股票000622(汇添富移动)000622股票分析

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沪指8月12日下跌0.15%，申万所属行业中，今日上涨的有17个，涨幅居前的行业为煤炭、石油石化，涨幅为2.41%、1.84%。综合行业位居今日涨幅榜第三。跌幅居前的行业为国防军工、电子，跌幅为2.19%、1.83%。

资金面上看，两市主力资金全天净流出224.71亿元，今日有11个行业主力资金净流入，公用事业行业主力资金净流入规模居首，该行业今日上涨1.06%，全天净流入资金10.91亿元，其次是煤炭行业，日涨幅为2.41%，净流入资金为6.55亿元。

主力资金净流出的行业有20个，电力设备行业主力资金净流出规模居首，全天净流出资金69.40亿元，其次是电子行业，净流出资金为62.04亿元，净流出资金较多的还有国防军工、基础化工、汽车等行业。

综合行业今日上涨1.46%，全天主力资金净流出4428.73万元，该行业所属的个股共24只，今日上涨的有13只，涨停的有2只；下跌的有9只。以资金流向数据进行统计，该行业资金净流入的个股有9只，净流入资金居首的是绿能慧充，今日净流入资金4378.34万元，紧随其后的是ST基础、粤桂股份，净流入资金分别为1125.43万元、1103.42万元。综合行业资金净流出个股中，净流出资金居前的有大为股份、青岛中程、综艺股份，净流出资金分别为4851.44万元、2780.49万元、1421.72万元。（）

综合行业资金流向排名

注：本文系新闻报道，不构成投资建议，股市有风险，投资需谨慎。

主力资金、超级复盘

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选基不迷路，投资不掉坑。熊基对对碰，精彩继续。

延续上次话题，今天我们盘点的是汇添富移动互联这只熊基。

汇添富基金成立于2005年2月，当前公募管理规模超4600亿元，是公募巨头之一。公司成立之初，狼性十足。6年时间不到，其资产规模就做到了行业前十。业内人士评价，汇添富在基金营销方面是一把好手。可以说，汇添富式营销在做大公司资产规模上功不可没。选股专家、坚信长期的力量，这些标签一直伴随着这家公司。

可让笔者万万没想到的是，一贯以“选股专家”身份标榜自己、一直宣称自己长期业绩出色的汇添富基金，在大盘见顶5178点以来的这4年多时间，却涌现了两只超级熊基。一个是今天要谈的汇添富移动互联，一个是汇添富外延增长(这个留待后面文章点评)，其*回撤率都接近70%。

熊基亚军——汇添富移动互联

汇添富移动互联成立于2014年8月，当时主打的营销卖点为——国内首只投资于移动互联主题的基金。成立不到1年时间，就实现了惊人的翻两倍的收益率。*的半年回报达到211.26%，一时风光无限。可出来混，迟早是要还的。

从5178点开始，这只熊基开始梦魇式下坠之旅。截至目前，它不但把之前的2倍收益全部跌完，还出现了总亏损。成立4年多，总收益为-11.6%；年化回报为-2.9%，在同类基金中垫底。抓了一把好牌，却让基金经理打成这个鬼样，实在让人唏嘘。

最近三年区间内，各个阶段跌幅都很惊人。最近三年，跌幅高达52.06%，是同期股票型基金平均跌幅的3倍还多！最近两年跌幅为44.61%，最近一年跌幅为39.86%，均处于同类垫底。2018年以来，继续大跌之旅，年内跌幅为31.53%，再次大幅跑输同类基金和沪深300。

该基金的基金经理一直为欧阳沁春，从未换过人。资料显示，欧阳沁春为卫生部武汉生物制品研究所医学硕士、中欧国际工商学院工商管理硕士。笔者瞎琢磨，如果让这位医学硕士去管理一只医药基金，说不定业绩还不错哈。欧阳沁春2006年9月加入汇添富，没有跳过槽，曾先后管理过汇添富均衡增长、汇添富社会责任、汇添富移动互联以及汇添富全球移动互联等4只基金，目前管理的基金有两只，除了汇添富移动互联，还有汇添富社会责任。

从任职回报来看，欧阳沁春管理汇添富社会责任7年多时间，取得了16.3%的总收益，还算勉强及格。虽然没有跑赢余额宝收益，但人家好歹还取得了2.01%的年化正收益。

可汇添富移动互联就比较惨了，4年多时间，-11.6%的收益，年化收益为-2.9%。

看到这里，估计很多小伙伴跟笔者一样好奇：这只曾经光环笼罩的明星基金，基金经理还是那个基金经理，月亮也还是那个月亮，为何就一蹶不振了呢？

笔者查阅了最近几年该基金的重仓股情况，大概发现了一些端倪，概括起来两点：一是风格漂移，二是踩雷不断。

风格漂移方面，既然你叫移动互联基金，就要投资这类上市公司，*不要挂羊头卖狗肉。按照该基金招募说明书所阐释：该基金主要投资于移动互联主题的上市公司。而关于移动互联主题的界定，其招募说明书是这样描述的：

