兴业股票(161022)兴业股票值得长期持有吗

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• 2、161022

• 3、兴业股票值得长期持有吗

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3月25日消息，今日兴业股份开盘报11.63元，截止10:55分，该股涨9.97%报12.8元，封上涨停板。

昨日（2021-03-24）该股净流出金额-16.14万元，主力净流出0元，中单净流入24.92万元，散户净流出-41.06万元。

最近一个月内，兴业股份共计登上龙虎榜0次，表明兴业股份股性不活跃。

公司主要从事 研发、生产、销售功能新材料,包括铸造工艺材料和丙烯酸等其他化工新材料、特种酚醛树脂和金属变质剂系列新材料及相关技术的设计、咨询、投资与服务

截止2020年9月30日，兴业股份营业收入10.5363亿元，归属于母公司股东的净利润1.0687亿元，较去年同比增加11.3255%，基本每股收益0.53元。

风险提示：个股诊断结果通过运算模型加工客观数据而成，仅供参考，不构成绝对投资建议。

01月21日讯 富国创业板指数分级证券投资基金（简称：富国创业板指数分级，代码161022）公布最新净值，上涨2.41%。本基金单位净值为1.275元，累计净值为1.659元。

富国创业板指数分级证券投资基金成立于2013-09-12，业绩比较基准为“创业板指数(价格)*95.00% + 银行活期存款*5.00%”。本基金成立以来收益29.13%，今年以来收益9.50%，近一月收益10.99%，近一年收益52.80%，近三年收益4.33%。近一年，本基金排名同类（203/689），成立以来，本基金排名同类（334/827）。

定投排行数据显示，近一年定投该基金的收益为24.54%，近两年定投该基金的收益为26.54%，近三年定投该基金的收益为20.03%，近五年定投该基金的收益为5.92%。（点此查看定投排行）

基金经理为王保合，自2013年09月12日管理该基金，任职期内收益29.13%。

最新定期报告显示，该基金前十大重仓股为温氏股份（持仓比例8.46% ）、宁德时代（持仓比例5.35% ）、（持仓比例4.90% ）、迈瑞医疗（持仓比例4.47% ）、爱尔眼科（持仓比例3.14% ）、沃森生物（持仓比例2.51% ）、乐普医疗（持仓比例2.32% ）、信维通信（持仓比例2.28% ）、汇川技术（持仓比例2.06% ）、泰格医药（持仓比例1.97% ）、科安达（持仓比例0.00% ），合计占资金总资产的比例为37.46%，整体持股集中度（低）。

最新报告期的上一报告期内，该基金前十大重仓股为温氏股份（持仓比例10.58% ）、（持仓比例5.61% ）、宁德时代（持仓比例3.96% ）、爱尔眼科（持仓比例3.19% ）、沃森生物（持仓比例2.55% ）、泰格医药（持仓比例2.36% ）、信维通信（持仓比例2.17% ）、乐普医疗（持仓比例2.12% ）、汇川技术（持仓比例1.98% ）、迈瑞医疗（持仓比例1.79% ），合计占资金总资产的比例为36.31%，整体持股集中度（低）。

报告期内基金投资策略和运作分析

3季度初，伴随着中美贸易谈判传出乐观消息，节后市场整体震荡反弹。10月中旬起，尽管陆续公布的金融数据超出市场预期，但由于CPI高企，滞胀风险加大，投资者对货币政策进一步宽松产生担忧，市场出现明显回调。11月，由于央行陆续下调MLF利率、逆回购利率、LPR利率，超出市场预期，部分缓解了投资者收紧货币政策的担忧，同时伴随着MSCI进一步上调A股纳入因子的比重，北上资金持续大幅流入，A股有所反弹。进入12月，由于11月制造业PMI数据回升明显，改善的时点和幅度均超预期，表明经济正逐步复苏。12月中旬，中美宣布达成第一阶段贸易协议，尽管具体协议内容及签订时间仍未明确，但短期进一步恶化的概率大幅降低，市场风险偏好大幅提升。总体来看，2019年4季度上证综指上涨4.99%，沪深300上涨7.39%，创业板指上涨10.48%。

在投资管理上，本基金采取完全复制的被动式指数基金管理策略，采用量化和人工管理相结合的方法，处理基金日常运作中的大额申购和赎回等事件。

本报告期，本基金份额净值增长率为9.69%，同期业绩比较基准收益率为9.95%

券商行情来的时候一波流爽翻天，一阵风过后又是尘归尘土归土，大概率是A回去的。所以只能低吸等风来，长期持有价值很低。而且你看，前面有中信证券配股，现在兴业也来了。

兴业证券配股

兴业证券近期即将实施配股，股权登记日是这个月的16日（下周二），10配3，配股价是5.2元，持有该股票的记得做相应的操作。因为8月17日就会开始停牌交款，到时候就没得选了，只剩下交钱一个选择。

关于配股简单说就是上市公司缺钱，所以强行增发股票逼老股东们给公司注资，你可以不交钱，但复牌的时候股权会稀释除权，以这次兴业证券为例，如果不操作的话会亏5.3%左右，相当于无缘无故吃了半个跌停。

明天到下周一，还有4天时间给你考虑，要么给卖了，等配股结束再买回来。要么交钱。不然就亏钱。

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今天A股很给力，高开震荡后走高，收盘收在了最高点，中阳线走势非常给力。今天A股也很给力，高开震荡后走高，收盘收在了最高点，中阳线走势非常给力。今天最顶的是这段时间飘忽不定的北向今天净流入132.95亿。

