国泰证劵(159920)国泰证券靠谱吗

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会议集中学习《中国共产党第十九届中央委员会第六次全体会议公报》，深刻领会党的十九届六中全会精神。

贺青说，党的十九届六中全会强调“两个确立”，总结了“四个历史时期”的伟大成就，概括了“十个坚持”的历史经验。国泰君安证券与海通证券同为上海市属金融企业，肩负共同的使命责任，面临相似的机遇挑战，两家公司联组学习贯彻全会精神，有助于双方进一步坚定政治信念，站稳人民立场，在新的征程上更加坚定自觉地践行初心使命、履行国企担当。未来，希望双方互学互鉴，深化合作，把握证券行业战略发展机遇，积极建设中国特色现代资本市场，持续深化国资国企改革，携手擦亮“上海服务”金字招牌，共同为上海“五个中心”建设作出新的更大贡献。

周杰说，党的十九届六中全会全面总结了党的百年奋斗重大成就和历史经验，深刻把握历史发展规律，立足当下、着眼未来。海通证券与国泰君安证券同地同业，希望双方牢记历史，坚持在进取中突破、于挫折中奋起、从总结中提高的优良传统，以史为鉴、汲取力量，坚定推动中国资本市场走向更美好的未来；做好当下，无愧今天的使命担当，在推动构建证券行业文化理念上，坚持同向而行、凝聚共识、敢于担当，为实现证券行业高质量发展贡献更大力量；共创未来，不负明天的伟大梦想，彼此之间要加强沟通、比学赶超，体现出上海干部的特点和上海国企的风采，在良性竞争中坚持推动有效益、可持续、以客户为中心、能对标的高质量发展。

会上，双方分别就国际业务、投资银行、财富管理、数字化转型等专题进行了深入的交流研讨。

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2020年7月27日推出的恒生科技指数，当前已是香港市场中除恒生指数及恒生国企指数之外的第三大旗舰指数，而境内投资者则亟需相应的ETF工具。在此背景下，据5月8日华夏基金公告显示，华夏恒生科技指数ETF（认购代码：513183，简称：恒生科技指数ETF）即将于5月12日开始发售，为投资者精准布局港股新经济股提供全新利器。

公告同时显示，该产品将同时开通网上、网下现金认购，限额80亿，全程比例配售。而特别值得注意的是，该产品计划仅发售一天，所以感兴趣的投资还需要抓紧认购。

公开资料显示，恒生科技指数追踪在港交所上市的30只最大型科技板块股份，当前权重股包括了腾讯、阿里巴巴、美团、小米、中芯国际等新经济龙头。事实上，在2018年发行体制改革创新后，港股市场的市值结构当前已经发生质变。截至2020年末，港股市场资讯科技行业市值占比从2018年末的14%跃升至34%。伴随阿里巴巴、网易、京东等新经济龙头回归，资金对港股市场的热情不断增长。

今年，又有汽车之家、百度、B站等细分龙头选择回港上市，这种新经济领域高成长核心资产扎堆的情况，也成为中长期驱动港股行情的动力。Choice数据显示，自2020年4月29日至2021年4月30日一年中，恒生科技指数的涨幅高达65.41%。不仅大幅超越同期恒生指数16.88%和沪深300指数33.11%的涨幅，更是超越了同期纳斯达克指数62.21%、创业板指52.23%的涨幅，成为全球科技类宽基指数的领跑者。

不过，ETF虽然能简单便利地帮投资者复制追踪指数，但所投ETF是否具备足够的流动性，则对ETF复制指数的准确性以及投资者的流畅交易有重大意义。华夏基金是境内唯一连续5年（2015-2019）获评“被动投资金牛基金公司”的基金公司（中国证券报评），当前旗下被动权益产品管理规模超2200亿元，是境内首家权益ETF产品规模突破2000亿元的基金公司，并连续16年规模保持行业排名第一。

