天相投资(standardcharteredbank)天相投资管理有限公司

2022-08-07 23:09:36 基金 xialuotejs

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天相投资

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“看内部蒋姐如何在3个多月赚43.5万元……”“A股有望再度上演反转行情，黄金坑低吸机会已经来临……”“998元荐股包赚。”

在市场进入3000点调整期以来，类似的宣传日益频繁。随着市场人士热议的政策底和市场底不断，相应的咨询机构也逐渐活跃，他们通过微信等手段吸引客户入局，并打着自己是在中证协备案的证券投资机构“专业正规旗号”。

往往我们在提醒投资者防被骗的小窍门中，其中首选则是看官网信息。通过中国证监会网站、中国证券业协会网站、中国期货业协会网站查询合法证券期货经营机构及其从业人员信息。

近年来，部分披着“持牌”正规机构也逐渐脱下了专业的外衣，根据证监会最新公布的数据，今年3月，有两家持牌机构被撤销投顾牌照，主要是因为包括提供、传播虚假或者误导投资者的信息，以及向投资人承诺收益等。

自称“持牌”专业机构，天相财富998元荐股“包赚”

早在去年年底，贝壳财经

2021年底，贝壳财经

最早

该服务人员宣传的背后，是一家在中证协备案的投顾机构。具体来看，该服务人员的企业微信显示源于北京天相财富管理顾问有限公司山东分公司（简称天相财富山东分公司），且已完成企业微信认证。

在问及公司相关信息时，该人员将公司的证券期货业务许可证和国家企业征信系统上的截图发给了贝壳财经

对方还表示，公司的首席是丁郦君（执业编号：A1320621010），还有山东和上海分公司联合成立的投顾团队，其中，山东分公司有7个投顾持证人员，上海方面具体的不清楚，但差不多也是七八个持证人员。

贝壳财经

值得注意的是，彼时，闻泰科技买入每股价格116.81元，如今已经接近腰斩，仅67.79元。

销售人员暗示快进快出，自称客户很多是宝妈

自上年9月接触至今，该公司的营销策略已有所改变，最早荐股服务售价高达5000元三个月，一年12800，客户可以体验一周，自今年3月11日服务人员更换后，该机构提供的服务没有发生变化，但价格却大幅缩水，不再有体验活动，入会价格从3月初的998元一个月，到中旬限时活动买一送一，998元两个月，5月下旬后，998元可以体验3个月+52天。

此外，贝壳财经

在谈及是否包赚时，上述销售人员虽然表示没有办法保证100%赚钱，但是从以往胜率看肯定没问题。“就像我说的，10支股票赢8只，咱们肯定也能接受。这波行情比较好，把握住肯定没问题的。”“现在都是短线，一般是2-4天，快进快出，很快见结果。”

值得注意的是，早在去年还实行体验周的时候，贝壳财经

近期，上述人员推荐的一个经典案例是，一位称呼为蒋姐的宝妈3个月赚了43.5万元。

谈及客户数量时，该工作人员并没有明确，只是透露自己的客户群体中很多是“宝妈”，且没有时间看盘的客户居多。就咨询的买服务的数量而言，对方并没有给出月度及年度的数据，但他表示，每天成交的数量不一定，也没有淡季和旺季之分，比如，5月24日，自己一个人成交了9单，还不包括老客户带来的。

此前业内人士指出，他们主要推送 *** 竞价的高开股票或是近期连续涨停板的股票，这种股票大概率会在开盘后迅速涨停，但投资人几乎没有买入机会，却会成功营造出一种“推荐的股票都暴涨”的假象。

相比此前，该工作人员介绍，现在是每天9点40分左右给会员推送股票，有具体的买卖点，仓位，止盈止损点，买入逻辑；还会给入会会员分配专门的客户经理，提示您操作，很简单，会员只需要挂单操作就行。

在谈及股票亏损时，上述销售人员表示，“我们是按总体胜率来算胜率的，比如，每天给10只股票，赢8只，大家也是能接受的，咱现在谁还按一只票来计算胜率？而且现在按服务期收费。”

