财产保险排名，财产保险公司排名最新
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2021年寿险公司“13精”综合竞争力排名榜：泰康第一、友邦太保并列第二（2022年第一期 总第三十八期）
其实，分析一家保险公司，单看保费或者单看利润，难免稍显片面。
为了综合去看一家险企的经营情况，我们从风险、盈利、发展、规模等方面，选取了6项指标，自2016年推出《“13精”综合竞争力排名榜》，至今已经连续发布三十八期了。
“保费增速”、“ROE”、“偿付能力充足率”
“财务杠杆”、“总资产”、“实际资本”
六个方面
看险企综合实力
谁家竞争力最强
1
2021年
“13精”综合竞争力排名榜（TOP50）
前十的竞争实力，究竟如何？
虽然，大家在看每期竞争力排名榜的时候，可能更关注的是排名结果。
但是，这个结果只是根据“13精”综合竞争力的评价理念，选取可获取的相应指标进行的，并不能做到“又全又好”。
不过，竞争力排名的评价体系，也有根据大家反馈的问题以及市场变化进行调整，详见本文第五节。
最重要的是，我们的初衷，是希望大家能够在看排名榜的时候，了解背后的发展逻辑，再从险企各项指标之间的关系和差异，去看他们的经营。
比如，头部险企虽然近来增速普遍偏低，但是盈利能力依旧稳健；反观，其他小规模公司，增速虽高但盈利能力和规模难以和老牌险企抗衡。
所以，光看保费增速或者光看ROE都是较为片面的，综合多项指标去分析才是关键。
2
泰康人寿，首次全年第一
友邦人寿、太保寿险并列第二
个代转型，仍是头部寿险的难题
泰康人寿：首度在全年，问鼎“13精”综合竞争力第一位！
2021年，受代理人人数大缩水和居民消费意愿降低等综合因素影响，头部寿险公司规模发展承压。
不过，泰康人寿则是依旧实现规模与效益发展的“双优”，甚至登上综合竞争力排名榜的第一位。
①保费排名上升，连续2年超市场！
首先，从保费规模端看，泰康人寿连续2年超市场，增速保持在10%左右，以1545亿的保费收入，位列寿险公司NO.5，较上年同期上升1位。
这主要得益于，其个险团队改革较早，在2021年行业个险整体负增长的背景下，其大个险保费仍能实现两位数增长！
同时，银保渠道也是全线飘红，新单价值、新单规模保费及增速，均保持两位数增长，稳居市场领先地位。
②稳定的投资能力，投资收益率连续3年超6%！
再看投资端，根据“13精”计算的财务投资收益率，泰康除2018年受资本市场下行影响，投资收益率偏低外，近三年都是超6%的，且领先行业。
其实，泰康的投资能力强，甚至在业内都是有口皆碑，不少公司因此也会委托其进行投资。
从客户的角度，更直观的可以看投连险和万能险的收益率，比如，泰康人寿的开泰稳利精选（稳健型产品）投资账户年化收益率为7.5%，也是同类产品中收益率最高的。
③用杠杆撬动资产和负债，做到效益最大化！
有保费规模做支撑，就可以撬动更高的杠杆，再加上，其一直以来稳定的投资水平，这就是泰康在2021年盈利再增长的两大核心因素。
自从2017年，定下“打造大健康产业生态”战略后，其一直坚持在养老产业深度布局，“爱家之约”和“幸福有约”的服务体系也日趋完善。
或许，正是这种对战略坚持的持之以恒，才让公司能够在外部环境下行的背景下，仍能“稳”健发展在老六家中脱颖而出。
友邦人寿：ROE第一，机构铺设、代理人数量稳步增长！
此次，友邦之所以会排名第二，主要是资产规模相比泰康不具优势，且当年杠杆下降。
但是，从盈利能力看，友邦仍是寿险公司中最强的，ROE高达57%位列险企第一。
同时，从保费规模看，增速也是13.9%，遥遥领先行业，其中，年化新保费增长9%。
