基金代销牌照(沃尔玛股票代码)

本文目录一览：

• 1、基金代销牌照

• 2、沃尔玛股票代码

• 3、基金代销牌照可以异地开展业务吗

• 4、银行基金代销牌照

又有第三方代销机构主动退出公募基金销售领域。

2月28日，河南省证监局发文称，河南安存基金销售有限公司提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请。根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有关规定，河南证监局决定，注销河南安存基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可。

2月以来已有三家第三方机构被注销公募基金销售牌照

Wind资讯统计数据显示，河南安存基金基本没有开展代销业务，仅在2017年代销过嘉实活期宝货币基金。

这已经是2月以来第三家被注销公募基金销售许可的第三方机构。一张曾经金贵的基金代销牌照被放弃，有如安存基金开展业务不力主动放弃，也有因监管合规原因被注销。

2月18日晚间，大连证监局发文，决定注销泰诚财富基金销售(大连)有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

此前的2021年12月29日，大连证监局发布处罚决定书。大连证监局表示，2014年12月16日，泰诚财富基金销售(大连)有限公司(简称“泰诚财富”)获批证券投资基金销售业务资格，属于独立基金销售机构。2019年年底，泰诚财富合规负责人及其他合规人员陆续离职，后未有符合条件的合规负责人在岗。2020年1月，泰诚财富技术部总监及其他技术部员工全部离职，无人与泰诚财富灾难备份系统托管商辽宁柒佰网络科技有限公司对接。截至2020年3月27日，泰诚财富私募基金销售业务停止，公募团队均已提出离职。2020年4月17日，泰诚财富办公场所封闭无法使用。2020年5月，泰诚财富灾难备份系统相关托管设备被下架。2020年7月~11月，陆续发生泰诚财富基金销售信息系统停止运行，基金销售数据交换业务停止运行，基金销售结算资金专用银行账户处于锁定状态等事件。

大连证监局最终决定，对泰诚财富处以三十万元罚款，并责令停止基金服务业务。

除此之外，2月24日，浙江证监局也公告称，杭州科地瑞富基金销售有限公司主动申请注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，证监局依规予以批准。

等待入场者仍排队申请

但值得一提的是，有人“辞官归故里”就有人“星夜赴科场”。

如深圳证监局发布的信息显示，东亚前海证券2021年9月28日提交了公募基金销售业务资格申请，目前深圳证监局已提出了两次反馈。东亚前海目前尚未提交第二次反馈材料，2022年1月15日，该申请暂时被中止审查。

此外，海南证监局信息显示，海南有知有行科技有限公司申请基金服务机构注册，1月27日，海南证监局已给予了第二次反馈意见。

总体而言，在基金销售领域，银行、券商、独立第三方机构呈现激烈竞争，且马太效应也非常明显。

根据中基协数据，2021年第四季度，在基金销售机构中的“股票+混合公募基金保有规模”指标，蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司分列第二和第三名，而其余跻身前十名均是银行。

智通财经APP获悉，近日，The Arora Report的创始人尼甘·阿罗拉(NIGAM·ARORA)表示，沃尔玛(WMT.US)的股票要胜过亚马逊(AMZN.US)的股票。他说，“这不是玩笑，这看起来让人难以置信，不过确实如此。”

他说，在图表中可以看出，在图表所示期间内，亚马逊股价上涨了15.55%，道琼斯工业评级指数上涨了18.8%，沃尔玛的股价上涨了27.65%。

今年早些时候，许多投资者难以理解为什么沃尔玛股票出现在我们的模型投资组合中而亚马逊股票却不在其中。

投资者根深蒂固的信念是，亚马逊比沃尔玛好得多。人们已经认为，亚马逊股票的表现将超越道琼斯指数，而沃尔玛的股票表现将不及股票市场。

如图所示，在今年上半年，沃尔玛股票和亚马逊股票遵循了绝大多数投资者的预期，因为亚马逊股票的表现明显优于沃尔玛和道琼斯指数。

沃尔玛在周三公布了三季度业绩报告，因为利润不及市场普遍预期，这导致股价稍有下滑。

沃尔玛在美国的电子商务销售额增长了41%。增长的部分原因是在线杂货店的快速增长。亚马逊拥有全食品超市，但沃尔玛在杂货方面具有优势。

之所以在模型组合中将沃尔玛与亚马逊进行比较的原因与传统基础分析无关。根据传统的基本面分析，亚马逊和沃尔玛的股票都非常昂贵。如果人们已经关注市场很长时间了，将会发现，基于广泛使用的诸如价格/收益，价格/销售额和PEG之类的基本分析概念，很难在股市上获得收益。这些比率和数据可免费获得，基于常规基本分析概念的分析非常简单。如果这真的奏效，那么所有投资者都会变得富有。