对于天相财富公司有没有上述业务？这个业务怎么承接的？贝壳财经

律师：持牌机构通过“呼吁”、“暗示”等方式荐股违法违规，投资者应警惕

在中证协备案的证券投资机构就可以“荐股”吗？推荐具体股票行为是否违规？

北京尚梓律师事务所律师江华告诉贝壳财经

他认为，如果一家机构每天都有内部消息知道哪一只个股涨停，那机构本身筹钱炒股就能赚不少，何必费力拉散户加入。在他看来，“交会员费获得内部股票的情况，骗子居多。”

“对于这些机构销售人员来说，每天可能会面对很多人推荐股票，有中的有不中的。”江华举例表示，双色球中的蓝色球有01-16号，我说我能猜中双色球的蓝球的某一个，我找16个人分别给他们不同的号，其中有一个人会觉得我猜得非常准。

安杰律师事务所合伙人陆群威也向贝壳财经

陆群威表示，持有相关资质的证券投资咨询机构不意味着其行为都是合规的，有的机构为了配合其自营投资，利用“投资分析”、“投资咨询”名义向公众推荐买入特定股票，不是正常的提供股票分析和建议行为，属于违反法律法规。

他建议，如果遇到此种违规行为，投资者可以留存相关证据并向监管部门举报，由监管部门查实给予相应处罚；如果因其违规行为导致自己受到实际损失，也可以通过诉讼途径寻求赔偿救济。

监管部门从严打击咨询领域违法行为，13家机构及其分公司被采取监管措施

披着“专业机构”的伪装做“荐股”的案例此前也多有曝光。

早在2019年，北京证监局发布公告称，经查，天相财富在开展证券投资顾问业务中,在业务推广和客户招揽环节存在营销人员进行虚假、夸大、误导性宣传和承诺收益的情形。该行为违反相关规定，责令改正，并暂停新增证券投资顾问业务客户3个月。

2022年3月26日，证监会宣布撤销上海证华证券投资咨询顾问有限公司（原名“上海新兰德证券投资咨询顾问有限公司”）（简称“上海新兰德”）和上海森洋投资咨询有限公司（简称“上海森洋”）的证券投资咨询服务业务许可。

据了解，二者皆是老牌的证券投资咨询机构。经查，两家机构的违法事实包括提供、传播虚假或者误导投资者的信息，以及向投资人承诺收益等。“上述两家机构的违法行为严重扰乱市场秩序，社会影响特别恶劣，相关人员已构成诈骗罪，依法承担刑事责任。”证监会指出。

具体来看，上海森洋曾招聘大量人员，虚构事实进行宣传和展业，吸引客户缴费，共向3034名客户收取了咨询服务费。主要违法行为包括提供并传播虚假或者误导投资者的信息，让大家缴纳会员费；向投资人承诺收益，比如，“如果我们老师明天上午带你操作布局，到下午至少4到5个点可以让你看到，三天内做个10%一点问题都没有”等。

而上海新兰德在2015年11月至2019年8月期间，其安徽分公司通过夸大“首席老师”、“核心团队”实力，诱骗客户加入“核心QQ群”、虚构与私募等机构合作拉升股票的计划等手段，骗取客户信任，共向805名客户收取了服务费用。

陆群威指出，《证券期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等法规明确禁止证券投资咨询机构以任何方式向客户承诺或者保证投资收益或者夸大宣传、作出买入或卖出具体证券的投资建议，监管机构撤销投资咨询机构业务资质，说明持牌机构同样存在前述违规行为，投资者在判别相关机构的“荐股”信息时应当特别注意是否是正常的投资分析建议，还是涉嫌违法违规行为。

近年来，证监会按照“零容忍”工作方针，持续加强对证券投资咨询机构的监管执法，切实维护资本市场平稳健康发展。据5月5日证监会披露的证券投资咨询机构名录显示，截至2022年3月底，13家证券投资咨询机构及其分公司被采取暂停新增客户监管措施。

此前，证监会表示，下一步将坚决贯彻落实中办、国办印发的《关于依法从严打击证券违法活动的意见》，坚持“零容忍”工作方针，立足防范化解金融风险和保护投资者合法权益，严厉打击证券投资咨询机构各类违法违规行为，维护市场公开公平公正的秩序，着力构建行政、刑事、民事的全方位立体式追责体系，塑造良好市场生态。

