建信货币(股票002195)建信货币b安全吗

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• 4、建信货币B是个啥

财联社7月29日

7月27日晚间，建信基金公告称，刘军新任建信基金董事长。自7月26日起，总裁张军红不再代为履行董事长职务。根据公开资料，刘军任职于建行体系已29年，是业内公认的“实干派”。早在今年4月，刘军便已就从建行广东省分行转去建信基金，被任命为建信基金党委书记并主持工作。

创业元老孙志晨离开后，建信基金下一阶段发展方向引人关注。在近期的一次内部会议中，刘军曾强调公司未来的重点是着力推进非货、对公财富管理、数字化经营三大转型。

拥有强大股东背景和销售渠道的建信基金，经历多年发展，仍难改银行系公募基金相较明显的“强固收、弱权益”特征。截至今年6月末，建信基金旗下固收类产品资产规模在总资产中占比合计90.49%，而权益类产品资产规模占比合计8.6%，规模差距依然悬殊。

虽有意发展权益类投资，但在基金行业明星效应愈发明显的当下，建信基金至今并无明星基金经理和爆款产品推出。

正式挥别孙志晨，原建行分行行长刘军成新掌门人

7月27日晚间，建信基金发布董事长任职公告，刘军新任建信基金董事长。自7月26日起，总裁张军红不再代为履行董事长职务。

此前5月13日，建信基金正式公告宣布原董事长孙志晨因股东安排离任董事长，并由总裁张军红代任董事长一职。而今年4月，刘军便已就从建行广东省分行转去建信基金，被任命为建信基金党委书记并主持工作。

根据公开资料，刘军自1993年11月便在建行广东省的分支机构任职，历任建行广州开发区支行行长、东莞市分行行长、广东省分行行长助理、广东省分行副行长、深圳市分行行长、广东省分行行长等职。在担任深圳市分行行长期间，刘军带领建行深圳市分行的各项主要业务和综合经营实力多年居同业领先地位。

2014年年末，刘军担任系统内规模最大分行建行广东分行党委书记、期间将“大零售”战略作为分行发展的重中之重，并通过一系列内部体制改革，推动了辖内1200多个网点的转型、合并和升级。任职期间，刘军在建行体系内首创住房租赁“佛山模式”、存房业务“广东模式”。根据外界信息，业内对于刘军的评价是“实干派”。

对于建信基金而言，2022年的管理层变动较大。在孙志晨卸任董事长的同时，建信基金原副总裁马勇也因股东安排离任。

直至今年辞任，参与创办建信基金的孙志晨，已持续任职建信基金约17年。而经历创业元老等高层的辞任转调后，建信基金下一阶段发展方向，自是引发市场关注。

据悉，刘军在近期的一次内部会议中曾强调，公司未来的重点是全力贯彻落实中国证监会关于高质量发展的指导意见和要求，按照总行的工作部署，着力推进非货、对公财富管理、数字化经营三大转型。

难改银行系公募“强固收、弱权益”固有底色

建信基金是业内首批成立的银行系公募基金，第一大股东中国建设银行持股占比65%，信安金融服务公司、中国华电集团分别持股25%、10%。

当前，大股东建行仍然是建信基金的主要销售渠道。中基协统计数据显示，截至今年二季度末，建行位列公募基金代销机构保有规模第五名。

拥有强大股东背景和销售渠道的，建信基金权益类资产规模仍未迎来明显增长，依旧表现出十分明显的“强固收、弱权益”特征。

截至今年6月末，建信基金总资产管理规模1.3万亿元。其中，公募基金资产管理规模超7000亿元。期末数据显示，建信基金旗下货币市场型基金、债券型基金资产规模分别为5145.79 亿元、1330.26亿元，在总资产规模中占比分别为71.90%、18.59%，合计占比为90.49%；而旗下股票型基金、混合型基金资产规模分别为316.88亿元、298.19亿元，在总资产规模中占比分别为4.43%、4.17%，合计占比为8.6%。

就资产规模而言，建信基金旗下固收类产品和权益类产品差距依然悬殊。即使与同行相比，建信基金“强固收、弱权益”的特征，也比较明显。

同为银行系，截至二季度末，工银瑞信总资产管理规模超8000亿元，其货币型基金规模为3697.57亿元，在总资产中占比44.72%。另外，工银瑞信权益类产品资产规模在总资产规模中占比近24%。