沃尔玛的股票价格昂贵，但不如亚马逊的价格昂贵。在阿罗拉的分析中，沃尔玛有一条明确的道路，可以在未来三到四年内将收入增长20%。这看起来可能不算很多，但它比当前股价中所包含的要多。

在阿罗拉从事市场的30多年中，他发现唯一能持续工作的就是领先于“变革” 。ZYX变革投资方法的前提是，通过成功预测，大多数资金的风险最低。在人群面前改变。这种情况下的变化是投资者期望与亚马逊和沃尔玛股票的现实之间的差异。

投资者对亚马逊的期望很高。这增加了即使亚马逊表现出色但仍未达到投资者预期的可能性。这正是过去一段时间发生的事情。投资者对沃尔玛的期望非常低。这增加了沃尔玛做得比投资者预期更好的可能性。这正是现在发生的情况。

如图所示，亚马逊的股票比沃尔玛的股票波动更大。但并非总是如此，更大的波动意味着更大的风险。仅基于波动性和所有其他因素，在相同的风险调整后收益下，亚马逊股票的表现要比沃尔玛股票好得多。

这是什么意思呢?

这不是卖出亚马逊股票和购买沃尔玛股票的呼吁。这取决于投资者的投资组合。阿罗拉的主要目的是与大家分享“改变”的一个方面，该方面可以帮助投资者在市场上获取收益并减少风险。沃尔玛和亚马逊的股票对比只是为了说明这一概念。

投资者可以将此概念应用于股市中的许多机会。在Arora Report投资组合中，苹果(AAPL.US)的股票为增长1.19%，Facebook( FB.US)的股票为增长1.01% 和谷歌( GOOG.US)增长 1.79%/ (GOOGL.US) 1.86%。由于多样化的原因，FAANG股票有时会一起移动，因此最好不要将亚马逊纳入投资组合。如果投资者目前的投资组合中不包括其他FAANG股票，那么持有亚马逊股票是完全可以的。

基金代销牌照可以异地开展业务吗

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业内分析指出，中小银行渠道优势差异巨大，个别银行的代销数量不多，从而尾随佣金也受到制约。Wind统计显示，截至3月8日，同类型城市商业银行获得基金代销资格的有79家，江苏、浙江两省内相关机构代销基金数量较多，其中宁波银行最多，代销基金总计3859只，代销基金公司家数达111家。

齐鲁银行已是第二次申请基金代销牌照

2021年6月18日，齐鲁银行在上交所登陆A股市场，在其上市之前，公司也曾就计划中的多项业务进行调整，申请基金代销业务资格就是其一，2020年5月19日，齐鲁银行申请撤回申请。

随后，山东证监局决定终止其申请的审查，齐鲁银行为之努力了近两年的项目无疾而终。在外界看来，中小银行作为基金代销渠道的差异明显，或为其决定撤销以保全上市资格的内在原因。

不过从去年开始，齐鲁银行再次申请此项资格，

根据《证券投资基金法》规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。

同样作为城市商业银行申请基金经营机构行政许可的还有广西北部湾银行，3月4日，广西证监局接收补正材料，下一步将做出受理与否的决定。

出于城市商业银行的特殊性，有业内人士在同

虽然目前银行网上业务发展迅猛，但据前述业内人士表示，类似城市商业银行在进行业务办理或理财产品购买时，也需查验其所属地信息。因此，对于基金的代销，此类城市商业银行在对接基金公司进行产品代销时，或具有一定的地域特征。

与此同时，基金公司也并非全市场覆盖，受限渠道优势的强弱，部分缺乏客源优势的机构始终在代销数量和合作基金公司数量方面陷入“沉默螺旋”。

79家城商行基金代销能力各异

Wind统计显示，截至2022年3月8日，国内已有79家城市商业银行取得基金代销资格，但从代销基金的数量来看，首尾差异巨大。

目前实力较强的是宁波银行，数据显示，其代销基金只数已达到3859只，代销基金公司家数达到111家。排第二的江苏银行与之差距明显，代销基金数量1913只，代销基金公司家数58家。而像辽阳银行、唐山银行、阜新银行等代销基金数量、合作公司家数均在个位数。

