证券基金(鹏华创新)证券基金排行前十名

2022-08-13 12:12:54 股票 xialuotejs

证券基金



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今年以来,已有3家上市银行获批证券投资基金托管资格。

8月7日,成都银行(601838.SH)公告显示,成都银行于近日取得中国证券监督管理委员会《关于核准成都银行股份有限公司证券投资基金托管资格的批复》(证监许可〔2022〕1611 号)。根据该批复,成都银行的证券投资基金托管资格已获核准。

成都银行表示,成都银行将根据该批复在换领经营证券期货业务许可证后,对外开展基金托管业务。成都银行将按照有关规定和上述批复文件的要求开展证券投资基金托管业务,认真履行基金托管人的职责,采取有效措施,确保基金资产的完整性和独立性,切实维护基金份额持有人的合法权益。

值得一提的是,成都银行是今年以来第3家获得证券投资基金托管资格的中资银行。

今年3月,苏州银行(002966.SZ)公告,近日,该行证券投资基金托管资格获证监会核准。这也意味着中资银行时隔近8年再次获得证券投资基金托管资格,上次拿到该资格的中资银行为江苏银行。今年7月16日,证监会官网批复显示,核准青岛银行(002948.SZ)证券投资基金托管资格。

对于银行来说,获得证券投资基金托管资格意味着什么?上海金融与发展实验室主任曾刚此前在接受采访时表示,证券投资基金托管资格实际上是金融机构介入资管行业的一种手段。对于银行来说,首先托管费本身是一项非利息收入,是银行转型过程中追求的一种轻资本盈利方向。因为非利息收入不依赖于息差,有利于拓展银行的业务空间。

曾刚进一步表示,银行介入到资管行业,有了托管业务,跟各类公私募基金的关系会更加紧密,可能就有更多的合作空间,包括从客户端上进一步深化产品的营销,然后到产品端和这些机构(证券投资基金)的合作和充实,完善银行自己的资管业务体系,增加银行资管业务的发展空间。托管能带来一定的资金流入,这对银行来说意味着会形成一笔资金来源,不管怎么样,也会给银行带来一笔相对低成本、稳定的资金来源,相当于多元化银行的资金负债来源。

不过,曾刚也表示,中小银行客户数量有限,资金托管的能力与大行相比也有差距,再加上托管市场竞争比较激烈,中小银行拿到这个资质后能不能做好也要看各个银行的自身定位和业务拓展能力。

在这3家银行证券投资基金托管资格获批前,中国证券投资基金业协会官网显示有58家金融机构具有基金托管资格,其中,中资行有26家,分别为:工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、华夏银行、光大银行、招商银行、中信银行、民生银行、兴业银行、浦发银行、北京银行、平安银行、广发银行、邮储银行、上海银行、渤海银行、宁波银行、浙商银行、徽商银行、广州农商行、恒丰银行、杭州银行、南京银行、江苏银行。




鹏华创新

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)

曾经备受关注的5只蚂蚁配售基金现在怎么样了?

作为蚂蚁金服上市战略配售基金,5只分别来自中欧基金、易方达基金、华夏基金、汇添富基金、鹏华基金的创新未来18个月封闭混合基金,自宣传发行以来就格外引人注意。原本可优先最高持股10%参与蚂蚁战略配售,随着蚂蚁金服上市暂缓,5只基金“失翼”。

而成立半年左右时间,3只正值、2只负值、最低-7.4%的收益率已经给了投资者一个预告。

待18个月封闭运作期满转为开放式运作后,北京看懂经济研究院研究员郭宇轩认为大概率会出现赎回潮,他对《华夏时报》

几家欢喜几家愁

按照公开统计,战略配售蚂蚁集团的5只“创新未来18个月封闭混合基金”在去年募集认购时吸引了超1000万人购买,虽然后期因蚂蚁上市暂缓可申请赎回,但5只基金募集依旧火热,总规模超415亿元。

这5只创新未来18个月封闭混合基金中,资金募集最多的是中欧基金,募得100亿元;易方达基金、华夏基金、汇添富基金分别募集了83.38亿元、80.52亿元、80.2亿元;鹏华基金最少为71.56亿元。

