基金赎回价格，基金赎回价格是按哪天价格算

本文目录一览：

• 1、基金赎回价格

• 2、民营医院概念股

• 3、基金赎回价格以什么时间为准

• 4、基金赎回价格是按哪天价格算

编者按：

一些基金产品成立不久净值大幅下跌，投资者亏损严重。

面包财经“投资者亏钱，基金公司赚钱”系列，将重点研究类似问题。本篇是汇添富基金首篇。

汇添富高质量成长成立不到2年时间，单位净值跌幅已超过30%。该基金设有2年的限制赎回期限，也就是说当初认购的投资者已“深度套牢”。

自基金合同生效日至2022年6月末，该基金合计亏损逾16亿元。而2020年和2021年，汇添富基金从该产品收取的管理费已经超过8000万元。

投资者浮亏超30%

汇添富高质量成长精选2年持有混合（以下简称“汇添富高质量成长”）是2020年12月成立的一只偏股混合型基金产品，成立时基金规模53.62亿元，设有2年的最短持有期限。

据二季报，自基金合同生效日至2022年6月30日，汇添富高质量成长单位净值收益率为负30.5%，大幅跑输业绩比较基准29.42个百分点，单位净值最低下探至0.59元。业绩表现同类排名1427/1436。

7月初至今，该基金单位净值再度下跌4.09%。成立至今单位净值累计跌幅达33.34%，8月9日最新单位净值仅0.6666元，仍远低于1元。

由于该基金目前仍处在限制赎回期，并且成立以来没有分红。意味着最初认购该基金的投资者，不到2年时间已经深度浮亏超过30%。并且这还没有考虑申购费用、通货膨胀等因素的影响。

汇添富高质量成长基金合同中对投资目标的描述为：“以基本面分析为立足点，在科学严格管理风险的前提下，投资高质量成长型上市公司，谋求基金资产的中长期稳健增值”。而目前，不论从风险管理还是从资产增值上看，较投资目标仍有相当距离。

投资者亏钱，基金公司赚钱

自基金合同生效日至2022年6月末，汇添富高质量成长基金利润合计亏损16.42亿元。其中2021年和今年上半年分别亏损11.15亿元、7.02亿元。

对于基金管理人而言，基金规模是其收取管理费的基础。基金规模越大，能收取到的管理费越多。

汇添富高质量成长业绩表现欠佳，但由于限制赎回，其基金规模不至于因投资者大幅赎回而快速萎缩。

2020年和2021年，该基金收取的管理费合计8351.86万元，其中2021年管理费达7711.5万元。2022年中期报告暂未披露，以管理费费率1.5%计算，今年上半年管理费预估也将达到数千万元。

此前，监管机构发布的《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》中，要求基金管理人恪尽职守、谨慎勤勉，切实摒弃短期导向、规模情结。

作为行业内管理规模靠前的老牌基金公司，汇添富基金在管理规模快速扩张的同时，是否应把投资者利益放在首位？相关产品两年的赎回限制是否合理？

免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。

版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

三星医疗涨停收盘，收盘价10.74元。该股于9点40分涨停，未打开涨停，截止收盘封单资金为5199.49万元，占其流通市值0.35%。

资金流向数据方面，当日主力资金净流入5766.4万元，游资资金净流入4696.72万元，散户资金净流出3327.48万元。近5日资金流向一览

该股为健康中国，民营医院，智能仪表概念热股，当日健康中国概念上涨3.3%，民营医院概念上涨1.49%，智能仪表概念上涨1.1%。

什么是ETF基金？

ETF基金是交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金，是一种可以在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。

ETF基金的交易规则

大部分ETF基金实施T+1交易制度，但是部分ETF基金可以T+0交易，比如债券ETF、黄金ETF、跨境ETF、货币ETF等等。

ETF基金买卖有两种选择，一是在银行等交易所之外的第三方平台买卖，二是在证券公司的股票交易软件上买卖。场内ETF的交易起点为100股，每次买入必须是100股的整数倍，遵循价格优先、时间优先的交易原则，与股票一致。

T日买入的ETF基金份额，T+1日可以卖出；T日卖出的ETF基金份额，T+1日可取。

交易时间为每个工作日上午9:30—11:30；下午13：00—15：00，法定节假日及周末除外。

ETF基金的交易费用

一、ETF场内交易

不存在申购费和赎回费，交易费用是按照证券公司的交易佣金收取，没有印花税。上海投资基金：交易费不高于成交金额的2.5‰不低于0.085‰起点5元。深圳投资基金：不高于成交金额的2.5‰不低于0.1375‰起点5元。

注意：

1.ETF只收取交易佣金，各证券公司收费标准不同，不会超过成交金额的3‰，单笔最低5元，部分平台是根据实际成交金额计算的，没有最低5元的要求（具体以证券公司为准）。

2.国债ETF等债券型ETF基金，场内买卖不收费。

ETF场内交易费用举例：

1. 佣金标准为万三，买入ETF基金1万元，买入手续费为5元（单笔不足5元的按5元收），买入10万元，手续费为30元（10元×万分之三）。

2. 以佣金万2.5为例，买10万元的ETF交易费用就是25元，卖出也是25元（10元×万分之2.5）。需要注意的是，单笔佣金不满5元的，以最低佣金5元为收取标准。

二、ETF场外交易

收取申购费（1.5%）和赎回费（持有基金时间短于1年0.5%）。一般来说，场外交易进出成本合计大约在2%左右。至于管理费和托管费，每个基金都会被收取，已经反映在基金净值中。

注意：

场外ETF基金有申购费，赎回费根据持有时间来看，持有时间越短费率越高持有时间越长手续费越低甚至没有。

注：市场有风险，投资需谨慎！ 本文仅为数据、内容等分享，不构成任何投资建议。

基金的持有时间具体是如何计算的呢？赎回费用多少呢？

第一：持有时间不同收取的赎回费用不同，不同基金要求不同。如：

第二：先进先出原则

基金赎回遵循“先进先出”原则，即简单理解为先申购的基金份额，赎回时优先被赎回，持有时间越长，赎回费率越低。

第三：需要知道什么自然日和交易日呢？

交易日可以简单地理解为股票市场开盘的日期，而不管是交易日还是非交易日都属于自然日，就是每一天都是自然日。

例：国家调休本周日正常上班，但股票不开盘，那么这一天也不是交易日。法定周六周日调休需要正常上班，但股市都是休市的，所以所有的周六和周日都不是交易日。

第四：举例说明

基金的持有天数计算规则是按照自然日计算，从基金申购确认日开始计算，到赎回确认日的前一个自然日结束计算。

1月7日确认申购基金份额并开始计算基金持有时间，计算到赎回份额确认1月16日的前一天1月15日，共9天

今天的内容先分享到这里了，读完本文《基金赎回价格》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多基金赎回价格、民营医院概念股相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编最大的鼓励。