宏源证券交易软件(北京暴雨致79人死亡)
宏源证券交易软件(北京暴雨致79人死亡)
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近期同花顺事件敲响警钟，金融科技转型背后，券商APP也遭遇拷问。
“一家券商两个交易系统登录，这叫什么重组？”日前，有个人投资者在股吧发帖吐槽，自己在交易的过程中，发现申万宏源软件中包含原申万和原宏源两套交易系统，导致自己账号被冻结并遭遇投资损失。
小编调查获悉，由于交易系统整合涉及事项较多，难度很大，申万宏源证券自2015年1月合并至今，仍然分别使用两套交易系统，今年正在整合交易柜台。
接近申万宏源的知情人士称，由于该公司自主开发团队缺乏经验，申万宏源证券大赢家APP实际上由同花顺外包建设，在产品设计和功能开发等方面也存在内部分歧，被指忽略解决金融交易的痛点，热衷添加边缘功能。
当下，金融科技浪潮席卷证券业，各家券商下足力气进行信息技术大比拼。不知在一片激烈的厮杀中，谁把资源用在了刀刃上，又有谁把资源用在了刀背上。
股民投诉引出两套交易系统
3月26日，有个人投资者在网上质疑申万宏源证券一套牌子下运行两套交易系统，并宣称自己因此登录失败且账号被冻结，进而导致卖出股票失败遭受投资损失。小编随后尝试采访这位投资者，但截至发稿时仍未能与其取得联系。
“这位投资者说的并不完全正确。”有接近申万宏源证券人士表示，申万宏源证券APP通过对资金账号的自动识别，从前端登录系统送到后台不同的柜台，对客户来说感官上是无缝且透明的。投资者本身无法通过登录动作本身察觉交易系统的不同，但原申万和原宏源客户在交易登录之后的界 面和功能是有差异的。
众所周知，2015年1月，申银万国证券与宏源证券合并为申万宏源，重组涉及总资产千亿元。然而近年来，申万宏源的综合实力却并未像预期中那样突飞猛进，反倒被质疑其业务整合不够顺利，成为“1+1<2”的代表。
申万宏源证券一个APP中同时存在两套交易系统，在行业中并不是什么秘密。那么，申万宏源为何合并多年，仍然采用两套系统呢？
“干这个活，脱层皮！”深圳一位券商网金*人士表示，券商系统合并的过程非常复杂，可能需要一年甚至几年的时间来进行。每一个公司客户账户编码规则都可能不一样，合并的时候有可能重合。如何制定规则，如何让客户无感知……这些都是券商需要考虑的问题。
据他介绍，把客户从一家券商迁移到另一家，不但涉及柜台、账户系统，还涉及外部登记公司、银行等机构。从配套的服务、监控、管理等中台对变更，到外围客户使用终端的迁移和升级，统统都要配套更改，工程量不可谓不大。
原申万和原宏源仍旧存在
事实上，除了上文提到的系统入口问题，申万宏源证券APP还被指行情站点故障频繁，经常发生行情中断的情况，切换站点后仍不确保稳定。
“从去年下半年到目前，申万宏源已经实施了多次的分步的交易系统整合，包括双融系统目前已全部完成整合，大部分分支机构系统也完成了整合切换，这个过程没有出现问题。”前述接近申万宏源的知情人士透露，申万宏源的交易柜台系统、PC客户端，原有的易盟版本的赢家理财和宏源天游都很稳定，主要问题集中在同花顺版本的大赢家APP上。
目前申万宏源证券共有4个APP，包括申万宏源大赢家、申万宏源证券手机开户、申万宏源赢家理财高端版、申万宏源天游旗舰版。
其中，手机开户APP主要是给分支机构的营销人员或银行合作网点的驻场人员用作开户；大赢家APP则是目前申万宏源主推的交易APP，适合所有客户；赢家理财是原申银万国证券的APP；天游则是原宏源证券的APP。
据了解，保持原有两家的APP的客户可以继续使用，没有强制下线，也是考虑到交易柜台尚未完成整合的折中办法。
“大赢家”升级策略遭质疑
申万宏源年报显示，2019年大赢家APP迭代提速，全年累计推出120余项新功能及体验优化，月活跃用户达到112.11万，同比增长61.13%。对此，有业内人士指出，“通过这两年的狠推，大赢家APP客户覆盖率提高，但其实中间有着不少问题”。
