沪深300etf(沪深300etf哪个好)
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07月18日讯 平安沪深300ETF基金07月15日下跌1.66%，现价4.409元，成交1151.11万元。当前本基金场外净值为4.3462元，环比上个交易日下跌1.47%，场内价格溢价率为-0.23%。
本基金跟踪指数为沪深300指数，*报告期内，本基金收益率为12.95%，业绩比较基准为沪深300指数。
数据显示，近1月本基金净值上涨0.35%，近3个月本基金净值上涨2.82%，近6月本基金净值下跌8.87%，近1年本基金净值下跌15.45%，成立以来本基金累计净值为1.1664元。
本基金成立以来分红2次，累计分红金额1.70亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为成钧，自2017年12月25日管理该基金，任职期内收益15.20%。
投资要点
7月初以来，美元指数从105持续上涨，7月11日已突破108。与之对应，7月12日，欧元兑美元跌破平价，对此我们认为：
美元指数近期快速拉升，主要受到疲软欧元的拖累。
广义美元名义有效汇率的升值幅度显著小于美元指数。
俄乌冲突对欧洲经济冲击明显，但高通胀使欧央行不得不开始紧缩。
俄乌冲突导致欧洲能源供给短缺，德法等国贸易形势加剧恶化；
德国自1991年以来*贸易顺差转逆差，主要原因是能源进口（尤其是价格）的高增；
高能源价格推升通胀，欧央行不得不加快紧缩步伐；
受困于南欧国家金融脆弱性，欧央行“束手束脚”，进一步拖累欧元。
欧央行转紧使得政府杠杆率处于高位的南欧经济体“雪上加霜”；
6月欧央行的紧急会议已经体现出欧洲的紧缩因金融脆弱性而“束手束脚”，因此欧元不强反弱；
冬季能源危机恐卷土重来，加剧衰退风险。
欧洲能源内生脆弱性：能源结构的转型导致传统能源生产不断下滑，能源供应依赖外部，天然气供给较为紧缺；
“北溪-1”开始维护，欧洲担忧对俄罗斯后续关闭管道；
冬季取暖需求上升，已经处在能源短缺中的欧洲可能会再次遭遇能源断供危机，进而加剧衰退风险；
考虑到欧洲和日本的“弱势”，美元仍有阶段性支撑。
基本面来看，由于缺少财政“余韵”且能源外部依赖高，欧洲衰退风险大于美国；
货币政策看，美国相对于欧洲和日本有更强的收紧动力和底气；
近期地缘政治上的动荡，使得美元避险属性也有所体现；
美元阶段性仍将有进一步走强的动力，后续拐点需要等待联储抗通胀阶段性“松口”；
外部动荡下中国仍具“避风港”效应，人民币后续走势逻辑重心依然在内。
后续人民币或更多由中国自身基本面定价，包括疫情后续的发展形势、中国经济复苏以及中美贸易摩擦谈判进程等；
A股“洼地效应”的减弱可能对资金配置有所扰动；
但对于外资大幅流出及人民币快速贬值的风险，暂时不需太过担忧。
风险提示：通胀持续性超预期，全球央行货币政策调整超预期。
管理费和托管费不得不计算
在证券账户里买卖ETF基金，因为不收取印花税，所以综合交易成本已经降低很多了。但你知道吗，持有ETF基金的时间中投资者还是需要付给基金公司管理费和托管费。比如我们熟悉的沪深300ETF（510300），每年收取的基金管理费为0.5%、托管费为0.1%，是按照每日提取的，所以大部分投资者感觉并不明显。
托管费和管理费投资者有选择权吗？也有。投资者可以选择收取较低管托费用的标的，比如同样跟踪沪深300指数的产品，沪深300ETF易方达（510310）的管理费为0.15%、托管费为0.05%，管托费合计便宜了0.4%每年。
可能投资者还会觉得0.4%每年，很少啊。那么这0.4%如果长期积累下来，会有怎样的差距呢？我们统计近三年以来0.6%收费的510300和0.2%收费的510310收益差距。