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由于交易制度的设计，我国A股市场有一种神奇的数据，体现了最聪明的资金的交易行为。

— 百年一人

1.一点思考

在10月20日的文章中吉吉提到，北上资金中的外资是股市中的“聪明钱”，也是个人投资者唯一可以时刻追踪其动向的机构资金。

通过观测北上资金的行为，可以为我们确定股市的后期走势，以及行业板块的轮动提供重要的参考。

那么，北上资金中有哪些顶级的外资机构呢？

按照外资机构在A股的持股市值大小进行排列如下。

1、香港上海汇丰银行有限公司（HSBC）

于1865年在香港和上海成立。也是香港特别行政区最大的本地注册银行及三大发钞银行之一。该行所属的汇丰集团是世界最大的银行及金融服务机构之一。

2、渣打银行(香港)有限公司（Standard Chartered Bank,Hongkong）

英国渣打银行自1859年在香港开展业务，现为香港三家发钞银行之一。

3、摩根大通银行（JPMorgan Chase Bank, National Association）

由J．P．摩根公司和大通-曼哈顿公司合并而成，是美国主要的商业银行。业界称西摩或小摩，总部在美国纽约。

4、花旗银行（Citibank）

花旗集团旗下的一家零售银行，美国最大的银行之一。

5、瑞银证券(香港)有限公司（UBS AG）

中国首家外资入股的综合牌照证券公司，所属的瑞银集团是世界顶尖的金融服务机构之一。

6、摩根士丹利香港证券有限公司（Morgan Stanley Asia Limited）

财经界俗称“大摩”，是一家成立于美国纽约的国际金融服务公司，是最早进入中国发展的国际投资银行之一。

7、美林远东有限公司（Merrill Lynch Far East Ltd）

是美林集团的亚太区总部，美银美林集团是全球规模最大的金融机构之一，2008年9月由美国银行收购美林证券合并而成。

8、摩根大通金融(香港)有限公司（J.P. Morgan China）

2021年，摩根大通已完成全资控股旗下合资证券公司——摩根大通证券（中国）有限公司的备案。摩根大通证券（中国）有限公司将成为中国首家外资全资控股的证券公司。

9、巴黎银行证券服务公司（BNP Paribas Securities Services）

为法国巴黎银行集团的全资附属公司。

10、高盛(亚洲)证券有限公司（Goldman Sachs Asia Limited）

高盛集团有限公司是世界领先的投资银行、证券和投资管理公司，总部位于纽约。

从外资机构的简介中，可以看出外资金融机构主要来自美国、瑞士、英国和法国。截至2021年10月24日，以上十家外资机构持仓总市值共计24437.18亿元。

根据中国人民银行在2021年6月公布的数据显示（已经是最新的数据了），境外机构和个人工持有A股股票市值37634.29亿元。

因此，十大外资机构的A股投资金额占所有外资投资金额的64.93%。

这个数据给我们什么启发？

吉吉认为：读懂这十家机构的资金流动和持仓变化，就读懂了外资对中国A股的态度和行为！

怎么进一步解读外资的行为，为我们的投资提供帮助？改天继续聊。

2.聊聊股市

（1）板块分析

从上证周线来看，调整还未结束。短期不要期待有什么大的行情，吉吉估计还会震荡磨底，一直到大部分人都对股市失去兴趣。

板块的话，吉吉看好证券。

其他像白酒、消费、农业等板块，吉吉判断周线级别的调整没有结束，打算继续观望一下。

（2）持仓及关注基金

$证券ETF(SH512880)$ $上证50ETF(SH510050)$ $沪深300ETF(SH510300)$

天相投资管理有限公司

又有证券投资咨询机构收监管罚单，且不止一家。

监管对投资咨询公司的严查态势依然持续中，近日，两个地方监管局都对辖区内投资咨询机构下达了监管函，因其在展业过程中内控不完善问题。其中北京中资北方投资顾问公司及其分支机构已经收到了年内第五个处罚决定。

一天两家投资咨询机构被处罚

11月初，北京证监局官网显示，北京天相财富管理顾问有限公司在展业过程中，在业务推广和客户招揽环节存在营销人员进行虚假、夸大、误导性宣传和承诺收益的情形。根据《证券投资顾问业务暂行规定》相关规定，责任该公司改正，并暂停新增证券投资顾问业务客户3个月。