有知情人士告诉小编，申万宏源证券虽然建设了自主开发团队，招聘了几十个人，但是APP还是由同花顺外包建设，自主开发团队难上手。“APP团队人员来源复杂且混乱，证券行业经验太少，无法带动同花顺的开发工作。导致APP不着力解决客户和分支机构最关心的行情、交易的bug和问题，反而大力去做没什么效果的边缘功能。”
“例如APP界 面越来越网红化，但客户呼吁多年的大字体，简化操作等建议却都没有落实。”他表示，大赢家APP版本升级管理混乱，2019上半年仅升级一次，2019年下半年至今已升级大小版本近十次，甚至调整页面配色都算作一次升级。
据了解，申万宏源的客户以中老年客户居多，但新版本却大幅度调整操作使用流程，对中老年客户的友好度难以体现。
或许正是发现了自主开发团队实际只是在做IT开发管理，申万宏源今年已把一部分纯技术人员调整回信息技术部门，并将系统建设和整合作为今年的重点工作，交易系统整合也正在推进当中。
金融科技发展带动财富管理转型——是证券业近年来喊得最响的一句口号。然而在口号背后，是否真正将客户所需所求听进耳中，放进心里，落实在行动上，才是真正能吸引客户、留住客户的必杀技。
3.3
知识分子
The Intellectual
河南郑州“7·20”特大暴雨是天灾，但也有人祸，应急管理的下一步该怎么走？| 图源：pexels.com
导 读
回顾河南特大暴雨，反映出应急管理体制中存在部门间协作滞后、精细化决策缺失等问题。如何打破信息和数据的部门专业壁垒，因地制宜地提供解决方案，将是未来应急管理的重大课题。
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郑州 “720” 特大暴雨：气象预警和城市应急如何响应？
撰文 | 王一苇
责编 | 冯灏
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2022年1月，国务院灾害调查组发布《河南郑州 “7·20” 特大暴雨灾害调查报告》。[1]
报告称，河南郑州 “7·20” 特大暴雨强度和范围突破历史记录，远超出城乡防洪排涝能力，全市城乡大面积受淹，城镇街道洼地积涝严重、河流水库洪水短时猛涨、山丘区溪流沟道大量壅水，形成特别重大自然灾害。
调查认定，这总体是天灾，但也有人祸，特别是在地铁、隧道发生了本不应该发生的伤亡事件。报告指出，郑州市委市政府在气象部门已经作出预警的情况下，防范部署不足、应急响应 “严重滞后”，且应对措施不力、统一指挥缺失、缺乏有效组织动员，并存在多级瞒报死亡人数情况。报告认为，除了部分领导人缺乏责任意识、地方政府未有效领导之外，这次灾害还反映出城市应急管理体制改革部署不到位、城市发展理念偏差、预警和联动体制不健全、干部群众防灾避险自救知识不足等问题。
河南郑州 “7·20” 特大暴雨组图
此次问责之后，应急管理的下一步该怎么走？针对这一问题，《知识分子》专访复旦大学社会发展与公共政策学院教授滕五晓。
滕五晓长期致力于灾害应对和应急管理制度研究，他认为，河南特大暴雨反映出应急管理体制发展中存在部门间协作滞后、精细化决策缺失等问题。未来，打破信息和数据的部门专业壁垒，在应对城市风险之外构筑坚固乡村，将是应急管理的重大课题。
以下为《知识分子》对滕五晓的访谈记录，文字有精简。
1
基于同一个画面
知识分子：这次的报告指出了郑州及河南在灾害应急方面的多个薄弱环节，你如何看待这些暴露出的问题？
滕五晓：目前防灾各环节全链条暴露出的漏洞，大体上可以分为两类。
一类涉及到预防。
郑州这样级别的暴雨放到任何一个城市都是灾难性的。工程性的措施建设到什么程度，是（防）千年一遇还是百年一遇，总是有限度的；而在管理上，我们要做好应急预案，比如上海要来台风了（可能会带来暴雨），就要先把内河的水抽出去，降低水位，一旦降水就可以快速往河道里排水。