可以明显的看到，无论是一周、一月还是一个季度，低收费的相对高收费的都有一点点盈利优势。当这个时间段拉长到一年、两年、三年的时候，盈利差距进一步扩大，甚至相差几个百分点。即便刨除跟踪误差等因素，管托费低还是实质性的让利给了投资者。如果投资者长期投资ETF基金，就需要认真考虑这个费用了。
低管托费的ETF基金多吗
0.2%的管托费，实在太低了，如果可选择的标的较少、或者流动性较差，也没有意义。我们选取了现在市场上0.2%管托费的产品，每个跟踪的指数选择低费用的前提下较高成交额的ETF基金，得到下列产品列表。
1）低费率的宽基指数ETF
不论是传统宽基指数上证50、沪深300、中证500、中证800，还是现在涨势很好的科技代表科创板、创业板，都有低费率ETF基金产品。费率每年普遍在0.2%，少数是0.3%和0.35%。
2）低费率的行业主题ETF
行业主题ETF也是如此，不论是传统的银行、证券、医药等行业，还是现在受追捧新能车、碳中和、人工智能、云计算等行业，都有相关低费率ETF基金。费率多是0.2%，少数是0.25%。
我们列举了11只低费率的宽基指数ETF基金、12只低费率的行业主题ETF基金，基本上能满足普通投资者资产配置的需求了。另外不独国内指数基金，最近恒生科技ETF（513010）管托费0.25%、恒生H股ETF（159823）管托费0.2%，低费率海外指数ETF基金也在增加。
基金公司为什么发行低费用ETF基金
市场上超低费率的ETF基金不是少数，基金公司为什么热衷于发行超低费率ETF基金呢？
华泰柏瑞的沪深300ETF成立于2012年，易方达的沪深300ETF510310成立于半年多以后的2013年。在易方达的沪深300ETF成立以前，华泰柏瑞的沪深300ETF已经完成了卡位，每日成交额数亿，其产品成功受到市场参与者主要是机构投资者的认同。
所以，易方达在成立沪深300ETF的时候，就面临着如何突破的困境，毕竟想得到投资者认同需要寻找竞争优势，如果没有明显的竞争优势投资者没有必要放弃熟悉的标的来选择新产品。所以易方达选择管托费一降到底，来冲击市场，来得到投资者认可。
就这样，熟悉的戏份接连上演。各个宽基指数和行业主题ETF基金，网友分享基金普遍采取0.6%的管托费，然后后来者就以低费率0.2%的管托费来冲击具有网友分享优势的ETF基金。竞争是好事，投资者有了更低费率的选择，其实国外已经有了费率为0的ETF产品。#ETF基金#
综上所述
机构投资者进行投资的时候，不仅要考虑费率，还需要考虑日成交量、流动性，普通投资者基本上不用考虑这个问题，主要选择低费率、大基金公司产品就可以了。
还有一点，ETF基金在证券账户交易的时候，是可以单独调整手续费费率的，一般在万分之一以下，且可以免除5元的起征点。万分之一以内的交易佣金，低于了场外基金普遍0.1%-0.12%的申购费用。再加上0.2%管托费的ETF基金，成本也低于大多数的场外指数基金和ETF联接基金，低费率的ETF基金真的很香。
省下的每一分钱，都会在未来为你赚取更多的利润，投资就是要精打细算！
本篇完，喜欢的点个关注！
#今年股市收益怎么样#
在广大A股投资者心中，沪深300指数汇聚了沪深两市300只优质大市值龙头股，长期以来始终具有标杆意义。大多数主动型基金，同样以跑赢沪深300作为衡量获取阿尔法超额收益的能力。不少新基民踏出投资的第一步，往往也会被建议先从沪深300指数基金开始。
不过，自从MSCI中国A50指数（全称叫做MSCI中国A50互联互通指数，代码：735577.MI）基金上市后，这种情况正在悄然发生变化。司令看到不少投资者正在纠结，如果只能选择（或定投）一只大盘股指数基金，到底是沪深300还是MSCI中国A50？
从收益率指标看，截至2022年3月18日（下同），今年以来沪深300下跌13.65%，MSCI中国A50下跌13.33%。近一年以来沪深300下跌16.37%，MSCI中国A50下跌13.30%；从回撤指标看，沪深300近一年*回撤-25.42%，MSCI中国A50*回撤-26.35%。
