光大银行基金，光大银行基金行情

本文目录一览：

• 1、光大银行基金

• 2、100029

• 3、光大银行基金赎回几天到账

• 4、光大银行基金行情

大资管时代蓬勃发展，财富管理成为金融机构角力的主战场，光大银行与东方红资产管理开展深度合作，积极开展投资者教育与资产配置服务，以光大银行的“资产配置策略会百场行”和东方红资产管理的“东方红万里行”活动为契机，为投资者提供系统化、专业化的服务，帮助投资者更好地进行个人及家庭资产配置。

强强联手提供专业客户服务

为客户提供专业的资产配置服务，一直是光大银行的服务理念。为了向私行客户提供更专业的资产配置服务，光大银行于2020年10月启动了“资产配置策略会百场行”活动。截至目前已举办了20余场，累计到场客户约3000人。

“资产配置策略会百场行”体现了光大银行真诚为客户服务的初心，一方面是增强了客户资产配置的理念，导入合理的产品配置；另一方体现了专业性，不同于互联网对长尾客户的营销思路，光大银行向私行客户提供面对面的专业服务，是以专业驱动的价值体现。

不仅如此，从2020年11月27日起，“资产配置策略会百场行”活动还面向私行合格投资人举办私募专场子品牌——“私享沙龙”。在“私享沙龙”中，光大银行总行认证投资顾问参与沙龙演讲，向合格投资人传递市场观点、资产配置思路等内容，建立起衔接资产配置与产品落地的桥梁。

携手具有长期品牌价值的资产管理人，是光大银行专业服务拓展的重要举措，携手东方红资产管理，通过专业的投资者教育和陪伴，引导客户在理解价值投资基础上进行资产配置，实现长期投资，以期为持有人带来长期稳健回报。

光大银行内部人士表示，光大银行和东方红资产管理在“以客户利益为中心”理念上深度契合，是开展合作的基础。尽管资本市场波动难以避免，但双方真诚为客户提供专业服务，能让客户克服人性弱点，保持信心和定力，获得真正的收益。资产管理机构和财富管理机构也能一起成长，从容应对各种市场环境，并不断开拓财富管理业务。

东方红资产管理是价值投资的长期实践者，多年的投资实践证明，价值投资是一种长期有效的投资方法和资源配置方法，但价值投资的实施需要与之相匹配的长期资金，要给予充分的时间。如何帮助投资者建立理性的长期投资理念，实现“长钱长投”是东方红资产管理一直努力解决的问题，专业服务体系应运而生。

“东方红万里行”是东方红资产管理打造的专业化客户服务体系，自2015年8月启动以来，已经覆盖了上百个城市，截至2021年4月11日，共计举办了8571场交流活动，参与人次超过66万。

“东方红万里行” 精心打造了专业客户服务体系，与投资者进行面对面的交流分享，向投资者传递如何合理参与市场、价值投资、资产配置、长期投资的理念。“东方红万里行”围绕价值投资的理论与实践，由权益投资领域，扩展至固定收益领域，并进一步强调资产配置的重要意义。

为了服务更多投资者，“东方红万里行”开发了各类线上服务形式，增加动画、社区互动、在线直播等交流新形式。“东方红万里行”每周举办固定的万里行之声，倾听客户声音，及时了解客户需求；每月17日设为“东方红万里行线上日”、每月举办线上读书日等，通过直播的方式与投资者分享价值投资理念，共同探讨健康理性的投资文化。

光大银行和东方红资产管理，将“资产配置策略会百场行”与“东方红万里行”活动进行有效融合，通过面向客户的持续交流和分享，逐步实现客户资金与投资期限合理匹配，通过拉长投资周期来提升客户盈利体验，积累良好口碑，推动财富管理和资产管理业务的发展。