循着近几年的发展轨迹，建信基金有意加快转型，发展权益类产品。而权益类产品实现发展重要的因素，便是基金公司的投研实力及投研人才。

在基金行业明星效应愈发明显的当前，建信基金并没有培养出明星基金经理，旗下基金产品并无爆款推出。

根据天天基金网，建信基金旗下基金经理共有46人，共计掌管着243只基金产品。

在权益投资方面，基金经理姜峰、陶灿算是建信基金旗下老将了。根据公开资料，这二人均在2007年7月11日加入建信基金，任职均超11年。

放诸整个公募行业，姜峰、陶灿虽有资历颇深，但投资成绩和知名度稍弱。以陶灿而言，在管产品今年以来均为亏损，同类产品排名多徘徊在中段位置。

就建信基金内部而言，股票类基金年初至今业绩排名第一、第二的基金产品“中小盘先锋股票A ”、“潜力新蓝筹股票A”，以及混合类股票业绩第一“建信优化配置混合A ”均由基金经理周智硕一人执掌，而周智硕上任时间不到2年。

而同为银行系公募基金，农银汇理曾培养出股基“四冠王”赵诣。包揽2020年度权益基金收益前四强后，赵诣成为农银汇理的带货王。此前赵诣掌管的4只基金，规模超过420亿元，占去了农银汇理主动权益的半壁江山。赵诣此前旗下“农银汇理新能源混合”单只基金的管理规模为287亿元，相当于建信基金旗下混合型基金总资产管理规模。

1月4日盘中消息，10点18分二三四五（002195）封涨停板。目前价格2.57，上涨9.83%。

其所属板块计算机应用目前上涨。领涨股为丝路视觉。

二三四五主要指标及行业内排名

二三四五（002195）个股

本文由证券之星数据中心根据公开数据汇总整理，不构成投资意见或建议，如有问题，请联系我们。

作为首批6只公募FOF之一的建信基金旗下建信福泽安泰混合型FOF今日公布其成立以来首份季度报告，披露了其最新投资运作情况。基金君第一时间为大家从四大方面进行分析和解读。

1、业绩表现：一季度下跌0.24％

一季报显示，建信福泽安泰混合型FOF一季度单位净值小幅下跌0.24％，而同期业绩基准涨幅为0.96％。报告称，该FOF于2017年11月2日生效，截至报告期末仍处于建仓期。

因此，由于运作时间尚短，还无法对该FOF表现做出过多判断。

2、一季度投资：偏股基金仓位20％，重仓内部货基

对于一季度的投资情况，建信福泽安泰混合型FOF在季报中进行了说明

“本基金在第一季度按照合同约定的目标风险投资策略运行，自1月底建仓完成后一直保持与基准相近的偏股基金仓位（20％左右），并配置价值类、成长类、量化类等不同风格或策略的基金以达到分散组合风险的效果。为进一步分散A股市场风险，本基金还配置一定仓位的港股基金。

固收类基金方面，出于在本基金成立初期稳步积累安全垫的操作思路和对债市在短期大概率维持震荡的判断，组合采用票息策略并持有少量资产配置能力出色的债券基金，等待债市趋势性机会的信号出现时再稳步拉长固收基金组合的久期水平。

根据相关法规，如本基金持有建信内部货币基金可以免去相应持仓在FOF层面的管理费用，同时由于第一季度货币基金具有超过4％的较高年化收益且收益水平在中期具备可持续性，所以从总持有成本与收益确定性考虑，本基金的固收组合在第一季度选择重仓建信内部货币基金以获取高确定性的票息收益。”

建信福泽安泰混合型FOF公布的前十大重仓基金也印证了上面的表述，报告显示，一季末该FOF基金投资市值占总资产的比例高达90.79％。从基金投资比例看，应该说已经完成了建仓工作。

表1、一季末建信福泽安泰混合型FOF资产组合情况

而从前十大重仓基金看，前六大重仓基金均为货币基金或短期理财基金，其中前五大重仓基金均为建信基金自己旗下，包括建信现金增利货币、建信现金添益A、建信天添益C、建信货币B和建信双周安心理财B等，这五大内部基金占了该FOF资产净值的60％。

除了重仓内部货基之外，建信基金还投资了外部货基，即易方达基金旗下易稳健收益B，不过持有该货基的市值只占FOF净值的2.43％，占比较小。

其余进入该FOF前十大基金的四只基金均为偏股基金，包括指数增强基金景顺长城沪深300增强、港股基金华夏基金旗下恒生ETF、两只绩优主动偏股基金安信价值精选股票和交银新成长。

可见，在非货币基金之外，建信福泽安泰混合型FOF基金经理重点从外部基金公司中选择潜力标的。

在这里要提一下两只主动基金安信价值精选股票和交银新成长，两只基金过往业绩确实非常出色，而且基金经理持续任职时间较长，显示出在选择主动偏股基金时，该FOF侧重绩优基金和基金经理。