从估值角度看，沪深300市盈率TTM为12.32倍，分位点处于32.73%位置。MSCI中国A50市盈率TTM为11.28倍，分位点处于52.91%位置。后者估值略微便宜，但前者历史分位点的性价比要更好些。
当然，想要搞明白到底哪只指数更适合自己，绝不是简单地对比“收益率、*回撤、估值”几个指标，而是应该深入探究指数的编制方式。司令发现，两者具备三个明显的差别！
沪深300市值规模更大
沪深300指数，相信大家都已经很熟悉了，由沪深300市值规模*的300只个股组成，而MSCI中国A50指数尽管也是大市值风格，但是成分股仅为50只。那么，是否意味着前者市值规模不如后者？恰恰相反，沪深300市值规模反而更大（更能代表大市值风格）！6000亿元以上：沪深300占比2.67%，MSCI中国A50占比0%；3000-6000亿元：沪深300占比5.67%，MSCI中国A50占比2%；1000-3000亿元：沪深300占比30.67%，MSCI中国A50占比10%。
MSCI中国A50重仓股占比更高
尽管沪深300市值规模更大，但是前十大重仓股占比却相对较少。以华泰柏瑞沪深300ETF（510300）为例，2021Q4前十大重仓股依次是：贵州茅台、宁德时代、招商银行、中国平安、五粮液、隆基股份、美的集团、、兴业银行、长江电力，合计占比22.99%。再以华夏A50ETF（159601）为例，2021Q4前十大重仓股依次是：宁德时代、贵州茅台、隆基股份、立讯精密、招商银行、万华化学、比亚迪、韦尔股份、中国中免、恩基股份，合计占比46.45%。
MSCI中国A50行业分布更均衡
单单比较两者的前三大权重行业，差别可能并不明显。以申万一级行业为例，沪深300前三大权重行业依次是：食品饮料（12.17%）、银行（12.01%）、电力设备（11.05%），MSCI中国A50前三大权重行业依次是：电力设备（19.34%）、食品饮料（14.77%）、银行（12.87%），前三大行业完全相同，仅仅占比略有不同。
但是，如果深入研究MSCI中国A50指数的编制方式，就会发现在行业筛选上有很大不同。首先，以“母指数”MSCI中国A股指数作为蓝本，在每个GICS（全球行业分类标准）行业板块中选出一只个股，以确保行业覆盖；接着，按指数权重从母指数中选出其余个股，直至数量达到50只；最后，再根据母指数的自由流通市值权重情况，根据反映母指数的行业板块权重进行调整，并且每年2月、5月、8月、11月也会进行再平衡。
正因为两只指数存在以上三个重大区别，当市值风格或价值与成长赛道不同表现时，两者的收益率表现也有较大不同。
2017年，大盘股风格领先于小盘股风格，且价值风格大幅领先于成长风格，MSCI中国A50表现更好；2018年，大盘与小盘风格齐齐下跌，但价值风格相对更加抗跌，两者表现接近；2019年，大盘股风格领先于小盘股风格，且成长风格大幅领先于价值风格，两者表现接近；2020年，大小盘股风格较为接近，但成长风格大幅领先于价值风格，MSCI中国A50表现更好；2021年，小盘股风格领先于大盘股风格，且价值成长齐齐上涨，两者表现接近。
从过去五年（2017-2021）单个年度表现看，MSCI中国A50有两次大幅跑赢沪深300，当时都是大盘股表现优于小盘股风格，但是2017年是价值风格领先，而2020年是成长风格领先。尽管MSCI中国A50市值规模不如沪深300，但是由于前十大重仓股占比更高，且行业分布较为均衡，更能够适应不同的市场风格（大盘股与中小盘股/价值与成长）。
不可否认，两只指数都是A股大市值优质资产的典型代表。那么，如果让你来挑选，是选择沪深300还是MSCI中国A50呢？
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