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博深股份：控股股东筹划公司控制权变更 11月11日起停牌

本期《机警理财日报》聚焦现金管理类产品。近期招商银行高管变动，使得外界对招行理财产品关注上升。这期关注 招行朝朝宝，这到底是一款什么样的产品？

这款产品主打卖点跟余额宝类似，号称“朝朝宝”账户里的余额可以直接支付、转账、还款，无需手动赎回。使用银行卡刷卡、消费、转账时，优先扣活期余额，差额由“朝朝宝”自动赎回补齐。招行APP显示，截至4月19日下午，已有1824.23万人购买该产品。

“朝朝宝”背后是5只招银理财“聚宝盆”系列现金管理类产品，为“聚宝盆”1-5号。据“朝朝宝”产品介绍页面，投资者申购“朝朝宝”后，“朝朝宝”会合理分配每只产品转入的金额。从2021年9月末5只产品的份额总额来看，每只产品的份额总额相对均匀，均在230亿左右，5只产品合计份额总额达到1150.31亿。虽然与余额宝去年9月末7645.78亿的份额总额依然无法相比，但在理财产品中已属于“巨无霸”。

通过组合投资5只现金管理类产品的方式，“朝朝宝”的最高赎回金额突破单只现金管理型每日1万元的快速赎回额度上限，每日可支付金额上限为5万元。

虽然“朝朝宝”类理财产品成为招行吸引存款资金沉淀的重要利器，但同时实时赎回功能也会给机构带来不小的流动性挑战，由于变现基金资产不可能做到实时，实时赎回功能往往伴随先行垫付，通常是由基金管理人、基金销售机构或支付机构利用自有资金或银行授信资金先行垫付，待基金资产变现后再对垫付资金进行偿还。因此实时赎回功能也会给基金管理人等垫付资金的机构带来了潜在的流动性风险。尤其在出现突发事件扰动时，若导致巨额赎回，将加剧流动性风险，给垫付赎回款项的机构带来极大的资金压力。

4月18日晚，招商银行公告，董事会审议通过《关于田惠宇先生免职的议案》，免去田惠宇招商银行行长、董事职务，另有任用。由原副行长王良主持工作。对于田惠宇的下一站，据报道，他将赴任招商局金融事业群/平台执行委员会副主任（常务）、招商局金融集团有限公司副董事长（集团总经理助理级）。目前这一消息尚未被确认。

像余额宝一样可以在需要用钱自动赎回、直接支付或转账等，可能是朝朝宝吸引投资者的最大卖点，但朝朝宝的收益率在现金管理类理财产品中并不算高。实时赎回并支付的现金管理类产品虽然流动性强，但往往以损失一定的收益率为代价。4月19日，招行APP显示，聚宝盆4号的7日年化收益率为2.63%，其它4只产品7日年化收益率为2.64%，均低于“南财理财通”现金管理类理财产品榜单TOP10产品的收益。

“南财理财通”课题组长期关注各类银行理财产品，现金管理类产品收益榜单每周三定期发布。

4月25日，南财理财通课题组即将发布《2021银行理财年度运作报告》，2021年哪只理财公司现金管理类产品收益最好？是否有现金类产品跌破净值？“T+0”和“T+1”哪个更适合投资者？“类现金”产品是“挂羊头卖狗肉”吗？近200页深度数据分析报告即将发布，敬请期待！

一、股份行理财公司现金产品七日年化收益表现（截至4月19日）

二、【南财理财通】货币基金七日年化收益表现

“南财理财通”课题组选取5只正在发售的新品供参考。据南财理财通数据显示，近期，中银理财“低碳优享固收增强（封闭式）2022年06期”值得关注。该产品业绩比较基准为年化5.5%，投资性质为固定收益类，运作模式为封闭式净值型，起购金额为1元，风险等级为R2（中低风险），投资周期为1127天。该产品还在认购期，将于2025年5月28日到期，T日赎回，本金及收益T+3日到账。

就投资策略而言，此产品通过预判经济周期及货币政策走向，重点投资固定收益类资产，灵活配置权益类资产， 辅助衍生品交易对冲风险，扩充有效投资边界，提升投资组合风险调整后收益。

数据分析师：李高毅

实习生：林仁豪 曹卓文

通过参与增发、受让股份的一系列操作，山东铁投欲将成为博深股份（002282.SZ）的“新主人”。

博深股份11月18日公告称，公司控股股东、实控人及一致行动人陈怀荣、吕桂芹、程辉、任京建、张淑玉与山东铁路投资控股集团有限公司（下称山东铁投）旗下的铁投（济南）股权投资基金合伙企业（有限合伙）（下称铁投基金）已达成《股份转让意向书》，公司控股股东拟将其持有的合计约8581.32万股公司股份转让给铁投基金，约占总股本的15.78%。

其实早在今年初，铁投基金就已跻身博深股份主要股东行列，目前是持有其9.22%股份的第二大股东，而完成此次转让后，铁投基金持有博深股份比例将达总股本的25%，一跃成为控股股东。

山东铁投此番进一步向实控人地位发起冲击，也带给市场更多想象空间。

在山东国资旗下的山东铁投通过铁投基金跻身博深股份股东行列之时，后者还通过发行股份+现金方式收购了从事高铁动车制动盘业务的汶上海纬机车配件有限公司（下称海纬机车），而此番实控人的变更，进一步增加博深股份的“铁路”色彩。