这个过程是多部门联动的，气象部门根据气象云团预测雨量，水利部门根据预测采取措施。但预警不可能那么准确，如果排水排早了，可能会影响城市运行，这是一个精细化决策的过程。（各个部门）要做好准备，根据预报的变化采取不同措施，不能一成不变。
城市洪水的预防，不仅要看城市的边界，要放大到汇水面积（作者注：catchment area，指汇集雨水的受雨面积，雨水从此处流向河湖海）的范围来考虑排水能力。
郑州降雨一天下来几百毫米，（但）为什么地铁里会有差不多一人高的水？这就要考虑到汇水面积（作者注：地铁车站周边的汇水面积越大，市政排水管网密度越小，越容易引起地铁系统的暴雨内涝灾害）。如果设置排水设施时，只考虑一个地方下50毫米的水（作者注：中国气象部门规定，日降水量大于50mm称为暴雨，100～200mm称为大暴雨，大于200mm称为特大暴雨）怎么排掉，是有问题的。
第二个是灾害预警。
一些容易受灾、容易被破坏的地方应该采取什么样的措施？城市里的每个地块是什么样的情况，需要更加精细化的分析。
郑州气象部门预警后，其他部门没有很好的衔接预案，比如交通部门怎么管理路面交通，地铁积水如何处理，需要详细的预案。此外，相关部门应提示民众，第一时间发布信息，除了电视和网站，现在每个人都有手机，可以推送预警。当然，预警只是一个提示，没有强制性，民众自身也要有判断。
知识分子：从行政管理和各部门配合的角度看，我国城市洪水的监测和协作机制是如何运行的？
滕五晓：行政管理以区域为主，但是区域性洪水的话，光是监测市内的水文是不够的。国家层面是水利部，按照流域对大江大河的水利工程和水位的监测预警，包括防洪、引水灌溉、农田水利建设等。如在黄河流域有“水利部黄河水利委员会”，对黄河流域进行监测和管理；长江流域也是一样，虽然分湖北、江苏等不同区段，但信息是同步的，会研判洪峰的程度，通过水利部门与其他区域共享。地方的水利部门主管城市地表水、河道、雨水和供水管理等，例如在上海是水务局。
在2018年之前，国务院有应急办，是国务院办公厅下面的一个机构，工作以协调为主。发生灾害后，第一做信息汇总，第二协商，再一个是调度。如果有暴雨洪水，政府部门常常会成立一个工作小组来领导，这其实是一个突发机制。2018年，国务院应急管理部成立，标志着我国的应急管理步入常态化。
应急部门实行常态的应急管理，平时做风险普查和评估，比如调查老旧房屋的脆弱性，再整合数据去做预防，提出城市防暴雨的标准，指出现有的薄弱环节。
另外，应急部门只负责给专业部门提供建议，负责执行的是专业部门。比如，水旱灾害就是应急管理的一个方面。在国家层面，水利部门的副部长也是应急管理部的副部长。应急管理是综合管理，应急委由各个专业部门组成，负责常态化的监测。比如对河道、闸口、海洋的监测，水利局和海洋局都会参与；雨量则需要气象局来监测；水灾属于自然灾害，自然灾害防治需要地质部门、地震局等机构；而如果爆发动物疫情，则需要卫生部门的参与。
应急部门有会商机制，沿海一些城市每年会有若干次汛期，汛前，政府会组织各个专业部门对趋势和风险做出预测。
知识分子：这样看起来各部门各司其职、各履其责，那么，薄弱环节出现在哪里？
滕五晓：多部门协同。比如，气象部门发了预警，其他部门是否意识到它们的责任，是不是采取了相应的措施（编者注：此次河南暴雨调查报告显示，应急行动与预报信息发布明显脱节。例如《郑州市防汛应急预案》明确启动Ⅰ级响应的7个条件之一为“常庄水库发生重大险情”，常庄水库20日10:30开始出现“管涌”险情，但郑州市未按规定启动Ⅰ级应急响应。而直到20日16:01气象部门发布第5次红色预警，郑州市才于16:30启动I级应急响应，但也没有按预案要求宣布进入紧急防汛期。实际上此时灾难已经发生，山丘区 4 个市死亡失踪的251人中，90%以上死亡失踪时间集中在Ⅰ级应急响应启动前的13时至15时）。在应急管理中，这叫做基于同一个画面的应对，大家看到的东西是一样的，但要各自去做（自己的工作）才有效果，这一点很重要。
2
*的壁垒还是专业性问题
知识分子：城市的应急管理预案应当如何做？