1、天风国际分析师郭明錤称，预计果14系列将涨价15%，原因是全球通胀导致成本上升。富士康已经拿下7成订单，所以收入也会显著提高。他在消费电子行业里的预测是比较有分量的，之前一篇帖子吓崩歌尔股份。这两天歌尔股份跟立讯精密涨得不错。

2、中芯国际：第二季度营收同比增长41.6%，净利润环比下滑25.2%。中芯目前处于扩张期，业务重点把收入做上去，利润反倒是其次，这个二季报算是中规中矩吧。

3、国家电影局联合多家电影票务平台发放1亿元观影消费券。这是受新冠影响最严重的行业之一，资本这几年为了避险降低了对电影业的投资，国家发补贴利好行业，也存进了消费，不过也别寄太大希望。

从2012年12月到今天，兴业银行复权后股价已经从2.73元涨到18元，股价翻了6.5倍，买兴业银行股票，持有9年不到，100万可以赚650万，不比买房收益低，妥妥的银行中的战斗机。今天我们深入扒一扒兴业银行，看看兴业银行未来的发展值不值得投资。

一，基本面情况

市盈率5.62倍，动态市盈率5.05倍，市净率0.68，这一数据低于过去10年兴业银行96%的时间段，反映兴业目前股价处于历史比较低估的阶段。

二，深度分析，兴业目前发展成色到底怎么样。

1，不良管控力度极强，不良率控制极优。

兴业银行过去两年，不良率大幅下降，从2019年中报的1.56%降低到2021年中报的1.15%。

附上兴业过去2年8个季度不良资产动态变化：

2019年二季度：不良余额506亿元；

2019年三季度：不良余额525亿元；

2019年四季度：不良余额530亿元；

2020年一季度：不良余额551亿元；

2020年二季度：不良余额554亿元；

2020年三季度：不良余额568亿元；

2020年四季度：不良余额496亿元；

2021年一季度：不良余额492亿元；

2021年二季度：不良贷款483亿元。

大家务必重点看2020年4季度到2021年2季度兴业银行不良贷款余额的变化，分别减少了72亿元、4亿元、9亿元。连续三个季度，兴业累计核销和处置了85亿元不良贷款，占不良贷款余额总量的15%。处置速度之快，力度之大，在A股所有上市银行里面首屈一指。

最直接的对比：2021年中报兴业银行的不良贷款余额483亿元比疫情之前的2019年中报不良贷款余额506亿元还减少23亿元。而同期兴业银行的贷款规模，从3.25万亿提高到4.2万亿元。贷款规模提高了1万亿元，不良贷款还减少了23亿元。

我给大家一个直观对比数据，招商银行同期贷款规模也增长了1万亿，但不良余额也增长了12亿，交通银行不良余额更是增长了200多亿。

兴业对不良的核销力度，新发生比例，资产质量的控制在银行同业里面是最高一档。同时兴业管理层对不良资产的重视程度也值得称赞。

2，虽然大幅拨备核销，但利润增速依然给力。

我们对比2019年中报和2021年中报净利润变化。

2019年中报，兴业净利润一季度196.6亿+二季度162.2亿，合计358.8亿元。

2020年中报，兴业银行净利润401.1亿元。

表面上看，净利润只增长了42.3亿，增幅约12%（同期招行20%以上，超过100亿）。但如果考虑到兴业在过去3个季度压降了85亿不良，有理由相信兴业实际利润增幅可能跟招行一样，同样高达100亿以上。

不管如何，从不良角度分析，压制兴业股价的不良率，不良余额均得到较好的控制，未来压制兴业银行利润增长的一个重要因素已经减少。

目前拨备覆盖率已经从2019年中的不足200%提升到250%以上。事实上随着不良余额的减少，拨备覆盖率自然增长也会提高。

3，息差收益开始提升，财富中收发力。

有一个抑制兴业股价的因素，就是房地产贷款双红线。兴业两条红线均存在压降压力，在个人小微贷款，小企业贷款方面还存在不足。2021年二季度，兴业银行贷款余额仅新增了300亿。对于房地产开发贷，按揭贷款比例颇高的兴业来说，肯定不能坐以待毙。

从息差收益来看，净息差从一季度的1.93%，提高到二季度的2.32%。根据财报显示，主要是由于对公存款活期占比提高，降低了负债成本。在贷款利率略有下降的前提下，净息差反而提升了。不排除后续由于额度限制，新投放的房地产开发贷和按揭贷款利率会提高。按照目前市场情况，新投放的按揭贷款基本都在LPR以上上浮，逐步置换掉前几年85折，88折投放的贷款后，净息差会缓慢提升。

三，兴业的问题

1，零售业务孱弱。

当然这个弱是对标招商，平安这些零售业务大行，强行。兴业和其它商行最大的区别，是对公，同业，零售三驾马车齐头并进。对公和同业又强于零售。但随着这几年监管的要求，市场发展变化，兴业也一直在进行调整，压降表外业务。零售的利润贡献逐年提高。但是和招行，平安零售为王的经营思路相比，兴业还是更多的采取传统公私联动模式，走批发获客的思路，相对来说在销售能力，营销队伍，激励机制等方面还有差距。

2，商行+投行战略思路没错，但投行发展情况一般。

具体不展开，准备开车接小孩。

文章太长，以后有机会再跟大家深度剖析这些股份制银行。总体来说，兴业发展情况不错，当然面临的困难也不少。我认为他处于股份制银行第一梯队，招行半年净利润600亿独一档。兴业400亿，和邮储，交行都属于400亿俱乐部，再往下的中信，浦发，民生半年报净利润都只有200亿+，已经被招行，兴业远远抛离。

未来股份制银行的第一之争，兴业对标招行，招行对标四大行。

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