五大银行，五大银行哪个股票更值得持有

本文目录一览：

• 1、五大银行

• 2、000529

• 3、五大银行是哪五大银行

• 4、五大银行哪个股票更值得持有

提起中国银行，大家首先想到的自然是“四大行”，中国四大银行分别指的是中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行以及中国银行这4个。不过有的时候我们又会听到“五大行”这一说法，对此不少人好奇，究竟是“四大行”还是“五大行”呢？

如果说是“五大行”的话，那么就多了一个交通银行，其实交通银行成立的时间还是比较早的，属于旧中国四大行之一，1986年的时候重新组建，成为了新中国第一家国有股份制的商业银行。这几家银行背后都代表着中国金融资本的力量，不管是在国内还是国际市场的地位都是不容小觑的。

在八十年代那时候，其实四大行与工商银行并没有什么关系。主要是交通银行、中国银行、建设银行和农业银行，因为这几家都是国有控股银行，金融相关业务也都是围绕这四家银行开展的。不过重组之后，交行发展就慢慢“落后”于其他几家银行了。

放在现在来看的话，交行是不如其他四家银行的，主要是因为在规模这方面不及其他几家银行。就连在不少乡镇都能够看到农业银行、中国银行之类的，但是交通银行似乎很少在乡镇出现。

同样作为国家金融机构，四家银行的总部都设立在北京，但是交行的总部却在上海。在这方面也让人觉得有所差异，事实上总部设立在哪并不能决定这家银行的体量。毕竟不管是四大行还是五大行，也只是一个称号而已，不管是哪一家都是担得起这一称号的。

而四大行之所以在国内这么出名，是因为在整个金融行业中它们都是遥遥领先的。从国际角度来看的话，根据世界五百强企业排名来看，四大银行全部都在榜单之中。包括在福布斯2000强榜单中，四大行也牢牢占据前列的位置。

不少发达国家的银行其实是无法与四大行相比的，就拿工商银行来说，收入和知名度等方面，都是其他银行远远不及的。截止到2018年底的时候，工商银行的总资产就达到4.1万亿美元之高，折算成人民币高达29.04万亿元。放眼全球各国企业，都没有一家企业能够超越工商银行的，地位有多重要也就不言而喻了。

剩下3家银行的总资产也都超过了3万亿美元之高，在全球银行业都是数一数二的。当然中国四大行在国际市场有着这么高的地位，对于国人来说也是一种骄傲。在办业务这方面也会首选四大行，因为选择四大行在办理业务这方面有更多的保障，国人也会更加信赖。不知道你们办理金融业务时，更喜欢选择哪家银行呢？

09月19日讯 广发竞争优势灵活配置混合型证券投资基金（简称：广发竞争优势混合，代码000529）09月18日净值上涨2.46%，引起投资者关注。当前基金单位净值为2.1200元，累计净值为2.1200元。

广发竞争优势混合基金成立以来收益112.00%，今年以来收益58.21%，近一月收益5.68%，近一年收益45.60%，近三年收益52.19%。

本基金成立以来分红0次，累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为苗宇，自2015年02月17日管理该基金，任职期内收益66.05%。

最新基金定期报告显示，该基金重仓持有泸州老窖（持仓比例10.39%）、五粮液（持仓比例10.15%）、贵州茅台（持仓比例9.56%）、中国平安（持仓比例9.21%）、伊利股份（持仓比例7.25%）、通策医疗（持仓比例6.33%）、新城控股（持仓比例6.30%）、爱尔眼科（持仓比例5.13%）、重庆啤酒（持仓比例3.62%）、恒瑞医药（持仓比例3.12%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

本报告期内，市场整体上扬，沪深300涨幅27.07%，创业板涨幅20.87%。表现较好的行业有食品饮料、家电等行业，表现较差的有传媒、建筑等行业。我们的投资策略是：选择具有核心竞争力、可持续发展的标的进行长期投资。市场在经历了一季度的大幅度上涨以后，二季度市场形势比较复杂，贸易争端也出现了一些新的变化，对基金管理人提出了新的挑战。报告期内，我们对组合进行了调整，增加了食品饮料、医药类股票的配置，减少了跟宏观关联度较高的机械等行业的配置。从组合表现来看，我们的调整是非常及时而且是有效的。基金管理人始终相信：满足长期经营假设、具备良好商业模式的标的会脱颖而出，后续我们也会更加密切跟踪、研究这些标的，并且逐步扩大覆盖范围。

