汇丰晋信基金，汇丰晋信基金怎么样

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• 1、汇丰晋信基金

• 2、博时现金收益货币

• 3、汇丰晋信基金管理有限公司

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8月1日芳源股份（688148）涨11.37%创60日新高，收盘报25.95元，换手率19.37%，成交量15.19万手，成交额3.67亿元。该股为有色 · 钴、锂电池、有色 · 镍、新能源汽车、有色金属概念热股。资金流向数据方面，8月1日主力资金净流入4285.67万元，游资资金净流出1563.08万元，散户资金净流出2722.59万元。融资融券方面近5日融资净流出2091.0万，融资余额减少；融券净流出3.06万，融券余额减少。

重仓芳源股份的公募基金

该股最近90天内共有1家机构给出评级，买入评级1家。

根据2022半年报公募基金重仓股数据，重仓该股的公募基金共1家，其中持有数量最多的公募基金为汇丰晋信智造先锋股票A。汇丰晋信智造先锋股票A目前规模为19.88亿元，*净值3.4865（7月29日），较上一交易日下跌0.19%，近一年下跌13.34%。该公募基金现任基金经理为陆彬。陆彬在任的基金产品包括:汇丰晋信低碳先锋股票A，管理时间为2019年8月17日至今，期间收益率为298.38%；汇丰晋信动态策略混合A，管理时间为2020年5月9日至今，期间收益率为116.86%；汇丰晋信核心成长A，管理时间为2021年5月24日至今，期间收益率为5.24%。

汇丰晋信智造先锋股票A的前十大重仓股

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6月底，多家基金公司公布了半年报。数据显示，自今年5月初余额宝开放接入其他货币基金产品以来，“分流”成效显著，天弘基金单支基金规模下降超过2000亿元。

自5月余额宝限购解禁以来，已有4只货币基金陆续接入余额宝，分别为博时现金收益货币A、中欧滚钱宝货币A、华安日日鑫货币A、国泰利是宝货币市场基金。加上2013年6月首只接入的天弘余额宝货币市场基金，余额宝上共有5只基金可供大家选择。

现在问题来了，5只货币基金如何pick？谁的收益高？谁的规模大？哪位基金经理经验最丰富？今天，老揭看基金就给你好好分析分析~

事先声明，此文所有研究基于6月初的数据，目前数据有一定更新，我将在未来进行更新，请各位见谅。

首先，从大家最关心的收益率说起。整体来看，货币基金的收益相差都不大，百分之零点几的差距反映到单日的万份收益上可能也就几毛钱。就76月7日的日年化利率来看，收益从高往低依次是国泰利是宝>；华安日日鑫A>；中欧滚钱宝A>；博时现金收益A>；天弘余额宝。除了天弘余额宝，其他4只基金的万分收益都在1元以上。天弘余额宝的收益率*，未来投资者会不会用脚投票，纷纷转向其他几只货币基金呢，我们拭目以待。

当然短期业绩偶然因素太多，中长期业绩跑的好才是真的好。咱们不如看看5只基金过去5年间的年化收益。其中业绩相对稳定靠前的有3只，中欧滚钱宝A成立近3年，有两个完整年度的年化收益都超越了同类平均水平，华安日日鑫A过去5年期间，也在2015、2016、 2017连续三年的年化收益优于同类。天弘余额宝过去4年有3年的年化收益跑赢同类平均。国泰利是宝2016年12月才成立，中长期的管理能力还有待检验。而博时现金收益A在过去5年里，有4年都跑输同类平均，在5只基金中表现稍显逊色。

从基金规模来看，天弘余额宝>；中欧滚钱宝A>；博时现金收益A>；国泰利是宝>；华安日日鑫A。天弘余额宝依然以16891.85亿的规模远远领先同类，新接入的四只基金中，规模*的是中欧滚钱宝A，截至2018年一季度末的规模为48.62亿；规模最小的是华安日日鑫A，目前为3.25亿，未来随着余额宝资金的不断流入，华安日日鑫A的规模可能会迎来暴增，但同时管理难度也会几何级增长，公司是否有足够的管理能力去应对，依然维持现在的较高的收益率，现在还需要打上一个问号。

从基金公司来看，国泰基金、华安基金、博时基金都成立于1998年，是证监会批准成立的首批基金管理公司，也就是我们常说的“老十家”，实力雄厚。相对而言，成立于2006年的中欧基金最年轻，但近几年的发展也很不错，无论是管理规模还是管理能力都算的上行业前25％。

从基金经理来看，博时现金收益A的基金经理最为稳定，产品成立14年来只换过2次基金经理，现任基金经理魏桢、陈凯杨都是投资管理经验超过5年的老将，且一直从事偏债型基金的管理，不仅经验丰富，业绩也不错，过往任职*回报均超过40％。

另一位投资经验超过5年的基金经理是天弘余额宝的王登峰，目前他管理的6只产品均是货币型基金，*任职回报有23.53％。在其管理天弘余额宝货币的5年时间内，累计为投资者创造了21％的总回报，平均到每年的收益也有4％。

