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奥特迅(002227.SZ)发布公告，公司预计2022年半年度归属于上市公司股东的净利润亏损1250万元-1750万元，上年同期亏损1126.20万元。受疫情对物流交通的影响，订单交付及项目验收延缓，营业收入下降。

2021年，国泰君安发布《集团全面数字化转型总体方案》，提出打造“SMART投行”愿景，启动实施全面数字化转型战略。近日国泰君安数字型财富中心的建设落地，从数字网点、数智队伍、数字底座、数智平台四个方面出发，为证券行业财富管理数字化转型与高质量发展提供了生动实践。

数字网点 全渠道数字化打造集约型数字化经营中心

国泰君安数字型财富中心以海量基础客群的有效覆盖和优质服务为出发点，以客户需求为驱动形成智能化广谱服务模式，开展集约化、数字化客群经营，打造行业标杆实践。数字化转型涉及对现有业务模式的深度重构，国泰君安从顶层战略设计出发，通过新设、现有网点转型等方式建立覆盖全国的数字型财富中心，打造区域数字化客群经营平台和赋能中心。

国泰君安数字型财富中心定位于服务辖区内海量基础客户，尤其是新一代年轻客群的数字化投资理财需求，突出线上线下融合与赋能，持续提升区域数字化营销获客、数字化运营和智能投顾等智能化、广谱式财富管理服务能力。通过渠道拓展、大数据精准营销、视频直播等数字化实践，国泰君安打造敏捷的数智化团队和专业的投顾队伍，形成线上运营能力+分支投顾能力的组合拳。

试点运行期间，国泰君安数字型财富中心持续提升客户活跃度与满意度，基础客群资产规模及占比、营销线索转化率、君弘APP月活数、NPS净推荐值等指标均获显著提升。

数智队伍 打造多层次数智金才人才梯队

人才是第一资源，国泰君安以数智金才培训体系打造人才驱动新引擎，形成多层次人才体系。立数智精神，构金才蓝图，国泰君安于2021年起开展数智金才培训，以多维立体的培训方式，周详精研的工作方法，分类分级的专业认证体系打造打造有认同感、有专业能力、有战斗力的数字化作战部队，线下实战与线上学习相结合，以训带战，提升一线员工数字化经营能力，现已建立数百人的首席数智金才、专家数智金才和数智金才三层专业数智人才梯队。

同时，国泰君安数字型工作站以智能化工具赋能，加速孵化数字化转型成效，一方面，提供专属数字运营界面，包括业务进度看板、数据报表看板、运营任务中心、智能活动模板等，覆盖22个运营场景的RPA运营机器人，自动形成基础客群运营效果分析月报。另一方面，助力共建共享机制落地，共建运营模式，协同开展堆栈式运营；共创优质内容，协同生产高质量内容素材。

数字底座 深度赋能财富管理转型

数据平台是堆栈式运营的基础，国泰君安通过企业级财富管理数据中台赋能决策，一切业务数据化，一切数据业务化，以数据驱动，深度洞察，加速激活数据要素潜能。国泰君安注重提升全端数据获取能力，全域数据运营能力、全量数据治理能力，充分激发数据要素的潜在价值和数据驱动力，一是打破数据壁垒，打通数据共享交换通道；二是强化数据运用，基于业务需求充分发挥数据价值；三是依托数据决策，将数据价值应用到业务决策，实现数据型业务决策、主动型风险管理，确保行之有效地治数。

国泰君安围绕客户画像（KYC）、产品画像（KYP）、队伍画像（KYE）、渠道画像（KYB）首创“4K”标签，行业网友分享《证券行业数字化财富管理3A3R指标体系白皮书》。现已形成579项财富管理数据标准，覆盖1284项技术指标，为全场景应用提供高质量数据要素，有效催生数据生产力。

数智平台 智投100服务产品体系打造极致用户体验

数智平台建设与极致体验打造是国泰君安财富管理数字化转型的重要一环。国泰君安以客户需求为中心打造智投100投顾服务，为客户打造一站式财富管理体验。国泰君安智投100以百位明星投顾、百只策略模型、百个投资工具为核心，为投资者提供涵盖投资课程、投资辅助决策工具等专业投顾服务，为客户提供涵盖场景化智能投前服务、特色化智能投中服务，伴随式智能投后服务的千人千时千面服务，围绕“智能资讯、智能理财、智能交易”三大核心服务内容，构建端到端旅程式服务体系。国泰君安甄选100、君享投打造智慧财富链，数字化匹配客户资产保值增值需求。