本报告期内，本基金的份额净值增长率为47.01%，同期业绩比较基准收益率为14.57%。

管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望

我们对于下半年经济形势谨慎乐观，积极财政政策和稳健货币政策、及时降税减费等逆周期调节都在下半年发挥巨大作用。目前经济有一定压力，有周期性因素也有结构性因素，这些都是发展中的正常现象。市场上半年行业表现分化比较大，分化是业绩趋势和产业趋势的外在表现，也会持续较长一段时间。分化的市场对管理人提出了更高的挑战，在选股的时候需要更加注重基本面和安全边际，更加注重结构性机会的挖掘。（点击查看更多基金异动）

近日，《银行家》杂志公布了全球最新1000强银行排名情况，随着交行排名的上升，国有大行首次占据前十的一半。

五年蝉稳居前四位

据榜单信息显示，中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行和中国银行稳居前四位，其核心一级资本净额均超过万亿元。

其中，工商银行连续十年位居榜首，其一级资本于2021年增加了15.7%达到5088.5亿美元，是第五名美国最大银行摩根大通（2461.6亿美元）的两倍，是首家一级资本超过5000亿美元的银行。

值得注意的是，随着今年中国交通银行的排名有所提升，由全球第11位上升至第10位，至此，中国的五大行首次占据榜单前10名的“半壁江山”。

国内部分银行表现不俗

除了五大行，其他国有银行和商业银行的表现也不俗。在前20强中，招商银行、邮储银行、兴业银行、浦发银行、中信银行也名列其中。

排名显示，2022年招商银行位居全球第11位，较去年上升3位；邮储银行排在第13位；兴业银行排名第16位，较去年上升3位；浦发银行排名与去年相同，为第18位；中信银行入选20强，名列榜单第19位。

除上述银行外，江苏银行、南京银行、上海农商行等也入选2022年全球银行1000强，我国商业银行的国际影响力和竞争力正持续提升。

英国《银行家》杂志报道认为，2022年度世界银行1000强排行榜中，中资银行在新冠肺炎疫情期间的表现更强大、坚韧，其一级资本和资产增长速度超越美国同行。英国《银行家》杂志评论说：“中国排名靠前的银行比其他国家的同行增长更快。”

延伸阅读

《银行家》杂志隶属于英国金融时报集团，创立于1926年，致力于为全球银行界和企业界财务决策者提供金融信息。

自1970年以来，《银行家》杂志综合不同国家和地区的银行资本实力、经营规模、盈利能力和经营效率等情况，连续发布全球银行1000强榜单，被视为衡量全球银行综合实力的权威标尺，是透视全球银行业发展变化趋势的重要窗口。

最新的榜单中，全球最大的1000家银行的一级资本总额同比增长4.7%，达到10.38万亿美元，这是该榜单公布以来一级资本总额首次突破10万亿美元。与此同时，总资产首次突破150万亿美元的关口，达到154.21万亿美元。

同时该榜单显示，2022年，中资银行一级资本总额增加了14.4%，达到3.38万亿美元；总资产增加了10.9%，达到41.53万亿美元。总体而言，中资银行占全球一级资本的32.5%、资产的26.9%和税前利润的28.7%。

英国《银行家》杂志表示：“我们的分析表明，2021年全球银行业表现优异，在一级资本、资产和盈利能力方面均取得了破纪录的业绩。与2020年底的预期相反，在不良贷款水平上也实现了大幅下降。”

综合自、财联社等

周五农行、中行、招行都分红了，再加上前几天分红的工行和建行，前五大行都分红结束了！除了有些成长属性的招行，其它四大行的投资价值几乎都在分红上面，那么毫无疑问，分红的高低决定着投资银行的吸引力。