而这一切的背后，其个代渠道“功不可没”！
①分支机构铺设+代理人招聘，下半年代理人数量猛增！
首先，友邦人寿在“分转子”后，机构铺设速度一直在加快。
2021年，友邦四川和湖北分公司相继设立，2022年，天津和石家庄营销服务部也改建为分公司和中心支公司。
因此，在成功的招聘计划下，其新招募的代理人数量，在2021年下半年环比增长近16%，甚至将公司代理人规模，提升至疫情前的水平。
②代理人生产力提升，新业务价值增长7%！
更重要的是，代理人生产力实现强劲的双位数增长，再加上，“最优秀代理人”策略的成功复制，代理收入也增长11%。
而且，友邦一直以传统型保障型产品为主，为公司贡献较高的新业务价值。
纵使，在受消费者对长期储蓄型业务的需求增长，相关业务占比提升，导致新业务价值率略降的情况下，新业务价值仍能增长7%。
这也为其母公司，友邦保险在2022年3月宣布在未来三年回购股份，将向股东返还近100亿美元资本的计划，提供了充足的底气。
据悉，截至5月21日，友邦保险年内累计回购股份数量为7768.96万股，5月24日又耗资1.63亿港元，回购211万股。
太保寿险并列第二，开始发力银保渠道！解决个险转型，仍是头部寿险公司难题~
此次，太保寿险与友邦人寿，并列第二，不过，从具体指标就能看出两家公司的各自优势。
太保寿险在2021年的表现，除保费增速不理想外，其他规模、杠杆、盈利能力等，与以往相比，还是较为稳定的。
这一点，从这些指标的相对排名，就能看出，也证明老牌险企的底子足够厚。
不过，个代转型难，代理人缩水导致公司保费增长承压，仍是头部寿险公司目前面临的主要困难。
而且，新业务价值率和新业务价值的大幅下滑，对寿险公司未来盈利能力的影响较大。
所以，个代转型拖累险企规模与效益两方面的发展，是平安寿险、中国人寿、新华人寿等老牌险企没能进入竞争力排名榜前三的主要因素。
从2022年一季度的数据看，为解决规模增长压力，新华和太保纷纷发力银保渠道，两家公司银保渠道的增速都很高，新华为25%，太保为892%。
只是，转型银保也会有负作用，那就是对价值的影响，详见《新华、太保提速，靠银保渠道拉动》。
3
寿险业转型之下
求稳还是求快，更应慎重抉择
规模与效益，二者间的平衡难度越来难！
其实，从2022年一季度寿险业的保费增速看，相较同期GDP增速仍较低，说明当前行业发展形势仍不乐观。
再加上，投资市场在一季度的波动较大，导致险企收益率大幅下滑，如何保证规模的稳健增长，并平衡好效益，可能不只是头部寿险公司的难题。
分规模去看2021年寿险公司的发展，仍旧是中小公司增速高，头部公司效益高，二者难以兼得的形势。
而且，大家注意看，规模与效益之间的反差越来越大，比如，小公司增速最高近26%，但ROE仅为3%，二者差距悬殊。
再看，合众人寿作为一家老牌险企，2021年保费高增长48%，且保费规模首度突破200亿大关，但却亏损7.57亿，位列亏损榜第三位。
而且，因为风险综合评级为C，他已经成为偿付能力不达标的公司，详见《2021年四季度保险公司偿付能力排行榜：6家寿险不达标，3家财险不达标》。
这就是此前我们常说的，越是在行业发展低迷之时，越要寻求稳健的发展策略，盲目冲击规模，一旦踩个雷，可能就会造成很严重的后果。
行业均值及中位数
此外，“13精”在整理竞争力排名榜的时候，还对行业整体的ROE和财务杠杆等指标进行了均值和中位数的计算，以便大家按照自己公司的相应指标与之对应。
寿险业的两极分化现象，从上图ROE、保费增速，行业均值和中位数的差距，亦可窥见一斑。
看看你家的指标情况
是跑赢了均值？
还是跑赢了中位数？
4