对比下来，5只货基中，中欧滚钱包A的基金经理资历最年轻，特别是蒋雯文是今年1月才开始基金经理生涯，黄文的任职年限也是刚满1年。黄文管理的产品中业绩*的是一只混合基，任职1年又64天，累计回报为7.01％。应该说，这两位新人的管理能力还有待检验。

好啦，盘点到此结束。余额宝上5只货币基金，各有优劣，到底该pick哪一只？你心中有答案了吗？

资管行业迈入新的历史篇章。

近几年随着资管新规等各项金融监管政策的推出和落实，理财存量整改基本完成，具有刚兑性质的保本理财清零，对金融市场产生了深远的影响，同时也在逐渐改变居民投资理财的理念和行为。

银行理财打破刚性兑付的同时，近来收益率呈逐年走低趋势。

数据Wind，20180805-20220724，汇丰晋信整理。过往业绩不代表未来，市场有风险，投资需谨慎。

无独有偶，货币基金近年来收益率也在节节下滑。截至上周日，市场上可纳入统计的货币基金7日年化收益率均值为1.65%，与2018年7月底相比缩水近5成。货币基金正回归流动性管理工具的本源功能。

数据Wind，20180731-20220731，汇丰晋信整理。过往业绩不代表未来，市场有风险，投资需谨慎。

闲钱理财不再“香”了？是时候走出投资舒适区了吗？

纯债基金受瞩目

值得注意的是，在银行理财打破刚性兑付、货基收益率缩水之际，一类基金产品的规模却异军突起。那就是债券型基金，截至2022年上半年，债基累计新发规模约4500亿份，约为同期混合型基金发行规模的3倍，股票型基金发行规模的14倍。

数据Wind，202201-202206，万得基金分类，汇丰晋信整理。市场有风险，投资需谨慎。

而在债券型基金中，纯债基金堪称主力选手，今年以来新发规模遥遥领先。纯债型基金究竟有何魅力？

数据Wind，20220101-20220630，万得基金分类，汇丰晋信整理。市场有风险，投资需谨慎。

1）暖心理财小助手 。纯债类基金不参与股票市场投资，也不参与可转债（不包括分离交易可转债的纯债部分）和可交债投资，远离股市波动。过去一年权益市场大幅波动，中长期纯债类基金指数依旧取得正收益，避险属性凸显。

相比货币基金，纯债基金有机会通过灵活管理久期，比如在利率上行通道中，通过缩短目标久期力求有效管理利率风险，在利率下行通道中，通过延长目标久期力求分享债券价格上涨的收益。

数据Wind，20210801-20220731，汇丰晋信整理。过往业绩不代表未来市场有风险，投资需谨慎。

2）资产配置小帮手。从资产配置的角度来看，纯债基金也是不错的配置选择。A股跌宕起伏，相比股票，债券整体波动更低。过去10年间，上证指数年化波动率*的年份可达34%，而中债总财富指数年化波动率始终在3.5%以下。在组合中适当配置债券，有助于降低组合整体的波动率，尤其在市场牛熊转换时，可能一定程度上改善投资者持有体验。（数据Wind，汇丰晋信整理，2012-2021。过往业绩不代表未来，市场有风险，投资需谨慎。）

随着全球资产波动加剧，债券资产配置价值也越发凸显，汇丰晋信目前新发的*纯债基金*——丰盈基金不妨了解一下。

*本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，不投资于股票、可转债（不包括分离交易可转债的纯债部分）和可交债，具体投资范围和比例参见基金合同

丰盈基金四大大亮点

1）远离股市波动

汇丰晋信丰盈基金以专注为底色，不参与股票市场投资，也不参与可转债（不包括分离交易可转债的纯债部分）和可交债投资，避开股市波动风险。

2）精选信用债，信用评级不低于AA+的信用债

汇丰晋信丰盈基金以匠心来增添亮色，聚焦AA+及以上等级信用债，严控信用风险。汇丰晋信丰盈基金精选信用评级不低于AA+的信用债。AA+信用等级的信用债不超过信用债资产的50%，投资于AAA信用等级的信用债占信用债资产的50-***，力求降低信用风险对产品净值的影响。

3）灵活管理久期，力求有效管理利率风险

4）固收团队实力护航

公司固收团队共计6人，平均从业年限超10年。团队具备完备的固定收益投资流程，通过投前、投中、投后的风险评估与追踪，保证债券投资流程决策的科学化，严控信用风险。（数据汇丰晋信，截至2022年7月）

风险提示

基金有风险，投资需谨慎。本基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证*收益，在少数极端情况下，投资人可能损失全部本金。投资有风险，基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。本基金的募集初始面值为1元，在市场波动等因素的影响下，本基金净值可能会低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，敬请投资人根据自身的风险承受能力选择适合自己的基金产品。