携手共赢拓展财富管理业务

近两年资本市场蓬勃发展，财富管理业务上成为各家银行的必争之地，光大银行便是其中的佼佼者。为推进“一流财富管理银行”建设，光大银行建立了以零售为核心的财富管理指标体系，在人力资源、信贷资源、财务资源等方面加大财富管理转型支持力度。年报显示，2020年末光大银行的零售AUM（资产管理规模）实现持续较快增长，增长12.4%。

光大银行2020年实现营业收入1424.8亿元，同比增长7.3%；净利润379.1亿元，同比增长1.2%，盈利能力变化呈现向好趋势。财富客户与私行客户数量实现超过20%的增长，公募基金销量也达到了2019年的3.19倍，单只基金单日销量突破百亿，展现了光大银行强大的客户基础和服务能力。

根据波士顿咨询公司发布的一份数据报告显示，预期到2022年中国财富管理市场可投资资产在30万元至1000万元之间群体规模将达到1.83亿。“新兴富裕”人群的财富管理需求进一步释放，财富管理进入新的发展阶段。股份制银行旗下的财富管理业务越来越受到人们的青睐。

光大银行于2018年提出通过“三年进一位，五年上台阶，十年创一流”的三步走战略路径来实现“打造一流财富管理银行”的愿景。如今三年已过，光大银行三步走战略的第一步实现圆满收官。2021年是光大银行再上新台阶的起步之年，尤其在财富管理业务上，努力实现财富管理特色的新跨越，打好财富管理品牌的“成名之战”。

在此基础上，光大银行基金代销品牌“鼎”系列应运而生，与优秀管理人携手打造三大系列：“鼎固”系列聚焦“固收+”策略，为投资人追求低波动的绝对收益体验；“鼎丰”系列聚焦大类资产动态平衡配置，为投资者构建“全天候”组合投资服务体验；“鼎盛”系列聚焦稳健平衡风格的主动权益策略，为投资者追求超越市场的阿尔法体验。

光大银行作为优秀的财富管理机构，在合作伙伴的选择上慎之又慎，精选优秀的资产管理人、基金管理人合作。东方红资产管理作为一家综合性的资产管理机构，资产管理业务覆盖广泛，包括公募基金管理业务和证券资产管理业务，能够提供权益类、固收类、量化类、基金组合投资及资产证券化等丰富产品线，尤其是权益和固收投研团队实力卓越，经历了市场多轮周期考验，建立了优秀的品牌口碑。

东方红资产管理凭借出色的投资管理能力和非凡的中长期业绩，获得了基金业大满贯奖项：2020年3月，获得《中国证券报》主办的金牛奖“权益投资金牛基金公司奖”；2019年4月和2020年7月，连续两届荣获《上海证券报》主办的金基金奖“股票投资回报基金管理公司奖”；2020年6月，获得《证券时报》主办的明星基金奖“十大明星基金公司”、“五年持续回报明星基金公司”和“主动权益投资明星基金公司”。

在银河证券基金研究中心2021年1月1日发布的《公募基金管理人长期主动股票投资管理能力榜单》中，东方红资产管理近四年、五年、六年的股票投资主动管理收益率均为行业第一。在海通证券研究所金融产品研究中心4月2日发布的《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》中，东方红固收类基金近五年、近三年、近两年和近一年的绝对收益排名均居于行业前十。

光大银行和东方红资产管理的合作由来已久，早在2015年1月，光大银行就作为托管行和代销机构参与了一只三年封闭的基金产品——东方红睿阳混合基金的发行，截至2021年4月22日，东方红睿阳的份额累计净值达到2.9668元。2020年光大银行又托管并代销了东方红均衡优选两年定开混合基金和东方红优质甄选一年持有混合基金，截至2021年4月16日，份额累计净值分别为1.1598元和1.072元，为客户带来了良好的投资体验。（数据来源基金管理人官网，已经过托管行复核。）

光大银行与东方红资产管理在产品、服务方面的深度合作，不仅有利于双方拓展业务广度、深化业务深度，也有利于培养一批优质的客户，积累长期口碑，实现客户、资产管理机构和财富管理机构的共赢。