截止目前，我们理一下前五大行近三年多的分红、估值和股价的涨跌情况！

1.农业银行分红每股0.2068元，现股价2.76元，股息率7.49%；

从18年底疫情开始的计算：（复权价）4.82元到现在4.72元，下跌2.07%；

市净率0.81倍到现在的0.46倍，下跌0.35个点（-43.2%）；每股净资产4.54元到现在的6.051元，增长33.28%；

从投资收益上看：资产增加了，估值下降了，总体是亏损了2.07%。

2.中国银行分红每股0.221元，现股价3元，股息率7.37%；

从18年底疫情开始的计算：（复权价）5.57元到现在5.69元，上涨了2.15%；

市净率0.72倍到现在的0.45倍，下跌0.27个点（-37.5%）；每股净资产5.14元到现在的6.62元，增长28.79%；

从投资收益上看：资产增加了，估值下降了，总体是赚了2.15%。

3.建设银行分红每股0.364元，现股价5.49元，股息率6.63%；

从18年底疫情开始的计算：（复权价）9.21元到现在9.58元，上涨了4.02%；

市净率0.86倍到现在的0.53倍，下跌0.33个点（-38.37%）；每股净资产7.65元到现在的10.29元，增长34.5%；

从投资收益上看：资产增加了，估值下降了，总体是赚了4.02%。

4.工商银行分红每股0.2933元，现股价4.33元，股息率6.77%；

从18年底疫情开始的计算：（复权价）7.75元到现在7.82元，上涨了0.9%；

市净率0.86倍到现在的0.52倍，下跌0.34个点（-39.53%）；每股净资产6.3元到现在的8.368元，增长32.83%；

从投资收益上看：资产增加了，估值下降了，总体是赚了0.9%。

5.招商银行分红每股1.522元，现股价34.87元，股息率4.36%；

从18年底疫情开始的计算：（复权价）103.23元到现在145.96元，上涨了41.39%；

市净率1.29倍到现在的1.15倍，下跌0.14个点（-10.94%）；每股净资产20.07元到现在的30.39元，增长51.42%；

从投资收益上看：资产增加了，估值下降了，总体是赚了41.39%。

数字叠加下的比对：

估值水平：中行0.45〈 农行0.46〈 工行0.52〈 建行0.53〈 招行1.15；（中行和农行是一个水平，工行和建行是一个水平，招行是例外）。

资产增速水平：中行28.79%〈 工行32.83%〈 农行33.28%〈 建行34.5%〈 招行51.42%；（四大行相差不大，相对建行要优于其它三家一点，招行特立独行）。

分红水平：招行4.36%〈 建行6.63%〈 工行6.77%〈 中行7.37%〈 农行7.49%；（农行和中行是一个水平，建行和工行是一个水平，招行也不错）。

回报水平：农行-2.07%〈 工行0.9%〈中行2.15%〈 建行4.02%〈 招行41.39%；（这个一目了然，招行最强，建行要优于其它三行，农行是砸场子的）。

然后再加一个22Q1利润增长的水平：工行5.72%〈 建行6.77%〈 中行6.97%〈 农行7.42%〈 招行12.52%；（这个是最近的，可以看出招行一如既往，农行好于其它三行）

结论应该是招行单独一家，其它四行排名：建行 〉农行 〉中行 〉工行；

最后我们以农行为例子，预测一下未来投资回报，投资回报无非两点，一是估值提升，二是业绩提升；

首先业绩这一块，农行每股净资产2021年报是5.87元，过去五年平均净资产提升9%左右，过去十年13%左右； 那么就目前行业不景气而言，疫情影响似乎又远未消退，再加上现在的“停贷”事件，银行或多或少受影响！ 随着中国经济增速趋缓，高红利期结束，我认为凭农行的地位，每股净资产年均增长8%，还是可期待的。那么三年后农行每股净资产会达到7.4元以上吧！

另一个是估值变化，现在市净率是0.46倍，处于近十年最低位置；那么未来三年就会出现三种状态：

1.行业不景气，市场关注度低，市净率维持不变0.46倍*每股净资产7.4元＝3.4元，相比现股价2.76元增长了23.33%； 分红每年7%*3＝21%收益，合计有44.33%的收益。

2.爆雷频频，银行不良率上升，出现流动性危机，银行被市场抛弃： 市净率再次跌一半，只有0.23倍*每股净资产7.4元＝1.702元，相比现股价2.76元下跌了38.33%；分红每年7%*3＝21%收益，合计有-17.33%的收益。

3.经济回缓，估值修复，市净率回到18年底水平0.81倍*每股净资产7.4元＝6元，相比现股价2.76元增长了117.39%； 分红每年7%*3＝21%收益，合计有138.39%收益。

这就是一个收益比较的过程，现如买入农行，就是44.33%、-17.33%和138.39%大概略在这三大范围内左右波动而产生收益的一个过程；就看你对银行的认可度了。

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