基金净值分为单位净值和累计净值两种,一般来讲我们通常所说的基金净值其实指的都是基金的单位净值。单位净值实际上就是基金单位份额的价格,也就是我们所看到的当前价格,单位净值的计算方法是,将组合中股票、债券或其他有价证券的价值加总,并扣除相关的费用,将余额除以总份额。基金的累计净值就是基金自从上市以来,累计相加得来的净值,累计净值就是单位净值加上基金以往的所有单位分红的总和。简单的来说基金单位净值就是基金当前的价格,基金累计净值就是基金成立以来的价格。
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短信有什么金融方面业务吗?
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以建设银行为例提供以下十二类手机短信金融服务:
(一)个人账户余额变动通知,包括:
1、来账信息通知,如个人工资到账、汇款到账等信息的通知。
2、交易信息通知,如一定限额的消费、取款、转账、约定的大额交易、特殊交易、扣款等信息的通知。
(二)个人存款到期通知,如定期存款、凭证式国债到期,零存整取账户按时续存等信息的通知。
(三)个人贷款催收通知,如贷款到期、贷款逾期、还款催收等信息的通知。
(四)银行卡信息通知,如银行卡交易信息、到期换卡及卡透支、催收等通知。
(五)风险预警类通知,如账户挂失、止付、解挂、解冻的通知,网银登录预警等。
(六)个人账户信息查询,如公积金余额,账户余额、账户明细、消费积分的查询。
(七)金融投资类信息通知和查询,如利率、汇率、股市行情、基金净值等信息的通知和查询。
(八)缴费支付,如交通罚没款、手机充值、公用事业费的查询和缴付,充值卡、游戏点卡等商品的支付,彩票投注等。
(九)还款信息,如贷记卡还款、个人贷款还款等。
(十)对公短信金融服务,包括:
1、对公短信对账,如逐笔对账、定期批量对账;
2、对公账户资金变动通知;
3、对公账户查询,如账户余额、账户明细的查询;
4、对公账户信息提醒,如月末对账提醒、定期存款到期提醒、贷款到期提醒等。
(十一)银行的营销宣传和产品宣传、产品推介,如新的基金、新的存贷款品种、新的服务的短信通知。
(十二)银行与客户关系的维系,如节日问候、对VIP客户的生日祝福、友情提醒等。
扩展资料:
手机银行支付的特点有:
1、更方便。可以说手机银行功能强大,是网络银行的一个精简版,但是远比网络银行更为方便,因为容易随时携带,而且方便用于小额支付。
2、更广泛。提供WAP 网站的支付服务,实现一点接入、多家支付。
3、更有潜力。暂时还不成熟的商业模式和用户习惯,导致手机银行和支付的发展还没有达到许多人在“。com”时代的预期。网络银行的成功在于它不仅是银行业电子化变革的手段,更是因为它迎合了电子商务的发展要求,而手机银行这方面还有很大的潜力可以发掘。
作为一种崭新的银行服务渠道,在网上银行全网互联和高速数据交换等优势的基础上,更加突出了移动通信“随时随地、贴身、快捷、方便、时尚”的独特性,真正实现了“Wherever(任何时间、任何地点)”银行业务的办理,成为银行业一种更加便利、更具竞争性的服务方式
基金净值1.0677意思是一只基金一份的价格是1.0677元。基金净值一般指基金单位净值。基金单位净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。
进入然后选定你要查找的基金,再进入,左边框框里有个净值列表,可以查找历史净值。
这份基金值1.4170元。
净值就是每一单位基金份额的价格。新基金成立时,初始净值为1元,此时假定你买入了1000份。运作一段时间后,获利2%,单位净值就是1.02。
在这个时间点,你的资产就是1000{份额持有量}乘以1.02元{单位净值}=1020元,你以1.02元的价格把1000份全部卖掉,就得到1020元现金。如果你此时不卖,而是要买,就要以1.02元一份的价格买入了。
过往基金净值的集合。历史净值指的是过往基金净值的集合数值为0.9994。基金净值分为单位净值和累计净值,单位净值就是一份基金的价格,是扣除基金资产组合中包括股票、债券等理财产品的相关费用后的价格之和除以基金的总份额得到的价格。
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