从现有产品线看，该公司旗下多只ETF流动性极佳。在今年一季度成交额超百亿元的40只ETF产品中，华夏基金独占11只，成为成交额超百亿产品数量最多的公司。特别值得一提的是，华夏基金也是境内港股类ETF管理规模最大的基金公司。截至一季度末，华夏基金旗下港股类ETF产品数量共有6只，总规模226.84亿元，市场占比42.3%。其中，华夏恒生ETF（159920）是境内成立最早，也是规模最大的港股类ETF，截至一季度末，规模达到126.61亿元。这些过硬的过往表现，都支撑恒生科技指数ETF（认购代码：513183）在未来成立上市后，大概率获得良好流动性。

（原标题《一键布局中国互联网核心龙头 华夏恒生科技指数ETF5月12日开售》）

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日前，申万宏源证券有限公司（以下简称“申万宏源证券”）因在与蚂蚁财富（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“蚂蚁财富”）合作开展线上投资顾问业务时存在问题，被上海证监局出具4份罚单。

申万宏源证券被罚系因投顾业务。实际上，自2019年底投顾试点以来，证券公司投顾人数便大幅增加，已经超过证券经纪人成为券商第一大岗位。根据Choice，目前券商投顾人数已超6.8万人，17家券商投顾人数破千人，中信证券投顾人员更是超过5000人。

伴随着投顾人数的激增，投顾违规也日渐成为券商被监管点名的重灾区，仅仅2022年2月以来，就有包括方正证券、首创证券、国泰君安、安信证券、申万宏源证券等在内的多家券商因投顾业务遭罚。涉事人员主要集中在营业部或分公司，原因多为面向个人投资者服务不当，比如向客户承诺收益。此外，风水研报、与第三方平台合作违规等，也是券商投顾问题频出之处。

南开大学金融发展研究院院长田利辉将当下券商投顾问题总结为误导性宣传、陷阱式策略、模糊性契约、非专业人员和外包型服务五大乱象。某头部券商营业部总经理刘鹏程（化名）告诉《中国经营报》

投顾业务未独立开展适当性管理

日前，因为在与蚂蚁财富就投顾业务开展线上合作时违规，申万宏源证券被上海证监局开出4份罚单，包括1份针对公司的《责令增加合规检查次数事先告知书》和针对时任执行委员会成员兼财富管理事业部总经理、时任项目负责人、时任首席信息官的3份警示函。

根据罚单，申万宏源证券存在如下问题：未独立开展适当性管理，未全面了解投资者情况，未获取客户的住址、职业、财务状况、投资经验、诚信记录等信息，相关信息系统运行不处于公司自身控制范围，未能本地保存客户信息、适当性管理以及相关服务记录等资料。为何存在上述问题？

刘鹏程向

第一，按照规定，投顾向投资者推荐产品时，需要事先全面了解投资者风险偏好、投资经验等信息，以确保向投资者推荐的产品与其风险承受能力等相匹配。一般来说，当投资者进行投资咨询前，会事先填写个人信息，其中即包括住址、职业、财务状况、投资经验、诚信记录等。如果投顾向投资者提供投资建议时，是面对面，或者使用券商内部系统，可以轻易调取投资者个人信息，并在此基础上提供投资建议。申万宏源证券投顾在通过蚂蚁财富展业时，或许无法便利地提取到投资者的相关个人信息，同时未向投资者进行询问便提供了投资建议。比如，向低风险偏好者推荐了高风险产品，向普通投资者推荐了专业投资者方能投资的产品。

第二，蚂蚁财富代销了申万宏源证券的产品，但申万宏源证券没有进行完备的独立审查。

实际上，一线投顾在向投资者推荐产品前，未充分了解投资者信息的情况或不在少数。刘鹏程、沈伟以及营业部投顾李紫诺（化名）均向

“我们需要面对的投资者那么多，每个投资者又有很多项信息，挨条核查成本太高了。”沈伟说。

“投资者说什么，我就信什么。投资者是我的客户，我得维系好和他们的关系，如果提出疑问我会担心自己冒犯到他们。”李紫诺直言。

“很多时候，正是基于让投资者更舒服一点的考量，有些投顾在事先看不到投资者详细信息的前提下，选择不逐条向投资者了解具体情况，以至于有时给出不合适的投资建议。”刘鹏程告诉