据天眼查，天相财富管理顾问有限公司是天相投资顾问有限公司的全资子公司，成立于2015年10月，是具有证券投资顾问资格的专业投资咨询机构。相比天相投顾公司，主要缺少了开放式证券投资基金代销业务资格。资深证券业人士林义相为公司的实际控制人，担任监事。

据公开资料，林义相曾任证监会高级专家、研究信息部副主任和证券交易监控系统负责人，华夏证券副总裁，曾负责筹建华夏基金等。他于2001年3月份创立天相投资顾问有限公司，任董事长兼总经理，同时兼任证券业协会副会长等职务。

天相投顾被处罚的同一天，河南证监局发布了对北京中资北方投资顾问有限公司郑州分公司实施责令改正措施的决定，因其个别员工向客户提供证券投资建议时未注明投顾人员姓名和证书编号等问题，这是该公司及其分支机构年内收到的第五个处罚决定。一个多月前，该公司西安分公司因内控不完善收到了陕西证监局责令改正的行政处罚决定。今年1月份，该公司因向客户提供证券投资顾问服务时未告知投顾姓名、拓建理由和风险提示而被北京证监局出具警示函。

监管正对投顾开启严监管态势

作为财富管理业务的重要抓手，投资顾问近两年越来越成为稀缺人才。据证券业协会数据统计，1名投资顾问大约要服务3000名客户，可见缺口极大。近年来投资咨询机构取得较快发展，但是合规、风控出现漏洞则时有出现，至少去年开始，业界普遍感觉到监管对投资咨询机构开启了严监管态势。

除了上述处罚，近半年内监管也多次对投资咨询公司的问题严查严办。7月24日，北京首证投资顾问有限公司被北京证监局暂停新增客户1年，原因在于该公司业务人员向客户承诺收益，且存在虚假、不实、误导性宣传，部分业务人员通过微信向客户发送了“我们的价格是经过证监会统一批准的，你不要犹豫”“老师推荐的每一只股票都在证监会有备案，随时可查”等信息。

同样在7月，陕西巨丰投资资讯有限责任公司重庆分公司收到了重庆证监局暂停新增客户6个月的监管措施，其违规之处包括个别不具有证券投资咨询执业资格的人员向客户提供投资建议；个别业务员引导客户以他人身份开通服务，公司合规管理机制不健全；在营销过程中存在误导性宣传的情形；客户营销和服务记录留痕不完整。

5月份，大连华讯投资股份有限公司北京分公司被处以25万罚款，从2017年以来，至少有6地监管机构对大连华讯投资股份有限公司及其分公司做出7次处罚决定，问题涉及虚假宣传、内控不到位等多个方面；同月，因存在对客户身份识别不足、投资建议依据不充分等四项违规行为，上海新汇通投资顾问有限公司收到了责令改正的监管措施。

梳理发现，误导性宣传、承诺收益等是投资咨询公司经常踩踏的“红线”。证监会颁布的《证券投资顾问业务暂行规定》第二十四条明确指出：“证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。”

执业规范对虚假宣传等提七大禁区

此前有多家投资咨询机构因对证券投资顾问依据研究报告作出投资建议，却未向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期；对部分推广、服务环节留痕不完整；虚假宣传等情况存在。而持证投顾该在何种程度上给出投资建议，都是执业风险点。《执业规范》将投资咨询机构经常踩踏的雷区一一覆盖。

比如，执业规范明确规定，证券投资咨询机构及其投资顾问应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料。引用有关信息、资料时，应当注明出处和著作权人。

另外，执业规范对从业人员推广证券投顾业务时提出七大禁区，规定证券投资咨询机构及从业人员在推广证券投资顾问业务时，禁止虚假、不实、误导性营销宣传，不得有以下七项行为，包括欺诈客户，向客户承诺确定收益或收益范围，向客户承诺承担投资损失，对过往业绩进行夸大宣传，仅宣传所提 *** 品的功能但不说明产品的局限性，使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资者认为没有风险的表述，对公司的经营范围、经营时间、自身实力等进行不符合实际的宣传等。

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