基金经理的配置上,各家选择的都是金牌基金经理。易方达基金的陈皓从业年均回报率为19.73%;华夏基金的周克波从业年均回报率为59.83%;汇添富基金的劳杰男从业年均回报率为16.28%;鹏华基金的王宗合从业年均回报率为28.59%;中欧基金更是为该只基金配备了3个基金经理,周应波、邵洁、刘金辉从业平均回报率都在15%以上。

今年1月上市运作以来,历经一季度市场回调,这5只创新未来18个月封闭混合基金的业绩表现也是天差地别。

其中,“易方达创新未来18个月封闭混合”、“中欧创新未来18个月封闭混合”和“华夏创新未来18个月封闭混合”成立以来的收益率分别为8.43%、6.72%、3.72%,业绩稍好,均为正值(截至7月8日)。

而“鹏华创新未来18个月封闭混合”和“汇添富创新未来18个月封闭混合”这两只基金成立以来的收益率分别为-7.4%和-2.97%,特别是前者的净值跌破1,现基金净值为0.9260。

基金涨跌幅方面,上述的5只基金中,中欧、易方达、华夏、汇添富旗下的创新未来基金自成立以来的涨跌幅分别为26.88%、22.14%、17.56%、8.6%;只有鹏华旗下的创新未来基金的涨跌幅为-7.4%,与其他4只基金形成鲜明的对比。

鹏华创新未来基金领跌

“鹏华创新未来18个月封闭混合”作为这5只基金中业绩最差的,成立以来-7.4%的收益率领跌,近3个月都在同类排名中表现不佳,排在4454/4716位。

失去蚂蚁战略配售后,该基金在同质化的混合基金中可谓毫无优势。今年一季度“鹏华创新未来18个月封闭混合”实现收益-7578万元,该期利润下降约8.95亿元,期末基金总资产为71.56亿元,基金净值0.9362,报告期内净值增长率为-11.12%。

而同期上证综指涨跌幅为-0.90%,深证成指涨跌幅为 -4.78%,沪深 300 指数涨跌幅为-3.13%,业绩比较基准增长率-4.66%。

针对蚂蚁金服上市暂缓、基金经理的投资策略是否对该基金业绩不佳负相关责任,《华夏时报》

截至今年一季度,该基金的前十大重仓股为腾讯控股(H)、中国平安、美团-W、贵州茅台、美的集团、古井贡酒、长春高新、华润啤酒(H)、招商银行、中国海洋石油(H),今年以来热度走强的不少港股都被其买入。

业绩表现差强人意,鹏华基金在一季报中对基金投资策略和运作分析表示,一季度市场出现了比较大的震荡,主要是过去两年整个市场上的一 些优质资产估值处于抬升状态,导致这部分资产目前来看静态估值处于一个相对较高的位置。同时从全球的角度来看,货币政策出现一定不稳定预期,由此市场出现了较大的波动。

不被基金公司看好?

天天基金网数据显示,在“鹏华创新未来18个月封闭混合”的持有人结构中,2020年年末基金公司内部持有比例为0.16%,按71.56亿元的募集规模来算,鹏华基金自购约1145万元。

到2021年1月14日,最新的内部持仓情况为零,鹏华基金似乎也不看好这只基金,已将内部持有份额全部转手。

值得注意的是,作为基金经理,王宗合在基金募集之初,自己出资100万元认购,但在后续蚂蚁上市暂缓后安排的一个月选择期时退出。

王宗合拥有15年证券基金从业经验,曾任职于招商基金。他于2009年5月加盟鹏华基金,累计任职时间超过10年,曾被封为“国民基金经理”,现担任鹏华基金副总裁、权益投资二部总经理、投资决策委员会成员。

除了“鹏华创新未来18个月封闭混合”业绩差强人意,王宗合在管的其他10只基金(AC份额合并计算)近6个月的收益率均为负数,其中5只基金为2020年新发。

王宗合现管理基金资产总规模为409.47亿元,过半来自“鹏华匠心精选混合A/C”,今年以来该基金跌超8%,相当于亏损超17亿元。加之其他的“鹏华精选回报三年定开混合”、“鹏华精选共赢两年持有期混合”近6个月收益率在-9%以上,王宗和作为“鹏华基金投资名将”的口碑下降。

