基金怎么样(st威尔股票股吧)易方达基金怎么样

2022-06-15 23:38:01 证券 xialuotejs

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基金怎么样

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炒股太难？小编带你从零经验变为炒股大神，今天为各位分享《「基金怎么样」st威尔股票股吧》，是否对你有帮助呢？

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基金怎么样

基金市场竞争很激烈，有的老基金会因为一些原因退出市场，当然也有许多新基金进来给市场注入新鲜的血液。

关于新基金与老基金到底哪个好，市场上的争论就没有停过，其实新老基金都有着它们的优缺点，在投资的时候就看哪个更符合自己的需求了，并没有绝对的好坏之分。

新基金的优缺点都有啥？

不管市场行情怎么样，总有新发的基金入市，对于这些基金有人看好也有人看衰。当然了在未经过市场检验以前，大家对某只基金就不要有先入为主的看法。

不过新基金新发上市，投资者对它有顾虑是很正常的，一般来说，新基金的缺点主要集中在以下几个方面。

1、没有历史业绩参考。投资基金，历史业绩排名的参考意义很大，尤其是在熊市的时候一只基金的表现怎么样更有说服力。

一只新基金刚成立，没有历史业绩参考，谁都不知道它的水平怎么样，在遇到困境的时候应对能力如何，相当于一张白纸。

2、募资期、建仓期太长。一只基金不是说上市就上市的，需要经过有关部门批准，还要募集资金，募集完以后还有一段建仓期。

这段时间就会让投资者投入的资金得不到充分的利用，容易错过一些行情，导致投资者的收益受到损失。

当然，新基金也有它的优势，一般来说主要体现在风险控制上。

新基金由于建仓期的存在可能会规避一些风险。基金募集到的资金并不会立马就全部用来建仓，而是有一个过程，基金利用率不高虽然会影响到收益，但在无形之中也降低了风险。

所以说，在熊市或者市场前景不明朗的时候，选择新基金不一定是件坏事，建仓期给了基金经理更多的时间去了解市场。

老基金有哪些优缺点？

许多投资人乐意买老基金，或许是能够在市场上找到它的一些蛛丝马迹，也可以看看其他投资者人对于这只基金的反馈。

当然就算是再厉害的老基金也有缺点，并没有十全十美的基金存在，经过希财君的整理，老基金的缺点主要是换仓不灵活。

转换仓位不够灵活。老基金基本上都运行了较长的时间，仓位需要按规定保持在较高的水平。

如果遇到结构性调整或者熊市，老基金管理数亿甚至数十亿的资金很难在短时间内就完成转换仓位的操作，投资者受的损失较大。

当然了，相对于老基金的缺点来说，它的优点会多一点，主要集中在以下两点。

1、有“绩”可查，可靠性高一点。历史业绩最能说明一只基金的管理水平，也可以通过老基金的持仓来判断基金经理的操作风格。

一只基金经过了市场的洗礼，管理者的心态就会不一样，会更加沉得住气，应对各种突发情况也会更加从容。

2、仓位利用率高。老基金需要保持一定的仓位运行，这样子在遇到好行情的时候，就不会还在建仓错过机会，投资人的收益会得到最大化的体现。

在这里希财君需要提一点，那就是考虑到换仓的灵活性，大家在选基金的时候规模不能选择太大的。资金太多换仓就很麻烦，遇到结构性行情可能根本来不及反应。

当然了选择基金并不能只靠新老来分析，在选择基金的手段里面，新老关系甚至还不能排在前列。

想要知道一只基金怎么样，基金经理、投资方向、基金规模与市场情绪等等会是比较重要的点。

新老基金各有各的优缺点，没有哪种一定适合某些人的说法，关键还是看某只基金与投资者的属性相不相符。

st威尔股票股吧

e公司讯，*ST威尔(002058)5月19日晚间公告，公司股票将于5月20日停牌一天，5月23日复牌后撤销退市风险警示，股票简称变更为“威尔泰”，股票价格的日涨跌幅限制由“5%”变更为“10%”。

