恒盛3个月定开（007884.OF）于同日起开放申购，申购起点为1元。

中银证券汇享（005611.OF）定期开放、工银瑞信瑞祥（005525.OF）定开于2020-01-16起暂停申购；国寿安保尊荣中短债A（006773.OF）兴业机遇（005717.OF）C、国寿安保尊荣中短债C、兴业机遇A、宝盈核心优势C（000241.OF）、农银汇理恒久增利C、宝盈核心优势A（213006.OF）、农银汇理恒久增利A、国泰金龙债券C则于同日起暂停大额申购，其中国寿安保尊荣中短债A及国寿安保尊荣中短债C（006774.OF）的单日申购上限为50万元。

（绝对值 －）

你是否有想通过观察基金业绩走势图来分析基金业绩表现，却傻傻分不清楚几根不同颜色曲线的困境？那么，可以通过本文来get基金业绩走势图的三个要点！

基金业绩走势图是什么？在哪里看？

基金业绩走势图又叫收益曲线图，主要是将基金每个交易日的净值连接起来，代表基金在一段时间内的涨跌走势情况。投资者可以通过两种途径来查看基金走势图，一种是通过基金定期报告，例如季报、半年报和年报，基金定期报告中提供的业绩走势图较为权威准确，但是数据相对滞后，可能在四月下旬才能看到第一季度截止到三月底的业绩走势图；另一种是基金公司官网以及各大平台提供的基金业绩走势图，其优势在于更新及时，一般在交易日晚上9点左右就能看到截止当天的业绩走势图。

不同颜色的曲线分别代表什么？怎么看？

一般情况下，基金业绩走势图会有三种常见的不同颜色曲线，分别代表基金业绩走势线、同类基金业绩平均走势线以及沪深300指数走势线。在基金业绩走势线高于同类基金业绩平均走势线和沪深300指数走势线时，说明该基金的业绩表现高于市场表现，反之，则低于市场表现。这里需要主要的是不同平台提供的基金业绩走势图有时候会有所差异，基金定期报告只有两条曲线，而有的平台还会加入第四根曲线，投资者需要具体情况具体分析。

如何将走势图应用于投资决策中？

可以通过观察基金在不同阶段的表现，筛选出长期业绩表现突出的基金，一般情况下，基金业绩走势图可以分为不同时间段，较为常见的有近1月、近3月、近6月的短期表现，以及近1年、近3年的长期表现等，投资者需要以长期表现为主，短期表现为辅，找出长跑基金；可以在同类基金中找出表现较好的基金，当有了明确的投资方向，比如新能源板块，便可以通过对比基金业绩走势图来筛选，通过和沪深300指数走势线或同类基金业绩平均走势线的对比，大致判断出这只基金的在同类产品中所处的位置，筛选出在同类中处于领先位置的绩优基金。

总而言之，虽然通过基金业绩走势图可以筛选出业绩表现较好的长跑基金，但是需要注意基金业绩走势图并不是选择基金的唯一标准，投资者还是需要综合多项基金分析指标，理性做出投资决策。

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基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征，并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资需谨慎。

决定基金业绩的因素有哪些？

一般来讲，决定基金业绩的因素主要有5个。

（1）资产配置。投资者在配置中股票的比例越高，其承担的风险越高，收益也可能越大。

（2）市场大势表现。衡量市场涨跌的指标是比较基准的变化。多数基金业绩随市场变化而变化，潮起潮落，水涨船高。

（3）基金经理的选股和择时能力。

（4）交易成本的控制。每次交易都有1‰的交易成本，这些成本要从基金资产中提取。好的基金应该减少操作，以低换手率来维护投资者利益，而不好的基金往往通过频繁交易进行波段操作。换手率越高，交易成本越高。

（5）道德风险。交易过程中，人的因素是非常重要的因素。投资者首先要看基金招募说明书中的“业绩标准”，还要考察基金经理及管理者的情况。

基金业绩是基金经理与基金公司共同缔造的，投资者要既会选基金，又会找到好的经理人与基金公司的组合。

今天的内容先分享到这里了，读完本文《基金业绩》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多基金业绩、070011相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编最大的鼓励。