但是，当你打开汇添富移动互联前10大重仓股名单，结果是这样的：

*公布的基金三季报显示，其重仓持有了一堆锂电池概念股，真不知这些公司和移动互联有几毛钱关系？比如华友钴业、天齐锂业、赣锋锂业和先导智能等。而这些股票都是前期爆炒过的品种，基金充当了接盘侠。其第一大、第三大重仓股华友钴业和寒锐钴业最近三个月分别暴跌52.55%和49.58%。

2018年对于汇添富基金而言，可谓是天雷滚滚。江特电机、赣锋锂业、天齐锂业、雅化集团、寒锐钴业和华友钴业等股票纷纷爆雷，而每次雷响过后，我们都能看到汇添富基金的影子。进入10月以后，汇添富似乎迎来了“踩雷季”，尤其是对汇添富移动互联股票、汇添富新兴消费股票和汇添富社会责任混合三只基金而言。截至10月17日，三只基金净值月内跌幅分别为16.68%、16.26%和16.99%，远远跑输各大指数。

从汇添富移动互联历年规模变化来看，最*时期为2015年底的108.4亿元，之后持续遭遇赎回。当前的规模为45亿元，规模虽已腰斩，但体量仍然不小。

笔者比较困惑的是，这样一只业绩烂到骨头里的熊基，居然还有这么大规模，持有人户数超过了37万户，他们究竟在等待什么奇迹发生呢？

恒立实业(000622.SZ)发布公告，公司股票连续三个交易日（2022年1月27日、1月28日、2月7日）收盘价格涨幅偏离值累计达到20％以上，根据《深圳证券交易所股票上市规则》的有关规定，属于股票交易异常波动情况。

经自查，公司不存在违反信息公平披露的情形。

恒立实业（000622.SZ），单日成交额达到6.77亿，超过20％的股票在一个交易日内换手。

同一天，港股，总市值255亿港元的九江银行（6190.HK），成交额只有不到2万港元。这个交易日，九江银行股票成交量1400股，均价10.55港元。

这还不是九江银行成交最清淡的一个交易日。11月2日，成交量400股，成交额4220港元。

这还不是最清淡的一天。

公元2018年9月4日，或许可以写入港股的历史，九江银行股价单日下跌12.31％，收盘市值较上一日缩水了30.82亿港元。当日，九江银行的成交量只有200股，成交金额不足2000港元。

九江银行每手股数是200股，这意味着9月4日那天只成交了一手股票。不到2000港元的交易额，给总市值200多亿港元的银行，定了价。

在有些股票交易软件上，显示那一天九江银行的成交额是0万元。其实，不是零，只是交易软件默认的成交金额单位是“万港元”，四舍五入之后，这一千多港元被忽略了。

为了确认数据的真实性，面包财经特意到香港交易所官方网站上做了核对。交易所确实更专业，再小的交易量也不会被四舍五入忽略掉。

看图说话：2018年7月，九江银行在香港上市，除了9月4日因为一手股票交易而造成的价格“剧烈波动”外，股价走得很“佛系”，波澜不惊，如同直线。

流动性的冰点：不仅仅是九江银行

不仅仅是九江银行，2018年在港股上市的甘肃银行和江西银行股票交易也不活跃。

甘肃银行（2139.HK）2018年1月18日在港交所上市，截至目前总市值202亿港元，11月9日成交额约62万港元。

江西银行（1916.HK），2018年6月26日登陆港交所，截止2018年11月9日其总市值高达372亿港元，当日成交额约267万港元。

与在港股上市时的募资额相比，这三家银行最近几个月的成交额，显得颇为寒酸。

根据公开数据统计：今年，这三家中小银行在港股IPO募资总额合计197.59亿港元，而10月份三家合计的交易总额只有8323.83万港元，日均交易额合计396.4万港元。成交额*的九江银行，日均交易额不足7万港元，*的江西银行也只有200多万港元。

三家总市值合计840亿港元（折合人民币约735亿港元）的银行股，11月至今的总成交额只有0.22亿港元，折合约0.2亿人民币。

而在A股，总市值只有30多亿的恒立实业，11月份至今成交额23.53亿，相当于三家银行合计交易额的100多倍。

冰火两重天，港股内银股交易活跃度降到了冰点。江西银行已经被列入港股通名单，其他两家未来或许也有机会入选。

在已经进入港股通证券名单的内资股中，江西银行的成交量不是*迷的；在没有进入港股通证券名单的内资股中，九江银行和甘肃银行交易量也不是*迷的。

对于很多港股通投资者而言，所面临的一个矛盾是：A股小票疯狂换手与一些港股流动性枯竭的矛盾。

二级市场流动性不足，给更多希望在港股上市补血的内资中小银行带来了一个新难题：迫切的融资需求与市场流动性冰封的矛盾。

尽管，港股小盘股流动性普遍不足是个老问题，但当前的形势对于亟待补血的内资中小银行而言，似乎愈发严峻。

新矛盾：中小银行日益迫切的融资需求与流动性不足

港股市场素以融资便利和上市门槛较低著称，这使得最近几年香港资本市场成为很多中小银行——主要是城商行和农商行重要的融资渠道。

从港股城商行和农商行的上市时间来看，在城商行中上市最早的是2013年11月登陆港交所的重庆银行（1963.HK），农商行为2010年10月上市的重庆农商行（3618.HK）。上市后银行的募集资金在扣除发行费用后，都用来补充资本金，提高银行的资本充足率。