基金的特有风险：汇丰晋信丰盈债券型证券投资基金是一只债券型基金，预期风险和预期收益低于股票型基金和混合型基金，高于货币市场基金。本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（不包括分离交易可转债的纯债部分）和可交换债券。债券投资方面，本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，将维持较高的债券持仓比例，如果债券市场出现整体下跌，本基金的净值表现将受到影响。

本资料所提供的资讯均根据或来自可靠来源，但并不保证其准确和完整性，仅供参考，不构成对读者的实质性建议。

本资料仅为宣传用品，不作为任何法律文件，详情请认真阅读基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要等法律文件。

2022年已经过半，但是全球市场似乎还没有从上半年的各种扰动因素中恢复过来。上证指数在经历了从4月底到7月初的一波反弹之后，又逐渐下行至3300点以下。相应地，Wind股票型基金总指数和Wind混合型基金总指数年初至今的收益依然为负，唯有Wind债券型基金指数一枝独秀，年初至今实现了2.13%的正收益。

数据Wind，汇丰晋信基金整理，2022.1.1-2022.8.1。（过往业绩不代表未来表现，市场有风险，投资需谨慎）

看到这里，有的小伙伴可能就会问了：既然债券基金在如此大的市场波动下都可以实现正收益，那是不是只要投资债券基金，我就可以“任凭风浪起，稳坐钓鱼船”了呢？答案是否定的。虽然相较股票基金和混合基金回撤更低、波动更小，但并不能承诺保本。投资债券基金也会面临各种风险，其中最主要的就是利率风险和信用风险。

利率风险对债券基金的影响

由于债券价格与市场利率呈现反向关系，所以当央行收紧流动性，市场利率上升时，债券价格就面临下跌风险，从而对债券基金的收益产生影响。在过去15年中，历次利率上行区间段，债券基金的收益率一般都会较低，甚至低于货币基金或出现亏损。

数据Wind，汇丰晋信基金整理，2007.8.1-2022.8.1。

数据Wind，汇丰晋信基金整理，2007-2021。

信用风险对债券基金的影响

对于债券基金来说，可能面临*的风险就是信用风险。在过去5年间，实质违约信用债数量从2018年开始显著增加，同期全市场信用债基金的波动率也有增大。正如汇丰晋信固收基金经理蔡若林所说：“债券基金投资中，*的风险其实不是下跌风险，而是“踩雷”风险，债券基金正常波动率通常较小，可一旦“踩雷”，给基金净值带来的调整就有可能比较大，而且以债券基金的常规收益率，需要较长时间才有可能弥补损失。“

数据Wind，汇丰晋信基金整理，2017-2021。

数据Wind，汇丰晋信基金整理，2017-2021。

既然利率风险和信用风险对于债券基金的影响如此之大，那么在选择债券基金的时候就要重点关注基金公司和基金经理管理这两类风险的能力。

对于汇丰晋信丰盈基金的拟任基金经理蔡若林来说，这两类风险的管理，他都有自己的见解：

❖ 利率债方面，主要采用久期管理策略。在利率上行通道中，通过缩短目标久期力求有效管理利率风险，在利率下行通道中，通过延长目标久期力求分享债券价格上涨的收益。

目前10年期国债利率已在历史相对底部区域，进一步下行的空间有限。因此目前利率策略上主要控制久期，关注确定性更高的票息收益。

国内经济有望在四季度企稳反弹，届时债市调整风险将有所上升。因此中长期将密切跟踪经济数据，适时降低组合久期，力求减少债市调整导致的组合净值波动风险。

❖ 信用债方面，考虑到相对宽松的货币政策，未来信用风险大概率还是会继续缓慢有序暴露，出现超预期信用风险失控的可能性较小，信用债的风险目前主要为估值风险，即信用利差整体已经在历史较低水平。

因此在信用债策略上，同样采取短久期策略，严控信用风险，维持行业中性配置，对于房地产和城投等相对风险集中的行业，聚焦于经济发达地区的龙头发行人，并且严格控制敞口。

与此同时，汇丰晋信基金的债券投资体系同样提供了风险控制的有效支持。整个固收团队是紧密合作的。基金经理主要负责整体的投资策略，包括大类资产配置、久期策略等，而信用研究员则负责具体债券的信用评价。如果信用研究员认为某只债券存在信用风险，那么这只债券就不能进入投资池，也不会出现在基金经理的配置范围内。这种分工明确的投资流程使得基金经理和研究员能够各司其职，确保信评的独立性，也可以更专注于投资策略以应对市场变化。

风险提示

本基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证*收益，在少数极端情况下，投资人可能损失全部本金。投资有风险，基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。本基金的募集初始面值为1元，在市场波动等因素的影响下，本基金净值可能会低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负”原则，敬请投资人根据自身的风险承受能力选择适合自己的基金产品。

基金的特有风险：汇丰晋信丰盈债券型证券投资基金是一只债券型基金，预期风险和预期收益低于股票型基金和混合型基金，高于货币市场基金。本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（不包括分离交易可转债的纯债部分）和可交换债券。债券投资方面，本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，将维持较高的债券持仓比例，如果债券市场出现整体下跌，本基金的净值表现将受到影响。

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