值得关注的是，国泰君安年度投资理财盛宴开幕在即。2022年正值国泰君安30年，国泰君安将于2022年8月1日推出第六届818理财节活动，坚守为客户保值增值初心，聚焦客户体验，以“投资中国，共创财富，国泰君安与你相约818”为主题，推出甄选理财产品、投研大咖直播、专业投顾服务、数智投资工具与投资竞技赛场，助力投资者树立正确理财观念。

随着首批数字型财富中心的落地，国泰君安在数字化转型路上取得标志性阶段成果，为行业数字化转型提供生动实践。未来，国泰君安将在深化金融科技创新与应用领域孜孜以求，在提升客户幸福感、获得感方面孜孜不倦，全面推进财富管理数字化转型与高质量发展。

　　近年来，证监会对于证券公司投资顾问业务的监管日益严厉，实施了新一轮全面深化市场改革，在“建制度、不干预、零容忍”的九字方针下，资本市场正在发生深刻的结构性变化。如何打造一个更加规范的资本市场成为所有市场参与者关注的重点。

　　开年券商密集接罚单

　　其中，备受关注的既是分支机构，作为券商与零售客户展业的第一线，从业人员的规范程度是监管中最重要的一环。从近期开具的罚单情况看，监管部门对证券从业人员违规行为的管控力度一直“在线”。今年过去两个月，就处罚了多家证券分支机构的违规行为。据不完全统计，2022年以来，证券分支机构（包括从业人员，以公开时间为准）因经纪业务收到的监管罚单至少已有20张。在2021年证券分支机构及从业人员的133张罚单中，分支机构罚单就高达45张；分支机构从业人员罚单则达88张。

　　从处罚原由来看，原因五花八门，相关从业人员违法代客理财、违规诱导开户、合规风险意识淡薄等，仍是违规重症区。

　　券商巨头国泰君安牵涉误导性陈述

　　随着从业人员越来越多地使用微信、微博、小红书等社交媒体进行展业，违规行为也逐渐增多。具体来看，在众多券商被处罚中，最受“瞩目”的便是沪上券商巨头——国泰君安。

　　上月，江西证监局相继发布了两份罚单，均点名头部券商国泰君安投顾服务，这回监管部门盯上了券商投顾在微信和微信群中发布的内容。

　　2月18日，江西证监局对任职于国泰君安江西分公司的易思敏下发监管函。原因是当事人身为担任赣江-同兴投顾产品的投资顾问，在提供证券投资顾问服务过程中，存在通过微信及微信群向投资者发布误导性陈述的行为。依据《证券投资顾问业务暂行规定》（证监会公告〔2020〕66号）的规定，江西证监局对其采取出具警示函的监管措施。

图源：江西证监局

　　同日，江西证监局在另一份监管函中指出，国泰君安江西分公司存在两项违规：一是对部分符合回访筛选标准的赣江-同兴投顾签约投资者未进行回访，违反了《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条的规定。二是对赣江-同兴投资顾问易思敏提供证券投资顾问服务合规管理不到位，违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第六条的规定。

　　因两项违规，江西证监局责令国泰君安江西分公司改正，整改期限为30天。

图源：江西证监局

　　对此，有业内合规人士表示，个人公众号、抖音号、小红书等自媒体账号，或用职务身份注册的各类自媒体账号，是目前极易发生合规风险的业务拓展工具。从业人员应当提升合规意识，把控好内容和信息的制作与发布。同时，作为更具私密性的微信群、QQ群等互联网群组，更应留意其潜在的违规风险。

　　专家建议对于相关自媒体帐号，应登记在册并纳入机构管理，同时还要持续监控。对于一些互联网群组，如微信群、小红书群等也建议进行梳理和登记，某些群组有必要还将去个人化，纳入机构监管视野统一管理。

　　有趣的是，据国泰君安证券2020年年报，国泰君安合规总监张志红女士的税前薪酬达375.76万元，在高管中排名第三。此外，她还通过股权激励计划，持有59.5万股国泰君安股票，目前市值为超千万元。有着多年监管经验和券商任职履历的国泰君安合规负责人张志红女士却没有起到其监察合规性的作用。而拥有百万年薪、千万身价的资深高管，不更应在管理内部合规性起到更大的作用吗？规范业务合规的工作，永远是进行时态。

图源：国泰君安2020年报

　　上述问题作者曾联系国泰君安证券方，截止至发稿前未收到有效回应。

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