基金怎么样取出来

就像给孩子取个好名字一样，基金公司给基金起名字也是费尽心思。东方红产业升级混合A、易方达消费行业B、上投摩根全球轮动全天候基金组合….这么复杂的名字，背后到底是什么意思呢？

名字是我们把握基金风格的第一线索。今天我问理财师就从“基金的名字”开始说起。听完后，你也许能够从基金的名字上面判断一支基金的投资方向、风险程度和投资策略，从而对该只基金有一个初步的了解。

编辑 | 诺亚财富品牌市场中心缪欣欣

来源 | 诺亚财富（ID：NoahGroup）

问：基金的名字是如何决定的？

根据某基金网站最新的数据统计，现在市场上基金公司一共125家，发行基金6561只。这么多基金，要很好的区分彼此确实是件不容易的事情。

一般来说，基金的名字一般都有这几部分构成：

公司名称+投资方向or基金特点+基金类型

比如：

“易方达消费行业股票”就是由公司名称“易方达”+投资方向“消费行业”+基金类型“股票”构成。

下面我们就对这几个构成部分一一解释：

PART 1：公司名称

比如叫“交银XXX”的就是“交银施罗德基金管理有限公司”的基金。

PART 2：基金类型

基金类型主要可以分为：股票基金（80%以上投资股票）、债券基金（80%以上投资债券）、货币基金（仅投资货币市场）、混合基金（不符合前三个规定的）等。

基金的类型往往反映了基金的风险收益特征。按照风险和收益的排序，一般来说：股票型基金＞混合型基金＞债券型基金＞货币基金。

除此之外，ETF、LOF也是基金名字中常见的一个“小尾巴”。

名字中带有“LOF”的基金，上市型开放式基金。名字中带有“ETF”的基金，交易所交易基金。它们主要的差别在于交易机制和交易金额上。

PART 3：基金特点

1、投资方向

▶ 主题型基金

比如名字中带有“互联网”的，主要投资方向就会在与互联网相关方面的产品上；名字中带有“环保”的，投资方向就会偏向于环保题材的产品上；类似的还有“消费、一带一路、国企改革……”

▶指数型基金

比如名字中带有“中证100、上证50、沪深300……”等字眼的基金，意思是这只基金以特定的指数为跟踪目标，投资该指数的成分股，或者将构成这个指数的股票按比例全部买入。

▶投资不同市场的基金

名字中带有“沪港深”的基金，可以参与港股通交易；名字中带有“QDII”的基金，可以投资境外的证券市场。

2、投资风格

事实上，基金公司在为基金取名时都会想方设法地体现该基金的投资策略。大部分基金名称也确实能充分体现产品的特征。

基金常用的关键词有成长、价值、增长、精选、优选、红利、稳健、主题和配置等。

叫“优选、精选、灵活配置”的，这些好理解，就是字面意思。叫“价值”的，一般都是投资于大盘蓝筹股和长期价值增长型的产品。叫“量化”的，一般都是用大数据建立投资模型来指导投资策略的。

PART 4：名称后面的ABC

很多基金名字最后都会带一个字母，按照基金类型的不同，表示的意义也不一样：

▶分级基金

分级基金A和分级基金B的区别，打个比方：

大家把钱聚集到A这里，然后A把部分钱借给B去炒股，B靠炒股来赚钱，A靠把钱借给B来赚取利息。A的风险较低，收益较低；B的风险较大，收益也比较大。

▶货币基金

A类的货币基金一般都没有申购门槛，面向的是普通投资者；B类的货币基金，一般都有金额上的申购门槛，主要面向的是资金量大的用户或者机构投资者。

▶股票/债券/混合型基金

这三类基金ABC的不同主要体现在申购费上面：A类通常为“前端收费”，申购时即收取申购费；B类通常为“后端收费”，即赎回基金时，一并收取申购费和赎回费；C类通常“免申购费”，以每日计提销售服务费作为代替。

