基金转换费率，基金转换费率有优惠吗
基金转换费率，基金转换费率有优惠吗
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当我们在配置基金时，时间长了也会积累些经验，比如基金转换，当股票表现不佳时我们可以把它卖了，再去买入有潜力的绩优股，在这个操作过程中，我们可以采用基金转换的方法，仅仅需要支付少量转换费，如果持有时间到达一定期限，甚至还有免费转换的好处。
简单说基金转换是基金管理人向基金持有人提供的一种服务，是指投资者在持有一家基金管理公司发行的任一开放式基金后，可直接自由转换到该公司管理的其他开放式基金，而不需要先赎回已经持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式，它是以基金份额为单位进行处理，采用份额转换的原则提交申请，一次只能转出，转入一只基金，如果想多于一只基金，要采用多次申请，多次输入的方式进行处理。
可基金转换虽好，我们也知道了基金转换更多是费率上的优惠，那么除了这，难道没有别的优势吗？
当然有，我们可以说就是因为费率上的优惠是突出的，所以人们都忽略其它的优势，我们知道一般情况下，不论是股票型基金互相转换，股票型基金转到债券型基金，还是把债券型基金转到股票型基金，转换手续费都比先赎回再申购更优惠。
不过，在把基金转换了，确实也是省钱了，但是这不是目的，而仅仅是手段，目的是转换后的目标基金应该是对的，这才是重要的地方。
我们知道人挪活树挪死，其实，只要会挪，树也会挪活，配置基金也是如此，只要不是挪移了半天挪错了对象，那么过程中省点小钱又有多大意义呢？成了出龙潭又入虎穴，因此，我们在基金转换时还要想想时机，对象，关键是给未来带来的收益。
首先，如果咱们的股票型基金获利已经达到满足点，我们希望通过调整投资组合进一步获利，可考虑将手上的股票型基金转换为其它股票型基金，使资金运用更有效率，这是上转上的妙用。
再者，如果咱们准备将手上的股票型基金获利了结，但目前还没有使用资金的需要，与其将资金回收，不如使用基金转换转换到固定收益工具，如债券型基金或货币市场基金，不仅可以持续赚取固定收益，也可让资金的运用更为灵活，这是用的好不如用得巧的妙用。
不过，如果咱们持有的股票型基金已经跌至*亏损点，那与其就此认赔赎回，不如转换成其它有潜力的股票型基金外，也可以转换成稳健的平衡型基金，让我们的组合更为的均衡，提高整体的获利的可能，这也灵活运用的优势。
当然，如果经济开始进入快速上行的车道，并且出现了拐点的信号，我们就应该逢高获利落袋为安，将其逐步转成固定收益工具，有序的撤退，这也是稳健的优势。
最后，当股票市场从空头转向唱多，我们就可以根据市场的变化，将停留于债券型基金或货币基金的资金，及时转换到即将复苏复苏的股票型基金，跟着风口飞上天，抓住市场上涨的机会。
总之，省点钱只是小利，转换基金获得更大的收益才是大目标，因此我们在灵活运用基金转换这个工具时，不要忘记，工具是手段，过程是降成本，但目标可是大收益，只有使用对了，使用活了，才是我们基金转换的真正意义啊。
观点：尽管7月PMI掉落荣枯线下方，但5月以来的回升趋势确立，国内经济从衰退逐步走向复苏，对市场起到一定的支撑和提振。当然，此前经济确定性爬坡之后，复苏过程仍有反复，或影响市场节奏。不过，在情绪整体回升以及流动性相对宽松提振下，结构性行情仍有望延续。短期，社融数据大幅回落，需求疲软下，经济弱复苏继续担忧。不过，指数7月以来的回撤已经有所预期，加之央行“降息”之下信贷增量预期重拾，在“靴子”落地后市场反而开始回升，阶段反弹趋势仍有延续。此外，外资巨头加仓贵州茅台，大幅买入银行股，持仓集中于消费、金融以及新能源，也基本代表了当前市场的主基调。
根据证券时报报道，近日，摩根大通、贝莱德、安本等外资巨头公布了旗下基金7月持仓情况，摩根大通旗下旗舰基金加仓了新能源板块，头号重仓股宁德时代获增持幅度超6%；贝莱德旗下中国股票基金重点加仓了金融、消费股，兴业银行获增持幅度超50%；安本旗下中国股票基金全面加仓中国股票，头号重仓股贵州茅台获增持幅度超10%。
首先，海外配置A股一直存在，其趋势性并没有改变。当前去看，国内经济整体的稳定以及发展趋势下，海外资金对A股的配置并没有停歇，目前也仅仅处于配置的初期。这点，从外资在A股当中所占比例就能佐证；