值得等待或是煎熬

5只创新未来基金自募集之初就备受市场关注,一是自带蚂蚁配售的光环;二是打破了银行对渠道的绝对垄断,基金可通过第三方平台公开募集。

后期蚂蚁上市暂缓,5只基金仍吸引了超400亿元的资金。但成立近半年的时间,业绩远低于同类混合型基金,市场不免担心18个月封闭运作期满转为开放式运作后,到期会出现大批量赎回的情况。

郭宇轩对《华夏时报》

二是基金的18个月锁定期过长。尤其在今年中国A股市场板块轮动热点切换明显的情况下,该基金的投资者却无法灵活根据市场选择买入或退出,长时间的等待反而错失了投资机遇。如果算上机会成本加之流动性不足的补偿,基金的总体收益并不可观。

其实基金的收益不理想和“蚂蚁”上市暂缓并无直接关联,在蚂蚁暂缓上市转移投资标的之后,便已经成为了相对独立的存在。公募基金在设立如此长的锁定期的情况下,如果再无法提供具有说服力的收益,到期后的赎回潮在所难免。

封闭期还有1年多的时间,这5只创新未来基金最后的命运走向,将由时间和业绩来解答了。




证券基金排行前十名

公募基金破万只 基金投顾正当时

中国基金报

公募基金总数量突破10000只,如何自下而上挑出绩优的基金,并踏上市场的节奏,成了基民的世纪难题。

自2019年10月开启试点的公募基金投顾,旨在解决“基金挣钱,基民不挣钱”的现状。A股经历了2020年的价值风格,2021年的成长风格,2022年以来,市场更是热点轮换频繁,基金投顾是否能给基民带来低波动的超额收益?

东方证券透露,2021年11月,公司正式对外推出基金投顾业务。公司已经逐渐形成了自己的特色,引进大V“银行螺丝钉”担任了首席投顾官,为行业基金投顾业务发展提供了重要的参考。

另一方面在客群上形成增量思维,不再停留在原有从事证券投资的存量客群和市场上,计划逐渐推广到包括企业在内的机构客户,挖掘潜在的增量市场。

展业券商扩容至21家

至少5家券商基金投顾规模破百亿

近日,据恒生电子官微消息,华创证券的基金投顾业务已通过监管的场检批复,获准展业。而华创证券基金投顾业务将采用恒生电子提供的公募投顾一体化解决方案。这意味着基金投顾业务正式对外展业的券商已扩容至21家。

其中,首批的国联证券、银河证券、国泰君安、中金财富、华泰证券、中信建投、申万宏源等7家券商均已对外展业。

第二批获批券商中,展业的券商已经扩容至12家,包括中信证券、招商证券、国信证券、东方证券、兴业证券、财通证券、中泰证券、南京证券、华宝证券、山西证券、国金证券、光大证券、安信证券、华创证券。

其中至少4家规模已经突破百亿。国联证券在2021年年报中表示,截至2021年底,公司基金投顾签约总户数15.03万户,签约资产规模人民币102.63亿元;华泰证券2021年年报显示,根据内部统计数据,基金投资顾问业务授权资产195.11亿元、参与客户数量72.21万户。该券商今年签约规模有望突破200亿元;国泰君安在去年底接受

东方证券副总裁徐海宁在今年6月的业绩说明会上表示,截至今年3月25日,公司基金投顾业务累计服务客户12.34万人,总规模为100.07亿元,户均资产为8.11万元。而随着管理规模200亿的银行螺丝钉加入东方证券之后,东方证券的基金投顾规模可能已经成为展业券商中的翘楚。

中金财富近日也告诉

多家券商管理规模破百的同时,不少刚刚展业一年左右的券商的规模也快速上升,申万宏源透露,其累计管理规模已经超过55亿。

公募、券商、大V业绩哪家强?

