基金份额(481015)基金份额跟持有金额有什么区别
基金份额(481015)基金份额跟持有金额有什么区别
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健民集团(600976.SH)发布公告，为进一步拓宽公司并购渠道，提升公司资产运作水平，提高资金收益，公司拟作为有限合伙人认购杭州巢生二期创业投资合伙企业(有限合伙)基金份额2000万元，资金来源于公司自有资金，根据计划募资规模，预计占巢生二期基金9.8%的基金份额。
杭州巢生二期创业投资合伙企业(有限合伙)(以下简称：巢生二期基金)成立于2022年2月28日，基金拟定募资规模为2.04亿元，已认缴出资1.24亿元;基金管理人为巢生(北京)创业投资管理有限公司;基金主要致力于生物医药及生命科学领域的创新项目孵化投资以及早中期项目投资。
08月03日讯【增聘情况】巨灵财经数据显示，工银主题策略混合A(481015)、工银主题策略混合C(013312)今日新增基金经理林念管理。
基金
近期市场赚钱效应好了，不少投资者涌入基金市场，想要分一杯羹，投资者出现的一些问题也让人啼笑皆非。今天牛哥来给大家解惑一些基本知识，你看看自己占了几条，仔细温习后，弄清楚了就不会再犯类似的错误了，同时也能增加自己在基金投资中的胜率。
有些投资者问牛哥：“我明明买了1万元的基金产品，为什么账户上只显示了8000多的份额？刚买就亏损这么多呀，基金手续费是不是太高了！”
骑牛看熊要给大家做一个简单的解释，让大家理解基金份额和基金单位净值的区别。
什么是基金份额？
是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。
基金份额是基金产品的计量单位，可以理解为数量。计算公式：基金份额=（买入金额—手续费）/T日基金净值。
什么是基金单位净值？
是指当前的基金总净资产除以基金总份额，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。
投资者买入基金后，看到账户上的份额就可以很清楚地解释为什么会比原金额变少了，因为它显示的并不是减去手续费后的实际金额，而是以当时所购买的基金单位份额来进行展示。
骑牛看熊来打个比方，投资者买了1万元的基金产品，申购费率为0.1%，赎回费率为持有大于7天收取0.5%，当前T日的基金净值是1.2元/份，通过计算公式基金份额=（买入金额—手续费）/T日基金净值=（10000元—60元）/1.2元/份=8283.33份，以及余下无法购买的金额。这样看投资者就能一目了然了，所以不要以为持有的基金份额就等于总金额，还要进行一个换算过程的。
投资者还要注意现在大多数的股票型基金产品，买入的手续费都是以千分之几来计算，但是卖出手续费就会有千差万别。由于普通投资者有频繁买卖的习惯，短期内市场出现巨幅波动，这样会出现投资者大幅度买入，以及大幅度卖出的举动，基金单位净值会波动较大，这时基金公司就想了个办法：“投资者持有基金时间越长，赎回手续费越低，有些基金甚至在长时间持有后手续费为0。”
骑牛看熊来打个比方，列出比较常见的基金产品赎回费率，给大家做一个参考：
持有期限<7天， 赎回费率1.5%
7天≤持有期限<90天， 赎回费率1%
90天≤持有期限<360天， 赎回费率0.5%
持有期限≥360天， 赎回费率0%
投资者在购买基金产品后，持有的时间越长，赎回费率越低，投资成本也会越低。对于选择中长期买入的投资者而言，这是比较好的持有方式，哪怕是短期持有的投资者，*也要“持有期限≥7天”，这样也能在最短的持有周期内获得一个相对低的赎回手续费。
这些问题看似很简单，实际上也有投资逻辑涵盖在里面。有时候投资者账户上明明显示是赚钱的，结果赎回后反而还亏钱了，通过骑牛看熊这篇文章的解释，应该能明白赎回费率的高低，也将会决定最终到手资金的多少。以后类似的问题不要再犯了，同时也要搞清楚哪一种投资方式更加适合自己，毕竟我们是来赚钱的，不是来“看热闹的”！
我们常说，“买了多少块钱的基金”，”卖了多少块钱的基金”，其实这种说法是错误的，或者说是不严谨的。
应该是认购/申购和赎回了多少份额的基金。
因为基金是有其净值的，我们常常在一只基金的介绍中可以看到它的单位净值，指的就是单位份额的净值。
如图，该基金每一份额的净值，就是2.146元了。
如果我们准备以申购费1.1%的价格，申购了10000元该基金，相当于申购了多少的份额呢？
这里我们需要先计算一个净申购金额，也就是扣除掉申购费后的金额：
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
代入数值后：
净申购金额=10000/（1+1.1%）=9891.2元
这个9891.2元，就是扣除申购费后的净申购金额了。
我们再来计算下申购份额：
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
其中T日表示申购基金的交易日，这里需要注意的是T代表的是交易日，如果在交易日当天15:00前申购，则当天就是T日；如果在交易日当天15:00后申购，则T日为下一交易日。基金的份额净值是有可能出现变化的。
假设我们在交易15:00前申购的该基金，我们再将数值代入公式，可以算出：
申购份额=9891.2/2.146=4609.13份
这个数字，就是我们算出来的基金申购的具体份额了，也就代表着我们持有该基金的份额数了。以后不论该基金的基金净值涨了还是跌了，当我们再去赎回时，也是按照这个份额数去赎回。
上面，就是关于基金份额的计算方式了，希望对广大的基金投资小白们有所帮助。
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