问：基金的名字为什么这么长？

以上仅仅只是介绍了基金起名的基础知识，事实上我们遇到的基金名字可能超出你的想象。

因此，比较专业易识别的回答方式是：帅气地甩出6位数的基金代码，喏，就是它，还不错。

那么基金的代码是如何形成的呢？是否也有一定的规律可循呢？我们区分非上市和上市基金，其代码规律具体如下：

▶非上市基金

基金编码为6位数字，基金发展之初，基金公司少，基金数量也少，所以中登TA系统（中登即中国证券结算登记有限公司）为每个公司分配了一个代码前缀。

比如常见的550XXX、161 XXX就是遵循了这个规则。

为什么现在的新发基金好多代码都是“000”打头的了？这是因为由于TA编码的最大容量为100，而基金管理公司的数量已经超过70家，TA编码面临资源不足的问题。

所以从2012年12月26日，《证券投资基金编码规范》新标准发布，规定对于新成立的基金，编码仍沿用6位数字编码，但与TA编码脱钩，基金编码不再具有含义。

于是我们可以看到，《规范》出台之后成立的非上市基金，代码都是以00开头的了。

▶上市基金

在交易所上市交易的开放式证券投资基金（比如交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、封闭式基金等），代码编制规则由证券交易所规范，具体如下：

深圳证券交易所基金

▲深交所上市的基金首位代码为1

▲开放式基金第二位代码为5 （ETF基金、分级基金）或6（ LOF基金、其他基金）；第三、四位代码为中国证监会信息中心统一规定的基金管理公司代码，末二位代码为对应基金管理公司发行的全部开放式基金的顺序号

▲封闭式证券投资基金证券代码的第二、三代码为84，末三位代码按顺序编制，比如小宝家的宝盈鸿阳封闭代码是184728

上海证券交易所基金

▲上交所上市的基金首位代码为5

▲交易型开放式指数证券投资基金（ETF）的二、三位代码为10，开放式基金申赎（如场内货基）的二、三位代码为19

▲封闭式基金的二、三位代码为00

问：基金的名字是否可以真实地体现基金的投资策略？

既然我们知道了基金公司起名字的初衷，就是想方设法地体现该基金的投资策略。那么问题来了：基金真的能做到“名副其实”吗？说好的“价值”就绝不会投资“成长”，说好的“医疗保健”就绝不会投资“军工”？

要注意的是，现在市面上“名不副实”的基金很多。

就算是主题基金，也会根据市场情况进行投资策略调整，其股票投资部分一般也不会100%持有某个板块下的股票。在选择基金的时候，除了看清楚名字，也要参考基金定期报告，确认基金的投资组合、投资策略是否符合您的投资偏好。

最后总结一下，看名称选基金，可以作为我们初步筛选基金的一个不错的方法。但并非所有基金都能做到“名副其实”，建议做进一步验证之后再做决策是否购买该基金。

易方达基金怎么样

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易方达港股通成长

基金要素

基金代码：A类：012346，C类：012347。

基金类型：偏股混合型，股票资产不低于60%。

业绩比较基准：中证港股通综合指数收益率*70%+中证500指数收益率*15%+中债总指数收益率*15%

这是一只主要投资于港股的基金，这一点大家要清楚，不能和主要投资于A股的基金相提并论。

募集上限：本基金有80亿元上限。

基金公司：易方达基金，目前总规模将近16000亿元。其中股票型和混合型基金合计管理规模超过7200亿元，管理规模巨大，而且权益类投资的占比仍旧非常高。

值得一提的是，易方达基金整体规模已经超过了天弘基金，重回总规模第一，在这么大的基数下，还能够实现如此迅速的规模扩张，实在是厉害。

基金经理：本基金的基金经理是陈皓先生，他拥有14年证券从业经验和将近9年的基金经理管理经验，目前管理6只基金，合计管理规模361亿元。

陈皓先生整体的管理规模已经不算小了，加上本只基金，应该可以顺利突破400亿。总的来说，他在2020年之前管理规模也已经不小，管理着150亿以上的规模，在去年6月份之后，突破了400亿管理规模，至今也已经有一年多时间了，因此从现有规模角度来说，陈皓相对来说，应该还是能够管的过来。