最近几年推动内资中小银行赴港上市，部分的原因是监管政策的变化。第一波动力来自于《巴塞尔协议III》带来的补充资本金的压力。

银监会于2012年6月参考《巴塞尔协议III》的规定重新制定了并发布了《商业银行资本管理办法（试行）》，并宣布自2013年1月1日起实施。其中，非系统性重要银行的资本充足率要求大于10.5％，一级资本充足率要求大于8.5％，核心一级资本充足率要大于7.5％。监管要求的大幅提升，这也导致不少银行需要大规模融资来满足监管的要求。

第二轮中小银行赴港融资的推动力部分来自会计政策的变更，这其中涉及到一个名词——IFRS9。

IFRS9是什么？为何会刺激商业银行尤其是中小银行产生巨大的融资需求？看一段“权威”的解释，内容来自中国人民银行此前公开发布的《中国金融稳定报告（2018年）》。原文

“2008年国际金融危机后，为响应G20号召，国际会计准则理事会（IASB）经过多轮公开征求意见和修改，于2014年7月发布《国际财务报告准则第9号——金融工具》（IFRS 9），决定以预期损失模型替代已发生损失模型，要求在金融资产全生命周期内确认预期损失并计提准备金。IASB规定IFRS 9于2018年1月1日起生效，但不同国家的实施安排并不一致，欧盟、澳大利亚和中国香港已采用IFRS9，而美国将适用美国财务会计准则委员会（FASB）开发的预期信用损失模型，并于2020年实施，也有部分国家不会采用预期损失模型。”

“IFRS 9出台后，财政部于2017年4月发布《关于印发修订〈企业会计准则第22号——金融工具确认和计量〉的通知》，引入“预期损失”理念，并将资产减值确认范围由表内资产扩展到贷款承诺、财务担保等表外信贷资产。新准则要求境内外同时上市的企业及境外上市企业2018年初实施，境内上市企业2019年初实施，非上市企业2021年初实施。2018年1月1日施行的上市商业银行主要有23家，其中A+H股上市银行9家、H股上市银行14家。”

上面这两段表述涉及到很多专业术语，理解起来比较烧脑。用通俗的语言来总结对于银行的影响就是：“资产减值准备要求增加“、 “资本规模受到影响”、“ 经营管理面临挑战”。

再换一个不太准确的大白话来表述就是：原来的准则不良资产认定的比较松，很多实际上的坏账都被隐藏了；现在要执行高标准、严要求，不少银行的资本充足率将会下降，需要融资补血，尤其是需要补充核心一级资本。

根据2018中国金融稳定报告显示：“银行核心一级资本由普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润等构成，二级资本由超额贷款损失准备、二级资本工具及其溢价构成。新会计准则实施后，多计提的资产减值准备会冲减银行未分配利润，从而直接降低银行核心一级资本规模”。

以下为2015-2017年港股上市城商行和农商行的核心一级资本充足率情况：

从上图数据来看，15家银行中除广州农商行和重庆农商行的核心一级资本充足率整体小幅上升以外，其余13家银行均处于下降状态。尤其是2018年上市的江西银行、九江银行和甘肃银行，其核心一级资本充足率仅有9.43％、8.75％和8.71％。

会计政策的变更将直接导致核心一级资本充足率的降低，为了满足监管要求，银行不得不进行大规模补血，但对于地方性银行来说，一次性补充大量资本金并不是一件容易的事情，而快速有效补充资本金的方法则是在资本市场融资“补血”。

在A股排队上市，道路相对漫长，融资更便捷的港股成了很多中小银行的*。中小银行们需要补充的不仅仅是核心一级资本，融资方式也不仅仅是IPO。

银行常用的“补血”方法还有配售、发行优先股、定增和发行次级债等。简单梳理一下，最近这几年各种补血手段基本上被银行们都用了一遍，如下图所示：

这只是全国城商行、农商行融资需求的冰山一角。还有更多未上市银行同样有不同程度的补血需求，《巴塞尔协议III》和IFRS9新会计准则，大家迟早都是要执行的。

不少国有大行和股份制商业银行同样也有融资的需求，金额更大，他们选择在了流动性更强的A股和人民币债券市场。前段时间，面包财经曾写过一篇《商业银行补血进行时：除IPO、定增，还有1.7万亿二级资本债》。

自己签过的字，含着泪也得履约。

必须要执行的协议和新会计准则、急迫的融资需求、被冰封的二级市场流动性，这个局面怎么破？

见过大世面的程序员，在写程序的时候，不应该把默认的交易额单位定义成“万”，即便一定要定义成“万”，也要记得保留小数点之后的两位数字，*不要四舍五入。

一天只有不到2000块的成交额，一不小心就被“零成交”了。

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