由于进入该FOF的四只偏股基金合计市值只占其资产净值的8.17％，意味着该FOF还持有约12％的其他多只偏股基金。而且持有比例较为分散，并没有特别重仓单只产品。

表2、一季末建信福泽安泰混合型FOF重仓的前十名基金投资明细

3、二季度策略：实现稳健的超额收益与较低的回撤

展望第二季度的操作，建信福泽安泰混合型FOF表示权益类基金组合将保持20％左右整体仓位，并将维持对港股以及成长、价值等不同风格基金的分散配置，并且通过全市场精选基金提升组合的超额收益。

固收组合部分将结合对各类基金风险收益比的判断以及总持有成本等因素优化基金配置，并控制好组合的久期与信用风险。建信福泽安泰混合型FOF将力求把组合风险控制在基准水平附近（约5％年化波动率），并实现稳健的超额收益与较低的回撤。

4、份额变化：缩水趋势减缓

去年四季度，首批6只FOF在开放申赎后普遍遭遇份额缩水，而今年一季度，似乎这种缩水的趋势仍在延续，但缩水速度在减缓。季报显示，建信福泽安泰混合型FOF一季度总申购份额为5634万份，但总赎回份额达到5.46亿份，导致该FOF一季度净赎回4.9亿份，份额缩水比例接近四分之一。

公开信息显示，建信福泽安泰混合型FOF去年11月2日成立规模为27.91亿份，开放申赎后迅速下降到去年底的19.73亿份。今年一季末份额和成立时相比，已经减少接近50％。

表4、建信福泽安泰混合型FOF一季度份额变动

4月20日，建信福泽安泰混合型FOF公布了其成立以来的首份季报。作为公募行业首批成立的6只FOF产品之一，首批FOF的任何风吹草动都会引起业内外的特别关注。从建信福泽安泰FOF的一季报来看，其运作状况并不能令人满意，该基金2017年11月2日成立以来截至4月19日的收益为-0.05%，目前基金规模较成立之初已经下降47%。

六成配置自家货基

从基金的重仓情况来看，建信的运作策略较为保守，是FOF基金中风险收益特征相对稳健的基金。

基金经理在运作分析中提到：“本基金在第一季度按照合同约定的目标风险投资策略运行，自1月底建仓完成后一直保持与基准相近的偏股基金仓位(20%左右)，并配置价值类、成长类、量化类等不同风格或策略的基金以达到分散组合风险的效果。”

建信福泽安泰混合型FOF的前十大重仓基金中，有60%都配置了自家的产品。前五大重仓基金分别为建信现金增利货币、建信现金添益A、建信天添益C、建信货币B和建信双周安心理财B，这五大内部基金占了该FOF资产净值的60%。

此外，建信福泽安泰混合型FOF还重仓了易稳健收益B、景顺长城沪深300增强、恒生ETF、安信价值精选股票、交银新成长等其他公司旗下的产品。值得注意的是，后面四只产品都是偏股型基金。可见，基金经理在挑选基金的时候，货币基金偏向于内部基金，权益类产品偏向于外部基金。

规模缩水近半

截至2018年4月19日，建信福泽安泰混合型FOF成立以来的收益率为-0.05%。在一季度期间，该基金净值小幅下跌0.24%，而同期业绩基准涨幅为0.96%，跑输业绩基准近一个多点，表现任不能令人满意。

不过多位市场人士仍表示：“FOF产品还应该观察其长期业绩，该基金刚过建仓期，以此判断基金好坏还为时尚早。”

在业绩不佳的情况下，建信福泽安泰混合型FOF的基金规模缩水较为严重。该基金成立之初共募集27.92亿元，一季报显示，目前的基金规模仅剩下14.90亿元，规模下降了47%，缩水近一半。

蓝鲸财经根据wind数据整理发现，首批6只FOF产品除了泰达宏利全能混合FOF未公布季报，其他产品都有不同程度的缩水。

嘉实领航资产配置混合FOF的总份额从28.64亿元降到18.62亿元，减少35%;华夏聚惠FOF从46.91亿元，降低到了31.44亿元，减少33%;南方全天候FOF从33.03亿元降低到27.91亿元，减少16%;海富通聚优精选混合FOF从21.59亿元降低到19.12亿元，缩水11%。

从基金业绩来看，首批FOF大多未能跑出理想的业绩。仅有华夏聚惠AC份额、南方全天候A成立以来业绩为正，其他基金目前仍处于亏损状态，采取较高风险、较高收益策略的海富通聚优精选FOF目前已经亏损7.15%。

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