值此深度合作再出发之际，光大银行将主代销东方红资产管理一只新基金——东方红锦和甄选18个月持有期混合型证券投资基金，5月7日起在光大银行网友分享，敬请投资者关注。

注：长期主动股票投资管理能力榜单来源于银河证券基金研究中心2021年发布的《公募基金管理人长期主动股票投资管理能力榜单》，参评基金包括：1、股票投资下限大于等于80%，业绩比较基准中的股票指数是主流指数而非行业股票指数。2、股票投资下限大于等于60%，业绩比较基准中的股票指数是主流指数而非行业股票指数。3、股票投资下限没有80%或者60%的规定，但业绩比较基准的股票比例值大于等于60%，业绩比较基准中的股票指数是主流指数而非行业股票指数。4、历史上的54只老封闭式基金与几只创新封闭式基金，虽然按照新的股票基金标准不能划分为股票基金，但传统上这批封闭式基金是视为股票方向基金来对待的。

注：固收类基金排名数据海通证券研究所金融产品研究中心2021年4月2日发布的《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》，计算截至2021年3月31日。基金管理公司绝对收益是指基金公司管理的主动型基金净值增长率按照期间管理资产规模加权计算的净值增长率。期间管理资产规模按照可获得的期间规模进行简单平均。主动固定收益类基金包括纯债债券型、准债债券型、偏债债券型基金、可转债基金、短债基金和封闭债基，不包含货币基金、理财债基和指数债基。

风险提示：东方红锦和甄选18个月持有混合基金每份基金份额设置18个月锁定持有期（红利再投除外），锁定期内不可赎回。本基金是一只混合型基金，其预期风险与预期收益高于债券型基金与货币市场基金，低于股票型基金。本基金投资可能面临的风险有：市场风险，管理风险，流动性风险，操作风险，信用风险，技术风险，参与债券回购、国债期货、股指期货、股票期权、融资业务、资产支持证券、证券公司短期公司债券的投资风险，投资港股及科创板股票而因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的风险，投资存托凭证的风险等风险。基金过往业绩及其净值高低并不预示未来业绩表现，其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金投资需谨慎，请认真阅读基金的《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》及相关公告，根据自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。基金产品由基金公司发行与管理，销售机构不承担产品的投资、兑付风险管理责任。（CIS）

07月27日讯 富国天成红利灵活配置混合型证券投资基金（简称：富国天成红利混合，代码100029）07月24日净值下跌4.61%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.6425元，累计净值为3.0965元。

富国天成红利混合基金成立以来收益375.55%，今年以来收益48.38%，近一月收益9.63%，近一年收益72.65%，近三年收益75.64%。

富国天成红利混合基金成立以来分红60次，累计分红金额23.61亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为侯梧，自2018年04月04日管理该基金，任职期内收益67.11%。

最新基金定期报告显示，该基金重仓持有长春高新（持仓比例8.25%）、立讯精密（持仓比例7.89%）、贵州茅台（持仓比例7.18%）、青岛啤酒（持仓比例5.02%）、迈瑞医疗（持仓比例4.61%）、凯莱英（持仓比例3.58%）、山东药玻（持仓比例3.50%）、健康元（持仓比例3.15%）、康龙化成（持仓比例3.02%）、五粮液（持仓比例2.89%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

今年一季度股市受新冠疫情影响出现了较大的波动。随着国内疫情的好转股市在二季度出现了明显的修复，多个指数创出年初以来新高。市场恢复初期医药、必选消费占优，随着国内复工复产，各行业板块次第恢复，公募基金整体大幅战胜上证指数。股票市场的良好表现主要受益于国内流动性充裕和全球的货币大放水，以及欧美经济的重启。

回顾本基金上半年的操作，除国内疫情期间小幅降低了股票持仓，其他时间基本贴近80%的上限运行。持仓结构偏重消费、医药、TMT板块，在疫情前后，相对比重略有调整。上半年基金净值整体表现优于同类产品。