滕五晓：要区分不同灾害。比如针对地震，城市的脆弱区域是抗震性较差的房屋，和电力、水利等基础设施。而针对台风，行道树会倒伏、玻璃幕墙会碎裂、招牌会掉下来、低洼处会积水。这些都需要评估。
应急管理部门会对最重要的区域进行风险评估。现在，国家层面在做的一件事是风险普查，历史上发生过哪些灾害、遭受过哪些破坏，一是风险有哪些，二是脆弱性，全部查一遍（作者注：国务院2022年发布的《“十四五”国家应急体系规划》要求，开展台风、暴雨、暴雪等气象灾害和风暴潮、海啸等海洋灾害风险调查，编制不同尺度的危险性分布和风险评估分布图 [2]）。每个区域的重点也不一样，预案一层层下来，从城市到区再到街道。
除了设施的脆弱性，还有人口的脆弱性。老年人口自己无法逃跑，（民政部门）要把这些名单一一对应，一旦遇到灾害才能马上救助，这是一个不断精细化的过程。
对于特大城市而言，系统的复杂性和关联性很高，任何一个环节出现问题，（系统风险）整体上会放大，带来的困难更大。
风险评估后，要做模拟分析，比如上海发生多大的台风，根据历史情况的模拟可能是什么路径，再叠加现在的城市情况分析，会影响到什么程度，要采取什么措施。做出风险地图，民众一看就知道哪个地方危险，哪个地方安全，可以判断要采取什么措施。
这是一个多学科、多部门合作的过程，由政府部门主导，专家参与，应急管理部门牵头，各个部门提供数据，采用会商机制。
知识分子：政府机构改革上，有哪些需要调整的部分？
滕五晓：非典之后，国家在应急管理协调上有了很大变化和进步，特别是应急管理部组建后，综合管理能力和协调能力进一步提升。当然，部门之间的壁垒仍然是客观存在的。有些部门觉得（灾害）跟他们关系不大，但是他们可能没想到实际上对他们有影响。打破这种壁垒，就需要前期在认识上有所提升，这是未来要进一步强化的。
第二个方面，部门之间的信息和数据如何整合，*的壁垒还是专业性问题。比如应急管理部门统筹水务部门和气象部门的资料，不是拿过来就能用，要强调数据整合。（应急管理部门）要知道气象监测的点在哪里，监测了哪些东西。有了气象数据，还要有房屋数据、交通数据等，怎么用，怎么评价，这是未来的重大课题。
知识分子：海绵城市的建设属于应急管理范畴吗？
滕五晓：海绵城市的建设不属于应急管理，而是属于城市规划。海绵城市不是预防特大暴雨的，而是发挥综合利用雨水的功能。它的几大功能环节是渗水、蓄水、治水。城市管网排水规划在小雨、中雨的过程中能发挥快速排水的作用，而海绵城市通过渗水材料路面、空中花园等形式，更好地净化和利用雨水。常规的城市排涝是快排模式，除了少量的蒸发和下渗外，80%的雨水直接排放，海绵城市排掉的可能就是40%，另外40%可以利用起来。
但这只是在一定雨量的情况下。雨量饱和后，海绵城市也发挥不了作用。想象一块海绵吸满水以后，你再往里面浇水，它还能吸得住吸不住？它全部要流走，发挥不了作用。
遇到大暴雨，城市管网的小管要往大管里面排，大管要往特大管里排，然后再往江河排，这样的一个过程会利用到海绵城市的排水管网，以及自然状况的河道、湖泊。对城市来说，要有更多的排水装置往外河外海快速排水，要用组合性的体系做好城市的防洪排涝。
3
农村更脆弱，洪涝管理要因地制宜
知识分子：城市化建设中如何预防洪灾？
滕五晓：每年，世界经济论坛都会评估全球风险。2021年的《全球风险报告》，极端天气事件（extreme weather）在发生可能性上*，在影响程度上排在第八位 [3]。这与民众感知到的一致，是客观事实。
互联网高度发展后，任何一个地方发生问题我们都能看到，大家的感受又会比事实更强烈一些。2007年7月18日，山东济南发生过特大暴雨，短时降雨一两百毫米，造成55.92万人受灾，40人死亡 [4]。2012年，北京也有一场60年一遇的暴雨，导致79人死亡 [5]。
城市扩建，必然伴随着对自然的改造。过去有河道，有自然的渗透，即使积水也不会形成灾害，但城市化后，空间越来越复杂，地铁等地下空间导致大量雨水聚集。城市型洪水不仅仅是积水，在一个区域内，由于水库开闸放水、溃堤等，一旦形成快速的水流，它的威力就比积水更为严重。城市有高密度的人口和设施，容易受到破坏。