代表基金：陈皓先生管理时间最长的基金是一只股票仓位在60%左右的平衡混合型基金——易方达平稳增长 ( 110001.OF )，从2012年9月28日至今，累计收益率381.61%，年化收益率19.33%。长期业绩表现非常优秀。（数据来源：WIND，截止2021.08.17）

从净值图和分年度的业绩表现来看，作为一只股票仓位只有60%的基金，能够长期跑赢偏股混合型基金指数和沪深300指数，很厉害。从2013年至2020年，八年中有六年跑赢平衡混合型基金指数和沪深300指数，也很厉害。

由于本只新基金是一只主要投资于港股的基金，我们再来看一下陈皓先生管理的带有港股的基金——易方达均衡成长 ( 009341.OF )，从2020年5月22日至今，累计收益率25.48%，短期业绩表现一般。（数据来源：WIND，截止2021.08.17）

如果去除建仓期，看近一年的业绩表现，基本和偏股混合型基金指数的表现相当，这个业绩就比较正常了。

持仓特点

由于这只新基金是一只主要投资于港股的基金，而陈皓先生目前管理的基金中，还没有这个类型的基金。相对港股占比比较高、管理时间比较长的就是这只2020年5月份开始管理的易方达均衡成长基金，所以，我们会结合他管理的股票类老基金（易方达科翔）和有港股投资的基金（易方达均衡成长），来观察他的投资持仓特点，作为分析这只新基金的参考。

但是，毕竟投资市场不同，与之后的投资相比会有一定的差距，这一点，在我们分析之前，先和大家做一个说明。那么，接下来，我们就正式开始对陈皓先生持仓特点的分析。

第一，从易方达科翔基金的前十大重仓股持仓占比来看，常年在50%以下，但过程中经历过几次较大的波动，比如从2015年6月份超过45%的持股集中度，到2016年9月份一路降低到25%。而随后，到2019年3月份，持股集中度又一路回到了50%。紧接着，到2019年12月份，又再次降低到35%，而后提升到目前的55%。

变化比较多，幅度比较大，我们需要从他的访谈中，季报中去了解具体的原因。

第二，从易方达科翔基金的交易换手率数据来看，陈皓先生从管理初期6-8倍的年换手率，逐渐降低到最近两年2倍的水平，变化幅度同样比较大。

第三，在陈皓先生管理的时间里，基金的平均持股周期为1.6年，属于中等的水平，从下图中，我们可以看到持有半年及以下的仓位占比将近40%，比例不小，这表明他在组合管理中，会做基于短周期的交易。但我们同样也看到，有一部分仓位的持有时间很长，超过3年的持仓占比15%。

结合上述三点，陈皓先生属于持股集中度不高+持股周期不算短的“介于交易型选手和收藏家型选手之间”的基金经理。

第四，从易方达科翔基金的资产配置图来看，陈皓先生会做频率比较高、幅度比较小的仓位择时。

第五，从易方达科顺基金的持仓风格图来看，陈皓先生主要是成长风格的选手，在价值风格占优的年份小幅度增加了价值风格的占比。

结合上述两点，陈皓先生属于会做小幅度高频度仓位调整+基本很少做风格择时的“偏飘忽不定型”选手。不过，幅度很小，基本上位于中间区域。

第六，在陈皓先生管理的头两年，他的行业配置变化比较大。从2016开始，他逐渐形成了电子行业为主+其他行业为辅的核心+卫星组合配置。

不过，在去年底，他打破了过去4年的组合构建方式，行业集中度更加分散了。

对此，他在季报中没有做过多的说明，表示在当时：“本基金一季度采取了相对积极的投资策略，我们前瞻地预判到经济复苏背景下低估值顺周期板块的投资机会，也进行了一定比例的配置，获取了一定超额收益。我们在相对高位减持了部分短期估值过高、安全边际不足的市场热门个股，但我们的组合依旧维持了对新能源、军工等长期看好领域的超配。”