展望下半年，经济恢复性增长和流动性宽松的环境仍将延续，有利于股市的进一步表现，市场风格短期可能出现轮动，但全年看成长风格依然是市场的主线。

年初以来，在持续的市场调整中，基金经理们的管理水平再度被市场与投资者放大检视。

上述背景下，管理光大证券资管旗下光大阳光生活18个月混合A的三位基金经理，在产品成立一年多，净值最大回撤就超过了50％，受到市场关注。

但相较而言，光大阳光生活18个月混合基金成立一年多来，不仅跌幅远超过同类基金，甚至更要远逊其业绩比较基准。那么这背后究竟缘何所致？

光大阳光生活18个月混合净值腰斩

公开资料显示，光大阳光生活18个月混合的管理者分别是王海涛、曾炳祥和季运佳。

对于投资者来说，基金实际操作者的投资能力，是判断一只主动管理型基金是否值得投资的关键。但对于合管基金，要辨别基金的实际管理者是谁，则需要将多基金经理产品与几位基金经理单独管理的产品进行对比，观察它们持仓和净值走势的相似度，从而判断各自在合管基金中发挥了多大的作用。

王海涛目前共计管理11只基金（A/B/C份额单独计算），管理规模为11.33亿元，任职基金经理2年多时间，最佳回报为9.75％。从其单独管理的光大阳光价值30个月混合的前十大重仓股来看，其中既有腾讯控股、美团-W，也有招商银行、万华化学、五粮液、中国平安，其持股风格应属于大盘价值型。

而曾炳祥目前共计管理5只基金（A/B/C份额单独计算），管理规模为32.29亿元，任职基金经理1年多时间，最佳回报仅为-3.73％。除光大阳光生活18个月混合外，由其单独管理的光大阳光添利债券则属于债基。

特别值得一提的是，季运佳管理的唯一一只基金就是光大阳光生活18个月混合。资料显示，季运佳历任安永（中国）企业咨询有限公司高级咨询顾问、上海人寿保险投资经理、华宝证券投资管理部投资经理。2019年9月加入光大资管，任光大资管投资经理助理。2021年8月6日担任光大阳光生活18个月持有期混合型集合资产管理计划基金经理。

进一步来看，季运佳被增聘为该基金基金经理时间恰是在该基金自阶段高点出现回撤并发生风格大幅切换的2021年第三季度。

在上述三位基金经理管理下，截至6月2日，该基金净值以光大阳光生活18个月混合A为例为0.8805，而其成立时的净值为1.6853。

也就是说，在1年多的时间里，基金净值接近腰斩。进一步来看，以光大阳光生活18个月混合A为例，其自阶段高点的2021年6月28日至阶段低点的2022年3月15日已出现了超过50％的净值回撤。

就规模而言，截至2022年一季度末，光大阳光生活18个月持有混合A份额净资产为0.34亿元，B份额为0.14亿元，C份额为0.03亿元，合计规模为0.51亿元，距触及清盘线也仅“一步之遥”。

再从阶段性表现看，无论是近1月、近3个月、近6个月还是今年来，甚至是近1年，全部表现不佳，且均处于“垫底”水平，而该基金的投资者的持有体验也可想而知。

持仓风格“左右横跳”

客观而言，今年以来权益类基金的日子其实普遍不好过。截至2022年5月31日，若不计算2022年成立的新基金，2022年以来权益基金整体亏损14.66％，表现逊色于上证指数，但是比沪深300、深证成指、创业板指等跌幅要小。主动权益类基金整体跌幅则为13.997％。

上述背景下，光大阳光生活18个月混合基金成立一年多来，不仅跌幅远超过同类基金，甚至更要远逊其业绩比较基准。那么这背后原因究竟为何？

从该基金此前发布的定期报告中，该基金成立后，先是重仓押注港股龙头和白酒。截至去年二季度末，前十大重仓股中包括美团-W、李宁、安踏体育等港股，还有五粮液、泸州老窖等白酒股，以及科沃斯、火星人、健帆生物、比亚迪等。