根据协会监管要求,不得进行基金投资组合策略表现指标排名和规模排名,满一年或以上实盘服务业绩方可或展示。因此,截至目前,可以直观地看到基金投顾组合历史业绩的产品并不多。

以7月为例,A股表现偏弱,板块轮动与分化持续。从指数表现来看,7月上证综指下跌4.28%,深证成指下跌4.88%,创业板指下跌4.99%,其中代表指数沪深300本月跌7.02%。由于7月中小盘表现较为强势,中证500跌幅较小,7月跌幅为2.48%。

受A股震荡调整状态,7月公募基金全市场业绩指数收跌1.87%,其中偏股混合型、主动股票型基金业绩指数调整较大,7月跌幅分别为4.13%和3.74%。与此同时,偏股类基金投顾组合在7月的回撤主要在1%-3%区间,低于公募基金的平均跌幅。

从公募基金的年内表现来看,前7个月偏股混合型基金和主动股票型基金业绩指数跌幅分别为14.08%和13.57%,偏股类基金投顾组合的跌幅主要集中在10%-13%之间,略低于公募基金平均跌幅。但是也有不少组合产品的表现优于公募基金的平均表现,例如华夏基金管理的华夏80后智领未来,今年以来的跌幅7.77%,大幅跑赢沪深300(-15.59%)和中证500指数(-14.48%)。而主要投宽基指数的基金大V,例如基金博格的巨人指数和银行螺丝钉的指数基金,今年以来的表现居然没有跑过沪深300和中证500。

拉长时间来看,机构(包括公募、券商)自身的基金投顾能力并不弱于大V组合。据统计,机构的偏股类基金组合在2019年到2021年的平均业绩分别是40.84%,56.2%和5.52%,而大V组合近三年的平均业绩分别是34.77%,45.76%和2.49%。

当然也有业绩相当不错的大V,例如大V二鸟说的成长五剑组合是近三年收益最高的偏股类组合。今年以来的收益率仅下跌9.94%,略胜于机构的平均水平,但是这样的大V凤毛麟角。

据蚂蚁财富统计。2022年上半年投顾持仓用户实现正收益比例约为单基金持仓用户的7倍;而人均交易次数仅为单基金持仓用户的1/6。

上线基金投顾业务仅半年的华宝证券介绍,截至7月30日所有客户的平均投资持有时间已经达到了85天,有62%的客户实现了正收益,其中使用基金投顾服务超过3个月的客户中有58%的客户进行了复投。在过去的半年中,华宝证券还主理了“北漂民工”、“揭幕者”等多个基金大V的组合。

第一批获得试点资格的中信建投上线基金投顾业务即将满两年,组建了自己基金投顾团队和投研团队,截至目前,客户保有率达到83%,客户复购率达到30%。

业绩略胜一筹为何大V们仍受热捧?

在偏股类投顾产品方面,机构的成绩略胜基金大V一筹,而在投资宽基指数方面,大V们的成绩显然连指数都没有跑赢。在这种情况下,为何大V们仍然最受热捧?

一位北方券商的投顾表示,业内常说“三分投七分顾”,但机构“顾”的部分远远没有达标。大V们身上“顾”的价值,值得好好学习。以银行螺丝钉为例,他是最早一批在平台上分享基金投资见解、解答疑惑的大V之一。在基金投资还比较小众的时候,银行螺丝钉就在普及估值、宽基指数、基金定投之类的知识,后续也在坚持每日跟踪市场,实时地在雪球、

对此,华宝证券表示,在今年7月股市较为震荡时,华宝证券也积极引导客户进行长期定投,通过专业服务缓解投资者焦虑和恐慌、实现有纪律的投资,提升了客户的持有体验。

银河证券则表示,随着基金二季度报的披露,以及未来半年度报的发布,策略管理组将会根据最新定期报告披露信息,对策略组合与备选池进行常规季度优化调整。

对于如何收获投资者的信任,中信建投则采用了总部+的投顾服务方式,即总部投研团队注重投资端研究,定期形成投研观点、投资策略及具体品种选择建议,分支机构投顾团队注重顾问端服务,对广大分支机构的客户群体形成全面覆盖,深入洞察客户需求,并将总部投资策略和观点有效触达至广大客户群体。