其次，外资巨头近期的配置过程中看，集中看好于新能源、金融和消费，这基本上和当前市场状态以及配置倾向相匹配。一方面，能源革命以及新能源发展下，对于新能源来说机会是相对确定性的，所以外资巨头的配置并不过。而经济复苏之下，国内消费整体的复苏值得期待，虽然可能步伐比较慢，但安全边际相对较高，具有中期配置的价值；此外，金融股整体估值较低，稳增长的目标下，整体也有受益。
第三，外资在A股市场权重不高，但影响力较大，具有一定的参考性。外资配置A股还处于初级阶段，所以整体权重并不大。但是外资投资具有聪明性、提前性，往往得到市场的认可和投资者的关注，参考性较强下，对市场的影响比较大。
因此，我们说通过7月外资巨头的持仓，一方面说明经历了此前的调整之后，随着指数的回升以及经济最困难时期的逝去，外资对A股的看好程度开始回升；另一方面，外资集中看好新能源以及金融和消费的均衡反向，也或许意味着新能源之后，金融和消费的结构性行情也会有所表现。
所以，结合国内外情况，对当前市场不能过于悲观。相反，在结构性行情中，在震荡下行之后，随着经济数据的“靴子落地”，在央行“降息”的基调下，震荡上行行情或将逐步开启。机会方面，此前集中关注高景气的成长股之后，需留意整体重心的下行以及内部的高低分化。而对于低估值的蓝筹股，整体可适当跟踪。具体看，高成长板块分化下，建议关注估值更加合理的半导体板块，同时，中报披露逐步进入中后期，对于部分的价值股也可做短期的关注，比如股息率高的银行以及估值较低的证券板块。
根据上银基金管理有限公司（以下简称“上银基金”）与广发证券股份有限公司（以下简称“广发证券”）签署的销售协议和相关业务准备情况，自2022年5月30日起，广发证券将开始销售本公司如下基金：
一、自2022年5月30日起，投资者可以通过广发证券办理本公司上述基金的账户开户、申购、赎回、转换、定期定额投资等业务。上银新能源产业精选混合型发起式证券投资基金具体开通申购、赎回、转换及定期定额投资业务的时间将另行公告。具体业务办理日期、时间及办理程序请遵从广发证券的相关业务规定。
二、基金定期定额投资业务
定期定额投资业务是基金申购业务的一种方式。投资者可在广发证券办理上述基金的定期定额投资业务，具体流程和业务规则请遵循广发证券的相关规定。
三、基金转换业务
1、基金转换是基金管理人给基金份额持有人提供的一种服务，是指基金份额持有人按基金管理人规定的条件将其持有的某一只基金的基金份额转为同一基金管理人管理的另一只基金的基金份额的行为。基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构销售的同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构注册登记的基金，且申请当日拟转出基金和转入基金均处于正常交易状态，转出份额必须为可用份额，否则申请无效。计算基金转换费用所涉及的申购费率和赎回费率均按基金合同、招募说明书（更新）、基金产品资料概要（更新）和公司*公告中规定的费率执行。
2、除特别声明外,投资者可以通过广发证券办理上述基金之间以及上述基金与广发证券销售的上银基金旗下其他基金之间的基金转换业务。
四、费率优惠活动
如广发证券开展费率优惠活动，上述基金将自动参加优惠活动，具体折扣费率、费率优惠期限、业务办理的流程将以广发证券规定或公示为准。基金原费率请详见基金合同、招募说明书（更新）和基金产品资料概要（更新）等法律文件以及本公司发布的*业务公告。
费率优惠期限内，如本公司新增通过广发证券代理销售的基金产品，则自广发证券正式销售该基金产品之日起，该基金产品将自动参加上述费率优惠活动。
五、投资者可通过以下途径咨询有关详情：
1、登录广发证券网站：www.gf.com.cn；
2、致电广发证券客户服务电话：95575；
3、登录上银基金网站：www.boscam.com.cn；
4、致电上银基金客户服务电话：021-60231999。
风险提示：本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证*收益。基金投资有风险，投资者在做出投资决策之前，请认真阅读基金合同、招募说明书（更新）和基金产品资料概要（更新）等法律文件，充分认识基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。本基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