在申万宏源证券此番因投顾问题被罚处理中，公司3位相关负责人被出具警示函，其中2位还被监管约谈。申万宏源证券被要求自监督管理措施决定作出之日起1年内，每3个月开展一次内部合规检查，并在每次检查后的10个工作日内，向监管报送合规检查报告。

申万宏源证券方面表示，本次监管函件是上海证监局对公司及相关责任人采取的常规监管措施，函件中指出公司在相关业务合作过程中，在投资者适当性管理独立性、客户信息和数据保存方面存在的问题。目前公司已按照监管要求，基本完成了有关整改工作。

蚂蚁财富方面也公告称，将全力协助并配合申万宏源证券进行合规展业，确保其完全合规并且不断优化。

30天内4家券商被点名

因投顾问题被罚，申万宏源证券并非个例，仅2022年2月14日至3月11日期间，即有至少4家券商因投顾违规被监管点名。

2月14日，因在从事营销业务期间，存在推荐股票未充分提示风险以及未提供来源等行为，方正证券湛江海滨大道证券营业部梁某被广东证监局出具警示函。

2月15日，首创证券贵阳都司路证券营业部被贵州证监局点名，原因为该营业部存在聘用未取得证券投资顾问执业资格的从业人员担任投资顾问助理，并按照首创证券投资顾问业务管理相关办法进行考核和管理的情况。同时，该营业部存在营销人员将员工二维码交由他人协助开户的情况。

2月18日，江西证监局对国泰君安江西分公司采取责令改正的措施。并指出分公司存在的两点问题：一是对部分符合回访筛选标准的赣江-同兴未对投顾签约投资者进行回访，二是赣江-同兴投资顾问易思敏在提供证券投资顾问服务过程中，存在通过微信及微信群向投资者发布误导性陈述的行为。该分公司对易某提供证券投资顾问服务合规管理不到位。

3月11日，安信证券股份有限公司汕头分公司被深圳证监局出具警示函，因其投资顾问陈某发布《仁者无敌——2022中国股市预测》，内容涉及以风水论对市场进行分析预测引起市场热议。相关预测对行业、市场的评论意见不审慎，将股票根据五行属性分类进行分析，投资建议不具有合理依据。

显而易见，上述问题均发生在营业部或分公司，大多涉及一线投顾向投资者提供具体投资建议。刘鹏程和沈伟告诉

“十几年前我刚入行时，每家券商的投顾资格是很少的，不好申请。现在，成为投顾太容易了，别的业务条线先不说，营业部基本是投顾资格人人具备。”沈伟说。

刘鹏程同意沈伟的观点，刘鹏程介绍道：“本科学历+入行两年+通过证券投资顾问考试，即可向公司申请投顾资格。现在是申请就能过，我还不知道有申请不下来的。”

毕业于某财经大学金融学专业的李紫诺直言，证券投资顾问考试非常简单，她和她的很多同学一样，在校期间就已经考取了，自己考试前几乎没看书，刷了几套题就考过了。

他们认为，若想提高投顾素质，一方面，需要提高投顾准入门槛，迫使个人为了获得投顾资格而付出更多努力，切实增强自己的专业能力；另一方面，加大券商内部的系统性培训，让投顾在工作中不断学习提升。

除此以外，沈伟和刘鹏程认为，有些投顾的收入直接或间接与销售业绩挂钩，也为投顾打擦边球埋下了隐患。“如果投顾背负基金销售一类的业绩考核压力，就很难做到真正的‘投顾’，难免会为提高业绩而打擦边球。甚至有些背负销售压力的投顾所在的团队还实行末位淘汰制，如此处境下，投顾容易为了业绩而牺牲合规。”