不过，就在光大阳光生活18个月混合重仓上述个股之时，上述个股中不少处于股价阶段高点。其中该基金第一大重仓股的美团-W在去年三季度一个多月的时间内的跌幅就超过40％，继而该基金在同期净值跌幅就已超过25％。

但就在该基金增聘季运佳为基金经理的2021年三季度开始，该基金开始押注了医药。

不难发现，彼时其重仓股是“清一色”的医药股。根据该基金2021年四季报，该基金的重仓股依然是医药股。

而今年一季度，该基金开始又开始买入腾讯控股和美团-W等港股龙头股。

以下是截至今年一季度末的重仓股情况：

事实上，从今年以来的业绩表现看，其调仓依然不理想，加上市场整体下行，该基金今年以来跌幅就超过了25％。

持有期基金是“双刃剑”？

对于光大阳光生活18个月混合，这只成立于2021年5月6日，18个月持有期，净值接近腰斩的基金来说，如果要想在持有期结束时回本，理论上接下来五个月净值至少要翻倍。而从目前来看，这几乎是不可能完成的任务。

回想2021年初时，市场延续了2020年持续上涨态势，自2021年开年至2月19日，上证指数上涨6.42％；创业板指2021年开年一个半月涨幅更是达10.76％。

市场的持续走高带动了新基金的发行，资金持续涌入基金发行市场，光大阳光生活18个月混合也正是在这样的背景下成立的。

在爆款基金接二连三的2021年上半年，在这些爆款基金中，不乏持有期产品。这得一提的是，光大阳光生活18个月持有混合基金，是由光大资管原本的光大阳光新兴产业（阳光8号）集合资产管理计划转变而来。

顾名思义，“持有期”指需要持有基金一段时间，到期后才能赎回。虽然持有期基金设置了持有期限，但是却没有买入限制，甚至可以作定投使用。事实上，彼时基金公司密集布局持有期模式基金的初衷在于，从产品设计端间接引导投资者克制频繁交易的冲动。

在业内看来，设定一定期限的持有期，确实可以有效提升投资者未来盈利的胜率。此前就有公募业内人士表示，“持有期模式的设计初衷，主要是为了避免投资者快进快出，导致基金本身业绩不错，但投资者不赚钱的问题，通过一定期限持有的形式，尽量能够让投资者实实在在的体验到盈利，提高投资满意度，引导长期投资。”

但从实际来看，封闭式基金的收益并没有显著高于开放式基金。事实上，不少基金在封闭期内的表现不佳，投资者却只能无奈地被动等待亏损逐渐扩大。从光大阳光生活18个月混合成立1年多后净值“腰斩”的例子来看，持有期模式对于投资者而言其实是一把“双刃剑”。

智通财经APP获悉，8月11日，受银河证券继续看好银行板块估值低位配置价值消息影响，A股银行板块异动拉升，截至发稿，兰州银行（001227.SZ）午后快速拉升涨超7%，厦门银行（601187.SH）、瑞丰银行（601528.SH）、招商银行（600036.SH）、兴业银行（601166.SH）、张家港行（002839.SZ）、光大银行（601818.SH）、平安银行（000001.SZ）等股拉升上涨。

银河证券研报指：银行的公募基金代销保有规模市场领先，增速改善，有助紧抓财富管理市场机遇，拓展盈利空间，促进中收增长。就当前阶段而言，银行代销业务面临独立基金销售机构和券商的竞争以及A股市场震荡调整的影响，但居民可投资资产增长和高净值人群发展趋势不变，叠加部分银行已从客户分层、开放平台、公私联动和金融科技等多领域布局，财富管理赛道价值不变，面临中长期扩量提质空间。

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