特此公告。
上银基金管理有限公司
二二二年五月三十日
上银基金管理有限公司关于旗下
部分基金新增肯特瑞为销售机构
及参加费率优惠活动的公告
根据上银基金管理有限公司（以下简称“上银基金”）与京东肯特瑞基金销售有限公司（以下简称“肯特瑞”）签署的销售协议和相关业务准备情况，自2022年5月30日起，肯特瑞将开始销售本公司如下基金：
一、自2022年5月30日起，投资者可以通过肯特瑞办理本公司上述基金的账户开户、申购、赎回、转换、定期定额投资等业务。具体业务办理日期、时间及办理程序请遵从肯特瑞的相关业务规定。
二、基金定期定额投资业务
定期定额投资业务是基金申购业务的一种方式。投资者可在肯特瑞办理上述基金的定期定额投资业务，具体流程和业务规则请遵循肯特瑞的相关规定。
2、除特别声明外,投资者可以通过肯特瑞办理上述基金之间以及上述基金与肯特瑞销售的上银基金旗下其他基金之间的基金转换业务。
四、费率优惠活动
如肯特瑞开展费率优惠活动，上述基金将自动参加优惠活动，具体折扣费率、费率优惠期限、业务办理的流程将以肯特瑞规定或公示为准。基金原费率请详见基金合同、招募说明书（更新）和基金产品资料概要（更新）等法律文件以及本公司发布的*业务公告。
费率优惠期限内，如本公司新增通过肯特瑞代理销售的基金产品，则自肯特瑞正式销售该基金产品之日起，该基金产品将自动参加上述费率优惠活动。
五、投资者可通过以下途径咨询有关详情：
1、登录肯特瑞网站：http://kenterui.jd.com；
2、致电肯特瑞客户服务电话：400-098-8511；
基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的份额，而不需要先赎回已持有的单位，再申购目标的一种业务模式，转换后的两只必须由同一管理人进行管理，并在同一注册登记人处注册。
转换为债务基础或货币基金
基金转换是根据市场情况进行的，当经济形势良好时，可以将其转换为股票的或混合的，以获得更多回报，当经济形势不佳时，可以转换为债务基础或货币的，以避免风险；这样，投资者一方面可以享受货币它高于银行定期存款的收益，同时也能享受市场上升时带来的收益，同样道理，如果投资者觉得市场比较弱的时候，可以将自己的股票基金转换成货币市场的，避免市场波动对已实现收益的影响。
盈利能力不优于原始基金
在转换基金时，您还应该考虑新它的盈利能力，如果转换后的新基金的盈利能力不优于原始的，那么转换行为是不必要的，转换后的收入可能会减少；它在转换时，投资者只需支付较低的转换费率，不必要支付较高的赎回和申购费率，一般来说，它的管理公司为了挽留投资者，一般设定的转换费率是千分之一(非货币基金的相互转换)，即1000元的资产支付1元的转换费率。
在转换该基金运营
我们还应该注意这两个转换后的资金是否可以申请和兑换，例如，一些基金已经停止征用，因此我们在转换该它的运营，部分投资者在购买它的时候，对自己所购买的基金并不是特别了解，明明是风险承受能力较高的投资者，结果买了混合型的；而有的投资者不喜欢净值波动较高的，却在购买的时候误买了股票型的。
基金转换申购补差价费率
基金转换手续费=转出赎回费+转换补差费，当中转出赎回费=转出金额*转出赎回费率，转换补差费={转出份额*转换申请当日转出的份额净值*（1-转出赎回费率）/（1+基金转换申购补差价费率）}*转换申购补差价费率，如果A的申购费率≥B的申购费率，那么申购B免费；如果A的申购费率的申购费率，那么得补充其中差额，如果通过它转换进行操作，因为A的赎回费率是0.6%，而B的申购费率也是0.6%，那么就不会收取B的申购费用：50000*0.6%=300元。
基金转换的操作方法其实很简单，过去，我们只能在基金公司的官方网站上进行资金转换，并购买同一家公司的产品。现在它已经上市，许多第三方平台直接具有资金转换功能，其次转换基金的时候，可能会产生较多手续费的问题，大部分基金的都要持有7天以上赎回时才会手续费较低，这样的规则同样适用于基金转换，如果在持有7天内想转换的话，那么势必会支出较高的手续费，而有时转换时可能并没有注意7天的问题。
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