力求基金投顾业务差异化竞争

加速财富管理转型升级

中国基金报

中国基金行业过去二十年高速增长,基金的“赚钱”能力得到了实践验证,但仍依旧无法摆脱“基金赚钱、投资者不赚钱”的困境,为解决投资者的投资困惑问题,以给投资者带来更好的体验,买方投顾服务运营而生。目前来看,各大券商加速“收编”基金大V,引导客户长期配置,提升客户体验,已经把基金投顾业务作为大财富管理业务下的重要一环。

券商加速“收编”基金大V

去年11月之前,各路大V活跃在各大社区平台,圈了不少流量,一时之间基金组合的规模水涨船高。但随着监管的一纸令下,大V基金组合野蛮发展的势头戛然而止,取而代之的是符合监管要求、持牌经营、有运营资质的基金投顾产品。有不少大V转投持牌机构的怀抱,把基金组合转成投顾产品,继续运行下去,其中就包括揭幕者、雪球知名大V银行螺丝钉。

华宝证券基金投资顾问业务部负责人表示,大V在整个基金组合的发展过程中确实起到了非常重要的作用。正是这些大V将投资者陪伴的服务理念进行了重塑,但大V组合缺乏规范性和系统性。监管发布《关于规范基金投资建议活动的通知》后,让各大销售机构和大V思考,如何让投顾业务更规范、更健康的发展,让投资者的基本利益得到了保护,让投资者更好地享受到专业的投资管理服务。在规范文件之后,如何做好大V存量组合的客户承接与后续服务,是获得投顾资格的资产管理机构的责任和义务。

该负责人也同时谈到,“大V”的优势在于具备与粉丝多年互动积累下的信任感,而投顾服务的本质就是经营投资者的信任。因此“大V”入职持牌投顾机构,换一种身份继续服务持有人,可以满足投资者的陪伴需求,引导投资者拉长持有周期,让投资收益更好地跟基金长期收益匹配。减少投资者犯错误的概率。出于以上因素考虑,部分券商积极探索将大V引入投顾团队。相信未来大V持证上岗后,在持牌机构的全方位支撑下,组合将更加规范,服务将更加有效。

东方证券表示,中国财富管理行业还处于探索期,在合规前提下,各种业务形态都值得去探索,重要的是能够为客户提供高质量的财富管理解决方案与服务。大V加入券商是顺应行业监管的大方向,能够促进基金投顾业务健康有序发展。

过去大V通过短视频、直播、公众号文章与互动等多种方式传递投资理财知识以及服务客户,吸引、沉淀了大量投资者,其强大的流量集聚效应以及客户粘性引起行业关注。大V的服务模式肯定了投顾的价值,激发行业机构与投顾做好专业服务与品牌经营,为客户提供精细化、差异化的服务。我们相信随着大V加入传统券商,强调投顾IP的模式在券商投顾业务中将会迎来较大发展。

“2022 年1月,知名网络大V“银行螺丝钉”加入公司,取得了不错效果,给公司投顾业务带来较大的积极作用:一是进一步丰富公司顾问服务体系。“大V”以其生动、有趣的内容体系和高频的互动方式,为线上客户提供差异化、有温度的服务,与客户建立起良好的信任与粘性,相关经验能够为公司有效开展客户运营与服务提供参考。二是助力打造开放式的财富管理业务生态。“大V”链接财富管理价值链上的不同主体,包括传统金融机构、互联网机构以及其它公域流量平台等,能够促进公司搭建开放式产品与服务平台,打造开放的合作伙伴生态。三是为打造投顾IP提供了良好的典范。投顾人员是服务客户的直接载体,强调个人IP的投顾业务模式能够帮助机构更精准的服务客户,目前公司也在开展投顾IP的探索,大V的加入为公司进行相关实践提供了良好的参考。”东方证券提到。

中信建投证券表示,2021年11月,监管机构向基金公司和基金销售公司下发了《关于规范基金投资建议活动的通知》(以下简称“通知”),提出了“四不得”的核心要求,对从事基金投资顾问和基金投资者策略投资建议的机构和相关业务进行了规范,对于促进基金投资顾问行业的健康发展具有重要意义。我们了解到,在整改过程中确有符合资质的大V加入了具备业务资格的券商,可以看出监管指导切实起到了规范基金投顾行业管理的作用,同时,在一定程度上也丰富了券商在顾问端的服务内容和方式。

