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苏州银行(002966.SZ)披露2022年半年度业绩快报,该公司实现营业收入59.54亿元,同比增加8.04%;实现归属于上市公司股东的净利润21.77亿元,同比增加25.11%;实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润21.45亿元,同比增加26.25%。基本每股收益0.64元/股。
截至2022年6月末,吸收存款3115.77亿元,较上年末增长11.94%;发放贷款和垫款2279.55亿元,较上年末增长11.88%。该行不良贷款率0.90%,较上年末下降0.21个百分点;拨备覆盖率504.93%,较上年末上升82.02个百分点。
ST星源2022年4月6日在深交所互动易中披露,截至2022年3月31日公司股东户数为9.52万户,较上期(2022年3月10日)减少713户,减幅为0.74%。
ST星源股东户数高于行业平均水平。根据Choice数据,截至2022年3月31日环保行业上市公司平均股东户数为3.17万户。其中,公司股东户数处于1.5万~3万区间占比最高,为33.33%。
环保行业股东户数分布
股东户数与股价
2022年1月31日至今,公司股东户数有所下降,区间跌幅为2.15%。2022年1月31日至2022年3月31日区间股价上涨5.61%。
股东户数及股价
股东户数与股本
截至2022年3月31日,公司最新总股本为10.59亿股,其中流通股本为10.58亿股。户均持有流通股数量由上期的1.1万股上升至1.11万股,户均流通市值2.51万元。
户均持股金额
ST星源户均持有流通市值低于行业平均水平。根据Choice数据,截至2022年3月31日,环保行业A股上市公司平均户均持有流通股市值为18.07万元。其中,25.44%的公司户均持有流通股市值在10万~16万区间内。
环保行业户均流通市值分布
免责声明:本文基于大数据生产,仅供参考,不构成任何投资建议,据此操作风险自担。
近期,银行陆续公布年报和一季报,各城商行的业绩表现都十分亮眼。比如,南京银行(601009.SH)一季度的营收增速达到了20.39%,其他诸如浙商银行(601916.SH)、厦门银行(601187.SH)、杭州银行(600926.SH)等营收增速也达到了两位数。
但在资本市场上,银行股的表现却大相径庭。以苏州银行(002966.SZ)为例,其近两年的业绩逐渐向好,其中存款规模从成立之初的不足400亿到如今的3000亿(截至一季度末),11年增长8倍,但股价却整体呈震荡下跌之势。
《眼镜财经》注意到,在股吧中,有不少股民质疑,业绩这么好的苏州银行,股价为何却偏偏涨不起来。
01
资产充足率创3年新低
从年报数据看,2021年,苏州银行的资产总额跨过4500亿元大关,较年初增长16.74%,达到4530.29亿元。全年共实现营业收入108.29亿元,归母净利润为31.07亿元,同比分别增长4.49%和20.79%。
苏州银行行长赵琨表示,2021年,苏州银行的存、贷款规模分别突破2700亿元、2000亿元,整体经营实力显著提升,同时理财规模突破1000亿元,债券承销、基金销售规模较2020年翻番,手续费及佣金净收入占营业收入比重同比也提升2.17个百分点。
而从今年的一季报看,苏州银行的盈利能力也在稳步提升,报告期内实现营业收入30.01亿元,同比增长5.01%;实现归母净利润10.73亿元,同比增长20.56%。
《眼镜财经》注意到,截至一季度末,苏州银行的资产总额为4971.81亿元,接近5000亿元大关,同比增长15.17%;发放贷款和垫款2192.11亿元,较年初增长7.59%。
此外,苏州银行的不良贷款率也在不断降低。截至一季度末,不良贷款率已经降至0.99%,创上市以来新低,较年初下降0.12个百分点;拨备覆盖率更是较年初提升40.73百分点,达到了463.64%。
但《眼镜财经》注意到,苏州银行的核心一级资本充足率从2012开始便一直下降,2018年甚至到了10.07%,2019年开始,该数据有所回升,但好景不长,截至今年一季度末,核心一级资本充足率只有9.78%,创2018年以来的最低值。
苏州银行的资本充足率走势与之相似,尽管数据略高于监管要求,但是如果不能及时补充资本,未来在资产规模扩张、资产配置方面或将会受到限制。
02
与苏州经济地位极不相称
作为内陆大省的经济强市,江苏省会南京一直难逃和苏州相比较的命运。尽管南京的GDP一直稍逊于苏州,但在资本市场上,不管是从业绩还是股价来看,南京银行都要强过于苏州银行。
从股价走势看,苏州银行和南京银行完全走出了两条相反的曲线。截至4月29日收盘,苏州银行的股价为7.21元,徘徊在发行价之下已经许多年,丝毫不见上涨的迹象。
而南京银行股价却是节节高升,更是于近期冲到了12.44元的历史新高。此外,《眼镜财经》注意到,当前南京银行的市值已经超过1000亿,接近苏州银行的5倍。
从2021年年报表现看,南京银行的业绩也是全面碾压苏州银行,其业绩和营收规模与江苏银行(600919.SH)更为接近。
苏州银行表示,“2021年苏州规上工业总产值超4万亿元,一举超越上海、深圳,成为全球第一大工业城市。苏州银行作为区域性城商行,业务基本覆盖江苏全境,潜在基础客群和业务拓展空间广阔”。但从目前的数据看,苏州银行的地域优势或许还未充分发挥,与其全球第一大工业城市城商行的地位极不相称。未来,苏州银行能否迎头赶上,实现掌门人赵琨口中的“高质量发展新格局”?《眼镜财经》将持续关注。
大佬刘做银行股,最近的风格就是主攻新兴优秀城商行。
因为新兴优秀城商行,业绩够好,价格够低,股价才有大涨的动力。
2022年银行股板块,也确实是城商行和农商行的表演舞台。
大佬刘发掘和认识到的优秀新兴银行,有城商行4大金刚和农商行3朵金花。
城商行代表有4大金刚:成都银行、江苏银行、南京银行、杭州银行;
农商行代表有3朵金花:江阴银行、常熟银行、张家港行。
当然,考虑到规模风险,害怕类似荷兰村镇银行事件,大佬刘主攻城商行,基本放弃了农商行。
苏州银行是大佬刘现在重点关注和待发掘的新兴优秀城商行。上周五,在苏州银行历史最低价位5.8X一带,已主动下了点鱼笼做底仓。
昨天晚上简单分析了3朵金花之首的江阴银行半年业绩快报,非常优秀。
今天早上起来,看见城商行苏州银行也发快报,让我很兴奋。趁开盘之前,大佬刘简要为各位老板讲几句。
先说结论:快报相当完美!
再说优点:1)资产规模快速扩张。相对2021年末,总资产规模增长11.94%,存款增长11.62%,贷款增长11.88%。才半年时间,增长如此之多,优秀!2)不良大幅下降拨备大幅提升。在保持25%的净利增速的同时,不良贷款类大降到0.9,拨备覆盖率大增到504%,优秀!
最大不足:就是营收增速只有8.04%。虽然营收增速在逐级提升,但8%的营收增速,还是跟20%+的净利增速不匹配的,要加油!
当然,很多老板还在担忧8月份的大解禁。
5.8X元的历史大底价位,碰上这么一份历史最好的中报,大佬刘怕个毛啊!
期待苏州银行马上的开盘表现!
——
大佬刘于2022年07月19日
声明:本文不构成任何投资建议。
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