值得注意的是，浙江、江苏两省城市商业银行代销能力较强，从代销基金数量来看，前五位多来自两省内，分别是宁波银行、江苏银行、苏州银行，另外上海银行和北京银行等也在其中，这五家目前代销基金数量均在1000只以上。

分析人士指出，对大多数城商行来讲，本身业务较为单一，存贷产品是主流，特别是受监管要求，互联网揽储及异地展业受限，更需要挖掘其它盈利领域，理财产品代销也可以为其带来一定中间业务收入，提高收入及盈利水平。

此外，部分银行同时也控股基金公司，不仅在代销业务中占尽先机，也不断拉开与同行间的差距。宁波银行控股永赢基金管理有限公司，子公司从事基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务，这在其他城商行中比较少见。公告信息显示，2021年上半年，永赢基金实现净利润1.40亿元；宁波银行同期归母净利润95.19亿元，同比增加21.37%。

可见，城商行在进行业务拓展的同时，也不断优化其盈利结构，来源更加多元。2021年以来，吉林亿联银行、深圳前海微众银行、重庆富民银行等率先开展此项业务。尽管目前仍有不少城商行代销能力有限，但随着合作理财公司的增多，代销产品的丰富度日渐提高，现存短板有望补齐。

财经网金融讯 近期，两家城商行申请基金代销牌照出现新动态，广西与山东两地证监局披露的信息显示，广西北部湾银行目前处于受理阶段，广西证监局于3月4日接收该行的申请补正材料。

而齐鲁银行已进入审查阶段，当前正报送第二次反馈材料。据财经网金融了解，此前齐鲁银行曾递交申请，但于2020年5月撤回开办证券投资基金销售业务申请。

伴随基金规模的快速增长，以及业内普遍向着财富管理方向发力，银行对于代销基金的热情愈发浓厚，而代销业务也确实成为了诸多银行得以大幅增长的业务板块之一。

杭州银行在接受机构调研时曾表示，近年来该行不断丰富产品货架，根据资管新规的要求从传统单一性理财产品转向净值型理财、代销他行理财、代销基金、信托等多层次的财富产品，逐步完善产品体系。

“2022年我行将加大基金代销力度，将基金业务作为常态化产品重点经营，保障中间业务收入的增长，坚持“差异化产品”竞争，向财富客户提供更加优质的服务。”杭州银行称。

数据显示，去年三季度杭州银行股票+混合公募基金保有规模环比增近95%。

但是对于中小银行而言，想要分得基金代销的蛋糕，一方面要面对激烈的同业竞争，另一方面还要面临第三方机构追赶。

公开数据显示，在拥有基金代销牌照的银行中城农商行数量占优，但从代销规模看头尾分化明显。财经网金融根据wind数据统计发现，目前在区域性银行中，宁波银行无论是代销基金支数还是代销基金公司家数都位居首位，分别为3867只和111家。此外代销基金只数超过1000只的银行还包括东莞农村商业银行、江苏银行、苏州银行、上海银行、江苏江南农村商业银行、上海农村商业银行北京银行。但是，还有21家银行的代销基金只数仅有个位数，成都银行、辽阳银行等仅有1只。

而即便是在城农商行中一骑绝尘的宁波银行，基金代销规模也远低于大部分全国性银行。

今年1月，中国基金业协会发布的2021年四季度基金代销机构公募基金保有规模前100强榜单显示，代销机构百强名单中，银行占据31席，在股票+混合公募基金前10强榜单中，银行机构占据8个席位，全部为全国性银行，其中包括工建中交农五大行以及招商银行、浦发银行、民生银行三家股份制银行。

值得一提的是，在基金代销市场第三方机构正在强势崛起。银河证券研报指出，据TOP100 代销机构数据不完全统计，银行股票+混合类公募基金保有规模占比58.6%，环比下降0.53 个百分点；非货币类公募基金保有规模占比52.79%，环比下降1.46 个百分点。相比之下，第三方机构的市场份额进一步上升，银行代销业务亟需转型调整，以巩固市场竞争力。

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