保费增速、ROE、财务杠杆
偿付能力充足率、资产规模等
大排名
5
“13精”综合竞争力评价体系
“13精”综合竞争力规则，修改啦！
截止2021年四季度，“13精”竞争力报告已经推出了三十八期，影响力日益增大。
首先，感谢粉丝们对“13精”竞争力报告的大力支持。但是，影响力越大，我们就越是如履薄冰。
同时，我们也收到了粉丝和业内大咖的一些专业建议。比如，关于偿付能力充足率的门槛问题，再比如，关于寿险公司剩余边际问题。
我们一方面觉得这些建议都是非常宝贵且专业的，另外一方面也担心，修改或者补充指标之后，使得中小公司在竞争力中处于劣势。
两害相权取其轻，我们最终还是决定做了两处修改。
第一，提高我们的偿付能力充足率门槛。
注：80为参与评价的机构总数，根据样本量变化调整。
第二，实际资本期末值，替换实际资本增加量。
原来，我们设计实际资本变化量，是想扑捉剩余边际增量，但是，从最近中国人寿、新华人寿三季报来看，这种扑捉的波动性较大。
比如，国寿在三季报中提到“受传统险准备金折现率假设更新影响”，净利润同比下滑较大。类似地，新华也对归母净利润下滑作出了解释：“受会计估计变更的影响”。
另外，分红也会影响实际资本的变化量。一些公司有很好的分红，但是，这些分红会降低该公司实际资本变化量的排名。
这与我们的本意并不相符，我们鼓励为股东创造利润并进行分红。
基于以上考虑，我们将“实际资本变化量”指标进行了修订，改为更加简单直观的“期末实际资本”，以期克服上面两项缺点。
事实上，实际资本指标有非常丰富的内涵。我们在《“净资产、内含价值、剩余边际、实际资本？——解析“寿险股东权益之谜”》一文中提到，该指标与内含价值有异曲同工之妙，其与内含价值有着相对稳定的关系。根据我们的测算，在行业层面，实际资本大概是内含价值的1.14倍。
因此，实际资本也是一家寿险公司真实价值的某种测度。
“13精”综合竞争力排名体系
①指标：最简洁易懂，也最客观透明
保费增长率代表发展；
ROE代表盈利；
偿付能力充足率代表风险；
财务杠杆则既代表发展也代表盈利；
总资产代表规模
实际资本代表损失吸收能力和内含价值
②频率：季度
我们的推出频率为季度，而其他公司都为年度，我们的频率更高，这也是国内首次推出的以季度指标为参考指标的排名。
③指标口径及释义
总得分=∑各项指标得分×权重，再以合计分数转化为百分制，得出“13精”综合竞争力最终得分。
保费增长率=本季度累计保险业务收入/上年同期保险业务收入×100%；
ROE=本季度净利润/（（本季度末净资产+年初净资产）/2）；
财务杠杆=本季度总资产/本季度净资产；
总资产为本季度偿付能力报告中认可资产（认可资产定义请参见《保险公司偿付能力监管规则第1号：实际资本》）
“13精”综合竞争力排名方法
①指标构成及分值
指标 | 得分区间 | 权重 |
保费增长率（保险业务收入） | 【1-78】 | 100% |
ROE | 【1-78】 | 100% |
财务杠杆 | 【1-78】 | 100% |
总资产（认可资产） | 【1-78】 | 100% |
综合偿付能力充足率 | 【1-78】 | 100% |
实际资本 | 【1-78】 | 100% |
小编的小小说明：
后台总是有人留言问，为什么百分制第一名的公司却不是100分？关于这个问题，其实小编有跟主编探讨，第一名换成百分并不是问题，平滑一下就可以了。
最终没有选择平滑，是希望维持一个横向、纵向都可比的得分。
eg：
这么说，好比高考一样，假设只有语数外三科，各科满分100分，总分就是300分。
如果，你三科成绩都是100分，那么，总分就是300分，当然也就是高考满分状元，也是最高分。
