基金净值是什么意思(中建信投)基金净值是什么意思举个例子说明

本文目录一览：

• 1、基金净值是什么意思

• 2、中建信投

• 3、基金净值是什么意思举个例子说明

• 4、基金估值是什么意思通俗一点

让我看看晚上有多少人一到九点疯狂刷新基金净值，就等着它更新！屏幕前的你也是吗[机智]

不过，经过我的观察，我发现大家对净值还是有些没完全搞懂，甚至有的小伙伴把净值估算直接当成了实际净值，每天都觉得是基金经理偷吃了自己的钱。

那到底净值该怎么看，准确更新时间什么时候，净值和估值有什么区别，为什么净值估算不能全信？

今天这些净值问题，一篇文章就解释清楚，一起看看吧！

净值是什么

净值，就是买一份基金的价格。

我们买基金是按一份份买的，这就是份额，而每一份的价格就是净值，这个净值每天都会变，要么涨了要么跌了，当然，也有不变的时候。

导致基金净值变化的原因有两个：①持有标的的总涨跌；②持有人的买卖

基金规模太小如果有巨额赎回就会导致净值大涨，

但我们买基金不用那么详尽了解净值怎么算出来的，我们只要知道，这个是基金公司通过运算后，给到我们的实际每一份基金的价格就可以了，这份净值一定是真的，不会作假。

不同基金类型，更新时间会有一些区别：

买基金的朋友还有一个常见问题，那就是我买基金的时候，到底怎么算价格，比如这位粉丝朋友的疑问：

其实基金申购界面，有给我们答案，不过说法可能让很多人会看不懂：

我分别拿来了天天基金和支付宝的购买界面，购买费率/买入费率就是购买基金所需的手续费。

天天基金写的比较简单，会直接告诉你份额确定的时间，也会注明此时买以什么时候的净值为准，如图中以27日的净值确认份额，就是以27日当天的净值算你的每份成本，这个净值27日晚上9点就会更新。

而支付宝这边会多一个“15点后买入顺延一个交易日”，因为15点后股市（A股）就停止交易了，所以如果15点后买入，就会按第二天晚上更新的净值为准，确定你的钱对应了几份的基金（份额）。

如果第二天是周六日或节假日，股市是不交易的，就会直接到下周一或节假日结束后的第一个交易日。

净值估算可以看吗？为什么有误差？

有一个东西，基金小白特别喜欢，那就是净值估算，有的粉丝还会习惯性叫它估值（当然了此估值跟行业估值不是一个东西）

净值估算是不能信的，为什么？

如图，天天基金的净值估算下面会写这么一段话：净值估算数据按照基金历史披露持仓和指数走势估算，不构成投资建议，仅供参考，实际以基金公司披露净值为准。

实际上，这个净值估算，不仅不能构成投资建议，连参考功能都不具备，我建议大家不要参考。

这个净值估算是平台通过基金最近一次公布的季报/年报，来粗略估算基金净值的。

比如说现在的净值估算，就是基于2季报披露的持仓来算的，但2季报只会披露前十持仓，完整持仓只有年报和半年报才会披露，我找了一圈，并没有找到第三方平台是用什么数据进行的净值估算。

但有一点可以明确，那就是，这个净值估算，基本不准确。

最准确的时候就是在年报和半年报更新后，因为那时候有完整持仓可以估算，可只要离上一次披露的时间越远，这估算值就越不靠谱。

所以看着净值估算，就说基金经理偷吃的，完全是自己搞错了，净值才是真正的实际价格，而净值估算，就看成一个噱头给大家娱乐娱乐看着玩就行了。

（天天基金上大家因净值在评论区指责经理偷吃）

这样说大家就很清楚为什么净值估算跟实际更新的净值总是有很大差别了吧，因为基金经理是会调仓的，持仓并不是一直跟披露的一样一成不变，而且换手率（交易频率）高的基金经理，净值估算根本追不上他调仓的速度。