城市化是人类社会为了发展对自然的不断改造利用，但同时也可能受到改造的反面影响。如何在城市改造中融合城市与自然，以获得可持续的发展，是城市建设中必须解决的问题。比如日本东京，除了一些组合措施外，专门建了一条埋得非常深的地下蓄水排水工程，可以在洪灾来之前将大量主河道的水先引到里面去，再排入外河。上海也在规划建设这样一条深隧。
城市建设与水争地，但我们不能把一些重要的功能性东西挤压掉。比如河流主干道除了航运，另一个作用就是排水。如果河底淤积，排水量小，就要通过河流改造解决。郑州这次也是个很大的教训，城市建设过程当中有盲目扩张或者不合理的地方，即使是小的排水管堵塞，水也排不掉。
高度城市化后，附加值越来越高，无疑要提升防护能力。我们把城市理解为一个生命体，婴幼儿时期的呼吸系统排泄系统很小，当你变成青年了，婴幼儿的呼吸系统排泄系统肯定满足不了（需求），必须同步改造，所以城市在发展过程当中，它的排水设施等各种防灾设施需要同步的建设，但是建设到什么程度肯定是有成本限制的，另外也看这个城市会有什么样的灾害，在这个基础上预防。
像河南这样有气象观测记录以来范围最广、强度最强的特大暴雨，当然是罕见的，但未来还会不会发生，那不知道。但是我们的城市建设还是要基于现有的标准来提升，然后发挥综合作用。基础设施防100年一遇，我要投入多少，经济上能否承受，对城市发展是否有必要，等等，都要综合考虑。
知识分子：在国内，相对于城市，农村的洪涝管理处于什么水平？
滕五晓：农村的脆弱与城市不同。我们有个说法叫城市高风险，农村无设防。城市有防汛墙等防汛设施，而村庄一般是自然状态，基础设施薄弱。第二个农村的经济也比较脆弱，人口素质、管理能力、应对能力相对都比较弱。
因此，改造农村和改造城市的思路也是不一样的。做风险普查时，要因地制宜，江河旁的村庄容易发生洪涝，山下的村庄容易遭遇泥石流，如何防护要有针对性。另外要提升管理和预警能力。我去过四川庐山发生过地震的村子，村委会建立了一些监测点，有喇叭等各种设施，如果地层位移超过一定程度，会自动报警，民众就知道去哪里疏散了。
农村面临的问题，第一是劳动力缺少。劳动力都外出务工了，水利工程等容易失修。另外，留守的都是儿童、老年人，民众的应对能力不强。这是必须要解决的问题。
城市化建设中，农村会逐渐消失，这是一个过程。但涉及的另一个问题是，从选址规划和建设标准角度，新的城镇建设如何远离风险。快速城市化带来的问题就是，乡镇政府由于财力不足或意识不够，建设标准低，形成小城市后，基础设施承载不了未来的需求。
城市建设要超前。在基础设施方面，要提前谋划、提高标准，不能光让农民上楼，但城市的排水设施、救援设备标准不高，不能等到城市形成规模后再来改造它。
参考文献：
[1]https://www.mem.gov.cn/gk/sgcc/tbzdsgdcbg/202201/P020220121639049697767.pdf
[2]https://cn.weforum.org/press/2021/01/the-world-needs-to-wake-up-to-long-term-risks-d8cc9c12ec
[3]http://www.gov.cn/zhengce/content/2022-02/14/content_5673424.htm
[4]http://zjrb.zjol.com.cn/html/2007-07/23/content_252784.htm
[5]http://news.163.com/special/7yuebeijingbaoyu/
制版
近期在抖音、今日头条等平台，一群来自券商的投顾“正规军”账号正在崛起。申万宏源已经孵化出一批拥有数万粉丝的专业投顾账号，在券商行业独树一帜。部分知名投顾每发布一条消息都能有上万的阅读，上百条评论，在股民之中的人气颇高。