但是，如果你任何一科没有得满分，比如英语90分，说明你在这门课上还是有短板，总分汇总不够300分，自然也不能是高考满分状元。
②指标评分规则
保费增长率、ROE、财务杠杆、总资产、实际资本，六项指标按照排名由高到低，依次赋予78分至1分，等差递减。
综合偿付能力充足率，以78分为满分，200%以上得满分，150%以上得得70%*78，120%-150%得50%*78，100%-120%得30%*78，100%以下得0分。
我们之前曾经做的一个研究显示，杠杆过低和过高都不好。杠杆太低，说明没有享受行业制度红利，杠杆太高，则可能预示着偿付能力不足风险在加剧。
因此，对于达到行业杠杆水平2倍的公司，统一赋予行业中位数。
③本次评价机构
不包含原安邦系公司和部分养老公司，还有刚刚被接管的华夏人寿和天安人寿，以及尚未披露报告的君康人寿、中融人寿、恒大人寿等。
详见《四家险企被延长接管》。
④数据来源
所有数据取自2021年四季度各家公司偿付能力信息披露报告，披露审计后版的以审计后版数据为准。
光明网
就五一出行有哪些出行建议？周荣峰表示，与清明假期相比，“五一”假期免费通行时间更长，一定程度上会释放公众出行出游需求，但当前全国疫情防控形势依然严峻复杂，因此我们建议：首先是在出行前提前了解各地疫情防控政策，并做好出行路线规划，合理安排出行时间，尽量错峰出行；其次是关注天气变化，做好防晒、避雨等准备；重点关注出行中要按照疫情防控有关要求，做好健康监测和个人防护，出现相关症状要主动报告、及时就诊。
光明网
CFIC导读 上市公司的业绩披露完毕了，82家财险公司披露了保费和利润。 ① 总体情况 总保费13583亿 总利润502亿 保费方面 正增长50家 负增长32家 利润方面 盈利58家 盈利金额541亿元 亏损24家 亏损金额39亿元 43家改善了 29家变差了 ② 保费排名榜单 150亿以上能进前十 4亿以下的排后十位 ③ 增速排名榜 增速25%以上能进前十 后十名 ④ 利润排行榜 人保平安太保居前三 众安冲到第四 鼎和英大居第五第六 ⑤ 利润率排行榜 利润率前十名 自保公司4家 外资公司3家 依托股东业务的3家 利润率均超过12% 百亿以上公司均不在其中 注：利润率=净利润÷保费 不一定很科学，但很有用 ⑥ 完整排行榜 本文保险一哥 上海证券报，新华社主办，中国证监会法定披露证券市场信息媒体，创立于1991年，是新中国第一份提供权威金融证券专业资讯的全国性财经日报，现已形成涵盖报纸、网站、客户端、视频、微信、微博等平台的全媒体财经传媒矩阵。 追求政治品德、新闻品格、专业品位、服务品质、一流品牌，做有“品”的全媒体财经资讯服务商，做您的决策参谋、投资顾问、理财助手。 因为敬业，所以专业；因为相信，所以看见……
最新出炉！
2022年《财富》世界500强
①10家中国保险公司上榜
若华夏公布年报
就是11家公司上榜
②9家险企，连续5年上榜
泰康保险排名上升最快
③平安综合实力最强
排名最高，盈利最多，员工最多
1
2022年《财富》世界500强
中国145家入围，仍旧领先
10家保险公司
500强
世界
2022年
★★★★★
（55家险企全榜单，参见文末）
1. 10家中国险企，入围世界500强！
2022年《财富》世界500强排行榜，于2022年08月03日全球同步发布。
今年，上榜世界500强的中国大陆（含香港）公司，共计136家，较上年同期增加1家。加上台湾地区企业，中国共有145家公司上榜。
需要注意的是，美国上榜公司数为124家，与之相比，我国大公司数量，仍旧位居各国之首！
聚焦到保险行业...
