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作为工薪一族,收入有限但却胜在细水长流,工资虽然不多但每个月都会按时到账。
说实话,我理财也是近十多年的事情,因为之前根本没什么钱可理,发的工资也仅够一家三口的衣食住行。再加上当时需要买房,房价虽然不高,但因为无其他外来可用资源,所以只能靠自己开源节流方能实现。
随着工龄和职称的增长,再加上近年来国家几次调整上涨工资,到手的收入也越来越多了,只要不胡吃海喝、大手大脚,每个月存个一个人的工资还是不成问题的。
先说说我第一次理财的经历吧!
那时候手头仅有9000元,再无其他多余的钱。正好赶上股市波澜状况的大涨,有同事告诉我说赶紧买基金,我于是把这笔钱全部买了易基50指数基金。大概在几个月之后就赚了个翻番,然后取现,把本钱全部取了出来,赚的钱继续在里面留着。这一留不要紧,随着股市塌方式的下跌,这赚的9000眼看着日渐缩水,以至于失去了再关注它的耐心,之前大盘好的时候,那每晚我们两口子是必须要到天天基金网站去看看当天的收益的。
随着大盘下跌,收益也逐渐无从谈起了,但这时候开始,我和妻子的工资正常调整也有可以存下来的空间了。于是我们就搞了定投,每个月拿出千把来块钱搞定投。遗憾的是这个定投的好习惯没坚持住,因为中途需要花钱的地方增加,所以就中断了。我算了一下,前后大概投入了不超过3万元。目前这笔投资给我带来的是翻倍的收益,总收益已经接近8万了。可见聚沙成塔、积少成多的收益也是很可观的。
再说说我的另一个投资故事。
大概是2014年前后,同事中有炒股的,我实际上早在09年就开好了户头,但是因为没有这方面的知识所以一直没往里面投入。
看着同事们炒的热火朝天,我也凑了一两万元到了账户里,我记得很清楚,炒的第一只股票是重庆啤酒,那时候股价好像是13元还是18元,和同事冲进去第二天就赚了好几百近千元的样子赶紧就出来了。第一次下手就赚钱,之后就有点飘,闷着头就冲了第二支和第三支,可惜的是支支都让我折戟沉沙,不但把重庆啤酒赚的赔进去了,而且还赔了不少钱。
后来的经历就乏善可陈了,反正就是在赔多赚少的过程中一路走着。
转机出现在我买的002123上,当时叫荣信股份,现在叫梦网集团。我买他的时候股价9块多,中间补了一次仓,降低了一下持股成本,好像是把我的成本降到了9.1几的样子。之后没多久这个股就停牌了。好像是焦急的等待了三个月之后,发公告重组终于开盘了,开盘之后的那十几天,是我人生最飘扬的时刻,因为每天都是涨停,每天都有一万多的收入,到最后甚至一天收入都快到2万了。那时候就感觉自己是股神啊,圈子里的其他人也羡慕的了不得。最终在这个股票上我挣了个翻番还多的钱,大概挣了个14万。
之后就基本沉寂下来,中途最可惜的是我买的网宿科技,我买的时候14块多钱一股,之后我没拿住,赔了点钱出了。之后也就一直再没看这个股,可是一年后我翻看这个股,发现他已经涨到了惊人的140多元。我就想,如果当时震仓我不出来,我估计收益可能就不止这十几万了。
之后我操作的思路就变成了不追高,不搞短线,看好的股就争取长期持有。
截至目前,我持有西部矿业和联创股份,希望他们能继续给我带来好运。
总结自己的投资经历,我发现大钱和快钱咱没那本事挣,只能是把在牙缝里节约下来的钱慢慢投入到自己认为有可能有收益的地方,然后慢慢等着方能有所斩获。
这可能就是所谓的“财不入急门”吧!
愿大家都能有才更有财啊!
新天然气(603393.SH)公告,公司控股股东明再远通过大宗交易的方式减持部分公司股份。权益变动后,其持股数量为1.78亿股,持股比例降至41.88%。
老娘舅的小伙伴小王,最近遭遇了一只基金一天之内“暴跌”了50%的情况。大吃一惊,小王的第一反应,是在该基金的讨论区找同病相怜的基友。小王的第二反应,是去该基金公司的官网上看了一看。最后,小王才来问老娘舅:老娘舅,这只基是不是上折了?