一花独放不是春，百花齐放春满园。个别投顾走红或许是偶然，但是能够持续地生产“爆款”，并将旗下投顾打造成个人投顾IP矩阵，这背后绝非偶然。这表明券商经过多年探索，也逐渐摸索出了一套投顾内容生产体系，既能生产读者爱看的内容，又能兼顾合规底线。
集团化作战拥抱投顾数字化转型
移动互联网时代，当线上开户、线上业务占据九成以上，“数字化转型”就成了诸多券商转型的“万灵药”。不过，能够真正开辟一条独特路径，用数字化为业务赋能而非流于形式的寥寥。
麦肯锡此前发布《知易行难：探索券商数字化转型成功之路》报告显示，数字化转型已成为券商的战略重点，然而数字化投入的结果却令人喜忧参半。纵览众多国内券商的数字化转型实践，麦肯锡发现一些共性问题，如：只有“数字化”，没有“转型”；盲目跟风，数字化转型路径和节奏不清晰；从业务构想到数字化实现的传导走形；组织支撑体系不匹配，治理水平成为执行瓶颈等。
券商数字化转型如何避免无效“内卷”？申万宏源投顾数字化转型的历程或许值得借鉴。近三年，申万宏源一直在积极探索从传统投顾业务向新型投顾业务转型，推进“投顾数字化转型”。投顾数字化转型是移动互联网时代推动的必然结果，业务的数字化转型在深度影响投顾人员工作方式的同时，也在不断提升着客户的体验。
在抖音、今日头条平台，一个个观众喜闻乐见的小视频、投教文章就是申万宏源投顾数字化转型成果的*体现。随手检索就能看到几十个经过官方认证的申万宏源投顾账号，每个账号都是背后都是申万宏源拥有5-10年，乃至10年以上经验的*投顾，他们更新频率颇高，并且有多达数十个账号都吸纳了上万粉丝。
值得一提的是，申万宏源是首家投顾整体入驻头条、抖音平台的券商。运行半年多以来，进展一直较为顺利，无形之中，这些投顾账号成为了推广公司品牌、提供证券资讯服务、传播证券投资知识、揭示证券投资风险的重要渠道和载体。
过去投顾业务比较单一，基本是围绕股票买卖等提供交易服务，信息的来源、整合、深度挖掘的渠道与工具也较为简单，服务半径基本局限在所在地区，模式也比较单一。而现在则是数字化、平台化整合营运的时代，投顾业务的抓手日渐丰富。
具体而言，申万宏源在投顾数字化转型中，重点先是运用好内部庞大的数据资源，突出对数据的多维建模和综合应用。其中，建模主要是为每一位一线投顾和营销人员提供更加*的客户画像、*的业务匹配内容；综合应用主要是把数据用活，让数据流动起来串接多项业务。目前，申万宏源已经建立员工展业APP线上数据流通道，每位员工可以清楚地看到自己展业的各项数据，包括从新客开户到增值服务转化的客户服务全生命周期的全部数据流，*聚焦和为客户匹配合适的服务。
申万宏源投顾负责人还特别提到了合规对于投顾在媒体平台展业的重要性。一方面公司设计了完善的新媒体运营管理制度，实现了展业内容的事前事中事后全流程高效审核，另一方面，投顾们不断寻求和探索如何平衡好用户喜欢和切实有用之间的平衡点，真正去给用户提供一些专业和地气皆备的高质量投教内容。以正规军的严格管理、严谨作风，把高合规，高质量、高匹配服务内容推向广大用户，发挥头部券商在新平台展业的正能量。
此外，申万宏源也组建了运营团队、生产团队、服务团队对头条、抖音用户反馈进行快速响应。例如每日对运营服务数据进行复盘，及时调整策略，把更好的内容、更优的服务通过内外部平台展现并触达用户。该负责人也提到，比如用户喜欢的内容并不一定是专业投顾人员认可的内容，而算法的推荐机制很大程度上也帮助了投顾不断优化改善，通过降维等操作，让服务内容转化更有价值。
打造流程化投顾团队
财富管理大潮下，投资顾问正在券商中占据越来越重要的位置。
据中国证券业协会数据显示，截至2022年1月*数据，我国证券投资顾问登记人数达到6.90万人，相比2021年初增加近8000人，一举超过证券经纪人，成为仅次于一般证券业务人员后第二大从业人员群体。从占比来看，剔除证券经纪人后，投资顾问人数已占到券业28.8万从业人员的23.92％，接近四分之一的水平。