今年，10家中国保险公司，上榜《财富》世界500强，与此前数量持平！
这10家公司分别是：
中国平安，第25名；中国人寿，第40名；
中国人保，第110名；中国太保，第182名；
友邦保险，第288名；中国太平，第334名；泰康保险，第346名；国泰金控，第376名；新华保险，第416名；富邦金控，第440名。
其中，只有中国太平的世界排名，较上年同期上升10名！
这主要是去年寿险业增长疲软，头部险企因代理人团队缩水，和车险综改等因素，导致保费收入增速较低，影响营业收入，详见《上市险企业绩大PK》。
2. 若考虑华夏人寿，中国或有11家险企，入围世界500强！
此外，需要指出的是，由于华夏人寿此前一直处于被接管状态，相关年度报告并未对外公布，可能是未能上榜《财富》世界500强的原因。
不过，从目前的数据看，华夏人寿2021年总保费2549亿，续期保费突破1000亿。
而且，在寿险公司的市场排名为第3名，近三年地位稳固，并无变化。
因此，按照汇率折算，参考与同期入围世界500强险企的排名比较看，华夏人寿应该仍能入围世界500强。
在2022年《财富》世界500强中，华夏人寿的参考排名位置可能在353名左右，较往年有大幅提升。
更多内容，详见《与安邦的结束接管不同！一批职业经理人获批“掌舵”，华夏、天安寿、天安财、易安，破产重整，资产包转让，陆续进入下一阶段！》。
3. 9家险企，连续五年上榜：泰康排名上升最快！
虽然，与上一年相比，中国保险公司在世界500强的排名多数有所下降。不过，回顾近5年的情况，险企的排名还是相对稳定。
从下图可见，自2018年至今，9家公司连续5年入围！
这9家险企分别是：中国平安、中国人寿、中国人保、中国太保、友邦保险、中国太平、泰康保险、国泰金控、富邦金控。
其中，有2家险企的排名，相较5年前大幅提升，就是泰康保险和中国太平，排名分别上升143位和131位。
2
2021年经营业绩
中国平安，入围三项TOP50
员工人数、最赚钱、总排名
1. 平安综合实力最强：员工人数、最赚钱、总排名，都是TOP50!
从综合实力去看，在入围世界500强的中国险企中，平安的实力最强。
第一，从总排名看（即营收），平安排名第25名，位列TOP50;
第二，从利润看，平安以15,753.9百万美元，成为最赚钱的50家公司之一；
第三，从员工人数看，平安以355982员工数量，成为50家员工人数最多公司之一。
也就是说，平安有三项排名都是《财富》世界500强公司中的TOP50。
2. 2021年经营业绩
注：以上数据根据财富中文网整理。
不过，与美国公司相比，中国险企的盈利能力还是略逊一筹。
比如，伯克希尔－哈撒韦公司，利润89,795百万美元，是500强中第三赚钱的公司。
而且，2021年中国大陆上榜的非银行企业126家平均利润只有26亿美元。
与之相比，117家美国非银行企业平均利润近92亿美元，超过中国大陆非银行企业的3.5倍。
这一点，从排名相近的公司，中国与其他国家的险企利润对比，也能看出一二，详见后文。
3
55家险企（中国10家）
入围世界500强
从上图可以看到，世界500强公司中，保险公司共55家。其中，19家美国险企，10家中国险企。
自2018年，中国超越日本之后，一直稳居世界第二保险大国的位置！
所以，险企的实力也有所提升，从入围世界500强的险企数仅次于美国，也能出看我国保险市场的国际地位。
此外，美国和中国入围险企的营收，占世界险企的比例分别为39.9%和18.5%。
当前，我国保险业正处在从保险大国，向保险强国迈进的阶段，相信随着行业的不断繁荣发展。
详见《大国保险！央视网倾心打造保险业首部全景纪录片：从萌芽，初创，停办，复业，扩容到飞速发展的200多年保险历史~》
未来，入围世界500强的险企数量会更多，且综合实力也将有所提升。
今天的内容先分享到这里了，读完本文《财产保险排名》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多财产保险排名、过路费免费时间相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编最大的鼓励。
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