是的,没错,这只“暴跌”的基金不是一天跌掉了50%的净值,而是因为上涨触发了上折,上折把基金净值归1,同时了增加持有人的基金份额。
光从基金净值上来看,就是原本2元多的基金突然变成了1元,“暴跌”了。
举例来讲,若小王分别持有建信***财经50的母基金、A份额、B份额各10000份,11月21日上折之前,该基金的各类份额单位净值分别为2.0143元、1.0534元和2.9752元。折算日当天,A份额和B份额超出1.0000元的部分将折算为母基金份额——
小王持有的10000份建信***50母基金,基金净值归1.0000后,小王的基金份额由原来的10000份,变成了20143份。
小王持有的10000份建信***50A份额,上折后,单位净值变成了1.0000,基金份额则由原来的10000份,变成了10000份A类份额加534份母基金。
小王持有的10000份建信***50B份额,上折后,单位净值变成了1.0000,基金份额则由原来的10000份,变成了10000份B类份额加19752份母基金。
不送钱而是送份额,谁也没有拿走你一分钱财富。
为什么会上折?
上折的触发条件一般是母基金的单位净值。在牛市中,当母基金净值增长时,B份额净值也同步上涨,其资产规模与A份额资产规模的比值会越来越大,杠杆会越来越小,直至无限逼近1,甚至忽略不计。这明显会丧失B份额的魅力,通过折算,将各份额净值重新归一,相对于一只新上市的分级基金,杠杆被重新加载。
上折就是母基金净值不断上涨,B的盈利越来越多,此时A的部分保持不变,那么整体的杠杆作用就是在降低。
而此次建信***财经50指数分级触发上折,得益于其所跟踪的***50指数今年以来的卓越表现。
Wind数据显示,截止到11月24日,今年以来***财经50指数涨幅高达46.54%,远超上证50、沪深300同期表现。
相关指数 | ***50 | 上证50 | 沪深300 |
今年涨幅 | 46.54% | 28.42% | 23.99% |
(数据wind,截至11月24日)
相信不少买过此类基金的朋友,在遇到基金触发上折后,都会思考同一个问题:上折后基金是继续持有还是卖出?
老娘舅建议,视你对后市判断,以及整体溢价状况而定,分以下两种情况来看:
看好后市:
如果投资者看好后市,老娘舅建议可以继续持有母基金或分级B,等待上涨。
不好看后市:
建议投资者卖出分级B,或者直接赎回基础份额,锁定盈利。
老娘舅温馨提示各位投资者,今年以来以贵州茅台为首的白马龙头股涨势喜人,相关分级基金也随之接连上折。但是分级基金“冰火两重天”的现象不容忽视,基金圈也一直流传着一句关于分级基金特点的形容:“熊市砒霜,牛市蜜糖”,因此,投资者需时刻保持谨慎态度。
08月26日讯 易方达50指数证券投资基金(简称:易方达上证50指数A,代码110003)公布*净值,上涨1.69%。本基金单位净值为1.7569元,累计净值为3.6269元。
易方达50指数证券投资基金成立于2004-03-22,业绩比较基准为“上证50指数*100.00%”。本基金成立以来收益440.74%,今年以来收益44.39%,近一月收益2.76%,近一年收益32.00%,近三年收益73.18%。近一年,本基金排名同类(49/645),成立以来,本基金排名同类(2/790)。
定投排行数据显示,近一年定投该基金的收益为22.69%,近两年定投该基金的收益为23.89%,近三年定投该基金的收益为37.02%,近五年定投该基金的收益为58.52%。(点此查看定投排行)
易方达上证50指数A基金成立以来分红6次,累计分红金额21.53亿元。
基金经理为张胜记,自2012年09月28日管理该基金,任职期内收益187.25%。