田利辉将目前券商投顾存在的乱象概括为误导性宣传、陷阱式策略、模糊性契约、非专业人员和外包型服务五大类，并进一步解释道：“有些投顾将其预期业绩宣传为约定收益，将其过往业绩偶然超常的优异表现宣传为其常态化能力，将其并不真实提供服务的明星职员宣传为开展具体咨询工作的业务人员。有些投顾从免费荐股，到低价格荐股，再到服务升级的诱导性高缴费，直到免费延长期限，利用大数定律和认知偏差，设置陷阱，请君入瓮。有些投顾的合同协议条款或者模糊不清，或者晦涩难懂，或者暗设出口，让消费者难以通过法律途径有效维权。有些投顾大量使用非专业的营销人员，而非专业化的金融投资分析人员进行投资顾问服务。有些券商投顾在实际工作中将部分业务进行外包，从而降低成本，获取利益，但是缺失了规范，增大了风险。”

对此，田利辉认为，应加强针对性监管，规范投顾业务，加强投资者教育。

在沈伟看来，若想根治投顾乱象，除提高投顾准入门槛、加强内部针对性培训、调整考核方式以外，还需要从四方面出发：第一，进一步细化投顾制度，对擦边球行为加以明文规范；第二，完善资本市场，让价值投资更有可为，使投顾从专业角度提供的投资建议能够真正帮助投资者获得更高收益；第三，提高投资者金融素养，使其愿意听、听得进专业的投资建议，而不是轻信所谓收益承诺；第四，在对全体投顾进行培训的同时，着重培养一批高端优质投顾，并协调不同部门，为其提供全方位智力支持，只有证券公司重点培养，才能打造出优质的投顾团队。

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证券行业一年一度的818理财节将于8月1日开启，国泰君安君弘APP将以“投资中国，共创财富，理财就来国泰君安818”为主题，为投资者提供甄选理财产品、投研大咖直播、专业投顾服务、数智投资工具与投资竞技赛场等多项感恩回馈福利。

国泰君安君弘App应时推出818新版本，以“客户为中心”为根本出发点，打造好产品、好投顾、好服务三位一体的一站式数字化财富管理平台，提供覆盖全生命周期的端到端、旅程式、智能化服务，大步迈向“投顾引领”与“客户体验驱动的”财富管理2.0时代。

数字化变革浪潮下，金融科技驱动证券行业数字化转型加速推进，投资理财需求的持续增长引领证券行业转型与高质量发展，财富管理迎来“黄金时代”成为行业共识。

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国泰君安第六届818理财节将于8月1日正式开启，秉持“投资中国 共创财富”的愿景，奉上一系列精彩纷呈的活动和福利，以专业服务助客户资产保值增值，助力投资者树立正确理财观念，寓教于乐倡导科学投资理财，推动券业数字化财富管理转型再添硕果。

2022年恰逢国泰君安华章30年，君弘App将于8月1日晚8点推出特别直播。国泰君安国泰君安研究所所长携首席投顾、首席分析师，投研大咖齐聚，点拨理财之道，为投资者解读未来海外经济及中国经济的表现，带来下半年投资理财策略。

坚守长期主义，坚持投资者利益至上，是国泰君安财富管理转型长期发展导向，金融为民，科技向善，是国泰君安财富管理转型的长期发展策略。

国泰君安奋楫笃行、敢为人先，致力于满足人民财富管理需求，推进海量基础客群的数字化财富管理服务，助力中小投资者共享中国经济和资本市场高质量发展的红利。未来，国泰君安将在深化金融科技创新与应用领域孜孜以求，在提升客户幸福感、获得感方面孜孜不倦，全面推进财富管理数字化转型与高质量发展，助力增进民生福祉，推动实现共同富裕。

（CIS）

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