搞钱基地有话说

净值虽然是我们购买基金的实际价格，净值涨跌也关乎着我们每天的收益，但我希望大家不要对它产生焦虑：

刷新不到最新的净值，焦虑；

净值跌了，焦虑；

净值跟估算的不一样，焦虑；

……

这些通通没有必要，净值只能作为我们买入时一个已知的成本即可，只要我们找准一个好基金，长期持有下来，收益都是不错的，重要的是你可以坚持，而不是你的刷新手速。

买入基金后，不必过于操心净值的涨跌，做好配置，安心等待就可以了，这才是投资的好心态。

不要把净值当刺客，也不要让自己做了基金怨妇。

中信建投证券(06066)发布公告，该公司独立非执行董事戴德明、白建军和刘俏由于连任时间即将届满，为保持公司治理持续合规，辞任公司独立非执行董事及相关董事会专门委员会委员职务(戴先生辞任审计委员会主任和薪酬与提名委员会委员职务，白先生辞任薪酬与提名委员会主任和风险管理委员会委员职务，刘先生辞任风险管理委员会委员和薪酬与提名委员会委员职务)。

此外，周成跃、张峥和吴溪获董事会提名为公司的独立非执行董事候选人。周先生、张先生和吴先生符合法律、法规及公司股票上市地証券交易所上市规则对上市证券公司独立非执行董事的任职条件。周先生、张先生和吴先生将自临时股东大会选举通过其任职议案之日起正式履职，任期至本公司第二届董事会任期结束之日止。

初识基金时，各种“值”总是搞得人眼花缭乱，每个字都懂，合起来我就不知道他是什么意思。

1 丨单位净值

单位净值一般就直接叫净值，最容易理解，就是现在基金的价格。

如果想要买入，或者卖出基金，就是按照基金的单位净值成交。

截图来自支付宝

如图，今天兴全合润的单位净值就是1.7321元，如果在今天15：00前申购或者赎回该基金，每一份额成交价就是1.7321元。

净值的计算方式很简单：

单位净值 = （总资产 - 总负债） / 份额

把所有资产扣掉负债，再分成许多份，按实际价格买卖，这的确算得上明码标价了。

基金的资产主要还是股票或者债券资产，会跟随市场涨跌变化，导致净值变化，市场好，股票涨，净值也涨。

基金的负债包括应付的费用和利息，比如应付基金经理的薪酬，应付的税费等内容。

基金的份额则会根据基民的申赎产生变化，申购则增加，赎回则减少份额。封闭型基金在封闭期的份额不变。

希望上面的几个小段，可以替“贵”的基金说句话。

因为经常会有对净值的一个误解是：净值高的基金更贵，净值低的基金更便宜，要买便宜的，不要买贵的。

2 丨分红方式

没想到吧，第二个内容不是详解累计净值，而是先说分红方式。

这就像解方程要先学个加减乘除一样，这是前置阶段。不过，解方程很难，理解分红方式也就小学三年级的水平~

基金分红的钱一般有两个来源，买卖股票的差价和股息。基金经理拿着你的钱，去赚到钱了，那一部分出来分给你的意思。

开基金会不定期给投资者分配收益，我们可以选择现金分红或者红利再投资。

分红时，基金公司把钱分出去了，总资产就降低了，基金的单位净值也随着降低了。

3 丨累计净值

累计净值则不考虑分红给基金净值带来的影响，主要是用来反应一只基金从成立以来总体的发展情况。

来个简单例子：某基金单位净值2.8，后来分红0.5，又涨到2.8，此时单位净值和累计净值分别是？

单位净值：例子上说了，涨到2.8，也就是现在的单位净值就是2.8。

累计净值：简单算就是，净值加上被分红出去的部分，也就是累计净值等于 2.8+0.5=3.3。

如果这没说清楚，后台留言骂我好了，我再给你讲一遍。

如果你是一个老基民，那么你一定会发现基金平台上的实时估值和晚上公布净值多少会有点差异。如果差距不是特别大的话，并不会影响到你的决策，但凡事就怕万一，本来打算今天建仓，看到一只基金估值跌了不少，然后跟进去，结果晚上净值出来并没有达到心理预期，这样的情况时有发生，有的时候会影响到各位基民的投资决策。如果你想做一个合格的基民，那势必要了解一下这些平台的估值到底是怎样的，是哪些原因导致差异很大。

基金实时估值的原理

实时估值，主要依据平台的大数据根据该基金公布的重仓持股信息，通过各种算法（其实是比较简单的加权）和公式计算出来的。你看到这只基金排名前十的持仓股票上下波动，这些基金的估值也会实时变动。简单说就是根据基金定期报告中提供的重仓股信息，按照持仓股票的盘中涨跌，来预估今天基金的净值表现。