如何管理好占据券业近四分之一规模的投顾群体，发挥专业投资顾问价值，真正券业赋能财富管理转型？随着佣金竞争空间极度萎缩后，整个行业也进入到了产品销售以及向财富管理转型的阶段，对投顾业务的定位又提出了新的挑战。纵观券商行业，佣金率不断下降、投顾服务附加值低几乎是每家券商遇到的共同问题。券商的核心竞争力是人才，加强多层次、专业化人才队伍的建设和培养至关重要。在财富管理的大背景下，如何打造一支业务能力过硬、服务水平领先的投顾队伍是诸多券商迫在眉睫的问题。
申万宏源早在2015年就关注到投顾人才建设问题，申万宏源率先提出投顾服务要走专业化、标准化的道路。在转型初期，申万宏源更加关注投顾业务体系，在整个经纪业务向财富管理业务转型中的角色定位和价值贡献。公司在很短的时间，先后推出了服务差别佣金定价、投顾标准化服务产品、一对一投顾签约、高端客户服务经理制等投顾业务，引起了市场很大反响。
自2015年以来，通过多年的探索，申万宏源已经建立了一支由专业型投顾、资配型投顾、运营型投顾为主要架构的人才队伍，初步建成了业务目标明确、服务路径清晰、过程管理标准、评价考核体系较为合理的投顾展业模式，具备了全面向买方投顾市场进军的基础条件。人员方面，申万宏源证券拥有近300名的专业型投顾、近2000名资配型投顾和百名运营型投顾队伍，未来还将继续扩大队伍规模。
迎战买方投顾时代
随着政策鼓励提升居民资产性收入和普惠金融政策的深入推进，居民对财富管理需求也日益强烈。同时，一些如资管新规政策的落地，房住不炒等理念进一步深化的影响，中国居民家庭财富构成正在发生结构上的悄然转变。特别是对现金资产的管理风险偏好明显增强，购买基金等权益类理财产品的人数和规模成倍增长。
基金投顾业务上，申万宏源秉承严谨的态度，实施流程化严格管理。每一只产品的上线都要经过充分尽调、专业评审、合规风控评测、执委会审议等环节。目前公司已获得基金投顾资格的员工共2000余名，分布在全国300多家分支机构中，且组建了庞大的线上基金投顾团队。
此外，公司提出总部赋能、科技赋能、协同赋能的总战略，开发、引导大规模理财需求客户。公司基于现有技术平台，建立符合客户行为特征的客户画像，配合公司数据中心的强大分析挖掘功能，形成客户多维特征像素后，建立一套贴和客户真实交易行为、映射客户需求的资产配置方案，这一基础性工作正在紧张推进。
资讯
根据介绍，“SWHYMatrix”依托多节点部署、多柜台互补、多功能定制等优势，面向不同成长阶段的私募基金管理人提供“*极速、个性定制、全业务支持”的专业交易解决方案。“SWHYMatrix”采用*服务器、极速交易软件、网络调优和Co-location部署模式直连交易所报盘，实现“*极速”；提供个性化的硬件、交易终端、功能开发和增值服务，实现“个性定制”；支持股票、债券、基金ETF、港股通、大宗交易、融资融券、期权、金融期货、商品期货等全业务品种的交易服务。“SWHYMatrix”并不是简单提供一套技术系统，而是根据客户需求组合*产品和工具，向客户提供矩阵式服务。
申万宏源证券认为，除了*的交易平台外，成就*的私募基金管理人，需要券商提供包括产品创设、券源供给、衍生品工具、证券配售在内的全方位主经纪商服务。
在本次发布会上，申万宏源证券同步发布了申万宏源证券私募主经纪商服务体系，并着重就券源服务和场外衍生品服务进行了专题介绍。在券源服务方面，申万宏源证券与多家公募基金合作落地了转融通业务，并于近期发布了“申万宏源融券券源”小程序，已形成百亿级的供券能力，可以满足市场主流的打新客户和套利客户的券源需求。在衍生品服务方面，申万宏源证券场外衍生品业务近年来稳步排名行业前5，并于7月获批试点开展跨境业务，未来申万宏源证券将结合衍生品领域的丰富经验和海外市场多元化的投资和风险管理工具，满足私募基金管理人的多元化衍生品交易需求。
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