深耕基金投顾加速财富管理转型升级

华宝证券基金投资顾问业务部负责人表示,投顾机构目前都在积极探索“大数据+AI”在投顾领域的深度应用,如何使用客户行为数据和交易数据形成对客户画像,为客户智能匹配内容和解决方案,逐步探索基金投顾领域内的千人千时千面服务。基金投顾业务也亟待进一步标的扩容,场内基金是非常便捷、高效、透明的投资品种,期待未来买方投顾业务的标的能进一步向场内基金甚至股票进行覆盖。

银河证券表示,公募基金关注产品业绩本身,但难以提供个性化、差异化的资产配置方案和长期个性化服务。基金投顾业务具有投资周期长、回撤相对可控等特点,适合个人养老资金、长期理财资金和存在财富管理需求的资金进行中长期资产配置。能够解决客户的差异化投资需求,从场景化、投资周期等方面提供财富管理解决方案。另外,基金投顾业务更多专注于客户体验、长期陪伴和匹配客户的投资预期,而不仅限于关注产品业绩。其优势在于提供为客户量身打造的资产配置方案,提供长期陪伴式跟踪服务和个性化投资建议。这将是未来基金投顾业务差异化竞争力所在。

中金财富认为,公募基金赛道作为财富管理的重要一环,但目前机构展业仍多以“产品为中心”,未来需要逐渐向“以客户为中心”的买方投顾视角推进,以更全面的满足各异的配置需求,基金投顾业务发展同样需要沿着这一路径,坚持配置,坚持买方投顾。

具体而言,基金投顾需要坚持以客户为中心的资产配置。传统的以产品为中心的传统模式下,有可能会出现阶段性大量销售明星基金的现象,但实际上,同一金融产品很难满足不同风险偏好的客户需求,可能保守稳健型客户认为波动太大,而进取型客户则认为太过平稳。如果为每个客户都建立一个符合他自己风险偏好的基金组合(定制过程可充分借助科技手段),那么就可以给保守稳健型客户配置的股票基金的比例降到比较低,给进取型客户的配置多加一些股票基金的仓位,从而满足不同客户对于自身投资目标的期望。

另外,基金投顾需要坚持买方投顾模式。过去产品主导模式下,很容易激发人性的弱点,比如股票基金的销售激励一般高于债券基金,客户经理倾向于多推荐股票基金给客户。但买方投顾模式的游戏规则变了。不管推荐股票基金还是债券基金,在买方投顾模式下都是向客户收取一个类似账户管理费的投资顾问费用,而不再向资产管理人收取销售费用(或将其费用做了抵扣),因此客户经理很快发现推荐股票基金和债券基金的收入是差不多的,其创收=客户委托金额×投顾顾问费率,因此客户经理倾向于转向关心客户的委托总金额、客户满意度等这些与客户利益更一致的目标。

中信建投证券表示,目前基金投顾业务的投资标的还仅限于公募基金产品,因此投资者是选择基金投顾还是自己直接选择公募基金进行投资,取决于投资者自身是否清晰了解自己的投资需求、是否对于自己风险承受能力有充分的认知,以及是否对于拟投公募基金产品有足够的了解。

基金投顾业务本质是账户管理,核心解决的就是上述投资者投资公募基金环节中的各个可能存在不确定性问题。投资需求环节我们会帮助投资者建立“四笔钱”的理念、普及四笔钱对应可投标的及可能面临的风险情况;风险识别环节我们会帮助客户做好预期管理、避免“既要安全又要高收益还要高流动性”等类似的认知误区;投资环节帮助投资者在一万多只基金中优中选优,挑选出符合投资者投资需求,又符合投资者风险承受能力的基金组合。

因此,基金投顾业务未来的发展空间就在于上述三个环节的体系构建,无论哪一点都可以形成投顾机构的特色。公司努力的方向是与投资者在上述三个环节中形成充分互动,依托总部团队和广大分支机构理财规划师的力量,实现总分联动、线上和线下结合、人工与科技融合,在充分洞察客户需求基础上,提供匹配的产品和服务,不断提升客户的信任感,通过专业投研能力赋能、持续顾问服务输出,最终将基金组合的收益转化为投资者账户收益。