基金估值和净值，为什么会有差异？

既然说了是估值，那么肯定会存在差异，影响因素也非常多，掰着手指头数，都能数五六个，你所看到的基金持仓，占比又是多少？公布持仓的时间远近又如何？平台使用的算法和基金公司使用的算法是否一样？这样N个问题都会影响最后的净值。但是最主要的原因是以下四点：

1、无法获取全部持仓信息

一般普通的股票型基金或偏股型混合基金只会公布仓位前10的基金，如果这10只基金加起来持仓比重比较大的话，那么实时估值和日终净值差别不至于偏离的太离谱。倘若你买的这只基金是主动型的宽基指数，比如说前10只股票加起来只有10%，好了，恭喜你，这个基金的实时估值看看就好，你肯定猜不准今天到底能涨多少。

而且，并非所有的偏股型基金都是投资于股票，债券、现金、转债，顺带做俩质押式回购，这就使得两者偏离更远了。

2、基金持仓信息的滞后性

开放式基金都会在每个季度披露季报（年报），在季报里会写到这段时间的股票持仓、基金业绩表现、资产组合情况等重要信息，基金平台就会将这些数据给放到网站上，然后每日更新。

但是，随着时间的推移，基金经理会根据市场行情进行调仓，当然了调仓不是冷不丁突然的调仓，会有一个缓慢的过程，所以越到后边就越不准。比如说你看一季报所披露的重仓行业是消费，但是到了五月份基金经理全换成能源，你说你这个估值能准吗？

3、估值方法不一样

基金公司使用的估值方法有三种，市值法、摊余成本法以及混合估值法。这三种方法说起来比较复杂，在以后我会专门拿出一个系列进行分析，这里你只需要知道基金公司会因为各种原因使用更复杂的估值方法，而平台也就是简单的加权方法进行加减汇总出来的。

4、其他乱七八糟的原因

比如说加个杠杆，即使是股票型基金也不会持有100%的股票，大概率会配置一定比例的债券来降低风险，基金经理又会拿这些债券去做个质押式回购，也就是把这些债券压给银行、基金、券商等机构，然后把钱又拿去买债券，这个过程在机构从业人员口中称为“借钱”；同样的相反方向叫做“出钱”。

再比如说，今儿突然一个大散户，来了个巨额赎回，一下就把基金经理和交易员打了个措手不及，然后咋办啊，搞点操作呗，要不就像上边说的那样去“借钱”，要不卖股票，这些都会影响最终的净值，所以就会造成最终的不确定性。

哪类基金的估值相对准一些？

既然基金估值存在误差，那哪些基金相对来说估值会更加准确一些呢？指数基金就不说了，因为它本身就是跟踪和模拟指数表现的，虽然有跟踪误差，但大体不会偏差太大。就主动管理型基金来说，以下基金的实时估值可能会稍微准一些：

1. 管理规模比较大，换手率低；

2. 基金经理风格比较稳定；

3. 基金经理不频繁择时；

综上，基金的盘中实时估值并不等于基金净值，仅供基民做参考依据之一，但不必完全拿这个当做操作依据。对市场保持敬畏和理智，树立基金长期投资观念，不跟风不炒短，根据自己的风险承受能力和实际投资需求，谨慎选择投资品种，才是正确的“选基之道”。

基金的估值和净值差异较大，该怎么办？

提出这个问题之前，你首先得问自己一个问题，你是相信自己的判断还是相信基金经理？

1. 如果你相信自己的能力，比如说你本身就是房地产从业人员，能够敏锐的判断房地产行业未来的走势，你就是看好房地产，那你直接去买房地产主题的基金，相信我，这个主题基金满足你的需求，不会发生行业调仓和风格飘逸，这样的估值会比较准。

2. 如果你相信基金经理的判断，那就更好办了，直接买他的基金，不要太在意持仓情况的变化。

3. 如果自己啥也不知道，就是一个入门的小白，或者是个风险偏好比较低的基民，那就可以购买宽基指数基金、或者沪深300、中证500等基金。

今天的内容先分享到这里了，读完本文《基金净值是什么意思》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多基金净值是什么意思、中建信投相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编最大的鼓励。