有分析认为，拿下博深股份控制权后，山东铁投有可能进一步推动其成为自身的资产整合平台，并进一步注入旗下有待证券化的资产。

逐步加码“铁路”业务

山东铁投此番对博深股份的入主，此前并非毫无征兆。

作为一家金刚石工具龙头，在投资布局海纬机车前，博深股份与高铁业务关联度一直相对有限，仅有收入占比不到2%的动车组闸片业务与此有关。

但后来对海纬机车的参股再到全资收购，却让博深股份与高铁业务发生了更多互动。2018年6月，博深股份出资认购13.47%的股份，成为其染指高铁制动盘业务的开始。

资料显示，海纬机车主要从事高铁动车组制动盘的研发、生产和销售，是时速350公里“复兴号”中国标准动车组制动盘核心供货商，其产品已于2017年首次应用于“复兴号”。

博深股份表示，收购海纬机车后，将在高铁制动闸片产品的基础上，增加高铁制动盘产品的研发、生产和销售。

民生证券认为，制动盘业务有望与博深股份的高铁刹车闸片业务形成高度订单协同和工艺协同。

此后博深股份的轨道交通业务占比也开始逐步提升。2020年，博深股份开始将其轨交装备零部件行业收入单列在年报中，收入占比达到5.31%，而该板块的收入增速同比高达423.59%，成为博深股份多个业务板块中增速最快的部分。

山东铁投恰好也通过博深股份收购海纬机车的配套再融资，一道成为了博深股份的股东。

今年2月，博深股份通过现金+股份购买方式从多名交易对手方手中收购了海纬机车86.53%的股份，将后者收纳为其全资子公司；并在此次收购的配套再融资过程中，吸引了来自铁投基金认购，并促使其成为第二大股东。

一位接近博深股份人士也坦言，博深股份与山东铁投本就存在一些业务协同。

“山东铁投和博深的轨道交通板块本来就有一些协同， 一方面因为它本身是公司股东，另一方面它的业务又和铁路系统相关。”

公开资料显示，山东铁投定位为支持山东省综合交通特别是高铁等重大基础设施建设，推动产业融合、协作发展的投融资主体；承担山东省铁路建设的主体职责，统筹铁路项目融资和投资、工程施工管理和建设协调、铁路沿线及站场土地综合开发，参与建成铁路的运营管理；利用多种融资工具吸纳社会资本，实现多元化经营。

停牌前“异动”闪现

对于原股东转让博深股份控制权的内在原因，一些博深股份内部人士似乎也并不知情。

“目前只是签署了意向协议，公司具体和对方怎么谈的还不清楚，后续要看公告和权益变动报告。”一位博深股份内部人对控制权转让原因如是说。

虽然根据转让安排，山东铁投有望入主博深股份，但作为现任实控人的5名一致行动自然人并未全部退出。

根据转让意向，转让所涉及股份为8581.32万股，占总股本比例为15.78%；而前述5名一致行动人的合计持股比例达36.71%.

这意味着转让完成后，上述5名自然人仍然合计持有博深股份20.93%的股份，但意向安排，转让完成后5名自然人也将解除一致行动关系。

“这更像是一种合作，原实控人卖出控制权，保留一部分股份，双方进一步来对上市公司进行资产整合，实现双方共赢。”上海一位投行人士表示。

控制权变更的确带来了一定的市场表现，山东铁投拟入主的消息一经落地，博深股份11月18日开盘后便出现一字板涨停。

业内有分析认为，山东铁投拿下控制权的博深股份后，有望成为促使其成为山东铁投旗下的资本整合平台。

“拿下博深股份控制权后，有可能将其作为山东铁投后续的资本整合平台。”北京一位投行人士分析称表示，“山东铁投旗下有不少非上市资产，后续围绕博深股份的资产想象空间也在提高。”

事实上，博深股份旗下也的确拥有诸多资产。截至2020年底，山东铁投旗下控股、参股法人主体多达25家，其中包括山东铁信投资股份有限公司、青岛铁投能源科技有限公司等。

值得一提的是，就在博深股份酝酿控制权变更前夕，其也一度出现股价异动。

11月11日停牌前最后一个交易日，博深股份合计成交额达0.88亿元，上涨达6.96%；而在此前的连续60个交易日内，博深股份日均成交额仅为0.37亿元。

意味着，博深股份停牌前一日大涨的同时，成交额较平日增长达137.84%。

而有接近博深股份人士表示，彼时参与交易的大多是中小投资者。

“当时看过股东名册，参与交易的主要是一些小散户，持股比较大的投资者并没有是什么变化。”上述接近博深股份人士表示，“而且那天发现异动之后，也紧急做了停牌。”

“在实控人变更、重组等重大事项公告前出现了交易异动，监管部门大多对交易情况比照内幕信息知情人进行核查，来排查是否存在内幕交易问题。”一位接近会管机构人士表示，“如果发现存在有内幕交易，一定会从严查处。”（实习生陈名会对此文亦有贡献）

e公司讯，深交所公告，博深股份(002282)拟筹划控制权变更事项，公司股票于11月11日开市起临时停牌，待公司通过指定媒体披露相关公告后复牌。

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