东方证券也坦言,目前券商基金投顾业务仍然处于发展初期,在提升业务规模、探索商业模式以及组合策略构建等方面,还存在较大发展空间,具体有以下几点:1、市场渗透率还比较低。截至2021年底,基金投顾服务客户约367万人,服务资产约980亿元。与2021年底我国公募基金25.56万亿规模相比,基金投顾业务的市场渗透率依然非常低。2、基金投顾业务模式还比较单一。目前行业机构大多采用总部集中的中心化投顾模式,在合规前提下,未来可以给予投顾更多的灵活性,帮助投顾打造建立个人品牌,探索分布式投顾业务模式。3、组合策略的产品化。目前行业基金投顾组合策略呈现一定产品化趋势,尚未真正实现根据客户需求提供财富规划与解决方案,未来在组合策略设计上,要更加关注客户的财富规划需求,例如教育、养老等。

“基金投顾业务是财富管理行业向买方转型的重要抓手,公司将继续加大基金投顾业务投入,不断提升完善业务能力,服务中国广大居民和机构财富管理需求,未来主要有以下规划:

一是加大基金投顾投资者教育力度。投资者教育是提升居民理财意识和能力的重要抓手,公司将进一步创新投教内容和形式,帮助投资者认识到资产配置以及资本市场长期复利的价值,降低过去单产品买卖以及短期投资的行为。二是强化顾问服务体系建设,提升专业化服务水平。基金投顾关键在于“顾”的环节,公司将进一步加强投顾人员专业性培养,通过金融科技、线上线下高频互动等方式更深入的了解客户,建立起客户投前、投中、投后的完整服务环节,构建懂客户、有温度的顾问服务体系。三是加强投研队伍建设,打造买方投研体系。参考国际领先财富管理机构,建立宏观研究、资产配置、产品研究以及底层资产研究的财富管理投研体系,通过高质量的投研中台和展业平台系统充分赋能前端投顾人员,帮助投顾更好的服务客户。四是探索投顾IP业务模式,提升服务精细化水平。公司将考虑在总部中后台集中运营与合规管控前提下,给予投顾更多的灵活性和业务支持,帮助投顾专注于对自身客群的深入理解和精准化服务,提升顾问服务水平以及客户粘性。”东方证券提到。




证券基金从业资格考试

基金从业资格证好考吗?跟证券从业资格证是一回事吗?

emmm,其实,作为入门类的考试,基金从业资格证在一定程度上,相对来说是比较好考的,因为其更多的是对考生进行基础阶段的考核,当然,如果,你不好好备考,通过这一场考试也并不会有多轻松!

至于基金从业资格证书和证券从业资格证书之间的区别,各位小伙伴们,可以看看华华在下文中的分析!

第一:举办机构不同

基金从业资格考试是由中国证券投资基金业协会负责组织的考试,该考试安排由基金业协会每年统一确定,包含全国统一考试、预约式考试。考试采用网上报名,机考方式对学员进行考核。

证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试,该考试时间由证券协会每年统一确定,已全部采用网上报名,采用全国统考、闭卷方式对学员进行考核。

第二:工作方向不同

证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员,必须在取得证券从业资格的基础上取得执业证书,从事相应的证券活动。

基金从业资格证书是进入基金行业的必备证书,是一道门槛,过了这个门槛才能够被基金公司和金融机构聘用,是个人财商水平的一个体现,是个人进行投资获利的知识工具。基金从业资格证同时也被称为基金行业的准入证。除了基金公司外,商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构中的基金管理人员、业务人员、营销人员都需要获得基金从业资格。

第三:考试科目不同

证券从业:《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。

基金从业:基金从业资格考试科目一:《基金法律法规、职业道德与业务规范》,科目二:《证券投资基金基础知识》,科目三《私募股权投资基金基础知识》。

参加考试的人员通过科目一和科目二,或科目一和科目三考试成绩合格的,均可申请注册基金从业资格

以上,便是证券和基金有何不同的相关分享,希望能为你带来帮助


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