*定期报告显示,该基金前十大重仓股为贵州茅台(持仓比例9.88% )、伊利股份(持仓比例9.83% )、中国平安(持仓比例9.71% )、招商银行(持仓比例7.73% )、五粮液(持仓比例5.36% )、中国太保(持仓比例4.66% )、平安银行(持仓比例4.30% )、保利地产(持仓比例4.28% )、恒瑞医药(持仓比例4.01% )、中国建筑(持仓比例3.91% )、兴业银行(持仓比例3.24% )、华兰生物(持仓比例3.16% )、工商银行(持仓比例2.96% )、长春高新(持仓比例2.89% )、大秦铁路(持仓比例0.57% ),合计占资金总资产的比例为76.49%,整体持股集中度(高)。
*报告期的上一报告期内,该基金前十大重仓股为贵州茅台(持仓比例10.27% )、伊利股份(持仓比例10.10% )、中国平安(持仓比例9.87% )、招商银行(持仓比例7.50% )、五粮液(持仓比例5.62% )、保利地产(持仓比例4.52% )、恒瑞医药(持仓比例4.42% )、中国太保(持仓比例4.29% )、华兰生物(持仓比例3.79% )、中国建筑(持仓比例3.73% ),合计占资金总资产的比例为64.11%,整体持股集中度(高)。
报告期内基金投资策略和运作分析
2019年上半年,国内生产总值GDP同比增长6.3%,经济增速底部企稳。中美贸易谈判跌宕起伏,从乐观到破裂再到重启;MSCI扩大A股纳入比例,外资通过沪深股通持续流入,A股市场出现上涨走势。1-6月全国规模以上工业增加值同比增长6.0%,全国固定资产投资同比增长5.8%,房地产开发投资同比增长10.9%,仍在放缓。社会消费品零售总额同比名义增长8.4%,汽车销量下滑幅度较大,房地产销售回落,上半年全国住宅累计销售面积同比下降1.0%。在猪肉和水果价格上涨的带动下国内的通胀回升,6月份居民消费价格指数(CPI)同比上涨2.7%,工业生产者出厂价格指数(PPI)同比持平。报告期内,美联储暂停加息,美国股市反弹。我国货币政策继续宽松,6月末广义货币供应量M2同比增长8.5%,银行间利率和国债利率维持在低位。财政政策更为积极,降低制造业增值税率政策出台,同时降低个人所得税政策落地。报告期内,A股震荡上扬,上证指数上涨19.45%,上证50指数上涨27.80%。从行业表现来看,食品饮料、非银金融、农林牧渔、家用电器等板块大幅上涨;建筑装饰、钢铁、传媒、纺织服装等行业涨幅较小。本基金是跟踪上证50指数的增强型指数基金,股票仓位根据合同要求一直保持在90%以上,在行业配置上,多数行业与指数权重分布一致,食品饮料、医药等行业有一定的超配,银行、券商等行业有所低配。报告期内,根据对市场形势的判断,本基金进行了一些调整操作,主要是降低了食品饮料、医药生物等板块的权重,增加了银行、房地产等行业的配置。本基金报告期业绩战胜基准指数。
截至报告期末,本基金A类基金份额净值为1.7098元,本报告期份额净值增长率为40.52%;C类基金份额净值为1.7012元,本报告期份额净值增长率为40.29%;同期业绩比较基准收益率为27.80%,年化跟踪误差5.84%,超过合同规定的目标控制范围,主要是投资组合与指数权重的偏差有所扩大所致。
管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望2019下半年,减税降费的财政政策效果将逐渐显现,货币政策有望维持较为宽松的局面,中国经济增速有望企稳回升,上市公司的整体盈利状况有望好转,A股长期向上的基本面基础稳固。需要注意的是,中美贸易摩擦出现反复,呈现持久化趋势,外部发展环境的不确定性加大,美联储的利率政策正在转变,预计市场在短期内维持震荡的概率较大。本基金根据基金合同的要求将继续保持90%以上的股票配置。另一方面,将继续深入研究各成分股的前景,在市场调整阶段,积极增加具有长期竞争力、业绩增长的成分股配置,平衡组合的结构,力争为投资者带来超越基准指数的回报。
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