第七，我们再来看一下基金的二季报和季度重点持仓。

2021年二季度上证综指上涨4.34%，创业板指数上涨26.05%，中证500指数上涨8.86%，以新能源、半导体、计算机为代表的成长板块表现显著强于大盘蓝筹板块。市场一季度整体波动较大，2、3月份经历了大幅下跌，新能源、半导体等新兴成长板块经历调整后估值具备一定吸引力，行业维持高景气背景下二季度反弹幅度较大，而传统周期板块在产品价格见顶预期下表现较弱。

简单描述了二季度分化的市场。

本基金二季度采取了积极的投资策略，维持较高仓位运行，在预期和估值处于低位时加仓了基本面较好的新能源以及部分中小盘个股，取得了较好超额收益。（易方达科翔）

本基金二季度采取了相对积极的投资策略，减配了预期处于高位的顺周期板块，增配了新能源和光伏板块以及部分基本面较好、估值合理的中小市值个股，取得了一定超额收益。（易方达均衡成长）

本次调整幅度不小，前十大重仓股中调整了5只，最大的变化是加了三只新能源行业的个股——通威股份、亿纬锂能和宁德时代，分列第四、第六和第七大持仓。移除了三一重工和湘电股份。

港股方面，继续持有了腾讯控股和港交所，分列第一和第二大持仓，和上一季度一致，这也表明了陈皓对港股的这两只标的的看好。另外，上一季度持有的美团被移出了前十大重仓。

继续持有了五粮液，位列第三大持仓，移出了茅台。

投资理念与投资框架

在去年9月份的一次访谈中，陈皓先生介绍了他的投资框架，他用三个关键词来做了概括：性价比、生意模式、是否创造长期社会价值。

对于如何挑选挑选好的行业，陈皓表示，他首先会选择空间大，成长性好的行业，然后进行行业比较，通过核心+卫星的策略，构建投资组合。

具体选股方面，陈皓先生也做了介绍。

陈皓的投资框架考虑性价比，他表示这些都是基于行业个股的深度研究，广泛的行业覆盖作为支撑的。他会在高估的时候卖出，低估的时候买入，并不会因为公司是龙头就一直持有下去。

我们从他的持仓中看到，他是一位比较典型的成长风格基金经理，在访谈中，他也提到虽然他在实际投资过程中，会看重企业的成长性，但是，他同样会关注成长的质量，另外他表示，不建议把价值和成长对立起来，本质上都是在做价值投资。

在上一次的访谈中，陈皓先生还谈到了他对于刚度的看法。

最后，他谈到了管理规模的问题，他表示自己的能力和管理规模是能够匹配的，一方面，他在不断的扩展自己的投资能力圈，第二，他在不断完善自己的投资体系，第三，还有团队的协作，共同努力。

更多精彩的访谈内容，可以搜索《TOP30 | 易方达陈皓：现在是牛市的中场休息，后续科技股投资有两大方向...》一文进行查看了解。

一句话点评

陈皓先生是我们二级投资池中的一位基金经理，今天是第一次给大家做深度分析，我们也已经跟踪了比较长的时间了，他是一位会做中观行业比较与精选个股同步的基金经理、同时会考虑性价比的成长风格投资者。

他目前管理的基金，也为大家捋一下。

带港股的全市场选股基金——易方达均衡成长（009341）；不带港股的旗舰代表作——易方达科翔（110013）；不带港股的，股票仓位中枢60%的平衡混合型基金——易方达平稳增长（110013）；港股主题基金——易方达港股通成长（012346）；

关于本基金值不值得买，有几点看法，供大家参考：

对于新人和绝大多数投资者，如果没有配置过港股的话，本基金值得少买，但是如果要买，做好持有三年以上的准备，能够扛住持有过程中的波动；如果想要配置成长风格的基金，可以考虑陈皓管理的易方达均衡成长，同样，如果要买，做好持有三年以上的准备；如果组合中已经有很多成长风格基金了，那么可以不考虑陈皓的产品；

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